作者litogreen (litogreen)
看板Insurance
標題[險種] 3歲女 既有保單檢視+新保單規劃
時間Wed Nov 23 15:25:33 2022
請詳述以下資訊:
一、性別:女
二、年齡:3歲
三、職業/工作內容:幼幼班小孩
四、保障需求:雙實支、失能、防癌、意外、醫療
五、保費預算:2.5萬左右/年
六、健康告知:健康
七、常用交通工具:汽車(坐安全座椅)
八、預計規劃:規劃完整保單
九、現有保險:
保險公司:南山
購買時間:111年3月
https://imgur.com/4EEklFB.jpg
當初因人情保單購買了這些,
現在在想要減額繳清,
還是留下20NNPL、20PDR2、1HS繼續繳?
十、預增保險:
參考罐頭保單及保經建議規劃如下
台灣人壽
https://imgur.com/2qVvUzF.jpg
紅色打勾是會規畫的品項
另外會增加HNRD計畫三
想請教 HNRC需要到計畫五嗎?
BJO、NAMR、BHO該留嗎?
另外還會搭全球人壽
https://imgur.com/v8XSO8R.jpg
一樣紅色打勾的是會規畫的品項 (XTK也會,漏打勾了)
豁免的部分爬文好像其實可以不用?
最後還會再規劃新安東京快樂童年3+意外實支、全心防癌癌症建康保險計畫三
想請問各位前輩建議取捨,謝謝^_^
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.27.127.102 (臺灣)
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※ 編輯: litogreen (163.27.127.102 臺灣), 11/23/2022 15:29:35
→ simp1e7777: 1、台灣的實支目前只願意當前兩家,所以要留意送件順 11/23 15:57
→ simp1e7777: 序 11/23 15:57
→ simp1e7777: 2、台壽實支可以補自付額順便拉保費 11/23 15:57
→ simp1e7777: 3、意外險規劃哪家都可以 11/23 15:57
→ simp1e7777: 4、全球主約改30年,有效降低保費 11/23 15:57
→ simp1e7777: 5、XCC不一定要規劃 11/23 15:57
→ simp1e7777: 6、新安快樂童年選不含實支實付的方案,降低後續斷保 11/23 15:57
→ simp1e7777: 的風險 11/23 15:57
→ e1997316: 台灣需注意需要一萬出單,再來因原有南山醫療實支,注意 11/23 17:10
→ e1997316: 送件順序。 11/23 17:10