[其他] 2021上半年半年報 (低於大盤)

[koko147 (英雄韭大王)]

一、2021上年報
1.前言
2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高
 1/4為第一個交易日，至今天6/30，大盤年化成長率為45.490%
小弟結算後我的年化報酬率遠不如大盤，年化報酬率為17.365%。連大盤一半都沒有

小弟在本版一向都在為了少少損益經常問股
在2020年開始PO自己的半年報與年報，
因為聽過一句話「面對問題是解決問題的第一步」；
可惜去年上半年與全年表現不如大盤，今年上半年表現一樣不如大盤，
希望大大能幫我看我的財報，幫小弟看問題是出在哪。



2.計算公式
公式1.自身年化報酬率
小弟自己按照帳戶金錢的存取的日期與餘額，
使用EXCEL表格計算XIRR，藉以計算出年化報酬率。

公式2.個股年化報酬率
為了比較，需要有對比的標的，就是個股年化報酬率的比較
小弟使用計算公式如下：

        假設手續費打 6折，稅率0.003%
        第一個交易日買進某股 (價位Ａ元) ，今日收盤價賣出某股 (價位Ｂ元)
        合併股息後某股的年化報酬率 (Ｃ) 如下：

        { [Ｂ＊(1-0.003-0.001425*0.6)] / [A＊(1+0.001425*0.6)] }^2 = C

計算結果如下：
標號  名稱      年化報酬率
      加權指數  45.49%  (僅大盤不計算稅，其他個股都有計算稅與股息)
0050  元大0050  33.78%
0056  元大0056  35.28%
2330  台積電    26.96%

相比之下，沒有買到鋼鐵人也沒有航海王的我的個股如下，只能寫一個慘字
我今年上半年主力買進的三檔投資報酬率如下
編號  名稱      年化報酬率(皆未實現)
1227  佳格     -23.34% 
2313  華通     - 8.71% 
2474  可成     -24.16% 
https://imgur.com/D5x0b1q.jpg

3.投資資金現況
計算起點：
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬

計算終點：
到今天6/26累積存入約 332萬 6千元  細項─┬現金             313,539
                                        ┼美股成本(折台幣) 616,486
                                        │  未實現損益     -10,816
                                        ┼台股 A帳戶成本 2,014,100
                                        │  未實現損益    -101,997
                                        └台股 B帳戶成本   644,112
                                            未實現損益     209,411

註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整，
    原先開戶離家近的為 A帳戶，
    另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出，
    也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。

由於小弟元旦計算持股成本不計算未實現損益，只確定為正額
故後續計算便直接忽略未實現損益
只算現金 313,539加上持股成本3,274,698，
合計為 3,588,237 為EXCEL表格計算6/30之合計額
依實際存入提取金額日期，進行XIRR計算，得到年化報酬率為17.365%

XIRR圖
https://imgur.com/8FSrSnC.jpg
已實現損益如圓餅圖
https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
未實現損益之個股圓餅圖
https://imgur.com/33QfKwE.jpg



二、2021上半年與2020年比較
4.投資收支項目比較
小弟與前面大神相比差距太大，所以只能和自己比較
以下列出2020上半年、2020全年與2021上半年自己投資收支項目比較

年度        折讓款  抽股票    買賣     股利   借券費  合計(台幣)
                    及收購
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2020上半年   3,600   1,141    13,073   9,990   1,820    29,624
2020全年     9,784   3,383   362,929 105,183   2,378   483,657
─────┼───┼───┼────┼───┼───┼─────
2021上半年   2,671   2,683   253,387     577   2,410   261,728
與2020全年
比較比例    27.30%  79.31%    69.82%   0.55%  101.35%   54.11%

與2020全年比較，小弟不同交易作法，之前有發文請益，
見小弟文章文章代碼(AID): #1WdsWEBe (Stock)
R: [標的] 到現在多軍只有我套牢？持股請益
https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1621059598.A.2E8.html

