作者HaiBrother (海哥)
看板Insurance
標題[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間Mon Feb 15 10:40:49 2021
請詳述以下資訊：
一、性別：男
二、年齡：29
三、職業/工作內容：科技業工程師
四、保障需求：壽險/醫療/意外/防癌/重疾
五、保費預算：25~30K
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
(3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
（兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上
七、常用交通工具：機車
八、預計規劃：
兩年前從罐頭保單上規劃了台壽及全球，新版本的罐頭保單好像以遠雄規畫為主
想請問目前是否有需要調整與建議的部分，考量後期費用率，謝謝
另外壽險及意外險是否建議要另外規劃，由於公司團保屬於任職內才享有的福利
九、現有保險：(保費是當時的費率)
保險公司：台灣人壽
購買時間：2019/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽
好心200殘費照護終身健康保險 T01M1 100萬 20年期 9200
一年定期殘廢健康保險附約 NDR/BX0 400萬 1年期 1640
一年期一至六級餐服金健康保險附約 YOA 3萬 1年期 1446
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 1年期 3667
卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 1年期 2500
一年定期防癌健康保險附約 YCC 200萬 1年期 1220
保險公司：全球人壽
購買時間：2019/3
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安養久久終身健康保險(C型) LDC 1萬 30年期 3340
醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 1年期 2340
保險公司：南山人壽 (公司團保)
購買時間：每年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山人壽團體一年定期壽險 500萬
南山人壽團體新重大疾病健康保險(甲型) 50萬
南山人壽團體一年定期意外傷害保險附約 500萬
南山人壽醫療給付團體保險門診給付附加條款 10萬
南山人壽團體一年定期意外傷害醫療保險附約
南山人壽新醫療給付團體健康保險 4萬
南山人壽團體一年定期癌症醫療保險 100萬
十、預增保險：
保險公司：台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好易保一年定期壽險 OTL 500萬 1年期
保險公司：富邦產險
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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EASY GO + 計畫六 1年期
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※ 編輯: HaiBrother (123.195.63.163 臺灣), 02/15/2021 10:52:36
→ FinanceBrain: 舊有保單沒必要調整, 02/15 11:49
→ FinanceBrain: 新增的壽險保單先了解未來費率與用途。 02/15 11:49
→ HaiBrother: 謝謝F大 02/16 17:08
→ weitse111: 感覺要新增的萬一真的離職再來加保也不遲吧...... 02/17 01:20
→ JKHava: 之後要規劃長期定壽可考慮優體壽險 02/17 08:18
→ HaiBrother: 回應W大 是沒錯，目前如果再保是重工，保險公司也不 02/18 00:08
→ HaiBrother: 一定會核 謝謝 02/18 00:08
→ HaiBrother: J大 優體壽險是10年 20年，但一般的一年期壽險保費比 02/18 00:10
→ HaiBrother: 較低，這樣是否選便宜的就好？ 02/18 00:10
推 vitoli410013: @HaiBrother 由你抉擇，優體壽險優點在於平準，所 02/18 08:54
→ vitoli410013: 以在投保後第六年開始，一年期壽險保費會大於優體 02/18 08:54
→ vitoli410013: 壽險，第21年續保後會重新循環上述狀況。 02/18 08:54
→ vitoli410013: 所以在規劃長年壽險需求來說，會推薦用優體壽險 02/18 09:36
→ HaiBrother: 謝謝V大解釋 02/21 12:09