[新聞] 富邦人壽海外投資誤判 金管會認內控欠妥

[Su22 (裝配匠)]

1.原文連結：
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https://tw.appledaily.com/new/realtime/20190926/1639655/

2.原文內容：
富邦人壽海外投資誤判　金管會認內控欠妥重罰

金管會去年金檢富邦金控時，發現富邦人壽海外投資時，投資前後評估有內控缺失，主要
是投資標的發生重大信用風險事件時，富邦人壽員工沒有往上通報為重大風險事件，導致
富壽高層決策時，無法做出應該有的決策，公司沒有做出相對應的判斷，程序上不完備，
遭金管會認定內控制度上欠周延，罰240萬元。

保險局官員說，主要是富邦人壽投資國外當地股票時，投資標的有重大負面消息：

1.例如機構發布新聞，對投資標的的財務狀況有財務影響，表達財務報告內容有需查證，
媒體批露作假帳，

2.是當地證交所，也有發布投資標的財務上的負面公告，但通報上卻不詳實，有案件是沒
通報，有些是通報內容很簡單，沒評估對公司的風險。

官員說，富壽對投資標的發生重大信用風險事件，沒有通報，罰180萬元，而通報內容沒
詳述可能風險，讓公司誤判這案子的嚴重性，罰60萬元，合計240萬元。

保險局副局長王麗惠說，因為富邦人壽內控設計有欠周延，實際執行上，相關投資前後的
評估，有欠妥適，因為內控制度上欠周延是中度缺失，才會是重大裁罰 。

3.心得/評論：
※必需填寫滿20字
本來看標題想說投資時看錯也難免阿(雖然是大 富邦 也不會百分之百看對趨勢)
罰甚麼罰....
原來是通報跟查證不確實阿
這情況在壽險業投資部門常有嗎?

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推 SP500StrongB: 台灣只要壽險倒了 台灣也沒了
→ SP500StrongB: 當然要嚴謹點
→ SweetLee    : 但是邏輯有點怪 要求控制風險是為了怕投資人股東損
→ SweetLee    : 失 然後沒做好的時候 罰的也是股東的錢
→ SweetLee    : 是不是應該要罰有責任過失的人員才合理?
→ huangkai    : 要求控管是怕如果出大事 傷害到保單受益人吧
推 SweetLee    : 可是政府不是都會罩受益人但不會罩股東嗎?
推 sm3489      : 在美國董事會就要被股東告了
推 spirit119   : 罰錢哪是為了股東權益…是為了國家以後不用擦屁股
→ spirit119   : 先叫你皮繃緊一點
→ EvilCerberus: 股東的損害未獲得補償，政府還收了一筆錢。
推 andrewkey   : 金管會有在做事,推推
→ andrewkey   : 只罰責任人的話可能只罰到背鍋俠,主謀罰不到
→ andrewkey   : 整個公司一起罰,全部股東不爽,主謀比較難跑
→ andrewkey   : 不過我也覺得只罰責任過失人比較合理
→ chorngbin   : 風控又要背黑鍋了
推 ww          : 只罰過失人到時一定是小咖背黑鍋 罰公司這樣股東才
→ ww          : 會對公司管理施壓 當然啦 台灣的小股東都不認為公司
→ ww          : 治理跟自己有關係
推 vic6655443  : 「重罰」？ 南山一個系統被罰3000萬還拔董事長
推 soulism     : 政府只剩金管會在運作，國會只剩黃國昌
推 winddin     : 好好笑  只有罰錢的跟罵人的才算做事?
→ SP500StrongB: 對阿 忙著選總統的都不算做事嗎? 一群酸民
→ SP500StrongB: 整天暗示我韓哥
推 MatsuiHideki: 笑死  重罰240萬  你金管會當富邦乞丐?
推 jesulafe    : 富壽不意外
推 WillLiu     : 是金管會有業績壓力吧 科科
噓 rosy        : 政府四大基金及代操其投資誤判更該重罰吧！公股銀
→ rosy        : 行投資兩兆雙星四大慘業該重罰再抓去關一關
→ EZ5566      : 賭爛這間人壽,弄個儲蓄險老半天還要交診斷證明,說
→ EZ5566      : 甚麼管理嚴謹,還不是常被罰