台企掌門人未來十年傳承接班高峰
一銀攜手理律研議家族傳承最佳解方
財訊快報
2023年10月17日 週二 下午4:46
【財訊快報／記者許麗珍報導】
台灣企業掌門人將在未來十年進入傳承接班高峰期，配合客戶傳承需求及完整信託產品線
，第一銀行與理律共同簽訂合作意向書，共同研議家族傳承最佳解方，目前已有超過200
位行員主動參與「家族信託規劃顧問師」的培訓課程。第一銀行另表示，該行首創「珍愛
美滿傳承信託」創新型態資產傳承模式，利用8大特色將安養照護、財富管理及資產傳承
等3大需求於一份信託契約內一次滿足。
第一銀行與理律之前共同合辦傳承研討會，透過各方經驗分享，共同研議家族傳承最適合
的工具及信託方式，理律法律事務所合夥律師林恆鋒介紹「家族與企業傳承工具之法律特
色與優缺點說明」，初級合夥人陳敬宏律師介紹「信託與其他家族傳承工具之法律特色、
優缺點與相互搭配」，透過實務經驗分享各種傳承工具的特色，讓與會者可輕易了解信託
特有的功能及傳承方式。
第一銀行表示，該行有一項業界首創，創新型態資產傳承模式「珍愛美滿傳承信託」，透
過創新金融服務型態，利用其特有的8大特色，將安養照護、財富管理及資產傳承等3大需
求於一份信託契約內一次滿足。
第一銀行指出，「珍愛美滿傳承信託」架構是以外幣金錢信託結合具固定收益的優質國外
債券，委託人依照自身風險屬性將信託資金配置於國外債券，以國外債券配息作為其定期
定額給付來源，用以支應委託人自身之生活、安養照護及醫療等費用，並約定於信託契約
期滿時，將剩餘信託財產給付給欲照顧的指定受益人，達到「照顧自己、也照顧所愛」之
目的。
響應政府政策推動信託2.0，第一銀行年年獲得金管會信託2.0及安養信託績優機構肯定，
也獲金管會選定公股唯一金融友善標竿示範銀行，未來持續強化各項專業，例如擴大異業
結盟專業團隊，結合內外部專家團隊，包含會計師、證券分析師（CSIA）、認證理財規劃
師（CFP）、不動產專家、信託專家、產品專家、企業金融專家、禮賓專家、大型會計師
及律師事務所，共同規劃發展各式各樣適合普羅大眾的信託服務。
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