Re: [問題] 騙錢還反過來要告我！

[depravity (沉淪)]

※ 引述《ellencherng (Ellen)》之銘言：
:     各位高手大家好 小妹在此先跟大家請安 煩請大家給我一點指教
:     是這樣的，這件事的事主其實是我妹妹
:     我妹妹在工作場合上認識了一位自稱股票神的先生（以下稱股票神）
:     這位股票神除了自稱股票神之外，他在ptt股票版也頗有名氣教人炒股，並
:     且有自己的facebook粉絲團，一切就是看起來好厲害！
:     股票神去年年中跟我妹借了30萬，並且開了很好的條件：每個月給我妹2000
:     元作為利息
:     我妹也疑惑問股票神怎麼會有這麼好的事情?
:     股票神回答，因為他要炒股，資金越多賺的越多
:     然後還簽了30萬的本票給我妹（2015年1月到期）
:     2000的利息我妹領了3個月吧，股票神就消失了

這部分可能涉及違反的法律有
1.單純違反銀行法
第 29 條
除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公
眾財產或辦理國內外匯兌業務。
違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締
，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任
。
第 29-1 條
以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收
受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或
其他報酬者，以收受存款論。
第 125 條
違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新
臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其犯罪所得達新臺幣一億元以上者，
處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。
經營銀行間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，
而擅自營業者，依前項規定處罰。
法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。

重點在紅字 本CASE 本金三十萬月息兩千年率僅有8%有可能並不構成"顯不相當"
先別看利率上限
民法第 205 條
約定利率，超過週年百分之二十者，債權人對於超過部分之利息，無請求
權。
信用卡借錢、個人信貸 年利率超過8%者所在多有

2.龐氏騙局
  如您能證明投資是藉口其實用後人得前養錢人
  則除了前開銀行法外另違反刑法
第 339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者
，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。

所謂"龐式騙局"就是其詐術之方法

:     年底的時候確定這個人還不出來了，股票神的說法是他賠光了

倘若賠光為真(錢都真的有拿去投資)那他很可能無罪
破解方法:1.後加入者款項是否拿來付利息而非真投資
         2.真的拿去投資了，請抓仔細點看是否有挪用私人用途
           則亦有違法之可能

:     並且苦主不止我妹一個人，還有股票神的同事N位，及非同事N位
:     總共金額沒有上千萬也有上百萬
:     事情剛發生的時候，有的人有找黑社會來找股票神的有拿些錢回來
:     然後股票神也學會的躲的技巧，基本上在他公司是堵不到他的
:     股票神現在每個月的薪水一領下來，就會被股票神的同事分掉（那些被他欠
:     錢的）
:     因為我妹不是他同事，生活中也沒有其他交集，因此一直沒有任何拿回錢的
:     管道
:     終於在1月的時候，本票跟預期的一樣，跳票了！！
:     我妹請朋友在facebook假裝跟股票神聊天，假裝不知道他有這些前科（當然
:     粉絲頁也刪掉這些記錄了）
:     假裝自己在大陸工作，有些資金想要請股票神代為投資
:     然後約股票神出來，也找“看起來”很像小混混的人去堵他，想逼他還錢
:     股票神是約出來了，但是小混混也很兩光，反正沒有什麼進展也就放那個人
:     回去了
:     現在股票神反倒過來要告我妹威脅勒所
      這部分 妳應該慶幸人放走了 有機會並沒有使用到違法方式
      不然問題就大了
      妳該用的方式是本票裁定等民事方式
      在老板把錢給他之前就先扣下來(常聽到的扣薪1/3)而非採用可能觸法的方式

:     我妹還要花錢去請律師打官司
:     對於這30萬我妹已經死心了，當做買一個教訓
:     因為他也沒有更好的辦法了
:     可是身為姊姊的我實在很捨不得我妹存這麼久的錢被這個騙子這樣騙光然後
:     還正常工作’繼續run粉絲團
:     甚至不知道有多少人被這個人借錢不還，本票跳票的
:     請問各位  有什麼辦法可以將這種人神之以法並且把錢還出來的嗎？
:      以上，謝謝各位花時間看完我的文章
      首先要把對方繩之以法先決條件要對方真得犯法而非還不出錢就是犯法
      最後就算債權部分勝訴(先不管刑事)對方沒有錢就是債權憑證一張
      並沒有一定能要對方掏出錢(她沒有的東西)的方法

      另外若真為借錢投資失利而無其他不法您這篇文章(標頭)恐也有觸法之虞
      畢竟您的形容方式並非無法特定出對象，而騙錢這件事亦有可能非事實


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