作者yoche2000 (九龍塘麵包粉)
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標題[標的] 2887台新金 法說會簡報 重點整理
時間Tue Aug 25 16:45:15 2020
1. 標的：2887 台新金
2. 分類：法說會簡報 重點整理
3. 重點一句話：上半年 EPS 0.57，Q2較Q1上升較去年下降，沒列保德信
4. 全文
簡報連結：
https://bit.ly/31sqBg9
<金控 1H營運概況>
‧ 上半年稅後淨利71億元，去年同期為82億元
‧ 每股淨值12.87元，每股稅後盈餘0.57元，年化ROE 9.10%
‧ 淨利息收入及淨手續費收入穩定成長，惟受到投資收益下滑影響，營業收入較去年同
期微幅衰退1.5%
‧ 淨手續費收入較去年同期微幅成長0.6%，其中財富管理手續費收入較去年同期成長
5.8%
‧ 營業費用較去年同期增加2.7%
‧ 金控資本適足率117.9%，銀行資本適足率14.5%
<銀行 1H營運概況>
‧ 淨利息收入104億元，較去年同期成長12.8%，第二季NIM 為1.22%，
放款較去同期成長10.9%
‧ 淨手續費收入59億元，較去年同期衰退3.0%
‧ 營業費用108億元，較去年同期增加1.4%
‧ 逾放比0.18%，覆蓋率742.6%
‧ 銀行ROE為8.12%
<金控財務數字>
EPS 0.57 較去年同期 0.76 下降 15%
每股淨值 12.87 較去年同期 12.67 成長 0.2
資報酬率 0.69% 較去年同期 0.88 下降
https://i.imgur.com/07VbapR.jpg
<金控收益結構>
------------------------
淨利息收入 47.7%
淨手續費收入 30.8%
交易 11.2%
長股 4.4% (主要為 22.55% 彰銀持股)
TMD 2.5%
其他 1.4%
<金控子公司獲利表現>
Q2 1H
----------------------
銀行 79% 88%
證券 12% 3%
其他 9% 3%
<下半年營運展望>
中小企業放款可望提升 5~15%
其他業務變動預估 ±5%
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家裡有人曾是保德信高層
看到新聞很感慨說 他過去打下的江山現在竟是如此沒落了
不勝唏噓
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推 leehui12 : 感謝推 08/25 16:47
推 kim79923 : 推推 08/25 16:50
推 smallroad : 謝謝整理 08/25 16:59
推 linsingpark : 請問為何是沒落 08/25 17:03
投信跟人壽 不管是同業評比、市占或是績效 都是往下走
據他說投信是外商投信在 2008 唯一績效正的一家
推 usoppp : 填息不遠 08/25 17:04
※ 編輯: yoche2000 (210.59.152.232 臺灣), 08/25/2020 17:09:44
推 idie7755 : 感謝整理 08/25 17:42
推 potim : 推 08/25 17:54
噓 PPP720817 : 你這不叫標的 你的進出場呢? 08/25 18:02
推 dus530 : 炒房藥方香，少子化是副作用，壽險要面對的 08/25 18:16
推 Royal3110 : 謝謝 08/25 18:17
推 nashQ : 推整理 08/25 18:43
→ aaroncow : 併保德信是好是壞 08/25 19:25
推 Kobe5210 : 好 08/25 19:35
推 rockchild : 感謝前幾天打贏財政部買在高點QQ 08/25 21:34
→ BreezeCat : 請修正分類 難得整理好 結果分類錯誤 滿可惜的 08/29 19:08