[險種] 37歲女 既有保單檢視及新保單規劃

[caroline0424 (我的世界繞著合購旋轉@_@)]

一、性別：女

二、年齡：37

三、職業/工作內容：內勤，偶爾出差

四、保障需求：0

五、保費預算：3萬

六、健康告知：
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？否
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？否
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？否
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）否
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？否
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？否
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？否
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 是
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：開車

八、預計規劃：雙實支、意外、住院、失能。身故、壽險、癌症險順便(可有可無)

   （若預算不足，順序後面的險種優先汰除）

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

保險公司：三商美邦
購買時間：102/3/22

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
二十年繳費新守健康手術醫療終身健康保險  20NSSI     1,000       20年      8,440
新住院醫療保險附約                       HSRSA     計劃A       46年        897



十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

finfo.tw/assortments/865b42c37fe53c8d

之前三商保單是朋友介紹，那時候甚麼都不懂只保個最基本的，覺得有就好了
現在生完小孩買完小孩的保險，覺得大人的也要來檢視一下，於是請保險員規劃
是有點爆預算
對方規劃重點如下：
1.雙實支
2.保證續保意外險
3.產險意外險（高醫療額度）
4.失能一次金
5.重大傷病50萬
6.手術金yhb（剖腹產18萬）
7.先生的元大實支掛在我的主約下，降低主約保費。

我的問題是...
保險員規劃的有些是不是該拿掉?(非罐頭保單內容直接砍掉)畢竟超過我預算...
或是直接中止三商的保險?(當初的業務員已經不知道去哪了@@)
或是三商+新的保單，咬著牙保，等產後再拿掉yhb...(希望這一兩年能懷孕)




※ 編輯: caroline0424 (210.69.57.250 臺灣), 04/22/2021 09:28:02
※ 編輯: caroline0424 (210.69.57.250 臺灣), 04/22/2021 09:28:21
※ 編輯: caroline0424 (210.69.57.250 臺灣), 04/22/2021 09:29:59
→ vitoli410013: 1.不管如何調整，請加保後再進行。
→ vitoli410013: 2.預算是含三商部分嗎？因為三商已經踩到主約地雷
→ vitoli410013: 了，勢必要調整，但是附約對於住院手術還不錯，可
→ vitoli410013: 惜沒給門診手術。
→ caroline0424: 2. 預算有含三商的部分，但是可以超過一些。主約有
→ caroline0424: 什麼地雷呢？三商主約有門診手術。
→ vitoli410013: 主約地雷請參考：#1VNxHxJb (Insurance)
→ vitoli410013: 還有依照規劃內容描述，有可能是台壽+元大，所以重
→ vitoli410013: 大傷病是如何調整至50萬？是用OTL拉高嗎？還是用T0
→ vitoli410013: 2H2保額去做的？沒有精確的建議書內容，很難去準確
→ vitoli410013: 地建議調整方向。
※ 編輯: caroline0424 (114.35.131.70 臺灣), 04/22/2021 23:18:37