Re: BTC虛擬貨幣個人淺見

[sunsand (有狗也不是很怪的事情)]

因為原文的幾個Q&A都沒有完全回答到點上
補充一下幫忙大家瞭解一下這塊市場背後的思維
算是這塊市場有獲利的回饋社會
但是真正的原因比我寫得更加複雜
只是幫助一般人理解簡化了很多東西

但是本篇不是做任何投資建議並沒有建議任何人去買或賣比特幣。

※ 引述《disonhong (Dison)》之銘言：
: 嗨大家理性討論唷。
: 整理一下幣圈以及傳統市場間的問題。
: 小弟才疏學淺多多指教。
: Q：BTC只是洗錢用的而已啦
: A：在2017前大致上是，但在17年後錨定美元的穩定幣大幅流通市場後，才是市佔最大的
: 洗錢貨幣，BTC不適合
1. BTC的確很適合洗錢用，一枚100K，轉移資產非常迅速又方便。至於你說的穩定幣反而
不適合洗錢用，只適合洗錢時：法幣->穩定幣->BTC->轉移錢包->穩定幣->法幣
至於穩定幣為何不適合洗錢。因為USDC等受到監管，USDT則有高度疑慮可能會出亂子。
例如BUSD，你有問題的錢，Binance可能會把你扣起來。而BTC則無此疑慮。
2. 不過洗錢理論不適合解釋其他的盛況。例如ETH、DeFi概念幣。
從某個角度來說，因為很多幣的確開始可以放貸取息等，的確Crypto開始產生一些實質用
處。甚至現在的NFT熱潮。至於這用處值多少，則見仁見智。
3. BTC真正會熱起來是幾個因緣際會同時發生，裡面每個要素缺一不可：
A. 傳統金融業(不管buy side或sell side)不懂，一般人也不懂。管法規的人也不懂。
而懂的科技宅不懂金融業背後思維和遊戲規則。所以大家都摸著石頭過河亂畫餅，沒有被
戳破的危險。
B. 全球印鈔導致大量的熱錢流竄，這些buy side(institutional investors)只好....
C. BTC本身的設計有很多奇怪的特殊性，如數量固定等等，這些特性才讓遊戲玩得起來。
D. Grayscale扮演投資理論裡面那個關鍵的催化劑的角色，他做的事讓大家相信遊戲玩得
起來。灰度本身的Trust設計很怪，但卻有效啟動起BTC整場遊戲。

: 1:波幅太大。容易有時間差損益
: 2:交易時間過長，需要六個確認到帳，大概要花一個小時。
: 穩定幣解決這些問題，交易速度，快的10多秒慢的10幾分到帳。
: 所以現今各國正推行自己的數位法幣

