[閒聊] 投資詐騙真實手法

[Picaljk (guest)]

這篇文很長，如果有時間可以讀一下，甚至分享給周邊親友。

我是高雄市議員林于凱，這件事跟高雄有什麼關係？因為幾位受害人，都是高雄人。
以前聽說台灣是詐騙王國，也聽過不少詐騙手法，但最近遭遇的幾件，令我毛骨悚然。

有金融業退休的人士，因為投資虛擬貨幣，被騙了2000萬以上

有租用自己網銀戶給甲方使用，最後被檢方列為共同被告
有去人力銀行應徵職缺，結果做三天發現帳戶被當作金流戶，被列為詐騙集團共同嫌疑人
，所有帳戶遭到銀行凍結。



還有，我要先提的這一件，台股投資詐騙案：

跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法，不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。

簡單說，他有一位投資導師，會跟投資人分析目前股市情況，投資人會覺得分析的跟自己
過往經驗不謀而合，通常前面幾檔飆股，都有獲利；有另一位投資助理，會時常跟投資人
噓寒問暖保持互動，然後過了兩三周，會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶
。

助理會說，經由外資帳戶，可以擁有漲停股的優先交易權，然後，再往下一步，就推出內
線的鉅額交易專案，號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的，所以可以拿到比較低的成交
價，因此不用看盤，就可以獲利。

一旦啟動開關，就開始掉入帳戶數字的陷阱；看起來都有賺錢，但是，最後可能拿不到錢
。
==

操作方式：

1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道，跟投資人說有指定專員協助開戶，專
員會丟一個連結，讓投資人去下載app，這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發
的投資軟體。

2. 投資助理會在line or telegram群組開專案，要前一天預約投資配額並且將款項存入
這個app，然後隔天會依照匯款金額配給股票（說法是：首先是鉅額交易是配對交易，也
就是大股東低價轉讓，機構外資拿到競拍價的額度後，再配售給散戶）

3.至於怎麼將款項存入app？就是指定銀行帳戶要投資人去匯入，投資人匯入後，也的確
會在app看到入帳，並且在隔天拿到配股。

4.我看到這個app就覺得很可疑，因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體，這個app跟虛擬貨幣
的詐騙平台類似，感覺就是有人在後台控制各種數值，帳面上有賺錢，但就都只能掛在帳
面上。他利用投資人的一個特性，賺到的多餘資金再拿進去投資，因此帳面上獲利，短期
內就不會想要離場。

5.等到有一天想要提領帳面上的數字，很可能領不出來，或是，被要求投資人再匯入一筆
手續費 / 抽成費才能領出，想當然，再匯入的錢，應該也是有進無出。
==

當你收到這個簡訊，千萬小心！

最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊，這很可能就是在吸引新人加入，而投資助
理會對新人有很多關懷，經營一段時間後就會拉新的群組，然後要投資人去開戶，依照他
們指示進行操作，並且要嚴格執行指令不准對外洩漏，否則會影響之後的配額。

群組內，有不少人會主動提出 #匯款證明，表示自己有匯款參與到分配，營造一個「沒有
問題」的氛圍，但可怕的是，裡面的匯款單投資交易金額，每日都是數十萬 ~ 上百萬在
跑，等到發現異狀時，可能已經被捲走上千萬。


我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子，他們也表示很無奈，因為這種詐騙提供
的交易帳戶，基本上都是人頭戶，也就是查到人頭後，也很難追查下去；然後用的是線上
通訊軟體如line / telegram，telegram是加密通訊軟體，一但被踢出群，就什麼都看不
到，也無法擷取證據；line也一樣，很難追查到真實的持有者；而詐騙集團厲害的是，即
便循線追查出這些通訊帳號的持有者，很多都是已出境的外籍移工。

這個案子我除了找偵查單位，其實也尋求了其他協助，但最後我的結論是：短期內要查獲
集團首腦，可能難度頗高，就算等查到了之後，其實錢也早就流到國外，追不回來了。

目前聽聞行政院有啟動防詐專案，但事實上，詐騙集團使用的介面跟人力，規模可能超乎
我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊，希望提醒眾多的國人，不要把退休金都賠上
了，聽到這樣的案例，實在很心酸，但也無能為力。