2020年投資策略，主要波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人
2021年投資策略，進行長期投資，減少交易所產生的稅，用雙帳戶多賺一點借券費
相比確定折讓款大幅變少了 (代表交易量減少了)
但是買賣的獲利比例比較高(2020上半年停損多)，借券費也比較高；
股利方面上半年只有台積電有配息，相比同樣2020上半年，縮水很多，
原因是我手中的台積電部位比去年少太多。
目前我的持股請見下一節。



5.現有持股
目前小弟持股
A帳戶：https://imgur.com/92fJK3h.jpg      6/28截的圖，這幾日沒有做交易
B帳戶：https://imgur.com/iELzG8T.jpg      舊圖， APP設定後讓證券自己借加還
美股庫存圖
A帳戶：https://imgur.com/ADIcPie.jpg
B帳戶：https://imgur.com/LfinTfJ.jpg
中間有做過一些短期投機，出清了，如下節說明



6.選股與操作手法檢討
與2020上半年持股相比
https://imgur.com/R58jNpP.jpg
我今年主要新買進與加碼的是2313華通、1227佳格兩檔個股
買進華通的原因是：挑選β值大於 1的股票進行投機
買進佳格的原因是：攤平凹單、物資上漲
但是現在看投資報酬率是相當不佳，
但是由於2020上半年停損正新，卻發生「持有了四年都在跌，一賣出就開始漲」的悲劇
所以目前還在觀望，還沒有停損

根據前面小節的「已實現損益如圓餅圖」https://imgur.com/Gwqu2lb.jpg
與我的交易資料比較確認
今年的獲利原來是元大金，5張亞泥，6張遠東新，6張隆大，可成
但是賣的並不在個股高點
其中元大金僅以21就賣掉，現在已經26多，這樣就少賺9萬多
隆大17.7一賣掉就開始飆，現在已經22多，這樣就少賺1萬5 ，隨便列一下就少賺11萬
更不用說買了裕民，賺了10%不到就跑了
結果現在手中三個大項目
佳格、華通、可成都是套牢的很深
獲利會輸給大盤都是因為難得選對的類股沒有賣得好，選錯的類股都在套牢，
轉投美股BRK.B ，結果損益是負的，只能田螺含水過冬。
這樣當然輸給大盤



7.結語
雖然報酬率不如大盤，短期交易的三檔標的也全套牢，但慶幸整體還是正的；
手邊有少量現金，可以做點短期交易
如果版友有好的標的麻煩私信小弟，萬分感謝。
比較遺憾的是佳格、可成恐怕今年無法解套，不知版友如何看待這兩檔股票？
前面有版友發的文章，獲利很多，小弟拍馬未及
先統理列出自己的統計數據，慢慢思考，後續再發文請益如何調整
還請版友不吝留言指教，謝謝。

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 設計師!那邊有貓德大秘   設計師!那邊有貓德傷害循環卡   設計師~~那邊有核心橘貓德
         失業                   治療技能                       打高傷害 ψQSWEET
    GM  ◥      設計師◥    GM  ◥        設計師◥        GM  ◥他媽的◤設計師  
 ◤◎ ◎ 喔~~  ◤︶ ︶   ◤◎ ◎   喔~~  ◤︶ ︶       ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥ 
 ◥    ◤      ◥  █◤  ◥    ◤        ◥   3◤╯ξ  ◥    ◤沒王法了◥皿  ◤
 ◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤   ◥ ◥◥   (煙~) ◤ ◥ ◤￣    ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤)

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.26.148.30 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1625034191.A.E22.html
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:23:25
→ YummyPig    : 有圖有推
推 alex801116  : 所以到底賺多少？
在XIRR圖中，最右下角的數字，
即含定存利息，所有股票帳戶合計，26萬出頭一點

→ g0t24568    : 加油但小心8月大盤風險
推 aegis43210  : 有時候勇敢停損才是王道
推 rayisgreat  : 願意分享先推
推 karting     : 好認真記錄
→ autoexecbat : 飆股抱不住 套牢不敢砍 那就買大盤啊
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:27:49
推 loveponpon  : 認真好文推推推
推 aegis43210  : F姐是在位階低時買進，然後追蹤獲利
推 a9etrfk3    : 高手
→ Gyin        : 佳格丟了代理權後營收也一路年減
→ aegis43210  : 你發現季報難看時就不能留
推 qooh2       : 推
噓 ripeChu10141: 今年大盤有45%？
  (17755.46 / 14720.25) ^2 = 1.4549
                        因為是年化報酬率，這邊要平方

