[心得] 投資、財務相關工作面試分享

[CaLawrence (CaLawrence)]

背景：
112學士，兩年銀行經驗後，到119進修，拿到管理碩學位，多益金色證書，但不算頂高，
碩士在學期間一年創投實習。
從8月中投遞履歷，一路面試到九月初，九月中接到offer，準備十月上工，上工前真的完
全沒事做，決定整理整理這一段經歷，受益版上優文良多，拋磚引玉一下。
不知道為什麼，這次面試之旅感覺在面試開始的當下對方就已經決定要不要用你了，甚至
有坐下來沒多久就開始談薪水之類的。
因為這次大量的面試，覺得也有學習到一點點面試的技巧，有機會再分享。

1.      南山人壽投資部/固定收益
投遞履歷後過了近兩周才約面試，後來是專案投資部的人資先打來約時間，因為電話打來
的時候我已經決定去處了，就推掉面試。

2.      南山人壽投資部/專案投資部
主要工作是負責風力/太陽能發電相關投資，面試之前，人資請我做一個國內再生能源的
報告，寄出後兩天通知面試，面試過程非常久，問很多關於建財務模型的問題，投資長有
參與面試大概20分鐘，投資長問了幾個問題包含
「對你來說，什麼是投資？」
「過去在私募基金學了什麼？」
「怎麼評估經營團隊？」
面試圍繞著模型討論蠻久，我覺得若要到南山人壽面試，專業的內容要多準備準備，問題
蠻難的，跟一個大學朋友打聽之後，聽說薪資是52k，保14個月，工時蠻長的，頗操。

3.      富邦人壽投資部/國內固定收益
面試過程大約一小時多一點，他們比較在意的是求職者是否具備足夠穩定性，強調自己是
做Funding的部分較多，而且必須承擔損益，而且要做的事情比較雜一點，就是什麼都要
會，但不要求要非常精通。從面試的狀況判斷，國內固定收益在台灣的發展性較受限。屬
於穩定、薪水尚可但較難突破的職位。在台灣似乎公股行庫因為部位很大，在這一塊做的
更好一些。

4.      三商美邦投資部/另類投資部
由人資率先出題，題目不難，甚至可以說是簡單的有點神奇，接著是部門主管面試，面試
時間很久，所以從自我介紹、自身優缺點、家庭背景都有提到，也有問到財務模型的部分
，但只問基本概念，聊到一半有問我為何直接走buyside工作，不先從sellside歷練，這
個問題不太好回答，有想去面試的可以準備準備。

5.      群益投信/私募基金投資人員
英文面試10分鐘左右，接著切換中文，但感覺對方想找有deal sourcing能力的人，面沒
多久我就知道我不是他們要的人，我覺得其實是否具備這個能力從我的履歷中就可以推敲
出來了，感覺他花時間面試我有點可惜他的時間。

6.      凱基證券/財務顧問專員
主要對口是併購中的主併、被併公司，負責出具財務調查報告，需要懂產業跟財務，具備
產業能力，面試中有聊到DCF model、CAPM，對三表的理解蠻重要的，也是希望可以找到
長期配合的對象。薪水沒談到，下班時間看案件狀況而定，面試結束後主管說若真的有興
趣再打電話給她，我當下就說我還蠻有興趣的，但她也沒說什麼，就說若真的進去了記得
趕快考證照(高業)。

7.      台新投顧/全球策略研究人員
主要負責出報告給財富管理部門，但因為台新投顧總經研究好像做的不錯，這幾年部門一
直擴編，執掌也持續增加中，工時比較特別是七點半前要進辦公室，但不太加班，基本上
六點就能走。
面試分成兩次，從我的角度看來，第一次面試是決定要不要用你，第二次是決定新水，第
一次面試只問了自我介紹跟過去的一些經歷，最後有問了對各國市場的看法，包含美、中
、台灣的概況等，沒有特地，可以從總經、債券、股票、產業出發。第二次面試對過往經
歷談得非常細，也談了薪水，碩士新人價碼是4萬上下，但這個數字可以談，我最後的
offer核出來是48k，人資說年薪可能會是15-16個月，但因為不是業務單位，不會有爆發
性的成長，大多數離開的人都跳往投信投顧較多。

8.      東元電機/財務部
三關，人資、財務經理、財務長，問了三輪差不多的問題，說實話有點頭疼，人資關之前
要做一個筆試，我覺得似乎不太重要，最後薪水核出來是41k，年薪我算過大概不會超過
650k。工作內容就是一般公司的財務部，日常業務包含給下游廠商與供應商的資金往來與
信用餘額等，也會參與公司的投資併購案件。

9.      微風廣場/財務投資人員
人資面試，也是問很一般的問題，然後又進到部門主管面試階段，比較著重過往經驗的歷
練，但很顯然地他們想要更有經驗的人，於是後面就沒有通知了，工作內容就是公司的直
接投資部門，做相關產業的策略投資，主要聚焦在零售百貨業，也有少數的財務投資，購
買一些殖利率比較高的股票。

