[心得] 金融股怎麼存最划算？(金控股篇)

[deternan (Phelps)]

  之前在 Medium 發表了一篇 金控股 存股的評估方式

  得到了蠻多人的回饋,

  想說看看股板的高手們怎麼看待金融股存股這件事

  其中有一張圖表的紀錄如此:

  https://i.imgur.com/dFe5Hyi.png

  這張圖表的 CP 值意思為沒投入 1 元之後可以賺到多少錢, 所以越高越好

  這是文章內容的結論 :

  1. 存股都需要時間等待：從上面的趨勢圖可以看得出來，要利用股利開始得到
     獲利時通常至少要經過 3 年以上的時間才有明顯的效果出現，因此若有心
     想要存股，至少要撐過前面 3 年比較無感的時間。

  2. 黃金屋中還有黃金：雖然金融股已經算殖利率高的股票，但黃金屋中還有黃金。
     選出一支可以賺到股利又賺到股價漲幅的定存股，這樣你的獲利搞不好是
     別人的 2 倍以上。

  全文如下:

  https://medium.com/phelps-ke/bank-holding-company-86b44b16163b


  不知道大家看法如何呢 ?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.194.129.129 (臺灣)
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※ 編輯: deternan (123.194.129.129 臺灣), 02/09/2020 01:35:39
→ ddmist      : 台企銀勒@@
推 scratch01   : 我存了3年結論 ALL IN玉山金
→ willism     : 何必自創名詞(CP比)，用年化報酬率不是更通俗易懂.
→ willism     : ..
推 childeviler2: 完了，玉山又要漲了
→ willism     : 定期定額投入，統計10年獲利(配息＋股價成長)算年
→ willism     : 化報酬，軟體(或網站)跑一下就出來了，有必要如此
→ willism     : 長篇大論？
→ yooo4017    : 不錯 給推
推 Raisto      : 不錯
推 FirePopcorn : 樓下每檔都有
推 a89182a89182: ALL IN 玉山
推 luche       : 兆豐王說可以用持有成本來看
→ luche       : 但我認為台灣是受惠半導體領頭讓貨幣穩定
推 Raisto      : 其實投入到千萬以上
→ Raisto      : 看得只會是穩定性
→ Raisto      : 什麼小數字技巧，就隨意
推 LONGLONG    : 樓上兆豐王
→ kstmasa     : 兆豐兆豐得第一
→ luche       : 股版獲利常勝軍常常是金玉良言
噓 cscpony     : 中信最好有這麼高啦
推 jjjjjjs     : 劉大俠 可以 買本心經嗎？
→ jjjjjjs     : 等哥賣完一千本心經 就可以買十股兆豐金了
推 fengwoei    : 玉山三年前買 每年都填息就跑 今年23.6進 不跑了
推 chienyu1    : 掐頭取尾取中間
推 a127325703  : 比較想知道如果分別從海嘯前一年、海嘯時、海嘯最低
→ a127325703  : 點這三個時間點開始存會差多少
推 abcnelson654: 教主表示中信
→ willism     : 此外，有的網站會提供標準差，讓你知道該股的波動
→ willism     : 率，避免你抱不住！最後，你還少了所有的回測軟體(
→ willism     : 網站)一條線(大盤指數，可用0050替代)，才知道自選
→ willism     : 標的和大盤的優劣，以免白忙一場。
推 badguy227   : https://i.imgur.com/8LNE4Vi.jpg
→ badguy227   : 不知道這個的參考度又有多少？
噓 HenryLin123 : CP比不就報酬率/100 自己多造一個輪子做啥
推 Raisto      : 耀中哥整理的
→ Raisto      : 還不錯
→ Raisto      : 我講一個觀念
→ Raisto      : 過去玉山金 的確非常棒
→ luciffar    : 只看三年會準喔 定存當然看十年啊 這些銀行股的波動
→ Raisto      : 但他還能配股到什麼時候？
→ Raisto      : 頂多五年內吧，甚至更短
→ luciffar    : 都很大 最後股價有賺的看有幾隻
→ Raisto      : 到時候玉山金股本到一定程度後
→ Raisto      : 變成只配現金
→ Raisto      : 他配現金會比兆豐金多嗎？
→ Raisto      : 與其追過去的玉山金
→ Raisto      : 我還不如趁現在趕緊佔兆豐金先機
→ Raisto      : 別人是趁還有配股趕緊買玉山
→ Raisto      : 我是趁玉山還沒完全只配現金前改進買兆豐
→ luche       : 怎麼都沒人整理遠東銀 我在等這波風暴過去
推 fday        : 存了30年後遇到金融海嘯XD
→ willism     : 根據印象除了玉山金，其他人跟0050相比，過去10年
→ willism     : 都是白忙一場...
→ willism     : 以上單就年化報酬率比較，非個人推薦。
推 scratch01   : R大，那為啥不等玉山只配現金時再轉進兆豐?
推 tbere2002   : Ra講的理論怎麼怪怪的......
→ luche       : 配股要能越賺越多才算數
推 jjjjjjs     : 哥 只問 一句 買 0050 不香嗎？
→ luche       : 如果台灣科技業不行 金融股也會去抱對大腿