推 jdjfghr     : 哥1/4大盤14720點 你怎麼算有超過40的....
※ 編輯: koko147 (114.26.148.30 臺灣), 06/30/2021 14:30:55
→ Gyin        : 大盤這半年20%左右 原PO應該是直接算年化一年
→ jdjfghr     : 喔年化抱歉
→ autoexecbat : 年化吧 以這樣幅度噴射的話
推 HCLP        : 交易紀錄很用心
→ wake7078    : 寫作業 交報告？
→ Gyin        : 其實要跟大盤比要用報酬指數算才準
推 eipduolc    : 大盤不是有加權嗎
→ sweetrainie : 賺26，本金3XX，不到10趴呀?
推 js255076    : 用心紀錄
→ eipduolc    : 我覺得你好像是卡在長期標地沒賺，短期投機少賺
推 Superxixai  : 半年怎麼可以用年化算，那我玩一個月而已，年化不
→ Superxixai  : 就飛天
→ eipduolc    : 卡在這種痛苦
推 boombastick : 就看大盤半年就好，我還想大盤怎麼可能漲45趴，照
→ boombastick : 這樣年底不就2萬點了
→ eipduolc    : 不如乾脆選一條路專心走就好了
推 lusifa2007  : 為啥不買船票？航海王這麼神的文章
→ eipduolc    : 短期它強隨它強
→ eipduolc    : 對啊你乾脆買幾張船票
→ eipduolc    : 可以買股期就好
推 dyinging    : 好累還沒賺多少= =...
噓 acdcer      : 歐印航運....長榮上看320
推 kirhan2002  : 為什麼買可成 賣掉泰州apple代工廠根本沒獲利來源啊
→ williamtw241: 年化報酬率(%) = (總報酬率+1)^(1/年數) -1
→ williamtw241: 為啥要平方？
→ eipduolc    : 可成後市有機會啦，滿手現金
推 adriano7431 : 推！
→ twic        : 大盤2021上半很雷吧 隨便買航運都贏
→ kirhan2002  : 短期哪可能找的到比apple代工賺的約啊…
→ eipduolc    : 少賺而已啦，還有很多機會
→ eipduolc    : 現階段吞筍沒辦法
推 alicet      : 推分享
→ Gyin        : 0050含息上半年也輸大盤4~5%...
推 VIP         : 好認真
推 chinaeatshit: 華通你也太有愛了 XD
推 chinaeatshit: 不過推這篇 這才是真正的自己的錢做投資 而不是盲跟
推 alex801116  : 感謝分享 文太長了XD
→ chinaeatshit: 船票大家都知道要買 但不代表適合所有人的股性
推 f204137     : 元大金有什麼好賣 放著年年配都舒服 成本不到10元
→ chinaeatshit: 講為什麼不買船票 不然你就怎樣怎樣的 都是事後論
推 ntuphys     : 認到真就是給推啦 比那些廢文好多了
推 chinaeatshit: 另外華通可以期待Q3之後 除息完我也要建倉了
→ Gyin        : 元大金就算是現在的價格也不算超貴
推 jdjfghr     : 推認真做帳
推 awhat       : 推分享 投資是拚長期的，又不是年年航運鋼鐵
→ awhat       : 有賺就是恭喜
推 ycsheaven   : 其實你的操作沒有什麼問題耶 你會覺得輸大盤很多是
→ ycsheaven   : 因為航運拱上來的這波漲幅你沒有去跟隨到而已 但是
→ ycsheaven   : 你一直維持自己的操作邏輯+每半年這樣審視自己操作
→ ycsheaven   : 做修正遲早會讓妳抓到爆發的
推 nyami       : 沒航運給推
推 f204137     : https://imgur.com/UlvAW4r.jpg 不含股息 帳上+172%
推 lusifa2007  : 買船票真的沒事後論啊，航海王那篇回推20年的文章，
→ lusifa2007  : 有看的人怎麼可能不買？ 那篇文根本萬金難求
推 chinaeatshit: 所以就一定要買船票嗎 沒買就是錯嗎 這樣還要討論什
