[其他] 個股期貨 簡單的介紹

上次發了一篇幫期貨風險闢謠的文章之後

收到很多版友們的站內信詢問問題

大概在這邊簡單的整理一併回覆，解解大家的疑惑

但拜託大家不要再站內信求開戶了 = =

我不缺業績，不要再寄信給我，我不會回覆你



常常聽到的一口兩口，這個 "口" 就是期貨的單位

就像股票的幾股、幾張一樣

而個股期貨的 一口 就相當於兩張股票

看多就是(+)，看空就叫是(-)

妳今天原本多一口(+1)，想要獲利了結，妳就去空一口(-1)

妳今天原本空一口(-1)，想要獲利了結，就去多一口(+0)_

這個一正一負，倉位歸零的動作，就叫做平倉


台積電期02 的這個02的意思，就是到期月份

期貨到期日，就是每個月的第三個星期三


期貨的英文，就是Futures，顧名思義

這其實是一個投資人期望未來的價格

所以今天台積電的股票價格，不一定會跟期貨一樣，

如果今天台積電的股票收在650元

期貨可能大於、小於、等於650，這個價格完全取決於買賣雙方

(個股期貨的交易時間，是0845-1345)



再來，就是玩期貨最重要的東西，就是保證金

直接拿我上次舉例的台積電個股期貨來說明吧

一樣的假設 台積電02現在是650元

一口台積電期貨的保證金，就是650 * 1000 * 2 * 13.5% = 175500

650*1000 這就是一張台積電股票的價值

之所以 *2 是因為 一口 台積電期貨合約 = 2000股

一口台積電合約的市值，就是130萬

(等於你有兩張650塊台積電的股票)

13.5 % 就是妳能用 130萬 * 13.5% 的價格 175500，去玩這個市值130萬的股票


這個175500這個數字，就叫做原始保證金，其實就是一張門票

任何人只要有原始保證金，就可以來玩這檔期貨


而除了原始保證金之外，還有一個東西我上次沒介紹，叫做 維持保證金

(通常維持保證金 是 原始保證金*75%)

這個維持保證金，其實就是一條警戒線

我上次說過，如果你的期貨合約賺錢，那就完全沒有保證金問題

但如果你虧錢，妳的保證金就會開始減少

175500 * 0.75 = 131625

當你的保證金來到131625的時候，妳就會收到券商的警告了

一旦保證金到了這條警戒線，在下一個交易日的中午1200之前，

你必須讓你指定帳戶中的錢，回到 "原始保證金" ，也就是門票錢

如果你在T+1日中午1200之前沒湊到門票錢，券商就會把妳的倉位平掉


而我上次說的，當你的保證金，低於25%的時候

券商為了避免虧錢，會直接在盤中把你的倉給平掉


通常會發生這種事，可能是那天行情很大，妳的保證金大虧損

妳收到了75%的警告，想說走去樓下ATM匯款

走到一半又跌一根，虧損到了25%這條線

妳還沒走到ATM，妳的倉位就被砍掉了


75%是警戒線，券商會給你T+1天的時間去補錢

25%是底線，券商可以直接砍倉

為了避免發生這種事情，很簡單，就是多放一些保證金


就像我上次說的，妳放的保證金，就代表了妳開了多少槓桿

保證金，就是期貨交易相當重要的一環

再強調一次

期貨的風險，完全掌握在投資者的手上，

槓桿要開多少，取決於妳自己


而期貨跟股票，還有一點我覺得很不一樣的地方，在這邊順便介紹一下

假設你今天買了一張 2330 的股票買在650元，花了65萬台幣

當你在660把他賣掉，妳就賺了一萬元台幣

這時妳如果想再進場，妳就要再拿妳全部的錢，66萬台幣進場

那如果是期貨

妳買在650元，入場門票的保證金，是650 * 2 * 1000 * 13.5% = 175500

妳在660元賣掉，妳就賺了 10 * 2000 = 2萬

妳如果像再進場，要花多少錢呢??

660 * 2 * 1000 * 13.5% = 178200

178200 - 175500 = 2700

你賺了2萬，卻只要再多花2700元就可以再進場

這一點，就是期貨槓桿的力量


但相對的，如果你今天虧錢呢?

