[新聞] 小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開

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原文標題：小資族有福！定期定額買美ETF 金管會開放實驗1年

原文連結：https://money.udn.com/money/story/5607/5289499?from=ednappsharing

發布時間：3/2 17:59



原文內容：

金管會今公布監理沙盒實驗新案，核准阿爾發投顧跟永豐證合作，投資人可先藉由機器人
理財拿到投資組合建議後，直接定期定額投資美國的ETF，預計實驗期間一年，定期定額
單筆最低100美元，最快3個月內實驗會開放。

金管會表示，目前現行因為受限於法規，投資人想買美股或ETF，必須透過複委託，且只
能「定期定股」，而不是「定期定額」，但考量到投資海外股票的資訊不容易取得，小資
族較難自行規劃投資或資產配置，因此核准此實驗。

金管會說明，投資人若想加入此實驗，必須在永豐證開複委託證券戶，投資人上傳身分證
、手機號碼後，可線上身分驗證與線上簽屬合約，在實驗時，阿爾發投顧透過機器人理財
會提供定期定額的投資組合建議，投資人就可以直接在同一個介面進行投資。

金管會表示，此實驗期間限制一年，整個實驗上限為5700人，每人累計投資餘額最高限25
萬元新台幣(約8900美元)，但投資人是要用美元投資，定期定額單筆最低100美元，可隨
時贖回，投資組合標的限6檔美國交易所上市的原型ETF，包含美股、美債都有，但不含反
向或槓桿ETF，機器人會就不同投資人屬性進行資金配比與組合，投資人如果要投資，就
要接受機器人的建議，不能自己選擇標的。而總實驗上限不能超過兩億元新台幣。

手續費用部分，金管會表示，此實驗只會收取管理顧問費，手續費為一年AUM(資產管理規
模)的1%；交易限定要定期定額，不鼓勵短線交易，且限制按月買進。

如果實驗期間發生投資爭議，金管會指出，若是交割買賣問題，是由永豐證處理，若是投
資組合亂建議，則由阿爾發投顧處理。

而券商公會也正研議開放美股複委託「定期定額」，證期局表示，實驗過程的資料可以供
公會參考，當初只開放定期定股而不是定期定額，主要是若採金額概念，會有買不起一整
股的問題，產生碎股的問題，所以現行定期定股買一整股是最單純的。

此外，依照目前規定，投顧給予投資建議後，投資人要自己去找證券商下單，但此實驗是
機器人提供投資建議後，透過API串接，就可以直接由永豐證進行下單，對投資人來說等
於同一介面就能拿到建議後直接下單投資。證期局表示，現行規範較嚴格，只能限券商自
己的人來招攬客戶，權利義務比較明確，但實驗若成功，將來法規可以研議是否進一步開
放。



