[心得] 指數化投資經歷3月股災

[WOWBOY (KK123)]

4年前跟隨綠角前進美股

這4年美股漲很大

但我跟隨綠角美股只佔20趴 債卷30趴 其餘分配到全世界

這4年只買進 沒賣出過

通常有閒錢就投進去

今年1月高點剛好有一筆錢一次再投進去

結果3月就股災

一開始一直在想30趴債卷要危機入市了

但之後幾天每天都是10趴在噴

最高噴到13萬美

實在沒覽趴賣債卷買股票

還好已經投資4年

買的還是穩健ETF

但中間看到血汗錢用噴的

還是有想賣出的衝動

3/27開始短暫彈了20趴

還是有想危機入市

但又想是不是迴光返照

在猶豫間驚驚漲又上去

市場還是有崩盤的虞慮

所以還是沒覽趴危機入市

結果就完全沒動(今年因為裝潢，也沒有閒錢再投入)

不知不覺間到上週五已超越1月高點

結論
敢危機入市抓到時機真的是不簡單
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補上一張TD的資產波動圖
https://i.imgur.com/PONjZiP.png



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推 JACC        : 因為不夠低吧  8000點怎麼危機入市  空頭只有10天
推 zaqimon     : 隨時買 隨便買 不要賣 穩賺
推 ty67        : 道瓊3月的時候相較1月高點跌快40%為何不敢買
噓 KuoJia      : 心得文 版主快刪啊
→ ty67        : 2008也才跌50%
推 jimmyid4    : 推
→ WOWBOY      : 第一個真的是太快反彈，第二個指數化是ALL IN身家的
→ WOWBOY      : 當你看到每天都總資產10趴再噴的
→ WOWBOY      : 真的會怕
推 JACC        : 想看看這種大家都賺錢的局可以幾個月
推 castalchen  : 推一個 克服心理障礙不容易 是需要練習跟經驗的
→ castalchen  : 這是反直覺 反生存本能的操作方式
→ thbygn98    : 沒錯，指數投資依然要突破心魔
→ thbygn98    : 我個朋友嘴巴吹指數投資吹的很好聽，現在依然空手
噓 esunworld   : 根本不懂怎麼研判行情
推 ck326       : 你這操作根本就違反指數投資的精神阿
→ WOWBOY      : 那時有想賣債卷ALL IN 但就會想如果晚上再10趴
→ WOWBOY      : 在等待猶豫間市場就反彈了 好快阿
→ ck326       : 指數投資是定期定額不要猜市場現在是高是低
推 leopam      : 指數投資想買就買，分批一直買管什麼危機入市
推 thbygn98    : 理論再好到頭來下單的人依舊有心魔
推 RS44        : 其實有閒錢會大大提高你危機入市的膽量 但不是唯一
→ WOWBOY      : 4年前投入前有花8000多上了綠角的課
→ WOWBOY      : 樓上說的我都懂，但人性..
※ 編輯: WOWBOY (220.129.58.241 臺灣), 12/07/2020 15:17:55
→ ogkw        : 大家都敢危機入市啊是當時四月以後很多人在等第二
→ ogkw        : 隻腳。只是沒等到罷了。
推 thbygn98    : 有點猛啊你一筆就是四萬鎂
推 jimmyid4    : 空頭有時候持續兩三年，沒信仰真的抱不住。
→ ck326       : 經驗，在市場玩久了就不會有這種問題
→ WOWBOY      : 這是我第一次遇到大崩盤，2009還在念書
推 dojob       : 表示你不夠貪婪 股災不買何時買，高點買？
→ WOWBOY      : 應該說都知道股災要買 但真的要買的時候就會擔心
→ comahoma    : 都去上課了還這樣 要堅持住啊
→ WOWBOY      : 就會想東想西 明天會不會再更低
→ WOWBOY      : 這次就是在想的時間 機會稍縱即逝阿
推 iagb        : 還好三月那時有債券保護，不然帳面跌更慘，當然這半
→ iagb        : 年也吃不到太多漲幅orz
→ WOWBOY      : 這4年其實各種波動 其實因為有債卷 所以都還HOLD的
→ WOWBOY      : 住，晚上都睡得著
→ WOWBOY      : 但3月這種跌法，真槍實彈在裡面心情真的不同
推 kindtaco    : 大戶
→ WOWBOY      : 因為有債卷，這次我最高下跌大概23-25趴
→ WOWBOY      : 可以想像如果沒債卷噴到35-40趴
→ WOWBOY      : 真的會HOLD 不住
推 boombastick : 你真的錯失大好機會，但是應該每一段時間會再投入
→ boombastick : 吧?
→ boombastick : 照你的說法應該從三月到現在應該有閑錢再投入才對
→ WOWBOY      : 指數化投資的人其實資產95趴都在場上了
→ WOWBOY      : 加上1月剛投 今年又裝潢
→ WOWBOY      : 所以整年完全沒投錢
推 boombastick : 所以你一年入場一次？
→ boombastick : 不過以結果論，你一月投入的那筆也賺錢就是了
→ WOWBOY      : 不一定 我都是有累積到一筆錢就匯款過去買
