Re: [其他] 108年【10月份金控股】EPS排名(全已公布)

[z24518261 (阿君)]

上個月有發一篇用excel選金融股的
還滿多人推文的
不過今年也差不多結束了
所以這應該也是最後一次發文了



本文開始

金融股就是看eps跟殖利率選股
這邊再簡單說明一下如何選股
1.      用累積eps推算今年個股的全年eps
2.      全年eps乘上近五年盈餘分配率算出配息約多少
3.      用配息除以6.3%(平均殖利率)可得出除息前高點


1.      先看今年eps進步排行榜

股名           106EPS  107EPS  預估EPS  成長率
新光金（2888）  1.05    0.89    1.884   112%
開發金（2883）  0.8     0.54    0.912   69%
高雄銀（2836）  0.47    0.46    0.70    54%
富邦金（2881）  5.19    4.52    6.264   39%
永豐金（2890）  0.82    0.84    1.128   34%
國票金（2889）  0.86    0.72    0.96    33%
中信金（2891）  1.91    1.85    2.46    33%
國泰金（2882）  4.47    3.95    5.016   27%
京城銀（2809）  4.89    2.51    3.18    27%
台新金（2887）  1.15    1.09    1.308   20%
元大金（2885）  1.37    1.59    1.908   20%
第一金（2892）  1.27    1.4     1.632   17%
玉山金（2884）  1.49    1.58    1.812   15%
遠東銀（2845）  0.9     1.08    1.2     11%
華南金（2880）  1.09    1.26    1.38    10%
上海銀（5876）  3.04    3.37    3.68    9%
兆豐金（2886）  1.89    2.07    2.232   8%
合庫金（5880）  1.17    1.24    1.332   7%
台中銀（2812）  1.1     1.18    1.14    -3%
日盛金（5820）  0.67    0.71    0.684   -4%
臺企銀（2834）  0.82    1.19    1.044   -12%
聯邦銀（2838）  1.05    1.07    0.924   -14%
彰化銀（2801）  1.28    1.29    1.08    -16%

連續三年成長的有上海銀、兆豐金、元大金、玉山金、第一金、華南金、合庫金
遠東銀、永豐金


2.      近五年盈餘分配率超過80%的
股名           盈餘分配
日盛金（5820）  120.8%
高雄銀（2836）  108.7%
玉山金（2884）  89.9%
華南金（2880）  86.5%
合庫金（5880）  84.7%
兆豐金（2886）  82.1%


近五年低於60%的

股名           盈餘分配
新光金（2888）  22.5%
國泰金（2882）  38.0%
富邦金（2881）  44.2%
中信金（2891）  54.1%
開發金（2883）  55.6%
元大金（2885）  56.6%
上海銀（5876）  59.3%
京城銀（2809）  59.8%


3.      全金融股預估eps * 盈餘分配率後的預估配息及現價換算的殖利率

股名           預估EPS  預估配  現價    預估值利率
富邦金（2881）  6.264   2.65    45.3    5.86%
國泰金（2882）  5.016   2.42    42.55   5.69%
上海銀（5876）  3.68    2.19    51.7    4.23%
京城銀（2809）  3.18    1.13    32.4    3.48%
中信金（2891）  2.46    1.57    22.15   7.11%
兆豐金（2886）  2.232   1.65    30.55   5.39%
元大金（2885）  1.908   0.86    19.85   4.34%
新光金（2888）  1.884   0.69    10.1    6.85%
玉山金（2884）  1.812   1.54    27.25   5.66%
第一金（2892）  1.632   1.41    22.6    6.25%
華南金（2880）  1.38    1.21    21.8    5.55%
合庫金（5880）  1.332   1.16    20.75   5.59%
台新金（2887）  1.308   1.17    14.3    8.18%
遠東銀（2845）  1.2     0.78    12.2    6.40%
台中銀（2812）  1.14    0.74    11.8    6.25%
永豐金（2890）  1.128   0.95    12.9    7.39%
彰化銀（2801）  1.08    0.72    22.6    3.19%
臺企銀（2834）  1.044   0.70    12.45   5.61%
國票金（2889）  0.96    0.84    10.9    7.67%
聯邦銀（2838）  0.924   0.51    10.85   4.74%
開發金（2883）  0.912   0.77    9.9     7.81%
高雄銀（2836）  0.77    0.62    9.64    6.39%
日盛金（5820）  0.684   0.60    9.71    6.15%


4.      用預估配股推算後的預估除息前高點價位

股名            現價    合理股價
富邦金（2881）  45.3    42.14
國泰金（2882）  42.55   38.41
上海銀（5876）  51.7    34.71
京城銀（2809）  32.4    17.89
中信金（2891）  22.15   24.99
兆豐金（2886）  30.55   26.15
元大金（2885）  19.85   13.66
新光金（2888）  10.1    10.98
玉山金（2884）  27.25   24.48
第一金（2892）  22.6    22.43
華南金（2880）  21.8    19.21
合庫金（5880）  20.75   18.41
台新金（2887）  14.3    18.56
遠東銀（2845）  12.2    12.39
台中銀（2812）  11.8    11.71
永豐金（2890）  12.9    15.13
彰化銀（2801）  22.6    11.44
臺企銀（2834）  12.45   11.09
國票金（2889）  10.9    13.27
聯邦銀（2838）  10.85   8.16
開發金（2883）  9.9     12.28
高雄銀（2836）  9.64    9.78
日盛金（5820）  9.71    9.47