股票很簡單，650買，640賣掉，再進場就是64萬

期貨呢，650買，640賣掉，妳的保證金，會剩下175500 - (10 * 2000 ) = 155500

640元的期貨，原始保證金 = 640 * 2 * 1000 * 13.5% = 172800

172800-155500 = 17300

等於你不但賠了兩萬，妳想再進場，還得多掏 17300 出來才能拿到門票

這一點，也是期貨槓桿的力量

(個人心得:期貨的重點，就是停損要快)


所以請務必記住一件事，槓桿，是一把雙面刃

妳能用多快的速度賺錢，就能用多快的速度賠錢


最後再補充幾點


我上一篇文章有說，期貨到期要轉倉

這其實是兩個動作

你把他想像成是股票有到期的日期

假如你原本手上有一張台積電1/20到期

在1/20那天，你就先把台積電賣掉

然後再去買一張台積電2/20到期的股票

這兩個動作是獨立的

你如果保證金足夠，你也可以先買(同時持有兩口)

然後看看價格後再把要到期的平掉

或是你想提早換倉，或是只平不換怎樣都可以

期貨的每一個商品都是彼此獨立的




期貨還有一個比股票好的地方，就是交易稅、手續費都比股票低很多

台積電的股票手續費交易稅加一加大概要幾千

期貨只要100左右


不是每一檔股票都有個股期貨，這個部分要去查

像航運三雄只有長榮有個股期貨

有些個股期貨根本沒人完，流動性很低，我自己不太建議



持有個股期貨，也可以參加除權息

會直接把除權息的錢加入你的帳戶裡

玩期貨在除權息時不會吃虧


最後的最後，是觀念教學

期貨其實沒有想像中的可怕，

因為風險，掌握在你手上

你如果操作得宜，別亂開槓桿的話

他是一個成本比股票低很多的交易工具

但相對的，妳如果亂開槓桿的話，

賠錢的可怕程度會超乎你的想像

期貨是零和遊戲

一口期貨，要有一多一空才會成立，如果你多一口，表示有人空了一口

妳今天賺到的錢，就是那個做空的人賠的錢

妳賺的錢都是別人賠的，你賠掉的就是別人賺走的

這是個成王敗寇，人吃人的戰場


期貨就跟股票一樣，你實際去操作幾次後就會慢慢知道規則了

請務必注意風險控管

希望這篇文章有幫到想操作期貨的各位，也祝大家都能在這個市場中賺到錢


最後的最後，容我再說一次

想開戶不要寄站內信給我，我不會回覆你 = =

最近站內信很多很亂，有問題也請留言，我能說明就盡量

相信版上臥虎藏龍，一定有人懂得比我多

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.120.32.49 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1611300269.A.9C6.html
推 jonnydamon  : 好文 推! 股版需要更多這種文
→ StarRoad    : 是當天期貨收盤後，當天小計沒達到維持率，才會被
→ StarRoad    : 隔天催繳。這邊沒說清楚可能會嚇到很多人 XD
要講的可怕一點，勸退韭菜

推 giveUstars  : 先推
推 qwas65166516: 好文推
推 ZZZ99770    : 先推
推 P96370459   : 推推
噓 iPadProPlus : 明天
推 ADIE2       : 我想問的是 股期價碼基本還是跟者本股跑嗎?
基本上是，妳可以去看一下台基電期的走勢，跟股票的走勢

推 jayisthebest: 推推~
推 flyuhigh    : 優文
推 zxc941615   : 簡單易懂 推
推 rayccccc    : 推 有點懂了
推 pttor       : 推！
推 gp500adsl   : 新手文推推
噓 faint3015890: 一堆韭菜乖乖玩現股就好，還想學人玩期貨飛天
完全同意

推 ryo923      : 推，優質文
→ faint3015890: 尤其是會腳麻的人，賠死你
推 boo061241941: 請問虧錢掉的保證金就不會回來了嗎
如果今天650-640，妳的保證金會變少，但這叫做"未實現損益"

當期貨的價格又回到650的時候，妳原本的虧損就會回來了，

期貨在妳平倉之前，都是"未實現損益"