: Q：BTC是炒作的。
1. 回到上面說的，整個區塊市場的確有炒作的性質。但是炒作本身就是金融商品的天性。
房子也是炒作，或是鑽石也是炒作。只要大家都相信故事，鑽石的價格就有意義了。
2. 相較於鑽石而言，區塊鏈貨幣的確產生越來越多的應用場景。炒作的性質降低了。
如果你活過1950-80年代的美國股市市場，就發現今天大家對區塊鏈市場的心態如出一轍。
3. 因為ptt大部分都不是金融業的，如果你懂buy side的思維，你就知道，現在BTC逐漸
由早期開發與一般人手中轉到機構手中。而這群人的投資思維開始降低BTC的炒作性質。
(沒錯，你可能不信，越來越多的這群人是認真的把他當一部分portfolio在價值儲存)
4. 但是BTC日漸褪去炒作的色彩不代表所有的區塊鏈貨幣都沒炒作性質，除了少數的幣
外，很多很多的確都是在炒作。
: A：沒錯，我想肯定有超級大戶集團在操作，不過回頭想想，有前瞻性有發展性有話題性
: 才有炒作的價值吧，世界上那個投資標的沒人炒作？小到台灣個股，大到世界現貨市場。
: 但至少對應的是世界市場，沒那麼容易炒作，並且巨鯨錢包地址都被機構及大眾追蹤著。
: 流向非常清楚。
: 但隨著時間推移，政府監管進場，價格將會趨於穩定。
: Q：BTC取代不了法幣
1. BTC其實並沒有要取代法幣，他有他天生的一些缺點使他不適合交易，一部分原文有打
出來。但是很意外的，這種交易缺點反而使他很適合拿來作價值儲存。
2. 一些交易的缺點開始有一些方式克服。這也是為何VISA或Mastercard等一堆開始接受
用穩定幣交易的原因。但是沒人想取代法幣，充其量只是方便。
: A：的確，BTC某些特點不適合作為交易使用，所以是個人認為將以數位儲備價值發展。
: 美元一開始為金本位取得人們信任，後來自己印爽爽，因為已經流通量大到足以摧毀世界
: 經濟。
: 2008次級風暴就是華爾街菁英階層捅出來的，銀行倒了受害的還是市井小民，所以誕生了
: BTC去中心化系統。
: 世界各國包含台灣在內，都已經在研擬CBDC數位法幣的辦法，中國甚至已經有落地實驗地
: 區。真心認為台灣在數位化進程可以加快，畢竟這些都是未來面向世界的競爭性。
: 所以未來BTC有極大可能為CBDC對價的儲備產物。
: Q：BTC是泡沫就像鬱金香
: A：泡沫無所不在，現今世界各國股市，大宗商品，期貨市場，那個沒有泡沫，台灣現今
: 各家大型企業、的本益比、估值普遍都再創新高，這也是泡沫。
: 不買BTC就沒泡沫問題嗎？
: 重要的是如何配置資產，才能在未來通縮情況下不讓自己受傷。別All in 單隻標的就是
: 了
: Q：政府未來方向
1. 很多國家例如美國，對他來說只要你合規就好，他態度很明顯也不會想打死你。
更別說有些州或市已經在採用區塊鏈幣做支付等等。
2. 有些國家想直接禁止，例如中、印等。大多原因是太自由。或是中國這些國家想繞開
美國的SWIFT體系，數位幣(CBDC)就超好用。
: A：個人認為後續應該會從交易所開始下手。
: SEC即將通過世界第一家交易所coinbase 上市，在kyc 及aml上我想會有更多的認證方式
: 。未來各國應該也會往這方式發展。
: 這符合了去中心化的系統，中心化的管理。
: 我們可以自由選擇轉換數位貨幣。不用擔心某國政府破產、美元急速下跌，人們的資金可
: 以安全的存放在交易所及個人冷錢包，BTC並擁有它自己的匯率。全世界無阻，但政府知
: 道流向。
: 監管後世界貨幣市場會迎來更大的改革

比特幣後市會如何

大家小時候應該都玩過一個遊戲-大富翁(其實原文比較精確-Monopoly)
怎麼做會是最後贏家?
或是另一個撲克遊戲-豬羊變色。
這就是華爾街那群人現在在玩的遊戲。
不過這只針對BTC，其他的就更複雜了。

