[北美] 401k to 401k roll over

[wawi2 (@@)]

新雇主的401k只接受用支票將就雇主的401k存入  沒辦法做in-kind transfer

變成我需要先打電話向舊雇主的401k provider (Voya)將基金變賣

拿到一張支票後再存入新雇主的401k provider

有兩個問題:

1. 舊401k的基金甚麼時候變現?  我當天打電話  就用當天結算的價格變現?

2. 支票存入新401k之後  要怎麼將現金變成新401k提供的基金呢?

   需要特別打電話? 還是登入網路系統就可以操作?

   然後價格又以哪一天為準呢(比如以通知要把支票金額換成基金的當天的結算價為準)

謝謝

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※ 編輯: wawi2 (100.35.233.73 美國), 02/03/2021 12:48:14
噓 a000000000: 我把舊的401k直接轉ira舊好
→ wawi2: 401k to ira有可能做到in kind嗎？(保留同一支基金)
→ wawi2: 是不是要問ira provider才知道?
推 steve1012: 大多要liquidate
→ cchris: 401k的選擇極少,很少人會轉到新雇主,直接轉IRA
→ cchris: 也沒什麼保留原投資的必要;IRA有數不清的類似選擇
→ cchris: 絕對可以找到相似然後手續費更低的選擇
好的  謝謝
→ majohnsha: 標題改一下吧 以為410k是什麼新產品
謝謝
※ 編輯: wawi2 (100.35.233.73 美國), 02/03/2021 22:15:55
→ ablackturtle: 轉Roth IRA是好選擇
推 jinshiG: 除非新公司的401K是大品牌，否則都不值得如此
推 lamenAzur: 如果會用到back door Roth 的話，不建議轉Traditional
→ lamenAzur:  IRA
推 marathons: 留在401k不如轉到自己開的IRA,若轉到Roth要課收入稅.