推 guanhorse   : 最近也在看期貨的概念
→ guanhorse   : 這篇幫我很大的忙QQ感謝大大
推 n19881112   : 簡單明瞭
推 xuann6      : 推推
推 blue7896    : 推
推 zxcvb7700   : fou the future
推 Royal3110   : 期貨別凹  現貨還可以一張不賣奇蹟自來XDDD
推 oh753951    : 謝謝大大分享 韭菜還是觀望就好
推 joejerry    : 推好文
→ zxcvb7700   : 期貨掛價 水很深RR
推 jankowalski : 要切記 幾倍速度賺錢=幾倍速度賠錢
推 Liangsr1    : 好文 推
推 jc761128    : 這邊很兩極 有錢的幾張幾張在買 沒錢的幾股幾股
推 LzHH        : 推!
→ jankowalski : 看錯方向還凹單的話 如果本不夠 容易賠身家
推 WolFDragoN  : 這篇應該可以M了
→ jc761128    : 期貨去隔壁
推 hongo1120   : 好奇期貨的手續費很低，那營業員賺什麼？看網路上一
→ hongo1120   : 堆正妹營業員都是期貨營業員，反而很少正妹證券營業
→ hongo1120   : 員？why
推 chien703    : 原po真是好人
推 prereality  : 推好人
推 xyzgod999   : 好文下禮拜應該會有一群期貨神
不要禮拜一開盤發現那些流動性超低的個股期突然熱絡了起來...

推 zxcvb7700   : 期貨營業員賺比較多啊～～～
→ Merkle      : 菜逼八槓桿麻煩先開兩倍就好 看錯記得要砍
推 gint5566    : 槓桿真的別開太大 有同事大賺幾筆後 賠掉一棟房子的
→ zxcvb7700   : 一天會做的都百來口 單人
→ zxcvb7700   : 有跑程式的更多
推 brabra      : 期貨進出頻率高啊～當沖根本就是常見行為
推 recharge    : 好文推推
→ brabra      : 一天進出幾十筆是很常見的情形
推 tellmetruth : 是不是不要抱久一點比較好啊
推 polo4213    : 熱心給推
推 AntiMonday  : 好文
推 Adrian      : 水喔 增加流通量 周一盤前麻煩GG抬到665給出貨
推 qw5980162   : 把期貨當成現股玩 現股多少就放保證金多少
推 aaaRengar   : 友善介紹
推 ibox5566    : 可以開一個指數期貨文嗎 很好奇指數夜台指這東西到
→ ibox5566    : 底是怎麼賺賠
推 rinsoukan   : 長知識推
推 AllBlack    : 韭菜進攻期貨
噓 jasonislin  : 期貨沒想像中可怕....都一堆白癡韭菜亂空空到違約
→ Merkle      : 期貨也可以作波段 = = 誰跟你期貨一定要沖
→ jasonislin  : 交割了 不然錢怎麼這麼好賺
推 kenny861124 : 好文推
推 shibalaa    : 推一波愛心
→ BoXeX       : 所以期貨不開槓桿可以單純當買股來省手續費嗎
可以，但那個心態很難維持

推 yeh0416     : 推推
推 keptcy      : 股版韭菜真這麼多嗎 我以為玩股票這是基本常識
噓 BlueBird5566: 完了，股市亂砍亂賣容易恐慌的散戶要進入期貨市場
→ BlueBird5566: ，期貨高點到了
推 PePePeace   : 不 期貨就是很可怕 不是閒錢不懂斷腕別去碰
→ BlueBird5566: 指數還不是一樣，你買入，大盤漲幾點，就賺多少，
→ BlueBird5566: 大台一點200元，小台50元
→ p3          : 推一個
推 bruce3166   : 推
推 Julibea     : 推解說
推 ADIE2       : 可以吧 不開槓桿 但有換倉問題還有他跌到80%以上?
→ BlueBird5566: 我本來也覺得期貨手續費低，但真的玩過後，你會發
→ BlueBird5566: 現營業員超好賺。因為手續費低，你更會殺進殺出
→ BlueBird5566: 像股價便宜的，一股3x元的，一口只要幾千元，很容
→ BlueBird5566: 易就是十口或幾十口在玩。但像GG這種一口要近二十
→ BlueBird5566: 萬的，口數就會減少
期貨最可怕的，就是槓桿的甜頭，多少人嘗過一次後就變得像妳說的一樣瘋狂殺進殺出..
..

