[險種] 33歲男 既有保單檢視及新保單規劃

[slamboy (猜個火車)]

一、性別：男

二、年齡：33歲

三、職業/工作內容：醫療業

四、保障需求：希望增加一個防癌.重大傷病

五、保費預算：新增在一萬以內

六、健康告知：
 （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填）
 （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS）
    (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？
    (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？
    (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？
    (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答）
    (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？
    (8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28
       （兒童）生長曲線百分位 是否不在下列範圍：3%以上

七、常用交通工具：大眾運輸

八、預計規劃：想增加癌症險，重大傷病

九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域）

1.

保險公司：南山人壽
購買時間：民國90/6/29

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
終身醫療保險                      20PHI           2000元      20年   年繳15860
新康祥終身壽險B型                 DDLB            100萬       20年   年繳12230
南山癌症醫療終身保險附約          CR/NCR          100萬       20年

2.

保險公司：富邦
購買時間：民國87/12/29

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
二十年繳費終身壽險                GPLA            100萬       20年   年繳4800
二十年期繳費防癌終身附約本人      CRA             5單位       20年   年繳1380

                                                                       共6180


3.

保險公司：新光
購買時間：民國97/04/18

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
____________________________________________________________________________
              GPLA            100萬       20年   年繳6180
長保安康終身壽險                  EUA20           10萬        20年期  年繳3423
意外傷害醫療保險附約(新修訂)      L1D01           3萬   可續保至75歲      400
平安意外傷害321(本人)             32D01           56萬  可續保至75歲      627
綜合醫療保險附約(本人)            Y1D01           2000  可續保至75歲      3758
傷害住院日額保險附約(本人)        R1D01           800   可續保至75歲      492
綜合保障(個人)                    P1B01           30萬  可續保至65歲      1875
新要保人豁免保險費附約            92A20           12270       20年期      283
安心住院保險附約(本人)            71D01           1695  可續保至75歲      1695

                                                                     共12319元

4. 保險公司：元大

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________

元大人壽祝扶年年失能照護終身保險   DE              30萬       20年期    5070
新祝扶年年失能照護終身健康保險附約 DH              170萬      20年期    24800
元大人壽享有心住院醫療健康保險附約 JR              15萬       1年期     2719




十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種）

保險公司：台壽.全球為主

現有的除了舊保單(希望可以整理舊保單)，無體況

1. 想新增防癌以及重大傷病。原本有想增加實支實付，

　但因為已有新光和元大，會擋第三個的樣子

　（有辦法直接用附約新增在現有的主約裡面的嗎）

2. 希望可以幫忙看一下舊有保單，做整體規劃，謝謝

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→ simp1e7777: 那是用全球加
→ funnyhouse: 早年規畫且已滿期的內容不會再動，新光的內容也不差
→ funnyhouse: ，元大則是當時的一時之選，其實沒什麼必要再動。
→ funnyhouse: 1萬預算中，想符合防癌險、重大傷病險、實支實付三者
→ funnyhouse: 兼顧也不容易，選全球無法顧及防癌險，也會破預算；
→ funnyhouse: 選中壽，雖然主約成本低，但重大傷病險中對慢性精神
→ funnyhouse: 病是打折賠，也要取捨。