Re: [新聞] 小資把資產配置在0050和0056上，幾乎可以

[Tosca ( )]

※ 引述《anti87 (天機老人)》之銘言：
: 2. 投資地區太小
: 一個好的投資組合，不但要在投資標的分散，更要在投資產業分散，還要在投資地區上分
: 散。
: 0050、0056所投資的公司有很大部分只在台灣提供服務，這就造成台灣的景氣好壞對他們
: 的有著巨大的影響。

0050最好笑的是
台積電 一支股票 佔比37.38%
第二名鴻海 才5.02%

照理說50支股票 應該是平均一支股票佔2%
結果0050裡面 28支股票在1%以下 超過一半 笑死

講難聽點
你買0050 你不如買台積電
台積電漲 0050漲
台積電慘 0050也慘
靠背 哪來分散風險
直接買GG就好啦


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.27.92.215 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1574509877.A.6B9.html
推 triff       : 這篇中肯啊。
推 shadowken   : 好啦回到38塊我就買
→ qazws08     : 按市值加權的就這樣啊，不如說台股綁定gg
台積電讓台股扭曲到不適用任何投資學教科書
真的盡信書不如無書
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 19:53:31
推 sole772pk37 : 怕什麼，就算崩盤也是加碼的好時機
→ sole772pk37 : 抱歉回錯
推 dashyfu     : 誰說應該平均2%？邏輯在哪
推 joice76x    : 100%的風險跟37%的風險還是有差吧
→ joice76x    : 至少還有63%是台灣Top49的公司
都是垃圾
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 19:57:51
→ joice76x    : 除非這49家公司都是台積上下游
推 kiversonx17 : 同意
推 joice76x    : 台積業績成長的時候當然說什麼都對 但是你覺得台積
→ joice76x    : 可以稱霸多久 鴻海以前也很猛 現在也不是淪落了 歷
→ joice76x    : 史都是不斷輪迴的
鴻海再猛在台股權重從沒超過10%
台積電現在高達20%
台積電一年盈餘可以蓋一座核四
這根本是大到很難倒=.=
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 20:02:25
推 heavenbeyond: 不要吵了，就說了請你們年輕一輩『無腦定期定額買進
→ heavenbeyond: 標普500指數30年』。目前標普500指數前五大持股佔比
→ heavenbeyond: 是16%，這非常符合ETF分散投資風險的優點。而它之所
→ heavenbeyond: 以可以如此分散，就是因為在美股有“一卡車”台積電
→ heavenbeyond: 這種等級的績優股。
投資學教科書其實講的都是美股
美國以外本來就不適用
推 sdbb        : 先補血
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 20:05:34
推 loadingN    : 秒選GG
推 eknbz       : 0050比起2330 波動(風險?)較低 但報酬也較低 我看完
→ dream1124   : 若你拿0050操作波段或只大筆買一次，你當然這樣說
→ eknbz       : 討論的想法 不知有無理解錯
→ dream1124   : 被動指數化投資是一套方法，不是一個標的
推 yppsex      : 說個笑話 分散風險
→ kimo2190    : 原po很有想法，繼續維持...
噓 peace0823   : 0050當然不完美，但目前為止能完整跟上台股大盤指
→ peace0823   : 數的就只有它，不買它你想買誰？
推 jokem       : 正解
推 taco13      : 要完美跟上大盤幹嘛不買期貨大臺
推 telnet0512  : 我也覺得幹麻不買大台就好
推 transcend789: 因為是加權指數阿
推 PorscheAG   : 平均2%，不愧是tosca=.=
推 ALACOOL     : 平均2% ETF?
