[新聞] 兆豐銀遭爆房貸人頭戶 估損失2200萬元

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原文標題：兆豐銀遭爆房貸人頭戶 估損失2200萬元 金管會重罰千萬元

原文連結：https://news.cnyes.com/news/id/4657647

發布時間：2021/06/08 17:14


原文內容：

兆豐金 (2886-TW) 旗下兆豐銀行為順利承作房貸，疑似以人頭戶貸款，共計有 28 戶人
頭戶案件，且違法時間長達 4 年 6 個月，金管會今 (8) 日對兆豐銀行重罰 1000 萬元
罰鍰，且因為有些人頭戶的房貸進入催收，兆豐銀預估損失逾 2200 萬元。

金管會表示，接獲客戶反映兆豐銀行新店分行有房貸還款問題，經追查發現該行石姓前行
員在 2015 年 7 月至 2019 年 12 月間，為配合代書所引介的房貸案能於該行順利承作
，而未查證授信戶資料或放寬審查評估標準簽報案件，並有協助非授信戶的第三人，代為
存入案關授信戶帳戶繳交貸款，總計有 28 戶房貸案件有疑似人頭戶貸款的表徵或缺失，
合計房貸金額 3.5 億元，違法行為時間約 4 年 6 個月。

金管會進一步表示，兆豐銀行板橋分行於 2016 年間已發現有人頭戶房貸案件，當時給該
行機會、請他們自行稽核，並未開罰，未料，此次新店分行的部分缺失態樣及案件時間與
該案相同，顯示該行當時未落實執行金管會要求，確實全面清查，且該行有多項未完善建
立內部控制制度及未確實執行內部控制制度的缺失，顯示該行內部控制三道防線均有未善
盡責任。

金管會表示，此案的 28 戶人頭戶中，有 12 戶進入催收，扣除擔保品後，兆豐銀預估損
失 2200 多萬元。

金管會表示，此案因為沒建立內部控制制度，未建立完善建立還款繳息資金來源檢核機制
，也沒落實徵信作業及客戶盡職調查，並且未落實擔保品估價經辦不得與同一案件授信經
辦為同一人的機制等缺失，因此依銀行法第 129 條第 7 款規定，核處新臺幣 1000 萬元
罰鍰；至於新店分行的石姓前行員已在當時即遭免職。

金管會表示，2018 年 6 月華泰銀行也曾出現 43 戶房貸人頭戶，當時對華泰銀開罰
300 萬元，開罰金額較少主要是舊版銀行法罰鍰上限為 500 元，但現行銀行法上限是
5000 萬元。


心得/評論：
金管會才罰1000萬蠻少的，兆豐內控要加油啊。

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→ a36645456   : 罰緩上限 500 元 是不是少了什麼
推 FirePopcorn : 小事
推 Chikarable  : 882886
噓 BradPeter   : Op
推 xephon      : 這一點錢對銀行根本沒事
噓 fbtm        : 要罰一億才痛啦，垃圾公司
推 justin037666: 這個人頭戶的用意是什麼@@？
推 hsuchihjung : 兆豐金明日向...
推 mikebbb     : 10億才有感吧
推 m9103232    : 人頭，故名思義，拿人頭錢，只是錢在別人口袋
→ dougho      : 人頭戶爽賺 不用還錢
→ transfight  : QQ大俠救我！！！
→ luche       : 太少了 再多3個0再討論
推 k543k5      : 明天跌停 收到
推 summerleaves: 2018年 上限500<< 這是在鼓勵犯法吧 現在好一點
→ summerleaves: 是不是少寫一個萬字啊 500 比不戴口罩還少
推 abccbaandy  : OP了啦...還以為又被罰XD
噓 jjjjjjs     : 小事 兆豐王  繼續買？
→ shinfin     : 房價都噴ㄧ波了，還虧錢喔
噓 amiahhh     : 實價登錄 才是重點 根本炒房幫兇
→ DareJ       : 小錢  你看華南永昌
推 kumabartho  : 明天電梯向上？
推 thinkher    : 我可沒叫你跟單喔！
噓 danhunter   : 炒房禍害子孫
→ Ovechkin    : 胡搞
推 AGODC       : 房價噴漲怎麼可能變催收？隨便賣都賺好幾百萬不是？
→ NeedMyMonkey: 洗錢洗爽爽還不是一點事都沒有
→ dondon0419  : 才2200萬根本不痛不癢阿  買間透天的錢而已
噓 b0301220    : 下去領500
推 ethel617    : 這還好吧
推 shun01      : 我怎麼覺得中壢兆豐證的人頭問題更嚴重？