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作者kjhkj (珍惜每一分每一秒)
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標題[心得] 台積電定期定額與投資買賣心理分析
時間Thu Jan 21 00:57:35 2021
台積電定期定額與投資買賣心理分析 一、台積電定期定額： 台積電長期看好，散戶如要投資，如何因應下列5個狀況？ 一、追高之後下跌，慘遭套牢？ 二、看著一直漲，不敢買。 三、耐心等下跌，真的跌了，卻又不敢買。 四、買了之後續漲，是否要加碼或停利？ 五、一張要65萬，買不起整張。 如何因應上述5個狀況？定期定額或許是個方法。 假設台積電每月穩定上漲或下跌5元，每月扣5000元買台積電零股，到年底成本6萬，從 650元買到705元，共買進89股，總成本6萬元；與1月份單筆買進6萬元，買在650元，共買 92股相比較，各種情況分析如下： 一、股價每月穩定上漲5元： 單筆買進績效：8.46％（暫不計配息）。 定期定額績效：4.46％（暫不計配息）。 二、股價每月穩定下跌5元，到年底為545元： 單筆買進績效：-8.46％（暫不計配息）。 定期定額績效：-4.13％（暫不計配息）。 試算表 https://i.imgur.com/nWItAQ9.jpg
買股票不怕放長，怕的是長期套牢，資金卡死，帳上績效負的，每天都很難過 台積電長期看好，但投資人仍害怕短期套牢，猶豫是否追高，因此考慮定期定額， 在自有資金能力範圍內，持續參與行情。 台積電在109年7月28日連續2根漲停來到466，卻收高檔長黑K，一直到109年11月16日 一根突破長紅K才解套，才有後來的大波段，因此，不想高檔追高套牢的投資人， 沒有那麼多錢的投資人，想要一次解決上述5個問題的投資人， 定期定額或許是個方法。 二、台積電投資心理分析 股價反應未來，如依董事長在法說會預測，台積電未來每年以10至15％成長，保守抓每年 成長10％，那麼預估未來3年EPS及股價如下（假設本益比30倍）: 2021年：EPS=22元，股價660元。 2022年：EPS=24.2元，股價726元。 2023年：EPS=26.62元，股價798元。 因此喊出800元未必是天方夜譚。 但股價反應未來，如估2021全年EPS為22元，1月份股價就已反應完畢， 如果還要再漲，就是反應明年或後年的獲利， 令我想起市場心理分析與買賣機制 當市場所有人都一面倒看好時，大家手裡都有股票，大家都只想著在更高的價位出脫獲利 走人，此時反而是股價反轉時，因為已經沒有後續的買盤，大家手裡都只有股票，沒人再 願意以更高的價位買入。 例如前陣子某航運股，當市場看好該股，喊到50元時，人手一張航運股，大家都只想在50 元下車，沒人願意用50元的價位買入，試問50元沒有買盤，如何能賣出？ 該檔航運股1/5最高來到45元，也就是目標價的九折，之後崩跌，1/20最低來到30元。 令我想起，該檔航運股，究竟有沒有45元以上的買盤？是不是大家都想要在45元以上出脫 沒有人願意用更高價買入，才會造成崩跌？ 台積電亦同，當目標價喊到800時，打九折是720元，當大家都想在800元以上賣出時，誰 會用800元買入？ 參考台積電109年7月28日的走勢，台積電如果要做頭，可能需要1根高檔暴量長黑K。 如果3年後，台積電還能再繳出年成長10％的成績單，那又是另一個故事了。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.139.51.216 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611161857.A.80E.html ※ 編輯: kjhkj (223.139.51.216 臺灣), 01/21/2021 01:00:36
推 jjjjjjs : 逆風時 得 用另外一種策略 01/21 01:00
推 templarvampi: 有點道理 01/21 01:02
噓 D600dust : 你拿航運比 那請問你現在要放空GG嗎 01/21 01:06
推 chalon : 零股慢慢撿 真的高 01/21 01:07
→ jason0925 : 2023以後才有機會量產， 其他自己想 01/21 01:07
→ rannin : 本益比設為50就不用等2023嚕 01/21 01:10
→ a1234561723 : 說真的股價本來就有本夢比的成分，但低估時候 01/21 01:10
→ a1234561723 : 那投資人就會追價買，反之高估就會獲利了結 01/21 01:11
→ a1234561723 : 再來未來事情都是未知的，用近期舉例就大立光 01/21 01:11