官股金控近年不但穩而且最近也漲的很兇
中信雖然盈餘分配率很低 但今年真的很強勢
所以這一個半月也漲了不少
有壽險的金控去年底表現不好
所以今年大多都是大幅成長


目前金融股價格幾乎都是到了近幾年的最高點
幾個目前感覺還有點漲幅空間的
大概就是台新金、國票金、永豐金、中信金、遠東銀、台中銀、第一金
這幾支吧


以上供各位參考

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推 lhz135      : 讚
推 y1896547    : 閉著眼睛買西瓜就對了
推 speady      : 西瓜你估太高了
推 madboy      : 好 推
→ speady      : 11-12月他沒變負的就不錯了
推 JC1984      : 謝謝
推 tom5211     : 推整理
推 the1123     : 2887不是抗漲神股嗎
推 jay0117     : 給台新金來首太委屈
推 CSLsong     : 玉山山頂好冷喔dada995
→ ims531      : 感謝 實用
推 tenghui     : 2891應該是不可能超過1.2啦 XD
→ tenghui     : 我已經存第3年 不期不待 反正能1元我就偷笑惹
推 madboy      : 總覺得2891會配1.2 w
推 a410601     : 感謝分享 太棒的資訊!
推 tenghui     : 一樣配1.2 現在倒不如存2324 每次金融股都會忽略的
→ tenghui     : 一檔(誤)
推 kipi91718   : 感謝整理
推 DaringDo    : 你忘了有些股票的股本有變大
→ DaringDo    : 而且有壽險的金控.. 年底的eps 都會慢下來甚至負的
推 tenghui     : 大家應該是對最鳥的2801毫不關心 但我總有種還要再
→ tenghui     : 衝一波25的感覺
→ tenghui     : 蔡家金控Q4都會很刺激 現在猜有點太早
→ tenghui     : 不過今年不少大型電子殖利率都會不錯 不用太執著在
→ tenghui     : 金金惹
推 redbeanchang: 覺得中信、台新估太高
推 myheartest  : 壽險再撐一下就重返榮耀了
→ s074074qq   : 壓寶國票金了
推 humbler     : 永豐金預估殖利率7.39%？
→ humbler     : 台企銀要崩崩了？
推 kiversonx17 : 玉山如果真的配1.54 絕對噴爆 30都有可能
推 minghom     : 推用心 謝謝分享:)
→ zeko        : 你的分析裡面會過度低估元大...去年元大開始拉高配
→ zeko        : 息率
推 jay0117     : 台新的淨值15.41 這樣估就夠了 還是太委屈
推 djyunjie    : 謝謝分享
推 zzzz0516    : 無腦玉山金很難嗎？
→ zzzz0516    : 就算以後不配股票了，光看每年eps一定都能配出1.5
→ zzzz0516    : 塊的現金
推 taco3019397 : 感謝整理
推 DaringDo    : 唔  我高估了  結果玉山是成長19%.. 才多4%
推 viwa        : 感謝
→ cscpony     : 中信不大可能配到1.5啦，國泰沒配回2塊以上就很爛
推 extrafree   : 我大台企銀QAQ
→ cscpony     : 如果中信配1.2真的倒不如存寶寶...
→ tenghui     : 大樹金今年如果有買到3字頭 基本上都可以放著不用出
→ tenghui     : 了
推 Csy065      : 推
推 kenbbc12321 : 用心推
推 wisebani    : 謝謝整理分享，但是看彰化金就知道越爛越噴...
推 Kimg        : 買2801 吃第二波飆股波段
推 okah        : 推推
推 asole       : 感謝整理 不過「合理」股價 大概難以看見
推 ivy211062   : 推
推 heavenbeyond: 富邦國泰殖利率逼近6，中信超過7.....不要自嗨好嗎
→ heavenbeyond: 。
→ heavenbeyond: 富邦國泰在魔王上路以前，殖利率能有4.5%就已經謝天
→ heavenbeyond: 謝地了，你竟然可以算到快6%。服了你！
推 mythsoul    : 謝謝
推 starport    : 感謝分享 很精闢
→ ibdla       : 玉山24.48還不買爆
→ kanhun      : 國泰富邦做價差用的，誰在存?
→ kanhun      : 不要等到漲上去才在追
→ cscpony     : 大樹跌到38時還真不敢加碼攤平，因為不知道那17的坑
→ cscpony     : 底到哪
→ cscpony     : 大樹我也是買來做價差的，那殖利率低到想哭...今年
→ cscpony     : 還只配1.5
推 doremi318   : 推
推 scratch01   : 西瓜最後1-2個月說不定又是負的
推 wastetheone : 彰銀卡台新，繼續害人害己
推 Raisto      : 我是很懶得算
→ Raisto      : 只能算爽的
推 areUretarded: 過譽惹 我都用現金流模型估
→ Kobe5210    : 2887抗漲神股....XD,鄉民創意無限
推 f204137     : 高雄銀注意很久了 韓導概念
推 umaga1      : 中信股利發的少
推 andrewkey   : good
推 b991238136  : 有夠優質
推 thxlose17   : 金融股要看股價淨值比
推 Workforme   : 中信金預估配1.57？不太可能啦
推 agi5125     : 有特別股的先避開
推 YesHi       : 有壽險的金融股  在11-12月 會虧很多 因為台幣漲太
→ YesHi       : 多
推 dennis06    : 推
推 speady      : 台幣12月還是維持在30.5的話 壽險會很慘
推 KEVIN14752  : 中信金賺很多 我從內部系統看 Q3財報時 我還很害怕
→ KEVIN14752  : 我是不是看錯欄位 不過僅限於銀行 我只能看銀行
推 sinpact     : 2887抗漲啊，超抗漲的
推 armorial    : 感謝分享
推 dehors      : 推
→ Afe529      : https://i.imgur.com/7BcMmGo.jpg
→ Afe529      : 國票金11以下很好買
推 listener0806: 你點的這些都很難漲
推 cutem06     : 西瓜妹要從政，超級利多