推 Rock0930    : 推
→ BlueBird5566: 手續費是買進一次，賣出也算一次。所以你買36口後
→ BlueBird5566: 平倉，營業員就賺72*手續費
推 vera0204    : 好文
推 awakes      : 請問期貨時間怎麼去選呢？有02也有12
02就是2月到期，12就是12月，通常比較近的流動性較高，遠一點的會跟現貨有價格落差

妳如果看好一檔產品，長期看起來會漲，那其實可以買遠一點的，減少換倉

但遠期還是有他的風險，建議準備多一點保證金

推 chu2016     : 推
→ kaoru898    : 我覺得這篇教學文會讓一堆新手提早畢業
可怕....
推 omniallme   : 所以所謂開‘幾倍’槓桿 就是放幾倍原始保證金嗎？
推 xylitol     : 佛心～
→ jc761128    : 你只放足保證金就是7.5倍啦 放35萬就是3.75倍槓桿
如同jc大說的，槓桿是 妳能用 175500 去操作 價值130萬的產品，槓桿大約是7.5

不是保證金的倍數，請去看妳這個合約規模有多少
推 Destrall0708: 履約時間越長的期貨就越貴 因為短期的波動比較大
推 xhs         : 如果你看長榮多，假設長榮期貨，這一波你就死了
→ xhs         : 長榮跌30%，你看多又壓重注，你一定會想哭
→ xhs         : 但是你買股票，還可以等到他回來，差很多
推 nutrino     : 推
推 NiKuKuO     : 保證金放滿其實玩起來跟股票有87分像
噓 BlueBird5566: 就算看好一檔，也不建議買遠月合約，要是他突然大
→ BlueBird5566: 跌，你要跑還要多賠一些。
→ NiKuKuO     : 只是太多人被套就一張不賣奇蹟自來XD
→ BlueBird5566: 更可怕的是你要賣還沒有人要買
→ BlueBird5566: 看好個股，但還是要考量大盤、國際因素。真的要長
→ BlueBird5566: 期持有就是一直轉倉
推 sammi5421   : 寫得超棒！ 但股期風險蠻大，且有結算壓力
→ mnhyuiop    : 股票不會賺錢的人，沒資格去碰期貨
→ BlueBird5566: 碰期貨，跟股票有沒有賺錢根本沒關係
→ BlueBird5566: 股票期貨跟股票還是比較像。除非你說的是一些原料
→ BlueBird5566: 或者是指數
推 visda       : 請問個股期價格是現股決定的嗎？還是期貨掛單價決
→ visda       : 定的？我一直搞不懂
買賣雙方
→ visda       : 結算倒不是壓力，因為轉倉就好了，但是要一點手續
→ visda       : 費就是
→ luc0919     : 聽過有人年輕時玩期貨，賺了一輛法拉利，但是最後
→ luc0919     : 還倒陪的實例
推 jimmyxdxd   : 如果只持有一口期貨若到期損益為負的，想凹單，照你
→ jimmyxdxd   : 的說法，不就要先吃筍再開倉？
→ yenliang    : 股票虧損可以放到天荒地老，領股利等奇蹟自來。期貨
→ yenliang    : 不行，結算日到就是結算，要轉倉也要你帳戶權益有
→ yenliang    : 夠錢才行。台積電2月期20萬保証金，不管自己平倉或
→ yenliang    : 等結算，帳戶下跌不到20萬，很保歉，除非補錢進帳
→ yenliang    : 戶不然你就是畢業了，因為你買不起3月期
如果你真的要穩，就是一倍槓桿，拿130萬保證金去玩650元的台積電期貨

但說真的，我還沒遇過這種...