推 SweetLee    : 不想被轉倉的時間綁住不行？
推 asiguo      : 台積比重掉下來 其他會補上去啊
推 PorscheAG   : 到底哪國的照理2%
→ asiguo      : 但買台積可辦不到這事
→ SweetLee    : 平均2%就每次在那邊調節就飽了 然後有成分股替換就
→ SweetLee    : 也是一支2%
推 c902112     : gg在手多軍跟著走
→ peace0823   : 很多散戶沒在操作期貨，所以一般人想跟上大盤最簡
→ peace0823   : 單就是買0050
→ AMAGICIAN   : 師生輝只買一隻股都18%
→ rrazer      : 無腦投資0050定期定額還是慘虐80%以上投資人
推 nocebo      : 應該平均2% XD 不學無術的人說出來的話
→ Altair      : 期貨要常常轉倉麻煩啊  不然成本比0050低
推 seouit      : 平均2%幹嘛不買台指期
推 telnet0512  : 內扣影響績效 當然找成本低的 一次轉遠期的不會麻煩
→ telnet0512  : 不過標題都小資了 還是別浪費時間在指數了 重押3406
推 SP500StrongB: 要是待在股板的話，轉倉應該不是特別麻煩的事XD
推 henryeech   : 現在是台g市值這麼重你才會這麼想 十年前這論點根本
→ henryeech   : 不適用 十年後你可以保證台g還是佔比這麼重嗎
十年前台積電就佔台股超過10%了好嘛
甚至20年前就7%了
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 20:57:04
→ timetostudy : 台灣市場的悲哀，人家S&P500各個產業都有美國隊長
→ timetostudy : 台灣除了理工人才去輪半導體代工外一無可取之處
公司治理的悲哀
0050裡面的公司 大部分不是一夫多妻 子女治理 就是黨國治理
大房二房三四五六七八房 房房都在吵 子女都在爭
這就是台灣大企業的寫照
人家蘋果 IBM 微軟 會這樣嗎???
結果只有台積電最像蘋果微軟 真正公司治理
剩下都是大房二房治理 兒子女兒治理
你去這種公司賣命 不如去台積電輪班
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 21:03:56
推 SweetLee    : 0050的台積電比重偏高是不好 但分散得不好至少比沒
→ SweetLee    : 分散還分散
推 POWERSERIES : 問題是0050三十年後成分會變 你買台積電擺三十年還
→ POWERSERIES : 是台積電
拜託一下 過去十年 台積電績效是優於0050好嘛
明明就0049在拖累台積電 0050靠台積電才有賣點
講的好像0050很威一樣
※ 編輯: Tosca (114.27.92.215 臺灣), 11/23/2019 21:07:42
推 a7983115    : 沒辦法他是"臺灣"50 臺灣目前就一個臺積電夠看XD
→ a7983115    : 其它"相較"之下 真的是來沾醬油的
推 Jinchuriki  : 你前後矛盾，既然台積電績效好，那比重多合理阿，平
推 henryeech   : 過去十年台g績效的確優於50但這不是結果論嗎？還是
→ henryeech   : 十年前你就allin台g?
→ Jinchuriki  : 均一隻2%才不合理，有甚麼好笑的
→ awss1971    : 0050的確有不夠分散的缺點(但這是結果),可是你的2%
→ awss1971    : 邏輯那裡來的?
推 henryeech   : 有人敢保證未來10台g績效仍然優於50?50分散但也相對
→ henryeech   : 的風險降低許多這不是多數買etf的人最初的用意嗎？
→ henryeech   : 寧願少賺也不願大賠？
推 henryeech   : https://i.imgur.com/NMoo6bD.jpg
→ henryeech   : 2015年0050剔除紅茶這不就是etf的最大優點 汰弱留強
→ henryeech   : ？
→ henryeech   : 我無腦買0050就是不怕他倒 賺的沒台g多又如何 如果
→ henryeech   : 可以早知道我去年就買國巨就好 買台g 幹嘛？
推 Mr12        : 看完覺得0050 讚喔~  汰弱換強 就是買它原因阿
推 usan        : 如果台積未來差的話，應該會汰換掉吧？
推 luke2007    : 台灣的醫生真的蠻自以為是
推 henryeech   : 所以我不懂原po邏輯 買50就不是要發大財用的 一直強
→ henryeech   : 調績效輸台g用意幹嘛？
→ jay0117     : 早知道我買大立光不是更爽？討論這個沒意義
→ jay0117     : 0050 有人自動幫你挑市值50大 還幫你做比例分配 今
→ jay0117     : 年大多頭0050也只有26支 表現贏過0050報酬  其他24
→ jay0117     : 隻去看就知道 還有負的
噓 jimmy781126 : 10幾年前鴻海市值高 所以all in鴻海比較好囉？
噓 darkMood    : 每個人平均都有.............