推 chuntien : 定存族表示800賣我 我願意買== 01/21 01:11
→ abccbaandy : 那是因為沒股利阿...公司賺錢又不分我，當然只剩夢 01/21 01:12
→ abccbaandy : 就像老闆整天畫大餅，年終啥都沒，你還願意待？ 01/21 01:13
推 yu1111116 : 這樣特斯拉不就更危險 01/21 01:13
推 a1234561723 : 未來事情是未知，特斯拉基本面看好。但股價是否過高 01/21 01:15
→ a1234561723 : 那不是一般散戶算得出來的，電動車確實普及率變高了 01/21 01:15
推 tenghui : 本益比只是個幌子 資金找標的炒作才是真相 01/21 01:15
→ a1234561723 : 通常大家對商品有品牌效應，第一個成功會願意去嘗試 01/21 01:16
推 ganninian : 只要護城河優勢持續存在 台積就能一直買 管他股價多 01/21 01:16
→ ganninian : 高 01/21 01:16
推 liocorno : 沒有航運送晶片 台GG也GG 01/21 01:17
推 jason0925 : 義和團的風潮 滿奇特的現象 01/21 01:17
推 fightword : 晶片是空運 不會不知道吧 01/21 01:19
推 Vek1112 : 你太認真了 板上韭菜會說 這次不一樣 01/21 01:19
推 jjjjjjs : 大家 猜猜 鈊象 和 gg 哪一只 先破千？ 01/21 01:20
噓 EDFR : ...有人覺得晶片是用船運........... 01/21 01:21
推 tp6pt : 不只晶片空運，EUV機台也是空運來的，沒航運的事 01/21 01:22
→ tp6pt : ASML不但自己有飛機，還有一個自己的機場 01/21 01:23
→ s8802228 : 都有tsla這種沒賺到錢就噴飛的你覺得市場還正常嗎 01/21 01:31
推 AllBlack : Tesla 真的看不懂在幹嘛 01/21 01:31
推 dbdudsorj : 無腦多就對了 01/21 01:37
噓 snoopy920 : 晶片是空運... 01/21 01:41
推 allenmusic : all in 定期定額買太慢 01/21 01:56
推 john0302 : 你少算了2023intel 的單 01/21 02:16
→ john0302 : 2023 eps 會跳到32-35元。一月就是在漲這個 01/21 02:17
→ Ikaros1110 : 你懂夢想嗎 01/21 02:18
推 john0302 : 這五年成長率 低標會是10% 10% 10% 20% 20% 01/21 02:20
噓 jjjjjjs : 你有夢想嗎？ 01/21 02:21
推 binnin : 99TSLA 01/21 02:47
推 Coordinate : 艾司摩爾這麼猛啊 01/21 04:41
推 zxp9505007 : 沒股利就不買？那spac這種10倍股就都無緣QQ 01/21 05:52
推 ADIE2 : 空台積啦 哪次不空 到頂了啦 然後三個月後一千 01/21 06:16
噓 WolFDragoN : 又一個拿GG和航運比 01/21 07:19
推 xru04dk4 : 老闆都說複合成長率多少啦...放到2025 上1000我願意 01/21 07:30
→ xru04dk4 : 報酬率快100% 當作會翻倍的儲蓄險就好了 01/21 07:31
→ xru04dk4 : 儲蓄險都有人敢買了 台積電不敢買？ 01/21 07:32
→ PePePeace : 會漲的原因不是只有一個 第二點這樣說明太簡化 01/21 07:38
→ kevinmeng2 : 台gg最近應該會盤一下調整，你很快會知道了 01/21 07:41
推 jimmyid4 : 同意啦哪次不同意 01/21 07:53
推 D600dust : 航海王被抓到已經出貨然後出來澄清自己還有一半時 01/21 08:07
→ D600dust : 就是差不多崩壞的前奏了 01/21 08:07
推 zephyr105 : 已經看到，2023年了XDD 01/21 08:09
推 tomisboy1 : 大家把現實得不到的夢想都寄託在GG身上了 01/21 08:14
推 Mazu323 : gg今天應該會開始盤了 01/21 08:18
噓 Hatewoman : 你乾脆說把2023年的利多都漲完算了 01/21 08:24
推 Hall : 盤一下也好啦 讓資金分散在其他公司比較健康 01/21 08:51
推 etop : 賣垃圾股買GG 01/21 10:01
→ lumia1120 : 現在要67萬了.. 01/21 13:24