推 yoche2000   : 借收精華區
推 lanslore    : 感謝分享
→ yenliang    : 舉我的負面教材
→ yenliang    : https://i.imgur.com/NqNbw4G.jpg
推 absorb520   : 新手要是不小心嚐到甜頭，瘋狂買進大量口數，很有可
→ absorb520   : 能一次就畢業了.....阿們
→ yenliang    : 上銀保証金約17萬，我賠掉85000後，剩下的錢是買不
→ yenliang    : 起下一口的。期貨能放大獲利也能放大虧欠
→ BlueBird5566: 賺錢後大賠的跟是不是期貨根本沒關係
→ yenliang    : 損
→ BlueBird5566: 你也可以買台積電股票賺了一筆，後來又歐印康友、
→ BlueBird5566: 宏達電股票，然後陪了一屁股債
→ BlueBird5566: 你也可以去玩骰子比大小賺了一大筆，後來又壓身家
→ BlueBird5566: 去賭，再賠了一大筆
→ BlueBird5566: 看懂了嗎？重點根本不是用什麼工具賠錢
→ BlueBird5566: 什麼工具都有可能讓你賠錢，只要你是壓身家都一樣
→ yenliang    : 所以期貨是個工具，但是一把刀可以作出一桌好菜也可
→ yenliang    : 以讓你下地獄
→ BlueBird5566: 期貨的價格，就是買賣雙方決定，但是價格跟現貨不
→ BlueBird5566: 會差太多
→ BlueBird5566: 例如台積電今天跌到650，一般人也不會用高於這個價
→ BlueBird5566: 格去買期貨，所以價格會趨近於650上下
→ BlueBird5566: 但如果是非常多人看好的，有時會高於現貨一兩元
最明顯的例子，就是這個月月初的長榮，1330現貨收盤，1345期貨直接高出快一塊
推 pottr50911  : 推 可以寫進教科書了
推 DRAGONS     : 股版需要多一點介紹期貨相關資訊，謝謝
推 Ytrid       : 期貨是個好東西
推 kk0716      : 好文給推!!!
推 stevenkuo   : 讚
推 maxed       :
推 JACKYJOB    : 期貨如果有賺錢就算沒賣出也可以拿賺的錢增加倉位
→ JACKYJOB    : 500買一口台積期貨 漲到600時已經賺了20萬
→ JACKYJOB    : 不用賣出也能再買一口
推 oven99      : 推推
推 wrc0903     : 推
推 facio124    : 好文
推 susu180     : 菜雞玩期貨 好處就是有斷頭機制 菜雞玩現貨 死不停
→ susu180     : 損認賠的一堆 再來怪政府 對我就是在說你 泰寶寶
推 loveshih    : 推，簡單易懂
推 youbee      : 長知識了，最近在研究股期，感謝分享清楚概念～
推 soulism     : 是不是下遠月期貨，就不用每月轉倉
對，但是也會有風險，上面有留言講解過了

推 erowii      : 推
推 gagagaga    : 好文 推～
→ twinsppo    : 說賠錢剩下的錢就買不起下一口的 就是槓桿開到滿
→ twinsppo    : 才會有這種問題 槓桿開滿再怪期貨危險
槓桿的甜頭就是這個可怕...就像在賭場贏錢時，妳會覺得全世界都站在妳這邊

