[新聞] 中信金、兆豐、上海3銀行拿到「新財管方

[GODLP (神鳥鳳凰)]

1.原文連結：
https://finance.ettoday.net/news/1888781

2.原文內容：
記者陳依旻／台北報導

跨年震撼彈！金管會今（31）日公布拿到「新財管方案」業務許可的是中信金、兆豐、上
海三銀行，上路時間依各銀行規劃，引外界意外的是，有提出申請的國泰世華銀竟然不在
許可名單之中。


「不完全因為裁罰案！」金管會銀行局副局長黃光熙表示，本次同意中國信託、兆豐及上
海等三家銀行辦理本項業務，除考量該等銀行在業務規畫、公平待客評核結果等較佳外，
並審酌其配合政府重要政策情形，包括新南向政策、資金回流以及紓困振興貸款方案等相
關政策；並審視該等銀行為辦理高資產客戶理財業務，在人才培育與配置、商品研發、報
價與評價能力、客戶投資風險管理等相關資源或資訊系統之投入，提出相關具體規畫，展
現其推動本項業務的理念及願景，有助提升我國財富管理產業競爭力。


「但這三年當中會再檢視辦理情形，第二批明年受理。」金管會強調，拿到許可也不是保
護傘，如果三年內發生重大業務，還是有問責機制，會視違失處理。

就算第二批開始受理，能和第一批同時運作，但業界表示，中信金、兆豐、上海三銀行先
拿到業務許可，「在擁有高資產客戶這一塊『已跑在前面』。」

業界補充，此次財管方案有八大鬆綁，措施除了讓銀行能夠依照客戶的需求，自行開發多
元化的金融商品，提高金融商品的研發能力，而不再只是扮演「通路商」的角色。此外，
也透過高資產客戶的參與，增加臺灣金融市場的深度與廣度。

至於八大鬆綁。第一、銀行發行的外幣金融債券可連結衍生性金融商品或為結構型債券。

第二、銀行可以信託或兼營證券自營的方式提供前項的商品。

第三、DBU 可以兼營證券自營業務的方式與高資產客戶買賣境外結構型債券。

第四、國銀或證券商的海外分支機構或轉投資公司可發行境外結構型商品。

第五、OBU 可對高資產客戶提供臺股衍生性金融商品。

第六、高資產客戶投資外國債券可不受信評的限制。

第七、可依銀行自訂規範辦理境外結構型商品審查程序。

第八、依高資產客戶需求提供金融商品或顧問諮詢服務。

為吸引台商資金回流，金管會針對上億元高資產客戶推出新財管方案，放寬銀行可以對高
資產客戶提供 8 項金融商品及服務，提升銀行理財產業競爭力，申請銀行必須符合財務
與業務健全性，以及具備一定規模的財管業務基礎等標準。

金管會自發佈「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，分二批次受理銀
行申請本項業務；第一批受理期限為109年9月15日，計9銀行遞件申請。經書面審查，並
對銀行預定主要業務負責人面談後，計有中國信託、兆豐及上海等三家銀行獲准開辦。

3.心得/評論：

看新聞標題寫跨年震撼彈? 拿到這個有這麼震撼嗎?

反正今年大噴特噴  就只有金融股沒噴  好像也沒啥跌  甘有差?

有沒有拿到新財管方案到底有多震撼的八卦?

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