Re: [情報] 一卡通money詐騙

[motekaya (motekaya)]

※ 引述《deltaz (我還懂不懂飛翔)》之銘言：
: https://www.dcard.tw/f/mood/p/239665202
: 最近看到好幾起一卡通詐騙事件，只要拿到未註冊一卡通帳號的民眾身分證，就可以利用身
: 分證資訊加上自己的電話去註冊一個帳號，然後就可以利用這個一卡通帳號去詐騙
: 不過這樣的金流應該很好追才是？不知道為什麼都偵辦困難，最後民眾被迫和解收場？
: 如果在認證手機號碼這一段加上驗證為本人號碼，應該就會解決？？
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: Sent from my 小小研究員
: ○ PiTT // PHJCI
:

如果受害者(那位媽媽)的一卡通被盜註冊 被開通 然後有收款功能後

騙來了別人的錢

可是 如果沒有受害者(那位媽媽)同身份證號的銀行開戶的帳戶

跟本沒辦法一卡通綁定銀行帳戶

那跟本沒辦法把錢透過銀行帳戶領走呀！！！

如果說 受害者(那位媽媽)被盜註冊的一卡通騙來的錢

是經由一卡通轉一卡通的功能 先把錢轉到 A的一卡通

再經由A綁定A的銀行帳戶提領到A的戶頭 再由車手去領錢

那騙子直接騙別人的錢 轉入A的一卡通 或A的銀行帳戶就好了

何必要多此一舉呢？

請問各位前輩們 關於上述的分析 是否有其他的想法 分享呢？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.232.106.33 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/MobilePay/M.1665233744.A.E7E.html
※ motekaya:轉錄至看板 Bank_Service                                10/08 20:57
推 mike0608: 對 因為不像銀行帳戶有ATM可以用 所以反而沒什麼意義
推 lirick42: 跨機構轉帳
推 horusli: 跨機構轉帳就好啦 https://i.imgur.com/lRYS5NA.jpg
推 style05: 就算跨機構轉有什麼意義嗎?直接騙人轉到最後提款的銀行
→ style05: 流程不是比較少~
推 mike0608: 跨機構轉帳就失去人頭帳戶的意義了…
→ lirick42: 跨機構到人頭帳戶
→ lirick42: 跨機構沒限本人帳戶
謝謝有人的推文提到 跨機構轉帳 這功能可以不限本人帳戶

但我這裡 又有個問題了：

a:如果跨機構 最後提領出錢的帳戶 是人頭帳戶的話
那直接騙錢進 最後這個要領出錢的人頭帳戶就好了
何必先經過一卡通 再跨機構轉帳 多此一舉呢？

b:如果跨機構 最後提領出錢的這個帳戶 是騙子自己的戶頭
那騙子他不就白忙一場 還是會被抓呀？

所以 還是想不出盜用註冊一卡通 到底對詐騙者 有什麼用？

※ 編輯: motekaya (36.232.48.161 臺灣), 10/08/2022 21:32:30
推 lirick42: 因為電支帳戶沒辦法第一時間馬上凍結 166還要聯繫一卡通
→ lirick42:  一般銀行165打完先圈存報案後繼續匡著
推 style05: 我能想到的用途就被騙錢的人堅持要用一卡通轉,或她覺得
→ style05: 一卡通比較安全,現在有些人覺得電支比較安全吧?
→ style05: 或是製造多個斷點,增加追緝困難這樣~
推 lirick42: 用電支詐騙的 都是很清楚整個流程的
→ fly0204: 之前還沒發生過用電支帳戶做詐騙 比較容易拐到人
→ style05: 165也沒法直接凍結,要報案,之前轉過1塊想用165凍結,叫我
→ style05: 先去報案再說
謝謝樓上幾位前輩的推文 我覺得滿有理的 總結如下：

就是詐騙集團 用盜註冊的一卡通 把騙進來一卡通money的錢

經由跨機構轉帳 轉帳到  銀行的人頭帳戶 再叫車手去提領

一般被詐騙的人 發現被詐騙騙後 馬上去報警的話：

a:如果你報案拿的是 轉帳到銀行人頭帳戶的收據 警察受理報案後

可以很快的凍結那個 銀行人頭帳戶  可能車手還沒領到錢

那個銀行的人頭帳戶就先被凍結了 詐騙集團 可能還沒領出錢

b:如果你報案拿的是 轉帳到一卡通money的收據

那警察報案後 警察還要發文 請一卡通money 調出 錢最後的流向

最後是流入哪個人頭帳戶的  然後 再請銀行凍結那個人頭帳戶

那這樣 光是一卡通money回覆的作業

可能要花上一兩天了 錢早就被詐騙集團的車手領光光

目前 這可能是詐騙集團 盜註冊一卡通money的用意吧

或者有其他前輩有別的想法的 歡迎推文 謝謝
※ 編輯: motekaya (36.232.48.161 臺灣), 10/08/2022 21:51:22
推 mike0608: 目前看來還是沒有太大意義 對詐騙集團來說優點大概是因
→ mike0608: 為轉錢方便不用去ATM 比較好騙到受害者 因為思考猶豫的
→ mike0608: 時間變短 但是缺點是提領還要再經過另一個人頭帳戶
推 pchunters: 對詐騙集團來說，反而留下一堆電子紀錄，有比較安全？
推 lirick42: 現在很多都能用LP付款 所以在網路上買其他東西 再轉售掉
→ lirick42: 增加追查的難度
→ lirick42: 買點卡 3C 高單價商品再轉售
推 ccpz: 直接在網路上買點數，用 linepay webmoney 付款?
推 mike0608: 網購超容易被抓 應該不會有詐騙想用這種方式
→ lirick42: 網購不被抓的方法太多 有心的很難抓
推 ctes940008: 洗錢手法
→ deltaz: 理論上電子的金流應該很好抓才是，就算來不及抓到車手，
→ deltaz: 但至少也能釐清被盜用帳號的民眾與詐騙事件無關才是呀？
→ Dwccc: 樓上一直反覆
→ hsinyuan0104: 有人賣實體帳戶當然也有人賣電子帳戶,賣電子帳戶似
→ hsinyuan0104: 乎比較難被抓,只要說被詐騙就好
→ even0213: 研究這個不如從自身跟周遭親友，減少詐騙。別指望金管會
→ even0213: 了
→ even0213: 效率談不上，改革更別想。指望政府跟詐騙比效能？
→ even0213: 就算你研究通透寫論文上期刊。又如何？詐騙還是一樣多。
→ even0213: 165一樣忙線
推 sbtiagr: 我覺得就是增加流程長度、追查時間難度
→ dantes1013: 身分證外流的部分，應該考慮一下，五倍券之前的客家券
→ dantes1013: 那時是要加LINE帳號及上傳身分證參加抽獎的
推 DFIGHT: 生日吧 生日也蠻重要的 像是我很多會員生日都亂填
→ pgf1314: 先報案吧