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1.原文連結: https://reurl.cc/n0mzVe 2.原文內容: 2020年對全球來說是艱困的一年,在疫情爆發後,各國相繼祭出降息政策來拯救經濟。當 大家都期待有所轉機之時,九月初美國聯準會提出長期低利率政策,為長期低利率時代的 確立吹響了號角。低利率對誰的影響最大呢?應該非金融股莫屬了。 金融股作為台灣散戶最喜愛的「存股」標的之一,因降息緣故,不論是法人或散戶都擔心 金融股會因為降息而導致獲利大幅縮水,認定金融股的時代已過,而開始大量拋售金融股 ,金融股也從 2019 年的榮光中陸續滑落,這時的你該出清放手金融股嗎? 外資大量拋售金融股 賣超中信金超過百萬張 金融股業務主要可被細分銀行、證券、保險三大種類,作為存股標的的金融股主要是以銀 行為主要獲利來源,相較於其他兩項業務要來得穩定。 但在疫情爆發後,外資對金融股就是持續性的賣出,台股近半年的買超排行榜中幾乎看不 到任何一檔金融股,但在賣超榜單上,金融股卻變成了常客。 攤開外資對於 15 家金控在 2020 年的買賣超統計,除了日盛金(5820)外,其餘 14 家金 控都被外資大量賣超,其中中信金(2891)從 2020 年初到現在更是被賣超百萬張,位居 金控被賣超的首位,再來的是被散戶看好的元大金(2885)跟兆豐金(2886),也被外資 大量賣超。 15大金控2020年外資買賣超清單 金控獲利萎縮? 配息將不再像過往誘人? 在疫情與降息的影響下,許多散戶跟法人都預估金融股的獲利會大不如前,開始減持金融 股,但沒想到的是,獲利不只是沒有減少,反而創新高!? 許多人都對這個結果感到驚訝,但這主要是因為他們不明白台灣各大金控的實質獲利來源 。從美國與台灣金融股來看,就有很大的不同,美國許多銀行都是投資銀行,獲利很容易 受到景氣周期的影響,有著大量投資業務的台灣金控主要是富邦金(2881)、國泰金( 2882)、中信金(2891)。 其他以銀行業務為主的金控是以手續費、利息等不同的穩定獲利來源取得收益,只要民間 對相關服務依舊有需求,持續維持獲利的空間相對就會大上很多。 雖然各大金控在 8 月的獲利比起 7 月屬於衰退,但跟過去同期相比,至少有 5 家金控 是成長,包括:富邦金(2881)、國泰金(2882)、元大金(2885)、國票金(2889)、日盛金 (5820)。 金融業未來 兩大不確定性風險 金融業作為民生必需品,同時身為政府特許行業,在台受到金管會監督,比起其他產業, 遇到倒閉的風險相對來得低。 但今年受到新冠肺炎的衝擊與因搶救經濟的降息的影響,金融股今年的獲利相較去年的確 有受到影響,但現在大家更應該關注的是未來金融股是否會長期衰退,而衰退又是受到哪 些風險影響,主要可從下列兩面向出發。 疫情何時結束? 基本面是否減弱 在肺炎疫苗出來前,全球在經濟重啟上將持續受限,使經濟復甦之路遙遙無期。 金融股因三大法人為持股大宗,相較於其他產業抗跌,但因為其產業架構,易受到景氣循 環影響。但從受情影響最大的第 2、3 季的獲利來看,不少金控獲利創新高,可了解到基 本面強勁,可以降低對獲利上的擔憂。 外資離家出走 籌碼面走向凌亂 由眾多外資持有大量籌碼的金融股,在 2019年時有著漂亮的成績,其中玉山金(2884)便 是最好的例子之一。 但在疫情後,外資持續對金融股進行賣超,股價也開始走弱。2020 年九月初時,玉山金 因花旗銀行的降評與拋售,股價走跌趨勢加劇,籌碼面的減弱是投資時不可不考慮的問題 之一。 低基期布局 長期投資為目的 由於外資出走,各大金融股的股價開始走弱,以籌碼面角度來看的確是件壞事,但此時便 要切入基本面的部份。 實際上,金融股雖然受到疫情影響,但卻比預期要來得小,甚至還有獲利漂亮的金融股。 因此,過去的好金控可趁現今股價進入低基期時定期布局,放眼長期投資,當疫情結束後 ,就會是你收割金融股成果的美好時機。 3.心得/評論: ※必需填寫滿20字 存股族我想會越跌越買吧? 2886是不是差不多可以進場開始存了... -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.112.125.92 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1602487355.A.E41.html
ytthanaz : 2886 早就可以了 10/12 15:23
DecemberLV : 存金融不如存GG 10/12 15:23
jimmyid4 : 小孩才做選擇 10/12 15:24
r30385 : 可以買了 10/12 15:24
aJan5566 : 買不到27的兆豐了 10/12 15:25
jjjjjjs : 什麼是 金融股? 10/12 15:26