10.     亞東證券/債券交易員
呃!要自己填寫履歷後印出來超麻煩於是就假裝拿到offer不去了。當下其實還沒有正式的
offer，但覺得可能會拿到就懶得多跑這一趟了。

11.     元大證券/OTC商品交易員
直接兩位主管面試，兩位都是香港回來金融從業人員，都是交易員出身，感覺得出來部門
氣氛應該是蠻外商的，可能很喜歡我的履歷之類的，也沒叫我自我介紹，聊沒幾句就開始
談薪水跟上班時間，提到工作內容整個台灣沒多少人會，同性質的工作都在香港，想必是
要從頭教，所以比較重視個人學習能力跟特質是否適合。40k/m 750k-800k/y

12.     和泰汽車/市場研究人員
共分成三面，跟google到的資訊基本相同，第一關紙筆測驗，不難，早上去考，當天下午
通知下次面試時間，第二關做個案，是一個發展策略的個案，60分鐘讀個案，10分鐘報告
，接下來是履歷面談，面談內容都沒什麼特別之處，值得一提的是人資的邏輯蠻仔細的，
會挑你的報告內容，邏輯要清楚，下午面試，面試結束後兩小時通知第三關時間，第三關
是五位各階主管的面試，很著重在為何我棄金融走汽車產業，我覺得我的答案並沒有說服
主管們。最終如預期地收到感謝信，和泰的底薪並不高，但獎金非常多，核薪41k/m，人
資預估預估是920k/y

13.     和潤汽車/信用分析人員
做完性向測驗後，跟一位部門主管直接面談，算是有朋友幫忙推薦，據說原先不會直接面
到部門經理，會先從組長開始，所以這一段參考性可能較低一點，朋友說一般面試可能10
分鐘內結束，我跟經理談了大概30分鐘，沒有自我介紹，主要都在討論工作職務有沒有
fit，整個對談內容比較像是對方爭取求職者加入，讓人信心爆棚的一場面試。結束後說
兩周內通知。薪水也是不高的36k/m，但整年可能是750k/y

14.     亞泥/投資人關係
電話面試，但我沒有特別準備，問到我對IR的理解時候，我講到一半，對方就說看來你沒
啥準備就說那有後續再通知，若對IR工作有興趣記得在面試前要對該公司有一定理解，至
少股價或近期新聞要掌握一下。

15.     王道銀行/策略部門
只有一次面試，當天人資還幫我安排車位，蠻感人的，我自己覺得跟主管談得很愉快，但
可能只有我單方為這樣認為，問的問題包含過去經歷，還有雖然是「策略」部門，但其實
做的工作跟投資、財務有很大的關連，要評估併購標的還要做投後管理等等，並不是僅是
一般的企劃工作而已。

16.     富邦銀行/法人金融arm (JUMBO組)
部門的經理直接打電話來與我聯繫，這個部門比較特別是會做一些併購融資或是私募基金
投資，此外主要的負責客戶都是上市櫃中的大公司，面試的時候會做一個上市公司的財務
分析，我覺得這個蠻硬實力取向的，我很喜歡這個面試方法，面試時經理不諱言的就說工
時非常長，要有心理準備，我開年薪750K，他說這個數字有點勉強。後來有邀請二面，因
為我有接受其他工作，我就沒過去了。



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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Salary/M.1537378021.A.7E7.html
推 lesterc: 面16間也太多 亂槍打鳥喔
沒辦法，找工作嘛
推 alice78226: 推分享
推 lay911225: 讚~
推 Lancy2750: 推分享
推 NegeZoneTFI: 推 清楚 讚讚
推 pk0943: 沒考高考金融保險類科？
沒有特別偏好公職
推 steven21941: 推
→ cloud6732: 工作面16間會很多嗎? 找工作不都這樣 XD
推 latios197: 原來富邦那個還在找人 我5月多才面試然後收感謝信QQ
→ latios197: 剛碩畢新人要直接進壽險投資部好像真的蠻難的...
推 a46080704: 多面多比較啊 什麼亂打槍......
推 remix780317: 恭喜 有薪水給推
推 frosagen2018: 推
推 cscwq: 推分享
推 htjnt0703: 方便問在銀行是做哪塊嗎
法人金融
推 clbkan: 技術分析到底有沒有用
推 yayanuance: 豪猛喔～推推
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推 s4101845: 讚
推 stilasui: 想猜原po後來去國泰XD
補個富邦法金arm
※ 編輯: CaLawrence (219.68.117.127), 09/20/2018 22:27:33
推 bjk: 11
推 bearma0613: 是去國泰？
→ csshs: 面試的工作內容真的領域差距很大
推 kissmy: 推119學弟  應該最後去國壽吧?  讚~
推 Alen0806: 厲害！ 請問otc商品交易員是？
→ Alen0806: 是自營部，還是衍生性商品的掛單！？
這個職位是掛在國際金融業務部，面試時候說是負責高資產客戶的部位，但我也沒有搞得
很懂，不敢隨意回答。但我猜應該不是自營。
※ 編輯: CaLawrence (101.15.48.92), 09/22/2018 21:08:33
※ 編輯: CaLawrence (180.204.179.245), 10/02/2018 12:13:12