推 castalchen  : 指數化投資也不是定期定額 而是除了不動用的緊急預
→ castalchen  : 備金以外 有錢隨時投入
推 WorkForFree : 原po買債買股哪有什麼不對 就再平衡阿
推 boombastick : 三月大跌你的債券比例應該大幅度上升，這個時候要
→ boombastick : 賣債買股啊，在平衡的好處在三月有做效果超明顯的
推 boombastick : 而且你30幾歲而已，30趴債券我覺得太高了
推 rodal       : 給15f，指數化投資人根本不會嘗試預測行情。
推 castalchen  : 如果是退休基金 不一定要放債券 因為短期波動沒差
→ castalchen  : 但這要看人
→ castalchen  : 每個人感受不同
推 moboo       : 有賺就好啦
→ rodal       : 預判行情是一個要做對兩次才有用的行為。
→ rodal       : 在崩跌前離開市場，上漲前回到市場，而且還要不斷的
→ rodal       : 同時做對這兩件事，才能獲利。指數化投資人就是認清
→ rodal       : 自己無法"總是"做對這兩件事，才會進行指數投資。
推 skyalso     : 你沒有執行再平衡就是不夠相信資產配置，罰你再看綠
→ skyalso     : 角的書十遍
推 iagb        : 三月債券比重上升但可能還沒偏離到手動再平衡吧
→ WOWBOY      : 我平常只有投入資金時會順便再平衡
推 ishimaru    : 綠角應該很討厭擇時進出不是
→ WOWBOY      : 我承認3月股災時我只有想全賣債卷買股票 再平衡太慢
→ WOWBOY      : 不過最後什麼都沒做
推 awss1971    : 真正的全市場指數投資人今年三月除了不動,最多應該
→ awss1971    : 是在念書,我念了"投資金律"X 3 ; 夠了 ; 投資人宣言
→ awss1971    :  ; 綠角兩本書...你呢?
→ WOWBOY      : 不過這4年還是很感謝綠角
→ WOWBOY      : 至少吃得下睡得著 還有賺到錢
推 iagb        : 看來是我心臟太小，原po部位這麼大還使用7:3，厲害
這4年我真的算忠實綠角粉絲
只投入 不賣出
有投入就再平衡
連持股跟比例都是綠角的
IEI BWX VTI VWO VPL VGK
一開始就是這樣中間都沒變過
美股大漲時也會想
如果當初美股比例高點應該會賺更多
但想綠角說過決定了就不要再變
然後BWX績效差 內扣高也想說要換
最後也沒換
https://imgur.com/a/0gCUbRw
※ 編輯: WOWBOY (220.129.58.241 臺灣), 12/07/2020 16:45:01
※ 編輯: WOWBOY (220.129.58.241 臺灣), 12/07/2020 16:45:40
※ 編輯: WOWBOY (220.129.58.241 臺灣), 12/07/2020 16:47:55
推 awss1971    : 給樓上..指數投資有一個極大優點,也就是可複製性,也
→ awss1971    : 就是只要你能接受這樣的投資方式,無論你資產規模or
→ awss1971    : 股債配置比例也許會有些差異,但都是跟著市場波動
→ awss1971    : 比如我的股債比跟原PO有些差異,但波動方向是類似的
→ awss1971    : https://i.imgur.com/k6O8g9s.jpg
→ WOWBOY      : 我VTI VWO VPL VGK 持股幾乎是1:1
→ WOWBOY      : 但這些年看的出來美股是大幅領先
→ WOWBOY      : 當然以後不知道如何
→ WOWBOY      : 我這樣持股真的是完全不預測市場
→ WOWBOY      : 當然這些年應該蠻多人美股比例很高 買VT 美股佔比就
→ WOWBOY      : 高
→ WOWBOY      : 這些年 美股報酬率大幅領先 歐股就是最差
推 yochirs2003 : 指數化投資優點就是不分時機進場、無限攤平，最終就
→ yochirs2003 : 是吃整段漲幅
推 GimO        : 錢真多
推 MVPkobe     : 沒賣出就算贏了
→ kyova       : 本多終勝~ 高收入的人真的不需要太擇時
推 Watanabe    : 那個樓上嗆人讀書的，部位有人家大？績效有人家好？
→ Watanabe    : 都沒有讀去背上了吧
推 kichikuou   : 最近獲利都被匯損吃掉了
推 darkjedi    : 債券
推 SweetLee    : 我三月就一直在賣債買股 不過不是預測 就是一直再
→ SweetLee    : 平衡
推 adam6693    : 推分享跟執行力
推 JOKERPLUS02 : 很棒了啦
推 EAFV        : 回想4月5月回彈那陣 一堆先知一直喊還有第二波崩跌
推 jagger      : 只要沒賣出空手都行
推 qazws08     : 指數化就是下跌也要買，問題是除了想跑心魔之外還有
→ qazws08     : 本業會不會也gg根本買不進來
→ WWIII       : 快點換回台幣 美金要變廢止
推 chrisorz    : 推!!
推 sgxm3       : AOA系列優點之一就是自動再平衡，沒在跟你人性弱點