s155260 : 等大家都不看好就能佈局了 10/12 15:27
slavis : 99 2890 QQ 10/12 15:28
YLTYY : 救命QQVVVVVVVVVVVVVV 10/12 15:29
mynumber55 : 玉山最高 10/12 15:29
lavign : 利率是金融股的根基 手續費不是 10/12 15:29
storycc : 假日存兆豐新聞狂發,今天兆豐超強,是都ptt法人進 10/12 15:29
storycc : 場? 10/12 15:29
Leo4891 : 兆豐就反彈吧 邊拉邊倒給散戶? 10/12 15:30
joe2 : 銀行一直打電話來要我借錢 爛頭寸多到不行 可怕 10/12 15:30
firemothra : 老人才存金融股 10/12 15:31
lan3695120 : 有一檔沒人提到穩了 10/12 15:32
downtoearth : 這些新聞最近一股腦地出來 那表示 差不多殺到底了.. 10/12 15:32
herrowui : 感覺是到底了 10/12 15:34
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 10/12/2020 15:34:56
johnson44 : 慢慢撿啦!但我只有兩張一元金 10/12 15:36
Afe529 : 新聞反指標,可以開始買了 10/12 15:36
hsuchihjung : 今天收盤還拉尾盤欸 10/12 15:37
z765212121 : 好,明天歐印2809 10/12 15:37
tenghui : 拜託我想買26得紐約金 還有3字頭的魚翅金 10/12 15:38
billionaire : https://i.imgur.com/u7ZYOOL.jpg 10/12 15:38
playgun921 : 來了,訊號來了..明天加減買了 10/12 15:38
ambitious : 通通給我下去 10/12 15:40
karell : 真的怪怪的,這篇我好像九月就看過了。 10/12 15:40
HiggsBoson : 吃貨文+_+ 10/12 15:40
kline : 看獲利結構,小心被騙出場 10/12 15:41
tctv2002 : 中信穩穩買 10/12 15:42
f204137 : 外資賣超才有便宜撿 不然你要追高? 10/12 15:42
daniel74327 : 這種文出來 差不多要準備反攻了 10/12 15:43
moike22 : 好喔 開始撿回來 10/12 15:43
sks11134 : 拜託用力賣 10/12 15:45
alex00089 : 吃貨文 10/12 15:48
hamel : 這篇最後一段說可以買 10/12 15:48
wei76928 : 中信隨便買都5%以上的殖利率 除非哪天配不到1元 10/12 15:49
f204137 : 中國信託商銀銀行 年年賺300億 台壽規模比他還小 10/12 15:50
tctv2002 : 要上萬四 金融股絕對不能缺席 10/12 15:51
tenghui : 就怕明年牡蠣金真的宣布只配個0.8之類 XD 10/12 15:51
boddy : 可以買了 10/12 15:51
howhow801122: 我ㄧ直很好奇!假設低點存股的投資人,已經知道中 10/12 15:52
howhow801122: 空了先全部獲利了結,在開始分批買進不是比較好嗎, 10/12 15:52
howhow801122: 為什麼還要硬抱到底部在加碼 10/12 15:52
tenghui : 反正我是用今年8折配息抓殖利率 10/12 15:52
Shiang1225 : 快拋阿 我要接 10/12 15:54
wang111283 : 京城銀 無腦多 10/12 15:56
bowenhp1234 : 中信股價超廢 感覺可以撿一點起來 10/12 15:56
f204137 : 中信銀 是國內銀行最賺錢銀行 比兆豐 國泰 富邦更賺 10/12 15:57
nshnsh : 說中空怎不用力空?事實就是你不知哪裡是底 10/12 15:57
nshnsh : 中信現在不買何時買。。。 10/12 15:58
ibox5566 : 金融股怎麼慘 為什麼不敢看去放空 10/12 15:58
winston06 : 拋啦 哪次沒拋 10/12 15:59
milkBK : 金融拋售新聞=準備漲金融=最後一波? 10/12 16:01
daniel74327 : 中信金破18再加碼~~~ 10/12 16:01
formosa28 : 大家都買GG 買起來 10/12 16:02
daniel74327 : 中信金不用抓8折配息 就是一塊錢 所以價位很好抓 10/12 16:02