推 fbtm        : 好狂，不缺業績！！！
因為我不負責開戶，在公司當邊緣人沒有缺客戶的朋友XD
推 bluem0ary   : 請問持有期貨到到期日當天不主動去平倉會怎樣？
未平倉契約以該期貨契約當日結算價格，就是券商會以結算價幫你平倉
※ 編輯: TCPai (59.120.32.49 臺灣), 01/22/2021 18:18:28
推 Zyonis      : 推推
推 bluem0ary   : 謝謝
→ yenliang    : 所以我才提醒新手，也是這裡很多人提醒的-錢要準備
→ yenliang    : 夠，不要只拿個剛剛好的原始保證金就殺進去，無限
→ yenliang    : 轉倉大法是建立在你的期貨帳戶有足夠的錢讓你繼續
→ yenliang    : 維持相同的口數。那筆上銀(保證金17萬)進場我是準
→ yenliang    : 備40萬進場的，一張現股的錢買一口期貨，槓桿大概2
→ yenliang    : 倍吧，心臟沒那麼強，開到7倍。
推 white07     : 謝謝
推 flora11883  : 過來人奉勸，菜雞真的玩現股就好，除非你真的是少年
→ flora11883  : 股神，不然初進期貨市場很少有好下場的
推 oven99      : 對了，你沒寫到穿倉
推 wsheep      : 好文
→ BlueBird5566: 一張現股的錢買一口期貨 這樣槓桿是7倍= =
→ BlueBird5566: 喔我算錯了沒事
推 BlueBird5566: 應該是3.7倍
推 peix        : 推好文、熱心
推 XDDDpupu5566: 佛心推
推 victor0607  : 優質好文 推推
推 Eide        : 難得好文，真香
推 spittz      : 請問，說期貨要有一多一空才成立，那麼會不會發生比
→ spittz      : 如說重大事故崩跌的時候想平倉卻不能平倉的問題呢？
推 spittz      : 另外請問個股期最大的虧損，就是賠掉自己放進去的所
→ spittz      : 有保證金嗎？
→ spittz      : 如果在盤中被強迫平倉，那還會被追繳更多的費用嗎？
推 BlueBird5566: 會有無法平倉的狀況
→ BlueBird5566: 盤中被強制平倉 只是期貨商幫你掛單 但如果賣不掉
→ BlueBird5566: 就是隔天再掛 再賣不掉 就隔天再掛 也就是遇到無量
→ BlueBird5566: 跌停時 你必須補繳一切損失
→ BlueBird5566: 好像是叫overloss  可以google一下
→ BlueBird5566: 保證金只是你玩這一口期貨的押金而已 一切損益自然
→ BlueBird5566: 是你要付的
→ BlueBird5566: 就跟你玩股票一樣 要是你買到康友 一路下跌 賣不掉
→ BlueBird5566: 這些損失也是你要負擔
→ BlueBird5566: 所以除非是真的很好的公司 例如台積電
→ BlueBird5566: 不然是不建議玩股期  以免玩到地雷股
推 spittz      : 喔喔，謝謝TCPai大跟藍鳥大大的解說！
→ spittz      : 又想到一個問題，比如說一堆人看到原po大大這篇，都
→ spittz      : 覺得GG風險低也想這樣跟著玩GG期，那對GG期會造成什
→ spittz      : 麼影響呢？比如說供不應求？價格很高？買不到？
→ spittz      : 而且要有一多一空才成立，那如果大多數人都是看多，
→ spittz      : 會變成買不到嗎？@@
→ BlueBird5566: 就跟股票一樣呀 一堆人搶著買時  就變成漲停
感謝大大幫解說

推 zeroxbox    : 推推
推 smbtomas    : 我是去年才剛開期貨，無限轉倉鴻海到賺錢...中間一
→ smbtomas    : 度被催繳
推 smbtomas    : 想問，我最近想買4月的期貨卻被提醒低流動性無法掛
→ smbtomas    : 單，是個案嗎？
這...我會建議你打給你的營業員

推 spittz      : 感謝藍鳥大賜覆~~~♥
推 brian751204 : 長知識了  推
推 simarco     : 完全沒概念的人想提問10口跟保證金10倍差在哪裡@@
我不知道怎麼回答....建議你先去看一下最基礎的概念 = =
※ 編輯: TCPai (220.129.186.55 臺灣), 01/22/2021 23:50:00
推 jiahanchen  : 推說明
推 Ytrid       : 相同價格，10口的保證金是1口的10倍
推 coolcoolder : 想請問 台積電期02/03是什麼意思？https://i.imgur.
→ coolcoolder : com/Z6LHtVW.jpg
→ coolcoolder : https://i.imgur.com/X4vQJpj.jpg

這標的物就是兩份合約之間的 "價差"
但老實說我自己沒玩過這種...

推 timtams     : 推
推 CokeCake    : 好文推
推 starlhit    : 推
推 thunder80119: 推
推 atpx        : 期貨會有流動性問題啊, 也就是你得平但沒人賣
→ atpx        : 這時候市場上隨便掛芭樂價你都得買來平
→ atpx        : 損失無限大
→ atpx        : 前幾年元大大宰羊就是這樣來的
推 spittz      : 感謝stock大
推 dsch0126    : 感謝教學
→ spittz      : 感謝atpx 大！！
推 tsueiwoei   : 感謝分享漲知識
推 tim80775    : 推
推 john199308  : 推
※ 編輯: TCPai (111.251.136.161 臺灣), 01/24/2021 13:28:33
推 jason0606   : 3萬入金 都玩30-50的股期 勝率快7成
推 holypoly    : 推好文！
推 woko        : 讚!!
推 angelo98    : 可以再講簡單一點嗎==||
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