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1.原文連結: https://udn.com/news/story/11311/3951645 2.原文內容: 吳宗憲一張卡刷645萬 玉山銀曾通報金管會 國安局少校軍官吳宗憲只刷一張玉山銀行信用卡,就可支付高達六百四十五萬免稅菸款, 外界質疑銀行竟無警覺性。金管會昨天說明吳宗憲是利用「預繳款」取得銀行授權後刷卡 ;玉山銀行有依照控管作業跟洗錢防制通報規定辦理。 吳宗憲一張信用卡為何能刷過六百四十五萬元,外界眾說紛紜,有銀行業者推估是用「溢 繳」方式,甚至有人質疑是銀行遇到國安就轉彎,金管會昨天公開此案是用「預繳」方式 ,取得銀行授權後刷卡。 金管會銀行局副局長黃光熙說,「預繳」跟「溢繳」不同。「溢繳」是民眾在繳卡費時繳 超出帳單金額,在扣除卡費後的金額才叫做溢繳;但經追查,此案是用「預繳」,即預先 把一大筆錢存進信用卡扣款帳戶,之後取得銀行授權,才能刷得過。 黃光熙說,「預繳」很常見,一般民眾平常信用卡額度不需過高,但有時突然需要大額支 出,就可以先存一筆錢進信用卡扣款帳戶,取得銀行授權後刷卡。 黃光熙說,經過約談玉山銀行後,玉山銀行有做到控管作業,並有依照洗防制度規定辦理 ,但「根據洗防法第十七條,不能洩漏個案情況,會要求銀行配合調查。」 熟悉信用卡的專家指出,用「預繳」來說明此案,只是讓銀行在這案子中看起來合理,其 實信用卡條款內只有「溢繳」、沒有「預繳」。 3.心得/評論: https://www.youtube.com/watch?v=JwjvWepNdq4
調查局放長線釣大魚? 玉山銀行曾通報疑洗錢 昨天一堆自以為金管會或是洗錢防治專家的 要不要出來跟玉山道歉? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.228.139.152 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1564133993.A.AC1.html
spirit119 : 本來就要通報阿,玉山可是出了名的模範生,有夠龜 07/26 17:41
spirit119 : 毛的 07/26 17:41
spirit119 : 就柯糞看到機不可失,失智列車就開下去了 07/26 17:41
Altair : 那重點就變成 預繳的錢從哪來? 07/26 17:42
Altair : 估計又是一串粽子 最後碰到防火牆就結案了 07/26 17:43
MUCHMONEY:轉錄至看板 HatePolitics 07/26 17:43
Kayusumi : 我老婆說玉山開戶龜龜毛毛 07/26 17:44
wellkom : 啊哈哈,金管會主委也是綠的啊 XDD 07/26 17:44
Atima : 今天又敲兩張玉山哥~ 07/26 17:46
Atima : 山頂好冷 Q_Q 07/26 17:46
ru04hj4 : 有通報 就沒銀行的事了 這串肉粽還有金管會 07/26 17:48
jerki : 裁判球員都是我的人 07/26 17:48
CSLsong : 玉山山頂好冷喔,今天又買了一張,開勳~~ 07/26 17:55
BuzzerBeatBB: 玉山山頂好冷dada995 07/26 18:03
z1288 : 玉山很愛找公務員辦卡...所以才會遇上 07/26 18:11
duncan999 : 今天也默默的爬山,好冷~ 07/26 18:15
jeliang : 想辦卡qq 07/26 18:16
vodkalime607: 溢繳可以讓額度"看起來"變超大,沒錯的~ 07/26 18:24
Jerma66 : 玉山很棒 07/26 18:29
vocation : 請問這跟股版有甚麼關係? 還每天轉一篇 07/26 18:30
EMBA5566 : 有預繳吧?之前出國刷大額預繳過 07/26 18:30
Croy : 玉山真的很機車 但代表風險控管好 07/26 18:31
SweetLee : 我就覺得應該有通報但是判定非洗錢 一堆人狂帶風向 07/26 18:33