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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.1.87 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Kaohsiung/M.1659627434.A.15A.html
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/04/2022 23:45:00
推 v7677       : 謝謝寶貴的資訊 推
推 bryantmonkey: 感謝
推 coolchin    : 不用說太多，都是一個 貪 字！這麼好賺，為何對方
→ coolchin    : 不自己借錢來賺，要“分享”給被害者自己？
推 apple32988  : 詐騙真的是太可惡，大家要小心不要貪啊！
推 coolchin    : 你去問銀行的行員，很多都有在異常提款時，進行關懷
→ coolchin    : 慰問，得到當時被害者的什麼回答？還有當時執迷不
→ coolchin    : 悟，後來確定自己被騙，還想反過來告銀行……呵呵
→ coolchin    : 呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己，Y see
→ coolchin    : ！
推 coolchin    : 也有被害者提款時，很配合詐騙集團阿，掰一些很正常
→ coolchin    : 的提款理由，房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房
→ coolchin    : 產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被
→ coolchin    : 騙啊…
推 coolchin    : 之前的政府官員名義詐騙，已被修法增加刑度，現在台
→ coolchin    : 股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資
→ coolchin    : 的，找到當紅話題來騙錢！
→ poi1619     : 一個字 貪... 沒救了
推 zszsdd      : 你盡力了，宣導只能救有理智的人
推 cubegaga    : 你已經盡力了...
噓 Qidu        : 這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了
→ Qidu        : 老師沒一個是好東西  但別偷黑虛擬幣
噓 multiView   : 虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾，本質就是垃圾無誤啊。
→ multiView   : 虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助，但詐騙集團
→ multiView   : 卻很愛用，收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣，還不垃圾
→ multiView   : 世界上的所有虛擬貨幣全部消失，人類毫無影響啊。
推 Qidu        : 虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的
→ Qidu        : 基礎
→ Qidu        : 覺得毫無幫助只能說太無知了
推 acxsport    : 高調推
推 HIKONA      : 真的不要貪心
推 siekensou000: 那個真可怕
→ hantulee    : 投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇.
→ hantulee    : 這位議員也關心一下草衙道對面，捷運站旁路口，機
→ hantulee    : 車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面
→ hantulee    : 的問題，這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其
→ hantulee    : 危險
→ hantulee    : 每次紅燈，那路口至少有數輛車違規跨越逆向，連公
→ hantulee    : 車乘客下車後也都不看行人穿越號誌，號誌是紅色止步
→ hantulee    : 也照樣過馬路...
→mhantulee：收到，我會請同仁去那個路口看看，有必要就建議加強執法
推 QQmouse     : 怎麼宣導都沒有用 atm分期可以再戰50年
→ QQmouse     : 講再多不如被騙一次 用血淚換取教訓 裝睡的人叫不醒
→ QQmouse     : 花錢買經驗
→ QQmouse     : 20年前的老梗到現在還是有人會被騙 宣導沒用的
→ QQmouse     : 越貪的人越好騙 活該
推 tingstart   : 沒本事處理只能用呼籲，你身份是什麼
推 wujiarong   : 虛擬幣只是詐騙為了讓你好上當，取當時環境熱門的東
→ wujiarong   : 西做為話術題材。比如說以前有一種叫璽幣的東西，玩
→ wujiarong   : 法也是讓你看app紙上富貴，上游努力畫餅給你吃。再
→ wujiarong   : 前身就小額資金盤，投了本金領個幾次利就韭菜收割
→ wujiarong   : 所以… 看完後心得只有虛擬幣=爛，就不會被下個噱頭
→ wujiarong   : 餌釣上嗎？
推 k011511     : 推
推 Dayton      : 幫推
推 wchwc       : 推
推 lasd        : 推，應該將這訊息轉傳給父母及長輩，避免受騙
推 vsbrm       : 詐騙只跟一個字有關 "貪"
推 jollybighead: 貪??知道詐騙中有一種是騙小孩出事，要爸媽匯錢的嗎
→ jollybighead: 詐騙方式有很多種，別將上當原因只歸類成一種...
→ promise0520 : 貪字 貧字殼
推 s31364663   : 這篇文章效果很有限
推 RSER        : 最近有興起利用原油當沖的詐騙模式，套用知名交易平
→ RSER        : 台，誘騙入金，我現在就在詐騙群組裡觀察，目前他們
→ RSER        : 還沒收割，很擔心有沒有人真的被騙到
推 jumpings    : 幫推一下~~
推 im31519     : 不要貪可以解決99%的詐騙問題
推 wingthink   : 警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師
推 littleme1125: 勸世文 推
→ flarecutter : 笑死 不就line群組上那些
推 Tsang88     : 感謝提醒
推 karma584    : 謝謝林議員提醒 祝連任成功
→ teddyissad  : 虛擬幣洗錢好用就有價值
推 MVPGGYY     : 就連警察遇到有人被詐騙要匯錢，也只能強力勸阻，而
→ MVPGGYY     : 不能強制把人拖走不給匯錢了，議員當然只能多幫忙宣
→ MVPGGYY     : 傳
推 tienhun     : push
推 caca80207   : 貪、蠢就是兩個被詐騙的原因，沒什麼好說的，同樣手
→ caca80207   : 法都用幾十年了
推 kelopi      : 高調
推 jeff785chen : 推 祝福林議員連任成功
推 gunlinuu    : 推
推 OnlyRD      : 可以從簡訊和網路廣告開始管制，一堆媒體網站都在
→ OnlyRD      : 等這些廣告，中華電信等廠商不可能不知道哪些人在
→ OnlyRD      : 大量發簡訊，透過AI+稍許人工就能攔截。
推 kunamatataha: 謝謝林議員，如果你是在左楠我就投給你了祝連任
推 siekensou000: yt有一個叫 bump 的，他踢爆很多詐騙，可以去看看
→ siekensou000: 。
推 MVPGGYY     : 在左楠的比較好耶，有那個新人可以投，我剛好跟你反
→ MVPGGYY     : 過來，要是左楠那個來三民選，我就投她了XD
※ 編輯: Picaljk (39.9.45.167 臺灣), 08/05/2022 23:01:50
噓 nksv526     : 效果有限都是
推 justhold    : 為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法
→ sunandmoonof: 有app的名字嗎？
→msunandmoonof:匯豐投信
聲明：https://reurl.cc/1moOeD

推 hydeaya     : 機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨，還是有人要照去
→ hydeaya     : 啊
推 kshs301     : 推
推 kimos       : 穩賺不賠的就是騙而已啊
噓 aider       : 立法對詐騙犯求處重刑，貴黨邱大立委顯智會擋嗎
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:48:10
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:50:27
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:52:24
推 jib0110     : 詐騙真的很猖狂