[請益] 東京之星銀行送金時與行員的對話

[zin0117 (zin)]

之前看了滿多人的推薦後也在東京之星銀行開戶，這幾天跟某一家分行預約海外送金，當
天也順利完成送金了。

過程讓我比較疑惑的是，在我填寫完申請單後等待了非常久（超過20分鐘），我只看到行
員處理完表格後跟上司說一些話，上司打電話給某個地方確認一些事，然後行員就斷斷續
續來問我以下問題（都是日文）

1- 你定期都會匯款至海外嗎？
我回答不是定期只是偶爾，而且這是第一次

2- 你和收款人的明確關系是？
我明確回答了是母親和一位我的兄弟姐妹

3- 你開戶的銀行跟我們不同分店，是這邊比較近嗎？
因為我是選郵寄開戶，沒有選擇指定分行所以就被分配離家遠的分行

4-最後一個他問我問題是，請問你工作的業種是？
我有照實回答一個籠統的業種

想請問大家的是，問這些問題是正常的嗎？有人也有去東京之星辦海外送金被問以上問題
的嗎？

是不是現在辦理海外送金都會問到這麼詳細呢（防洗錢之類？？）
是日本有金管會在管這些才叫我回答，還是純粹銀行想問，還是只是我想太多。

因為我匯的金額不是很多但被問很多個人問題，包括我的業種...!? 所以感到有點不解

希望有人可解惑分享
謝謝！



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推 sisbubble: 我也是最近開始每個月會從東京之星匯款到我哥中信的帳
→ sisbubble: 戶。雖然沒被問到職業但被問的問題差不多。然後我哥也
→ sisbubble: 是每次都會被問這款項的目的為何。
→ zin0117: 感謝分享，有板友來信說是日本的防洗錢政策的關係，才會
→ zin0117: 有規定要完成這些流程，謝謝解惑：）
推 shenerica: 如果是自己匯給自己 流程會簡單一點
推 mugicha: 現在為了防治洗錢，公司海外送金也會需要提供請求書或是
→ mugicha: 契約書證明自己確有匯款需求，我們公司常常匯款到臺灣，
→ mugicha: 臺灣的收款人那邊也會被問，需要提供相對應的證明文件，
→ mugicha: 不然不能入帳。
→ zin0117: 大家台灣親人說的用途都是說生活開銷即可嗎？
推 kiki510: 海外送金好像都會問
推 kiyuu: 請問這個可以申請扶養抵稅嗎
推 cutty: 海外送金本來就會問，別間銀行也會問的