MUCHMONEY : 無關叫版主砍我文啊 你還不是每篇都推 07/26 18:34
SweetLee : 到"洗錢"的 是想要讓檢察官順利用洗錢罪起訴 然後罪 07/26 18:34
SweetLee : 後法院判無罪嗎 這個案要用走私罪起訴才對吧 起訴錯 07/26 18:34
SweetLee : 了可是無罪的 07/26 18:34
nptrj : 戰線擴大了,情治單位金流看樣子該管了 07/26 18:36
vocation : 每篇都推? 請問你是眼瞎還是文盲? 07/26 18:41
fowir : 如果是對岸請我們買的,會不會查到習大大 07/26 18:42
jkl4141 : 哪來的信用卡專家?打電話去問不就知道了,以前我 07/26 18:48
jkl4141 : 問過,客服叫我預存進去他可以幫我調高到我需要的 07/26 18:48
jkl4141 : 額度讓我能刷過,至於他們會不會通報我就不清楚, 07/26 18:48
jkl4141 : 但有這個功能,就看自己有沒有用過而已 07/26 18:48
ndd2 : 腳和足一樣,還分什麼咖 07/26 18:50
nocebo : 走私沒搞頭啦 這要用貪污才對 07/26 18:51
nocebo : 預繳本來就可以 哪裡找一個不懂的專家? 07/26 18:51
ezorttc : 再查下去動搖國本 07/26 18:52
jonce007 : 專家專到連名都不敢具呢,笑死~ 07/26 19:07
iamsosorry : 什麼狗屁專家沒有預繳只有溢繳? 07/26 19:08
devirnt : 玉山有通報 那問題很明顯在哪裡了 07/26 19:08
shauyuan : 大概想說故事,擴大事端吧... 07/26 19:24
kizo : 額度=信用額度+預繳-已刷 07/26 19:33
RLH : 預繳哪裡常見 07/26 19:45
SHUNYU33 : 預繳非常常見好嗎?尤其有些代購或是幫忙刷團費 07/26 19:48
tctv2002 : 很常見 那幹嘛通報金管會!? 07/26 19:58
lumia1120 : 玉山讚 07/26 20:01
SweetLee : 預繳常見啊 可是預繳六百多萬就不常見 通報正常 07/26 20:11
spmark : 額度不夠的時候,銀行都是教你溢繳阿 07/26 20:15
spmark : 誰在跟你臨時調高額度,麻煩死了 07/26 20:15
gmuguruza : 只有超買,查無不法。 07/26 20:23
willism : 玉山“溢繳”超過5萬鎂要退錢 07/26 20:40
willism : 跟無知的人討論,無疑是浪費時間 07/26 20:40
hoaliy : 法條有超買這個名詞嗎? 07/26 20:48
Jerma66 : 超買 不是蔡英文自己說的嗎 哈 07/26 21:25
ims531 : 這不是股版嗎 07/26 22:01
PeikangShin : 還在玉山……政府幫黑暗天下皆知,制度是看人用的 07/26 22:57
PeikangShin : ^_^ 07/26 22:57
airsky12 : 不要質疑玉山好嗎 07/26 23:03
housemance : 玉山鴿好帥 +~老師好帥 07/26 23:39
ritt : 玉山開戶超級謹慎+1 07/27 00:02
w6523489 : 玉山開戶的+1 = = 07/27 00:45
nightwing : 金管會也中槍 中央部會果然互相照應 = = 07/27 07:13
mecca : 去開戶的玉山妹好正 可是那家分行倒了QQ 07/27 10:23
amadda : 預繳一直都有啊,但一次付6百萬,應該去查一下金流 07/27 12:33
amadda : 怎麼來的啊 07/27 12:33
raywilly : +1 07/27 12:54
Destery : 買車刷卡 預繳也還好 07/27 21:27
ironkyoater : 金管會認定只是買東西的話,應該就不需要追蹤了? 07/27 21:36