[新聞] 每月存1萬平均報酬率超10% 0050、0056成

[johnny790218 (全知)]

1.原文連結： https://www.ettoday.net/news/20200623/1744769.htm

2.原文內容：

每月存1萬平均報酬率超10%　0050、0056成退休族最愛

記者陳心怡／台北報導

根據內政部最新公布的國人平均壽命達到80.7歲，長期而言台灣人民平均壽命呈現上升趨
勢，對於有意進行退休理財規畫，卻無理財經驗的新手而言，往往不知該從何著手。元大
投信表示，其實投資並沒有想像中的難，即便是收入不高的理財新手，儘管無暇盯盤、研
究財報，但只要從熱門投資標的中，依照自身風險承受度與需求選擇，並透過定期定額的
方式，堅持不中斷、不停扣，即可輕鬆開啟退休理財的第一步。

台股兼具高修復力與高息兩大優勢，向來是國人的退休理財標的首選之一，尤其「元大台
灣50 ETF」（0050）、「元大高股息ETF」（0056）與元大台灣高股息優質龍頭基金，其
自台股中精選龍頭、高股息之優質企業，組合成一籃子股票，不僅符合退休族的理財需求
，更能達到分散風險，因此相當受到退休族青睞。

以元大台灣50 ETF（0050）為例，假若每月定期定額買入新台幣一萬元，回測成立以來股
息再投入之模擬績效，過去16年0050平均內部報酬率（IRR）為10.4%；同樣回測元大高股
息ETF（0056）股息再投入之模擬績效，過去12年內部報酬率（IRR）為11.5%。

且投信業者於2019年推出0050與0056「ETF連結基金」，「ETF連結基金」指基金淨資產
90%以上投資於一檔ETF作為主要投資標的，為便利投資人取得ETF的解決方案。其主要具
有三大優勢：第一為「可選擇配息與否」，「ETF連結基金」同時提供不配息及配息之受
益權單位級別，方便投資人依照自身需求選擇，不配息（累積）級別可免去領息後，手動
再投入的不便，適合想將配息累積再投資的投資人。

其次，ETF基金化後，投資人也可透過投信公司、基金平台、銀行來申購「ETF連結基金」
，方便投資人多管道參與ETF投資；第三，降低投資門檻，「ETF連結基金」可小額申購，
單筆門檻降低至新台幣10,000元，若採定期定額，每月最低投入金額為新台幣3 ,000元。

偏好主動型基金，或是希望退休投組配置兼具「主動、被動型投資」的投資人，也可選擇
元大台灣高股息優質龍頭基金 ，其自台股具有高成長性的優質龍頭企業中，精選出兼具
高息優勢之公司，以期形成最佳化的投資組合，且為滿足退休族對現金流的需求，除規劃
「月月配」及「年終配」之配息機制外，更首創將「收益平準金」納入在台股主動型基金
中，讓配息機制更加完善。

想要在退休後保有舒適生活，勢必要有足夠的退休金，然而隨著醫療技術的進步，不僅平
均餘命很可能再延長，先進醫療所需使用的藥物、醫材價格很可能較現在來得高，建議可
試算未來退休所需開銷之後，盡早擬訂退休理財規劃，才能免去恐淪為「下流老人」的煩
憂。