→ chinaeatshit: 麼 XD
推 awhat       : FJ借我拜一下
→ lusifa2007  : 又沒人説他錯，幻聽幻讀喔
推 twic        : 你先說人盲目跟船票的耶
推 chinaeatshit: 我說盲跟是盲跟  船票是船票好嗎 你有看過原PO以前
→ chinaeatshit: 文章嗎  他都是自己分析自己的標的的
→ twic        : 航運EPS多久前就開了 現在看基本面大好買叫做盲目
→ twic        : 跟喔 那一堆本夢比股票叫啥
噓 Hatewoman   : 好弱，，，真的爛
推 seraphim0610: 謝謝你給我們沒船票沒鐵票的人勇氣
推 xipho       : 華通讚讚
推 lesnaree2   : 又不可能研究到所有股票
噓 williamtw241: 大盤指數40%報酬已經兩萬點去了
推 awhat       : 不過我覺得FJ講的有可能是你策略可以修正的地方?
→ awhat       : 畢竟本來就很難知道什麼時候是好的賣點，不如挑好的
推 drsunyatsen : 推你認真分享
→ awhat       : 長抱?
推 gemming     : 認真推
推 newycc      : 推認真分析自己操作 不過你選股與我父親很像 他也
→ newycc      : 就是小賺局面
推 doglegbow   : 我隨便查了你買的三隻股票，只看營收，今年都是大
→ doglegbow   : 幅衰退。今年台股有一堆股票營收不斷創新高，你不
→ doglegbow   : 挑？投資不是在追求勝率，而是期望值，勇敢停損，
→ doglegbow   : 要不然你的機會成本一直流失。
推 xam         : 菜雞如果問短線報酬要怎麼算年化算irr,我會勸他不用
→ xam         : 想這麼多,但你都自己算好了,也就不阻止你了
→ OhMyHair    : 終於有正常一點的了，不然每個都百萬千萬
推 cubec       : 沒錯，若只是要追求股市勝率，買金融股與中華電信
→ cubec       : 勝率就超高，但賺的錢就是不如波段飆股來得高。
→ cubec       : 我去年就知道航運有在漲，但我沒有跟，即使有長榮王
→ cubec       : 的po文，我覺得他的文章很有邏輯，但農曆年前我覺得
推 pc007ya     : 認真推，沒航運跟熱門抄一波，今年都辛苦
→ cubec       : 我有抱到台積，報酬金額也不錯。
→ cubec       : 但春節我仔細看了航運的漲幅，覺的錯過去年那波太可
→ cubec       : 惜，所以我2月多看到陽明1月eps數字就自行買進，
→ cubec       : 3/11陽明王的第二篇文章出來，就開始大力加碼抱到
→ cubec       : 現在，當然中間有小進出，但目前仍持有40多元成本
→ cubec       : 的陽明船票。我現在都覺得當初加碼的不夠多有點可惜
推 simonwang661: 可以推薦Excel 嗎？我也想算算我的
推 beavertail97: 厲害，繼續加油
推 clean123    : 認真推
噓 williamtw241: xirr也是亂喂資料
推 WorkForFree : 認真推
推 airwolf95   : 超過一年才看年化比較有意義，未滿一年的部份沒啥
→ airwolf95   : 參考價值
推 eipduolc    : 我有看啊我沒買
→ peace0823   : 幹嘛算的那麼複雜，就今天的總產扣掉年初的總資產去
→ peace0823   : 換算報酬率就好，其它的不用算的那麼細，對增加報酬
→ peace0823   : 率沒啥用處，浪費時間而已，大盤這半年的報酬率是21
→ peace0823   : .09%，就跟這個比較就好了。
→ williamtw241: 26/320=8.125%
推 michael14   : 推！你超認真
推 Petrovsky   : 推 好認真
推 Ronan5566   : 汰弱擇強 結果不一樣 你要改變想法跟操作
推 encoreg57985: 推認真
推 kai2573     : 我2個同事還虧 我有賺今年GG跟長榮 他們都不敢入場
推 TheVerve    : 有空算這些不如想策略吧