[心得] 投資型保險測驗 第二類組

[snark61 (RealDragon)]

證照名稱：投資型保險商品測驗第二類組

測驗時間：107年 1 月 7 日  B卷 。15:20~16:10

分　　數：84

準備時間：1~5 都要上班到六點，時間有限。
應該只有兩天多，禮拜六剛好一整天能看。
成績:84


準備方式：公會綠色小本 ，只需要念 1~4 章節。
本身其實有高業、信託底子，所以上手倒是蠻快。

報名注意事項：
然後我是個人報名，保發中心網站線上填寫然後信用卡刷一下就好。
記得要過壽險證照才能考，第二類組需要報明完傳真證明給保發中心。

然後不會檢查入場證(我有印只是方便我找考場)。
最重要的是證件記得帶，有人沒帶證件就直接回家了。
沒帶證件就是 0 分喔 ！


準備心得：

第一章：內容最多最重要的一章，
變額壽險、萬能壽險等差異 ，
一般帳戶、分離帳戶等觀念可以多做題目弄清楚。
像是不保證最低 、帳戶價值 ，
投資型很多考題都是選下列錯誤、不正確，所以要看仔細題目問的是什麼。

計算題就是高標法、低標法、點對點、年增、數位把它弄清楚 。

我現場考試是出高標法和點對點兩題而已。
不過也不要放棄年增和數位

年增法書上都有，全部的 % 累加 ，跌就 0 %。
數位法就是年增法改良，漲就 10 %、跌就 0 %，一樣加總。
其實看懂就不難 ，真的送分  。

還有一些買幾單位 ，一單位多少錢 ，這種都是送分

不過有一個計算題我完全沒看過，什麼年金單位1000 會 4點多 之類的 ，
帳戶價值 6 萬，年金開始給付日是多少錢 ~~這我沒看過我也只能猜了 ！



第二章：

只要有年齡的都是 70歲以上，
遺產免稅額 3330 萬要記得、保費 240000 免稅、員工 2000 。
這邊很簡單 ，只要背就好。

第三章：

直接和間接、金融仲介機構等，工業銀行商業銀行差異 。
初級市場、次級市場，觀念清楚即可。


第四章

好像投信還是信託有考過一樣的，反正錄影音紀錄 1 年 、
廣告文宣 2 年 、紙本 5 年，應該可以通吃不少題目。

法條大概都是隱匿、非經允許是 1~7年 、5000 萬以內罰款。
境外基金大多數是2年以內 ， 180 萬元罰款 。

背完這兩個法條、應該夠解決。

資本額、會計年度只有背誦了。
很多都是 2 日 、會計年度只要非經董事會承認都是 6 個月。



總結心得：

我建議各位先念熟 1~3 章，第 4 章我記得出不到 3 題。
尤其法條罰金的部分和資本額完全沒出。

只看綠色那本就夠了，看完把錯的標記起來 。
加強錯誤的地方，熟了應該就 OK 了。

然後要注意網路的一些題庫和線上測驗的題目都有些奇怪 ...
小本題庫沒出現 、現場考試也沒看到 ，建議可以忽視這些題庫。
我有做幾張幾乎都沒看過的題目，感覺有點浪費到時間。


現場考試有9成都和綠色題庫一模一樣，甚至連順序都沒換 。
建議各位不要花時間做其他的題庫 ，看熟綠色小本就好。


我三十分鐘內寫完+檢查三次就提早交卷了。



備註：
這天天氣又冷又濕~~淋雨騎車去考很克難阿 。
感謝本版長期的心得分享，幫助很大 ！

如果還有考試會繼續回饋的，祝大家考試及格。













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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.230.200.60
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※ 編輯: snark61 (36.230.200.60), 01/09/2018 19:11:50
推 eddie1010: 第二類組不是沒計算題嗎XD
推 amy19930811: 推
→ snark61: 有計算題喔 只是很少  我只碰到三題
推 eddie1010: 了解 沒看到版主的文章差點都把計算題都跳過
推 erhchia: 太詳細了，請問公會102年版還適用嗎？
→ snark61: 我是用 106年的喔
推 pinkwl6: 同樣考1/7 A卷，早起看了小綠本+五屆1～2章的歷屆試題，
→ pinkwl6: 共四個小時，78分過。真的不需要看太多有的沒的題目，讀
→ pinkwl6: 熟小綠本，幾個小時就可以了
→ snark61: 對啊只要看熟綠色本，其實其他紙本題庫可以不用看，你真
→ snark61: 強 唸一下子就過！
推 s10541142: 想請問這樣的效力等同於考兩科嗎？