Re: [請益] 退休大叔的0050/0056最終疑問

[Jetrel (下痢Boy)]

本魯有個看法，但不知可不可行。

假設大盤長期趨勢向上，且持有時間夠久。

目前大盤10,250點，大台一口價值約兩百萬（一倍槓桿），保證金約十萬。

以兩千四百萬來說，可以買12口，但只需支付約120萬的保證金。

每兩三個月轉倉一次，將逆價差當做股利，且這股利不需收稅，一轉倉馬上收到。

剩下的兩千多萬可以拆多筆做定存。

例如台幣一百萬定存20筆之類的，甚至是較高利的美金定存（3~5%）。

若大盤烙賽，可以解一筆定存再丟回去，補滿保證金。

大guy 4 john，請一起討論QQ

別噓我，最近賠錢微玻璃心。

謝謝大家QQ


※ 引述《heavenbeyond (如果在天堂)》之銘言：
: 叔叔目前手上現金有2400萬，準備找時機買0050或0056退休。
: 我看了非常多關於0050/0056的優缺點比較，結論都是認為
: 0050的總報酬率更高，所以應該買0050而不是買0056。
: 但還是有點迷思，希望大家看看我的推論是否哪裡有缺陷。
: 根據https://goodinfo.tw
: 0050年均殖利率是3.4%
: 0056年均殖利率是5.7%
: 光看殖利率，0056比0050高出一大截！這點大家應該都同意。
: 當然，偏好0050者的立場是，賺錢不是光看殖利率，還要看價差。
: 如果把價差也算進去，那麼總報酬率來說0050 > 0056，這點我同意。
: 但是這種選擇方式並不適合所有人，尤其不適合我這種退休族！
: 為什麼呢？
: 因為我在乎的是“較高且穩定的現金流，同時風險最低化”。
: 如果我拿二千萬全買0050，一年可領68萬的配息。
: 如果我拿二千萬全買0056，一年可領114萬的配息。
: 對於退休族來說，不需工作一年就可以領114萬，用來支付生活開支是
: 綽綽有餘了！而一年只領68的話可能得稍微節制一點。
: 對我而言重要的是，我從買進0056以後，立刻就可以享受到每年114萬元
: 的配息，我的退休“爽”活是立即開始的！我不需要像是買0050那般每年
: 只有68萬配息，然後得等個十幾年以後才比買0056多賺幾百萬。
: 並不是說十幾年以後0050比0056多賺幾百萬有什麼不好，但是在這個
: “超額利潤”來臨前，我每年只有68萬可領啊！
: 我都退休了，十幾年以後我說不定都死了，所以為什麼我要去擔心我買
: 0056會比0050少賺了“十幾年以後的價差”呢？
: 再來看0050對於退休族群而言的另一個問題。
: 我今天用二千萬買進0050。好，假設某一年台股大漲10%，這時候我
: 手中滿滿的0050，可是我要怎樣才能“真正”把這些漲幅化成現金放到
: 我口袋呢？我必須要賣出我手中的0050啊！因為如果我不賣，那0050
: 漲10%對我而言也沒有意義，我還是只能領68萬的配息！
: 現在問題來了，我把0050都賣光，得到一筆錢，那接下來怎麼辦？？？
: 我是不是又得去另外尋找一個好的投資標的，然後去買進？
: 這樣一買一賣，交易成本就來了。
: 而且我怎麼知道我賣掉0050以後，新買進的股票表現會比0050好？？？
: 這樣一買一賣，交易風險就來了。
: 對於本金夠大，而且只是希望配息能夠用來支付生活支出，而不是用來
: 賺取超額利潤，同時又必須把交易成本和交易風險降到最低的退休族而言，
: 0056不是要比0050好太多了嗎？？？
: 0050的優點是總報酬率較高，這我同意。
: 但是對而言，這個優點是“可有可無”的。退休後年領114萬我已經花不完了，
: 為何我還要追求更高的額外報酬？？？
: 而且，為了這個“可有可無”的額外報酬，我必須承擔的是更多的交易成本
: 和交易風險，而這二個對於只求穩定金流的退休族群來說是“不可接受”的。
: 大大覺得我上面的推論有什麼問題嗎？
: P.S:
: https://goodinfo.tw 的資料是十幾年以來的平均值，已經有足夠的代表性。
: 所以我們不去談“萬一0056哪一年崩盤”這種極端情況。事實上0056如果崩了，
: 那沒理由相信0050還可以維持高報酬。

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噓 Altair: 玻璃心還敢潑文... 幫QQ
玻璃心錯了嘛QQ
噓 pig6033666: 我真的覺得有些人遲早被大自然淘汰掉= =
有什麼問題嘛？
噓 spppeter: 可以套利還需要你講
這不是套利
→ NomoreSeven: 你的第二行如果可以知道 那有很多方式更好賺不是嗎=
→ NomoreSeven:  =
例如呢？我覺得這方法比單買0050或0056適當。
推 LTPS: 阿你怎麼知道現在不會崩盤
崩盤會怎樣嘛？0050 or 0056崩盤就不會賠錢？
→ a069275235: 逆價差當股利  正價差當稅費嗎? XDD
也可以這麼說，但長期逆價差。
推 LKJS: 保證金120萬太少，至少要放跌停都不會被強制平倉的量
謝謝，提醒到這點。
→ faniour: 不就台股無限轉倉大法，台指期的0050
沒錯，就是無限轉倉大法。
→ SweetLee: 先不討論退休了還要每個月轉倉 你覺得如果這方法賺錢了
→ SweetLee: 能夠忍住心魔不買多一點口數的人有幾成?
→ SweetLee: 然後歐蔭台股好不好又是另一個爭議
→ aikotoba: 要這樣長期做多你不會選台股
這方法是與原本0050與0056相比起來的。

既然把錢丟在0050或0056，為何不丟大盤，多的錢還可以領一些定存利息？
推 s70cf1663: 用講的很簡單實際做很煎熬啊
噓 darkMood: 你是第123412847個這樣說的人。但就是廢話唷
汁液型男吧QQ
→ waterydan: 賭台股長期往上噴這機率小到比魔法師破處還小
魔法師花個幾千塊就可以破處了，那應該不會很困難。

這個方法主要不是賺差價，而是除權息的逆價差。
※ 編輯: Jetrel (111.248.161.112), 03/12/2019 00:11:47
推 iuirigi: 美金高利應該只能存短期 銀行不會那麼好讓你年年3-5%