推 Su22: WOW 不過聽說北檢派的檢察官 是 前特偵組的 周士榆? 08/24 21:19
【媒體來源】蘋果日報
【新聞標題】【更新】北檢查兆豐銀 律師：恐有更大燙手山芋
【完整內文】2016年08月24日12:34 （更新：新增網友意見）
北檢因兆豐銀行紐約分行遭裁罰57億元一案，
大動作傳喚兆豐金控現任董事長徐光曦、前任董事長蔡友才到案，
律師蔡昆洲指出，其實對兆豐銀來說，燙手山芋不只有一個，
兆豐銀除了得面對國內偵查，
若被美國聯邦調查單位認定違反洗錢或反恐怖主義相關規定的話，
恐會面臨更高罰金或刑事責任。
依據紐約金融局的新聞稿，兆豐銀行紐約分行在2013、2014年間，
與巴拿馬2間分行的可疑活動與大量財務活動高達115億美元，
且巴拿馬被列為洗錢高風險國家，
其中又有多名客戶是日前巴拿馬文件中提到的Mossack Fonseca法律事務所的客戶，
這間事務所以協助成立空殼公司幫助洗錢聞名，
還有一名聲譽不太好的高知名人士，因此兆豐銀紐約分行在這些因素下，
遭到巴拿馬分行退回匯款時沒有回報紐約金融局，
確實會讓外界懷疑為何不遵守通報規定。
蔡昆洲指出，紐約金融局的裁罰可能只是剛開始而已，
接下來美國聯邦負責反洗錢、反資助恐怖主義的單位會再進行調查，
如果兆豐銀被認定違反美國的反洗錢或反恐怖主義的相關規定，
兆豐銀可能會面臨更嚴重的處罰或刑責。
另外，兆豐銀對美國《銀行保密法》與《洗錢防制法》（BSA/AML）缺乏認識，
也未能確實執行，以及漠視金融局的金檢報告、否認違反《洗錢防制法》的態度，
也有可能讓台灣其他銀行在美分行都遭到金融檢查，讓事件越滾越大。
至於國內兆豐銀總行人員可能違反何種法規？
蔡昆洲指出，國內關於洗錢防制的法令可概分為兩個系統，
一是法務部主管的《洗錢防制法》，
另一則是金管會銀行局依《銀行法》內稽內控規範制定的法令。
一般民眾較能夠理解的洗錢行為，是例如幫忙隱匿、搬運、寄藏重大犯罪所得者，
這是處罰故意的犯罪行為，可處最重7年徒刑，併科500萬元以下罰金；
另外《洗錢防制法》對於銀行附加性的規定比較簡單，
例如規定金融機構對於大額存匯必須通報法務部，
如果銀行只是疏失或是沒符合通報的要求，處罰並不重，
只有20萬元以上、100萬元以下罰鍰，且實務上通常只會被罰20萬元。
如果兆豐銀行負責人或職員為隱匿他人犯罪所得，而違背職務導致銀行利益受損，
可能會涉嫌違反《銀行法》及《金融控股公司法》的金融人員背信罪，
可處3年到10年徒刑，得併科1千萬元以上、2億元以下罰金。
如果銀行嚴重違反《銀行法》對於內稽內控的規定，則可處以1千萬元以下罰鍰。
不過國內不管是《銀行法》或《洗錢防制法》對於銀行違反規定的罰鍰，
與美國這次裁罰的金額相比都只是九牛一毛而已，
顯示出國內法規與國際規範標準的嚴重落差。
（郭芷余／台北報導）
======== 網友意見 =========
網友留言質疑
「一般老百姓想要叫兆豐幫忙洗錢門都沒有，能叫的動兆豐的人是必是很有權的人」、
「不管藍綠，海外洗錢有一個辦一個，全部抓去関」、
「到底是誰115億美金送到巴拿馬洗」、
「可以讓當時的金管會主委，財政部長都推說不知道，答案不就呼之欲出了。」
出版時間 00：24
更新時間 12：34
【新聞連結】
http://www.appledaily.com.tw/realtimenews/article/new/20160824/934647/
【備註心得】相較於美國法律，國內法律根本罰不痛不癢嘛？
法律是不是等同虛設了呢？這樣是鼓勵不法所得的人想辦法洗錢嗎？
然後最後可能找個倒楣的替死鬼頂罪？難怪相關人士都老神在在？
--
Q 臺灣人的需求金字塔 ◢◣ █ 安全、無毒的食物
S ◢██◣ █ 有錢結婚生養小孩
W ◢████◣ █ 買得起的房子
E ◢██████◣ █ 被老闆當人看
E ◢████████◣ █ 下班還來得及和親友吃晚餐
T ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄ █ 租得起房子█ 找得到工作
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.134.89.190
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/PublicIssue/M.1472024721.A.193.html