噓 ffaarr      : 一開始說不夠分散，然後又說都靠台積，話都你說就好
→ loveFigo    : 到底在講什麼，0050規則就是看權重，為什麼要每支2%
推 jim80227    : 其實建議一直鼓吹投入集中個股的高手們  看看自己過
→ jim80227    : 去五到十年年化報酬率平均有沒有15趴以上    有的
→ jim80227    : 話可以不用看這篇  沒有的話可以閉嘴惹
推 sushi11     : 2330無腦壓
→ lovemost    : 其實不是這樣說的...那只因為台積現在強...看看以前
→ lovemost    : HTC和鴻海的狀況到現在，就知道0050確實有分散風險
→ HEEROYUYWING: 只在台灣開業 只收新台幣 風險更高
噓 kobe7785075 : 沒錯阿 買0050倒不如直接買大G
噓 schooldance : 觀念錯誤
→ schooldance : 你買0050就是不選股,只被動買台灣前五十大公司
推 sanwan      : 簡單說0050風險就是介於儲蓄險跟單一股票之間
噓 HenryLin123 : 照理說醫生跟工讀生都是人 薪水應該要一樣 你怎麼看
→ tenghui     : 拜託你這輩子有千萬別碰其他49支拉機股 我要XD
→ tenghui     : 當全公司只有一個明星員工 這間公司就很危險惹 這
→ tenghui     : 間公司叫台北股市 員工是GG
噓 jay0117     : https://i.imgur.com/oB0ZV19.jpg
→ jay0117     : https://i.imgur.com/u6OaLja.jpg
推 tenghui     : 你如果沒見識小額遇到系統性風險 抽回新興地區資金
→ tenghui     : 的盛況 殷鑑不遠請看最近5年2308的小額持股比例變
→ tenghui     : 化
→ jay0117     : 星期五就直接打臉你 你會看股票漲跌嗎？
推 semicoma    : 台積電是目前很好 短期也還看不到護城河被攻下來
→ semicoma    : 但是我不覺得就萬無一失了
噓 lovelydream9: 其實不要投資台灣股票就好了
→ schooldance : 被動投資的真義,就是不去猜單股前景
推 jsulut      : 搞得我好亂啊，每個月五千一萬買0050或0056這樣有沒
→ jsulut      : 有搞頭啊？
推 EAFV        : 2330占37%就是因為它有占那麼多的價值 等它沒那價值
→ EAFV        : 自然就不會那麼多了啊 還是你預知的未來台積會在半
噓 Freckle319  : 真要上帝視角看10年？在大立光面前都是辣雞
推 semicoma    : 所以前面有版友提出37%資產買2330剩下買0056啊
→ EAFV        : 年內 市值從現在的狀況掉到變成水餃股嗎
→ semicoma    : 包括房地產這件事 也都是事後看了
推 turtless5566: 討論那麼多直接買VTI實在
→ videoproblem: 要不是現在台積上300你哪能在這邊嘴...
噓 kenbbc12321 : 看不懂你要說什麼
推 a7983115    : 結論:要無腦多請買vti
推 EAFV        : 哪天全世界都買VTI就會有先知跳出來說買VTI全壓寶在
→ EAFV        : 單一國家有多危險了啦XDDDD
推 turtless5566: 要做到極端平衡還有VT
推 henryeech   : 這篇論點根本倒果為因
→ abuu0929    : 投資教科書放諸四海皆無用
推 a7983115    : 都怪台灣50設計時沒想到有GG這樣的BUG存在，還是別
→ a7983115    : 侷限國內基金吧，國外基金真的成熟許多
推 map123      : gg佔37%就是因為他有37%市值呀，這不是很正常嗎
→ sundaybaron : 這不算Bug吧，原本就是這樣設計不是嗎？
推 map123      : 而且0050就是要獲取市場報酬而已
→ map123      : 想從0050當中去找尋打敗大盤的個股
→ map123      : 同時得承受大於市場的個股風險
→ Sana        : 你賺錢贏得過施昇輝再說啦,WTF!