3.心得/評論：

根據元大投信的回測，0056過去12年年化報酬率是11.5%，比0050回測的10.4%還高，
當然兩者上市的時間長度不一樣就是了，而且看起來只算到2019年？

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→ gigi0419    : 算十六年....嗯
推 happytiger  : 剛好取12年多頭當計算
推 gokuhwanlai : 0056手續費太貴
推 bobjohns    : 應該沒這麼高  從2007年開始算印象有8%就不錯了
推 etw6776     : 比5%高 算無腦投資很不錯的標的了吧
推 rainsilver  : 0056沒比0050高吧 還業配基金
→ wake7078    : 算一百年 可以超過100%
推 a2006003    : 我現在比較關心下個10年走向
推 stosto      : 標題可以下好一點嗎
推 bobjohns    : http://smart.businessweekly.com.tw/Reading/Indep
→ bobjohns    : Article.aspx?id=38681
→ bobjohns    : 15年化報酬大概7.8%    滿合理的
推 bobjohns    : 不一定要買台灣的  可以sp500 年化報酬9~10%  贏台
→ bobjohns    : 灣
→ cerwvk      : 接下來會是高通膨,低薪資.沒投資的話,人生只能GG.
→ cerwvk      : 對了,沒家產,月薪不高,租屋,人生也是GG了.
推 RobbenQQ    : 沒錯
推 saintsmw    : 真的啊，不會看盤就定期定額
推 tenghui     : 0050(X) 0090(O)
推 pigdog0305  : 寧可存蘋果、特斯拉
推 kcyy        : 現在台股歷史高點，所以這當下怎麼算都賺啊...
推 yurian      : 買背後其實是基金的etf連結基金…是管理費比較低？
→ yurian      : 不然幹嘛這樣玩……
推 mopa        : 大家快買，元大手續費和管理費賺飽飽
推 eknbz       : 本不多有投資也是GG啊
推 vincent0911x: 無腦多困霸數錢
→ fhsh115     : 不如拿那些錢來買地 報酬率不知道高多少^Q^
噓 Acold       : 一個用16年 一個用12年 統計是最好的騙術
→ Benetnasch  : 一樣都存錢，放定存會更好？
推 xSAUCEx     : 業配文
推 cld123      : 內部報酬率不等於股民的報酬率
→ cld123      : 我也算過買到最高點，賣在最低點，也有3%報酬率
推 natyshow    : 你各位還不買爆我大元大金
噓 jumbotest   : 12年不就很剛好金融海嘯開始投入
噓 jumbotest   : 完美躲過金融海嘯的0056>經歷海嘯的0050，嗯嗯
→ ssaw5166    : 定期定額真的是德政
→ ssaw5166    : 前幾年開辦定期定額股板一堆韭菜酸坑殺散戶結果呢
→ ssaw5166    :  ㄏ
→ seemoon2000 : 定期定額買指數股是最穩的阿 只是股版神手看不起
→ troy30408   : 超過100分
推 jay0117     : 從1月到現在 每月買 現在4％多 果然贏8成散戶
推 RXIJDIL     : 0050、0056歷年績效，定期定額跟單筆都有
→ RXIJDIL     : https://luffydad.com/0050-vs-0056/
→ RXIJDIL     : 0056似乎很難贏0050，長期來看
推 Chilloutt   : 我也定期定額買空單
推 faiya       : 回測算起來買台gg不是更爽
推 z70126      : 00632R,現在真的是最好時機
推 asole       : 新聞如果3/19發 剩下幾趴？
推 f204137     : 基金大賣 莊家水錢抽越多
推 sawaman     : 0050有超過10%？
→ sawaman     : 真要這樣買台積應該會更好吧..？
噓 adai        : 元大就是貴
推 FirePopcorn : 台積是控盤工具
推 ambitious   : 元大概念股
→ inkjetdark  : 元X 葉佩文?
推 soulllful   : 2008大盤和現在大盤差多少？
推 henryeech   : 金融海嘯來又怎樣嗎？哪次不是又漲回來？
→ henryeech   : 定期定額又不是一次投入 哪一年開始賣根本差不了多
→ henryeech   : 少
推 BBFish55    : 買莊家就好啦，還有政府照，穩贏不輸。
噓 YLTYY       : 每個都以為自己從金融海嘯進場-.-
→ YLTYY       : 從上市那天回測，大概4%也不錯了，一天到晚吹是有
→ YLTYY       : 什麼毛病？
推 waloloo     : 10%？
→ DareJ       : 看完新聞  我繼續買元大金
→ n90090      : 汝何不買西摸
推 alex9493    : 雖然有點業配不過他說的也沒錯啦，穩穩的固定買進
→ alex9493    : 跟大盤接近的指數，確實長期來看績效是不錯的，其
→ alex9493    : 實回測一下S&P500指數或台股加權指數，就知道了吧
推 loveFigo    : 長期無腦買這種本來就不差
推 loveFigo    : 光配息就3-4%
推 yugowolf    : 富邦的幾檔我覺得也不差 現在價格還低 等交易量大後
→ yugowolf    : 應該也會有滿可觀的價差可吃
推 iwei0105    : 問題你只有4年
推 Flcyndi     : 元大金週一便宜1元給大家上車
噓 zxc76863    : 遭遇大空頭洗禮時穩定持續扣款的有誰？
噓 ChikanDesu  : 還蠻多的 閒置資金本來就放著也沒差
噓 s3f4e9g6aa7 : 這種擺明來亂的文章或釣魚的跟他認真幹嘛
推 ycch        : 看到別人買高點 存糕點 就是爽
噓 protoss666  : ETF連結基金 真他媽低能
推 wantsleep   : 想問 定期定額是就完全不賣嗎？
推 qq05        : 女人84歲 男人77歲 不要平均壽命了