作者tonian (是個謎)
看板Insurance
標題[險種] 36歲男 新保單規劃
時間Fri Jun 11 15:27:32 2021
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:35歲又7個月
三、職業/工作內容:自己開店做生意
四、保障需求:癌症險、醫療險
五、保費預算:3 - 4萬 / 年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
《否》
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
《否》
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
《否》
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
《否》
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
《是》
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
《否》
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
《否》
七、常用交通工具:機車、車
八、預計規劃:癌症險優先,意外險/醫療險其次
九、現有保險:尚未買過保險。
備註:
你們好,小弟從來沒有買過保險,也都不太懂,有請朋友幫我規劃了一下保單,但因為有超出預算,想請問哪裡可以刪改,在這之前從來沒有研究過任何保險,所以請朋友幫我規劃,但因為還是對於各家的保險不了解,才想來請教各位,謝謝。
附上朋友幫我規劃的保單,謝謝大家
https://i.imgur.com/Vhc1nmD.jpg
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→ vitoli410013: 1.換主約,PHB是很特殊需求才會出,基本上一律建議 06/11 15:41
→ vitoli410013: 改成DCB或QWX減少主約保費支出,也可以參考DCA。 06/11 15:41
→ vitoli410013: 2.MIR、DSR都是屬於非必要商品,分別可以加保XHQ, 06/11 15:41
→ vitoli410013: 與增加XDC保額,XCC在其他公司有更好的選擇。 06/11 15:41
→ vitoli410013: 3.這規劃應可能是找全球業務,建議找保經業務了解 06/11 15:41
→ vitoli410013: 一下其他公司的優勢,避免侷限保障規劃。 06/11 15:41
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推 HCZ1994: PHB是一張75歲之後能啟動實支實付的醫療險,前期用途不大 06/13 01:13
→ HCZ1994: 建議額外規劃台壽、元大、遠雄的實支,降低預算提高保障 06/13 01:13