推 semicoma    : 看來只好跟橋水的單不斷調整各市場指數的投資比例
→ semicoma    : 惹 大家好我師承雷達里歐
→ guardian93  : 台GG市值一掉不就平衡了嗎? 0050能漲得比大盤多不就
→ guardian93  : 代表指數投資有意義
→ guardian93  : 你應該要證明GG跌,大盤沒跌更多時0050的表現吧
推 TouSan      : 真的笑死
推 acbwanatha  : 我也覺得倒果為因。等台積電變弱時你就不會這麼想了
噓 fallen01    : 導果為因，胡說八道
噓 NINEVEN     : 後見之明，十年前你歐印GG了嗎？
推 zino        : 0050就是買不起台積電的小資買的啊！
噓 iambiglong  : 37%跟100%沒差？
噓 jason751231 : 太多推了吧 誇張
推 nocebo      : 這貨對投資跟股票其實沒什麼概念 就拿譁眾取寵的論
→ nocebo      : 點騙推文 看被騙到的推文就知道為什麼股海賠錢貨多
→ nocebo      : 了
噓 LoveJapan   : 馬後炮 你20年前歐印再來嘴
噓 faniour     : 整天在那邊扭曲變形，市值加權指數的結果就是這樣
→ faniour     : 衰退過程權重自然有其它的股票成分取代
→ faniour     : 一樣要講風險，綠點比這貨透澈多了
→ faniour     : 抱歉，綠角
→ faniour     : 覺得風險高就分散再分散
噓 buster520798: 純粹就是投資目的與風險承擔態度之差別
噓 damnedfish  : 這id的文水準永遠沒提升國過
噓 a3456777    : 單壓台積就是拿過去績效推估未來，指數投資分散風
→ a3456777    : 險的概念就不是這樣啊，為什麼一直鬼打牆
推 KYmilk      : 這要看你成立ETF的用意是什麼，如果要跟上台灣公司
→ KYmilk      : 的整體表現，市值加權平均絕對是比等比平均合理
→ faniour     : 對啊，一邊嫌風險高，一邊要人單壓gg
→ faniour     : 嫌指數沒用，愛講風險又不把資產分散全球
推 KYmilk      : 而且等比加權的投資組合週轉率會不會很高，在市值
→ KYmilk      : 排名後面的企業是有可能一直變動，只要一進到市值50
→ KYmilk      : 大，就立刻給予一樣的買進權重，一剔除50大，也是2%
→ KYmilk      : 的資金移動，這樣有優勢嗎？
→ redlance    : 台積電下市，0050也只跌1/3
→ redlance    : 台積一股才300元小資零股買不起？
推 T3T         : 吐司大大  你台大醫學系畢業  醫學領域專精
→ T3T         : 其他領域也有研究跟涉獵  跟你學長柯文哲很像
→ T3T         : 你老實講   你之後是不是要選台北市長??
噓 noreasonkon : 標準的事後說廢話  portfolio不是這樣用D
噓 hune        : 你管人家買0050還是台積電，懶人投資就是選0050最穩
→ hune        : 反正0050會隨時調整權重，懶人散戶會嗎？
推 PCcaduceus  : 台股指數被一檔股票真的是笑話
推 kusomanfcu  : 簡單啊 買 0050 1/3 ，1/3房地產，1/3 債券
→ kusomanfcu  : 這樣分布就散了
→ kusomanfcu  : tosca 要選也是高雄市長
推 a86692472   : 說出事實惹
→ DentistLin  : 0050績效好給鼓勵！
噓 spirit119   : 扭曲？