bbsbug : 落後新聞 笑死 10/12 16:04
kiversonx17 : 快賣玉山 我要撿 10/12 16:13
huskyxb360 : 中信18買22賣真簡單 10/12 16:16
alex00089 : 我還沒上車呢! 10/12 16:21
lavign : 只有日盛金 國票金 玉山金 京城銀 高雄銀 能看 10/12 16:22
umaga1 : 中信金還有人買? 目前京城銀才是王道 10/12 16:27
daniel74327 : 京城銀買點已過 當初貼息的時候才是好買點... 10/12 16:29
daniel74327 : 當初32買38賣 這價差有夠香 10/12 16:30
may0723 : 現在買京城銀偏貴了吧 10/12 16:32
sean3378 : 京城銀我還有一張27的呢 10/12 16:39
tctv2002 : 京城銀會變玉山金 2.0 10/12 16:40
IDF5566 : 玉山17接 10/12 16:57
book7 : 再怎麼廢會有6005廢嗎 10/12 17:06
FlynnZhang : 992882 10/12 17:06
ZIQQ001 : 快拋啊 價格也沒降多少 10/12 17:10
conquer1988 : 說拋售潮 那金融是在漲什麼意思的 10/12 17:21
jack168168tw: 吃貨文啦 我的兆豐今天終於獲利終於變正的 10/12 17:23
Tomince : 都賣多久了還拋售潮 10/12 17:30
MARLBORN : 兆豐金,玉山金都5元無腦收 10/12 17:30
sandwich1028: 散戶手上沒幾張,也在跟人家恐慌拋售 10/12 17:32
whisty216 : 都跌多久了 貼10/6號新聞是? 10/12 17:43
castalchen : 兆豐金真的跌到五元應該沒人敢收 10/12 17:45
zhenglack : 可以買了 10/12 17:49
aisitelu : 台股都萬3了金融還趴在地上 萬一台股跌 難道金融噴 10/12 17:50
ojh : 2886今天明明大漲 10/12 17:53
eknbz : 標題很聳動 結果又沒跌多少 拋在哪? 10/12 17:59
robinnibor : 跌多一點我要歐硬 10/12 18:00
abccbaandy : 拋? 兆豐越拋越高耶XD 10/12 18:01
Robben : 一元金保底5% 10/12 18:02
diaven : 新聞一出來,好幾隻原本賣超變小買超 10/12 18:19
leeroy277 : 玉山還不跌多一點 10/12 18:24
caumu : 這種新聞出來就代表賣得差不多了 10/12 18:49
silentocean : 不會跌的拋售??????? 10/12 18:50
tenghui : 紐約金5元 呵呵呵 10/12 18:57
zzzz0516 : 跑來跑去,假存股族快滾吧,賣下來讓我低接 10/12 19:00
asole : 這波下來買了114張 平均成本27.8 10/12 19:31
LittleBeauty: 人棄我取 人取我棄 10/12 20:06
trader79 : 拜託盡量賣 看你的不敢再賣 10/12 20:38
vjrv : 慢慢買,咖薰 10/12 21:06
hydra7 : 可以進場惹 10/12 21:46
robinnibor : 賣那麼久中信金還18有點弱 10/12 21:47
rickylin : 2886上二週開始小買了 10/12 21:58
ipipwrong : 資金都準備好要買玉山金了,還不快下來23 10/12 22:11
iwole : 翻譯:金融股撿便宜來了 10/12 22:44
a9470302 : 兆豐都開始反彈了 還在拋售 你那邊還來得及 10/12 23:34
achtung21 : 都不怕再降息嗎,現在台幣美元還有利差存在吶 10/13 00:38
a0808996 : 賣多久了。吃貨文 10/13 00:50
oyui111 : 金融還不是趴在地上 10/13 01:12
jimhall : 銀行大概沒爆發力,價值股不逢高出清,難道要等跌 10/13 03:06
jimhall : 價嗎 10/13 03:06
oyui111 : 兆豐營收一直衰退怎麼還能反彈 10/13 03:11
bryant780417: 怕怕怕怎麼發大財啦 房股都是 這波沒賺到等著哭吧 10/13 07:12
zxc90147 : 差不多可以準備殺進場了 各位 10/13 10:37
xsoar : 存起來 10/14 07:22
qaz12453 : 各位韭菜該進場給人享用了 排隊 進餐廳! 10/15 08:42