→ willism     : 用網站試算，10/1/1-20/1/2，手續費不折扣，股息不
→ willism     : 再投入，每月1日定額投入，0050總報酬82.54%，排第
→ willism     : 三
→ willism     : 更正，0050總報酬72.36%，排第四
→ willism     : 再更正，0050總報酬69.43%排第四，網站真麻煩...
噓 CSLsong     : 看到某回文覺得邏輯蠻好笑，呵呵
→ CSLsong     : 想找人抬轎也不是這樣亂講資本利得吧
→ ibdla       : 玉山金剩沒幾年會配股了，好好珍惜吧
推 eddie0729   : 玉山有配股就買玉山啊  等到沒配再轉其他不就好了
推 fengwoei    : 玉山配股真的蠻爽的 只好繼續硬了
推 kiversonx17 : 哪有什麼技巧? 眼睛閉著買玉山就對了
推 Raisto      : 給CSL
→ Raisto      : 你是不是不太熟股票市場？
→ Raisto      : 這些金融股 股本極大
→ Raisto      : 散戶有能力抬轎？
推 vviiccttoorr: 無腦００５０早就財富自由了
推 luciffar    : 0050難波萬 一路向上又不會被減資亂搞
推 lk2986706we : 玉山金不就是配了股去年獲利還創新高？ 誰有賺錢我
→ lk2986706we : 就買誰
推 AirLee      : 玉山是經營策略成功，加上之前的股本還不大，營利
→ AirLee      : 漲不少
推 yellowocean : 玉山金其實有極大隱憂
→ yellowocean : 金融市場如果有危機，玉山可能受傷最重
→ yellowocean : 不過也十一年沒波瀾了……所以，繼續漲
推 chialalala  : 推～新手有心得就該鼓勵！
→ zxc76863    : 大盤剩3000點我存你抱不住的
推 baseken     : 西瓜吊車尾
推 alexroc     : 存股就是領股利，還想賺價差是在哈囉
推 MUCHMONEY   : 玉山那麼多是因為配股多+股價高  等玉山不配股後可
→ MUCHMONEY   : 能會跟中信一樣
推 luckylance  : 幹 又要噴了 哥還沒買夠啊
推 xo7796      : 金融股只存新產，殖利率高，專注本業有護城河，以現
→ xo7796      : 在這成交量哪天有節目拿出來講還不大噴特噴
推 keigo800004 : 存骨族存起來給下一代繼續領~
推 sb107912    : 玉山金不可能永遠都這樣成長的吧
推 yellowocean : 玉山背後沒有家族大股東，要成長就會要透過盈餘轉增
→ yellowocean : 資（配股），哪天不配股就表示……
推 doyouself   : 當玉山金股本大，極可能停止配股，這跟獲利無關
推 silence569  : 現在的中信會不會是以後的玉山,只要玉山不配股了,盈
→ silence569  : 餘配發率又低肯定崩,看看現在中信金,慘
→ williamtw241: 時間是看你的本金部位來決定長短的
推 blademaster : 玉山金只要40元以下都是無腦進
→ williamtw241: 圖一兆豐金的均價變動太大20-30塊
→ williamtw241: 去瞭解殖利率是啥吧
推 hill560     : 推
推 TQTa        : 玉山到時股本變大,獲利跟不上,就會掉下來阿
推 yeh0416     : 我幫大家總結:all in 玉山
推 tenghui     : 以目前趨勢看來 金金股本膨脹到1,300e附近 停止配
→ tenghui     : 股的趨勢就會開始 改用現增方式
推 ambitious   : 玉山金要變成ptt法人鼓了
推 uysnhoj     : 華南
噓 CSLsong     : 一直到處秀買了某股，不就一直要吸引別人多好嗎，
→ CSLsong     : 呵呵還不敢承認
推 CSLsong     : 小弟愛喊玉山，未來領薄薄的股利～
推 WADE0616    : 玉山金十年報酬率249%
→ WADE0616    : 台積電十年報酬率491%
→ WADE0616    : 漢唐十年報酬率761%
→ WADE0616    : 華新科十年報酬率1258%
→ banana13    : 2888 2882怎麼了
→ moom50302   : 配股配息一起看的只能說沒有預測到未來性，兆豐哥
→ moom50302   : 是對的
推 k91011022   : 到處秀 如果說的是事實 也是ok拉
→ k91011022   : 柴鼠兄弟 也提過今年兆豐金還是官股最強
推 metallolly  : 當初玉山買太少....
推 CSLsong     : 沒錯啊，發大財，大家都發大財
噓 Townpeople  : 粉專叫50，買兆豐我也是笑笑的
→ williamtw241:  https://i.imgur.com/OXfTrPv.jpg
→ williamtw241: 要看你每年可以投入都少資金吧
→ wwallacechen: 原來6j哥手抄心經賺這麼辛苦 3本1元有找 幫QQ
推 jammy50605  : 玉山all in
→ Earth2468   : 玉山不好，大家別買，我買就好。
→ ab111122    : https://reurl.cc/MYnqW https://bit.ly/32AsWCY
推 sweetjam    : 遲早變大
→ DareJ       : 只是因為這幾年多頭 結案
→ DareJ       : 新產早就有人講噴一段啦
→ Petrovsky   : 金融定存骨
推 xo7796      : 噴了可以再噴啊，比起各熱門定存股（散戶大本營），
→ xo7796      : 新產還是便宜