心得/評論：
是說...小資族會去研究美股嗎，頂多對市值前幾大的那幾個比較熟而已吧









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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.75.94.116 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1614680521.A.233.html
推 Hertzfeld   : ARK
推 Homeparty   :  SPY
推 x111222333  : 是我理解錯誤嗎？給個建議，就要收每年1%管理費？
→ x111222333  : 那我還不直接開美國劵商？
推 flyingkenh  : 希望vanguard可以在台灣推美股ETF
※ 編輯: x6073123 (42.75.94.116 臺灣), 03/02/2021 18:26:28
噓 ddd852      : 笑死  多收1%管理費  啥垃圾東西
→ flyingkenh  : 讓台灣有更多元投資管道。希望金管會也推動
噓 backpackertw: 1%管理費，買金管會媽啦幹
→ backpackertw: 垃圾糞糞糞
→ backpackertw: 強迫吃投資服務手續費，金管會垃圾
噓 oscar81208  : 收三小1% 要不要臉
噓 ZunYin      : 爛死
推 Radiomir    : 直接用永豐豐存股買就好, 0.3%(低消4USD)定期定股
噓 yenz11      : 收1%是啥鬼
推 fred20090906: 1%好意思！？
噓 absww       : 富邦奈米投就有了
→ starorion   : 機器人理財?不如投ark
→ pigofwind   : 這樣就要收1%你不如去搶
噓 NiKuKuO     : 買個ETF還抽兩次  我會笑死XD
噓 dagehoya5566: 1%勒 搶劫喔
噓 a1379       : 垃圾金管會 這種鬼也能收1%手續費？
→ a1379       : 台灣的金融業落後就算了 還跟土匪一樣
推 fred20090906: 不開放複委託質押，開放這啥爛東西，定期定額又不是
→ fred20090906: 自己做不到
→ NiKuKuO     : 除了死了遺產好處理我想不出複委託的好處XD
→ gladopo     : 淦，用BOT還跟你收1%是啥垃圾
噓 kk0716      : 根本不要臉 收1%管理費 根本剝2次皮 坑殺小資族嗎?
噓 gwboy       : 被動投資要收這麼高？投資木頭姐手續費都不到1％
→ windalso    : 1%笑鼠倫
推 milkteafood : 1%吸血實驗 ==
→ ilqgray     : 真的不知道此時推是好還是...?
噓 justsay     : 1%是什麼鬼....
推 capssan     : 可怕的是如果收1%還比其他基金操盤手高的話 這個機
→ capssan     : 會會不會被黑箱掉
噓 hh800315    : 每年1%噢= = 害我去登記了說 爛爆
推 howow       : 金融巨嬰該斷奶囉
推 boombastick : 複委託手續費還不到1趴我為什麼要買這個1趴管理費
→ boombastick : 一摸一樣的東西還只能買25萬而已，台灣政府真的腦
→ boombastick : 袋有洞嗎？
噓 pingyi      : 1%真的濫........每年1%超級高
→ paimin      : 1%還是給複委託吸血好了
推 BcBc        : 廢到笑XDDDD
推 sgxm3       : 這個1%收費可以幫不了解為何要執行被動投資法的散
→ sgxm3       : 戶維持在正確航道上不被市場捲走滅頂。
→ tctv2002    : 1%  土匪啊
噓 Arnol       : 1%去吃屎好了
→ sgxm3       : 自己開美國劵商或複委託當然更省。但多數的散戶連
→ sgxm3       : 開都不會開，更別說執行被動投資法了。
→ sgxm3       : 基本上這服務對象就是連投資金律都讀不完的散戶。
→ sgxm3       : 不想被收1%可以去把被動投資的經典讀一讀。
噓 AllBlack    : 1%搶錢啊
推 tswen       : 手續費1%...
推 aspeter     : 定期定股和定期定額不是一樣嗎？只是計算單位換而
→ aspeter     : 已
推 boogieman   : 只有一年的實驗而已認真什麼??
推 hsinggg     : 乾媽再強，這一趴也真的是笑笑
→ aspeter     : 這個還要機器人選…難怪說實驗
推 szeretlek945: 1%？！只差沒拿槍就出來搶而已
噓 lnonai      : 1趴林北進貢給Ark也屌打機器人
推 shiz        : 為何就是不開放海外券商
→ boardsee    : 1%? 買基金扣幾趴管理費都沒聲音了..
推 The4sakenOne: 肺到校 收那麼多
→ cotbel      : 這麼狂 1%
噓 lonelysam   : 1% ??????
噓 lasekoutkast: .......
噓 yao60301    : 垃圾金管會
→ notime      : 給箭頭
噓 b4paper     : 買人家配好的東西還要付你1%，ARK都沒收到1%，幹怎
→ b4paper     : 麼不去搶
推 jimmmy722   : 真唬爛
噓 kichikuou   : 單憑這張圖，你能否預測漲跌！
噓 totomo168   : 垃圾 先去把台股零股價格同步
噓 bigwate     : 1%....
→ ju06080719  : 我ok 金管會先買
噓 awss1971    : 建議直接讓美國劵商來台設點啦....就嗆金管會不敢碰
→ awss1971    : 這個潘朵拉盒子...這水應該比太平洋還深
噓 powerless128: 1%
噓 fox875566   : 1%
推 AxelGod     : 開個美國券商帳戶有何難？ 傻眼
噓 chris44099  : 白癡…
噓 Adrian      : 脫褲子放屁
推 tenghui     : TWD定存一年0.84% 你買一次手續費1%
推 ivyvi012012 : 成交價是多少講清楚 中信的定期定額還用當日收盤後
→ ivyvi012012 : 牌價+10%賣
噓 dirtygg     : 爛
推 TravelFar   : 1%手續費還是太貴了 雖然比原本好一點
→ kenichisun  : 1趴 哈哈哈哈哈哈哈哈哈哈，現在定存一年才幾趴，
→ kenichisun  : 你交個易收1趴 哈哈哈哈哈哈
噓 darkjedi    : 1%