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→ shihchinlun : 現在進去的機構基本上都是做支付相關的吧，他們只是
→ shihchinlun : 順應市場需求，也不需要take view
→ sunsand     : 很多fund甚至主權/校務基金進去真的是在分散投資
→ shihchinlun : 蠻期待出現專門狙擊虛擬貨幣的hedge fund 科科
→ sunsand     : 整個區塊鏈市值還太小-才等同美股一支股票。市值大
→ sunsand     : 了，buy side進來多了，造市的sell side也會進來
→ sunsand     : 然後hedge fund就進來了  當然這順序不是一定
→ sunsand     : 比特幣現在的發展有點像自扼前途  過度集中會降低
→ sunsand     : 流動性，而流動性差sell side就不會進來  很尷尬
→ shihchinlun : 機構bayside 近來大概也只敢丟一點點當壓樂透，不然
→ shihchinlun : 完全沒有供需和評價可言的東西要怎麼決定看法啊
推 stocktonty  : 與其說數位鬱金香不如說數位古董？www
→ sunsand     : 是的，所以木頭姨是認真的，才說1%  沒唬爛鄉民
推 ck326       : 這篇寫的不錯，尤其是摸著石頭過河亂畫餅那段，嘻嘻
噓 Akitsukineko: 不管啦 你怎麼解釋賣妻取財的換妻俱樂部
推 taihsin     : 還在洗錢XDD  好了拉
推 seohyunfans : 推
推 DarkerDuck  : 可是我聽到的洗錢都是用USDT洗，真要挑非穩定幣
→ DarkerDuck  : 也是用XMR在黑市交易，BTC透明公鏈目標太明顯了
→ DarkerDuck  : 而假如是那種交易所被盜的BTC，可以存去幣安看看啊
→ DarkerDuck  : 保證也是被鎖，哪有那種BTC非法來源交易所就不管的
→ DarkerDuck  : 現在BTC會漲主要還是機構投資者開始進場罷了
→ DarkerDuck  : 而以現在的會計準則而言，並不適合企業hold BTC
→ DarkerDuck  : 所以我並不相信一般企業買BTC是真的要長期投資
推 yoshilin    : 請教一下 如果要帶500萬台幣出國 除了跨國匯款
→ yoshilin    : 有可能在台灣買比特幣 到了當地再賣掉嗎?
→ DarkerDuck  : BTC的交易速度緩慢是人為的，而不是天生的
→ DarkerDuck  : 有玩過noise.cash就知道本來的Bitcoin應該是怎樣
→ DarkerDuck  : @yoshilin，在大部分國家的交易所都要有KYC
→ DarkerDuck  : 五百萬在台灣買基本上難度不高,Max幣託都可以輕鬆買
→ DarkerDuck  : 到了國外就要看當地的規定，是否允許外國人註冊
→ DarkerDuck  : 要不然只能去LocalBitcoins做線下交易，風險就高
→ DarkerDuck  : 一直都有被搶的新聞，看到都膩了
→ Akitsukineko: 可以跟有65顆BTC的港女買呀，省很多後續麻煩
推 baijee      : 穩定幣還有dai啊
推 DarkerDuck  : DAI是去中心化的穩定幣，缺點是liquidty和交易所
→ DarkerDuck  : 都無法和USDT與USDC比
→ Akitsukineko: Dai沒那麼穩吧？
推 bingobin    : BTC炒多久了。實際應用支付在那裏呢？只看到勒索病
→ bingobin    : 毒。
推 bingobin    : 籌碼過度集中後。剩下就是靠嘎爆空頭來出場了。
→ gtomina8810 : 屋咪沒有犯罪
→ shihchinlun : 突然有點好奇，會計師怎麼查帳帳上的彼特幣啊
推 zmail       : 上暗網就知道幾乎99%都用BTC交易的 根本不太會崩盤
→ DarkerDuck  : 非也，和XMR大約一半一半，勒索病毒是因為大家只知
→ DarkerDuck  : BTC，所以只會要求受害者付BTC，事後再用mixer去洗
推 a1379       : BTC有名所以大家會收啊 真的匿名就用XMR
→ a1379       : 當然線下交易最好洗的還是美金啦 不記名又穩定
→ Akitsukineko: 印象有要ETH的案例？
→ Akitsukineko: 啊霉國路邊強匪都搶美金的耶 要不要廢美金？
→ rockmaxdash : 暗網市場都用BTC買東西，哪來沒有支付應用
推 speedypard  : BTC換eth, xmr很容易，還過去就洗好了，另外在國外
→ speedypard  : 在交易所換成美金也不難，所以是真的可以這樣換外
→ speedypard  : 匯
→ speedypard  : 如果用BTC,ETH換外匯的話就是交易所抽成的問題比較
→ speedypard  : 麻煩，公開的交易大多抽不少