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1.原文連結:https://reurl.cc/DRorN 2.原文內容:理專挪用客戶資金 金管會重罰7銀行4500萬 記者戴瑞瑤/台北報導 2019年7月31日 上午8:58 銀行理專違法挪用客戶資金事件層出不窮,金管會決定下重手。金管會主委顧立雄昨天一 口氣針對七家銀行開罰,清一色都是針對過去曾發生理專挪用客戶款項的銀行,七家銀行 共開罰高達四千五百萬元,且矛頭對準總行開罰,殺雞儆猴意味濃厚。 金管會針對過去曾發生過理專挪用客戶資金的七家銀行一次開罰,包括華南銀行、聯邦銀 行各裁罰一千萬台新銀行、滙豐銀行各裁罰八百萬元中信銀行開罰四百萬元新光銀 行罰三百萬元國泰世華銀行遭罰兩百萬元。七家銀行金管會共開罰高達四千五百萬元。 顧立雄直言,這些案件都是過去發生的,希望透過這次裁罰把之前行為總結,以後若再發 生類似情況,不會只解除涉案行員職務,還會開罰到最重金額五千萬,並追究到總行高階 主管跟分行經理人。金管會鼓勵銀行清查後主動申報,針對主動查核發現後通報的銀行, 會適度審酌裁罰。 對於銀行理專違法挪用客戶資金事件,民眾、往來對象都應提高警覺;依照上述被開罰的 七家銀行理專挪用客戶的案件,可整理出七大態樣: 一、誘騙客戶交付存摺、已用印的取款憑條,將客戶款項轉到其他帳戶,並用自製對帳單 提供給遭挪用的客戶。 二、利用對保時機,將開戶申請書及印鑑卡併同借款書請客戶簽名,偽冒開戶並保有存摺 ,藉以挪用貸款資金。 三、利用外出收現金,挪用客戶清償房貸及申購基金款項。 四、利用保管客戶的存摺、印鑑及現金挪用存款,並偽造存摺交易、基金對帳單提供給款 項遭挪用客戶。 五、利用保管客戶已簽章的空白表單及ATM密碼,將他行存款帳戶新增為客戶的約定轉 入帳號,並將客戶存款轉入該帳戶。 六、將客戶欲申購金融產品所填寫的外匯取款憑條,逕自挪用以提領外幣現鈔。 七、跟客戶間有私人借貸關係。 這七家銀行中華南銀行跟聯邦銀行被罰最重。金管會指出,華南銀行新生分行張姓前襄理 ,從二○○五年九月開始違法長達十三年半,受影響客戶達廿四人,涉案金額兩億元,最 後被客戶發現檢舉才爆發。 聯邦銀行則是同一分行有兩位行員都發生挪用客戶款項,員林分行一名董姓前行員,在二 零一六年十一月起違法長達一年多,影響客戶數二十人,涉案金額約一四六二萬元,是金 檢時發現異狀後,由銀行查核發現;員林分行廖姓前行員也從二○○七年起,挪用六名客 戶款項長達十一年多,涉案金額約一三一一萬元,是客戶發現後才爆發。 3.心得/評論:這幾家銀行股價哭哭!看起來罰錢罰的很肉痛,現在這幾家銀行 狀況不清楚怎麼樣?未來股價可能下跌吧! -- ═╦╮ ◣◢◢ ║ ╮ ╭═ ◣◢◢ 。。 ║ ╭═╮╮═╮╮═╮╰╦╮╭╬╣╭═╮╮╭╮ 。。 。。。 ╮║ ║ ║║ ║║ ║ ║ ║╰║ ║╠╯ 。。。 。。 ║║ ╠═╝║ ║║ ║ ║ ║ ╠═╝║ 。。 ◤ ╰╯ ╰═╯╰ ╰╰ ╰╰╩═ ╯ ╰═╯╰ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 124.219.47.61 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1564542719.A.910.html
BuzzerBeatBB: 2884衝阿 07/31 11:14
s820912gmail: 癢 07/31 11:14
zithromax : 每次有壞事一定有台新,內控爛了? 07/31 11:15
hh800315 : 這是羞辱吧 看不起銀行欸 07/31 11:15
sinpact : 當然是越爛越噴啊 七家金控噴起來 07/31 11:17
linchw : 4500?連被詐貸的一半都不到 07/31 11:21
cchien1226 : 大台新 沒在怕的 07/31 11:25
luche : 娜越多越划算嗎? 07/31 11:27
EAFV : 為什麼爆了這新聞台新反而漲 07/31 11:30
pttkicoma : 毛細孔痛吧! 07/31 11:30
F0r : All in台股就不會有被挪用的問題了! 07/31 11:30
shadow0326 : 哇,罰得很重哇 (棒讀 07/31 11:33
flash789 : 對銀行來說不是很痛,不過總比沒罰好 07/31 11:38
jonce007 : 100倍應該就會放了,這麼少和放水的差別是在那? 07/31 11:44
Skabo : 銀行本身就很痛了 被挪用的資金本身就是銀行賠 07/31 11:47
Skabo : 還是你們以為銀行不用賠? 被挪用的人自認倒楣?? 07/31 11:47
bitlife : 標題真的帶風向,這種叫重罰,那兆豐被美國罰的豈不叫 07/31 11:48
bitlife : 車裂? 07/31 11:48
abljy : 說個笑話,台灣會重罰企業。。。 07/31 11:56
photonic : 比科技業重 07/31 11:56
charlie7788 : 資進黨:不要欺負大老闆啦,人家還沒賺飽很可憐耶 07/31 12:01
aadsl : 4500 不如不要罰算了 07/31 12:05
henry3182001: 台灣的金融監理 嗯 歷任金管會主委真的無能 07/31 12:09
madboy : 罰的痛www 罰這種小錢只是警告吧 07/31 12:14
ilovekai : 重罰3萬 07/31 12:16
a22804649 : 不然是要罰多少==該款就200萬-1000萬 07/31 12:16
takataka : 皮毛 07/31 12:20
derringer : 07/31 12:22
a741236985 : 呃 中信金盤中翻紅 07/31 12:31
madboy : ㄅEY 07/31 12:32
higging : 玉山沒事 07/31 12:50
tony15899 : 哇 這罰得很重啊(ry 07/31 13:20
nptrj : 會被弄的都很有錢 07/31 13:28
jack0216 : 罰了怎麼一堆垃圾有意見 07/31 14:56
pig14283105 : 這次買菸的那間感覺也很危險 07/31 19:47
ptta : 這罰金額低到侮辱了銀行... 07/31 23:27
suzu1020 : 北富銀沒被罰? 07/31 23:51
beetlej : 7間4500,真是瞧不起人。最少要加兩個0 08/01 08:47