[心得] 以邏輯投資

[fishpool (魚池)]

此篇為偏向成長股價值投資的投資心得，覺得一年10%報酬率太少的也建議左轉


先問一個問題

在你負擔得起的狀況且已經有購入意願，你喜歡的電腦或包包打5折的時候你會買嗎？
那換成股票的時候，為什麼股票一直跌的時候你卻不敢買進你認為的好東西呢？
你是不是也很常在股市下殺的時候，因為恐慌在當下賣股票，最後發現砍在阿呆谷
最後股價噴回原本高點甚至更高
如果以上的事情你很常發生，那就代表你可能不是用邏輯在投資
而是用付出去的金錢去解決心理問題



那要如何去了解用邏輯投資？

1. 首先要先培養判斷的能力
通常會建議先從自己熟悉的領域投資
像是可能在半導體業工作，你可能會藉由工作知道公司如何產生價值
自己公司跟競爭對手之間的優勢是什麼？
如此一來你就能大概得知道這個產業大致上的成長方向（擴張或萎縮）

或者可以藉由追蹤想投資產業的大公司營收報告
是否有持續的增長也是一個方式


2. 確認自己買入股票的原因
你買股票是因為聽別人說會賺錢買，還是真的相信這間公司會持續成長？
如果是聽別人的建議，不是自己的想法，對這間公司的信心就會很低
通常也都抱不太住
漲了：賺這樣就夠了吧，趕快入袋為安
下跌：這間公司會不會就這樣一直往下啊，趕快賣掉
最後該公司要走大多頭的時候你賣在起漲點
股價一下跌就賣掉，馬上實現負損益


3. 明確的知道股市漲跌沒人能夠預測
請相信沒有人可以100%預測股票的漲跌，尤其時間越短的越沒辦法
如果有人說他可以預測，請想想為什麼他不槓桿開爆，直接all in
這也代表著只要購入的原因不變，就沒有賣出的理由，因為你沒有辦法預測會長會跌


4. 先衡量風險報酬再進行交易
每個標的有不同的風險，每一筆交易第一個想到的是風險跟報酬
高報酬通常跟高風險呈正相關，但可以藉由控制資金的水位去投資高風險的產品
可以分個5%/10%的資產投入。
同時可以吃到部分高風險資產帶來的報酬，也可以藉由水位去控制自身的風險


5. 讓時間變成你的朋友
你知道過去二十七前，假如你穩定定期定額S&P 500，27年下來可以翻三倍嗎
實際來說你27年總共投300萬，你最後可以有1200萬
很多人會說這樣賺太慢了，我一年就要賺到
但要達到這麼高的報酬率，通常都是要採取重壓少數標的的高風險投資
前幾年年或許可以猜到方向，但只要之後的有一年猜錯，之前累積的資產就會瞬間消失
讓時間成為你的朋友，允許自己讓讓變有錢人



最後分享自己的操作方式
1. 只買自己認識的好股票
2. 定期追蹤手上標的的財報
3. 不賣出直到自己當初買的理由消失
4. 分散標的，防止單一標的黑天鵝事件發生
5. 右派交易，不買第一根下跌
6. 創高不賣

分享自己去年8月 一路領薪水投入股市的績效
在邏輯投資之前，股票虧了15萬
改投資方式後屆滿一年，奈米戶報酬率大概30% (不含配息）
https://imgur.com/2C2MDer

或許沒板上的航海王鋼鐵人高手們賺的快，但是在我很舒服的方式下投資
不需要盯盤，只要每天拿出來大概看一下手上標的的狀況
剛工作滿三年，靠著投資跟去年八月比 資產翻了一倍

你也想變有錢人嗎？你也願意跟我一起慢慢變成有錢人嗎
最後祝大家都能從奈米戶變成微米戶
在股市都能賺大錢，能夠早點脫離被有錢人控制時間的命運

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推 ZunYin      : 睏罷數錢
推 poker0531   : so cute
→ icecess     : 可是你知道0050沒有27年的歷史嗎？
→ icecess     : 沒遇到過崩盤 有多少說要定存持續投入的 去年三月嚇
→ icecess     : 到跑光光
我記錯了，是S&P 500，謝謝指正
※ 編輯: fishpool (114.137.248.139 臺灣), 08/01/2021 16:19:35
噓 a000000000  : 好無聊   尼這種數字是要多久才會變有錢
推 tomdavis    : 允許自己讓讓變有錢人 <- the讓
推 aspeter     : 2330你幾乎在500神價入手...
→ lolic       : 人家打的內容不就是教主買股賺錢的方式嗎..
→ lolic       : 幹嘛醬嗆人家
推 ryusenming  : 理論上來講疫情相對高點出掉,疫情後撿是報酬率會高
噓 a000000000  : 我沒有分散標的   不要亂比
→ ryusenming  : 很多,不過實際上操作沒那麼簡單就是XD
噓 astroboy0   : 看到睡著…
推 wich520     : 分享的很好，觀念很正確啊！
噓 a000000000  : 菜雞抓一波小的就以為自己是大師   講一堆廢話
→ a000000000  : 分散標的講到黑天鵝一看程度就很差
→ a000000000  : 連捨摸叫黑天鵝都不懂
推 aspeter     : 你的群聯真的很猛!!!
推 elmer       : 不錯 很有邏輯
→ wake7078    : 去年八月 今年八月
→ wake7078    : 前年三月 去年三月
→ wake7078    : 兩個時間能寫出一樣的心得  我就相信
→ Justisaac   : 去年到今年剛好大多投  我定期定額也是+50%.......
→ Justisaac   : 不用邏輯XD
推 pushstut    : 教主下一支AMD -_-
推 SKY3064     : 是剛好買在對的時間點
噓 SAKUHIRO    : 說這麼多我不懂你想說什麼
推 kof70380    : 大多頭大家都是股神
推 n1canhelpu  : 時間不對啦XD
→ n1canhelpu  : 你在大多頭還沒結束就發這種文
→ n1canhelpu  : 只是變成標靶
→ n1canhelpu  : 加上前陣子航運多半都是吃肉吃飽的
→ n1canhelpu  : 看吃筍文沒幾篇就知道
→ n1canhelpu  : 先幫你補血啦
→ a9564208    : 分散標的遇到黑天鵝又沒用 一起死一死
噓 SAKUHIRO    : 喔，其實你這就是走在大多頭時代市場願意給這些比較
→ SAKUHIRO    : 高的本益比啦
推 kindboxer   : 查理蒙格的普通常識
→ aspirev3    : 本想推 但去年三月啥的除了中華電 幾乎都腰斬吧
推 bala045     : 不就剛好大多頭…？
噓 wu10200512  : 這不就去年到今年的大盤績效嗎…
噓 lacoste216  : 內文多爬網路文章、書，講的都這一套。以為自己是
→ lacoste216  : 老師喔
→ wu10200512  : 又沒贏還能拿來說嘴
噓 a000000000  : 最後一段很搞笑   好像賣賣書課程的老師在講的
推 thbygn98    : 去年八月到現在大盤漲34%
→ ryusenming  : 股版這邊其實滿多都想賺快錢的
推 AirLee      : 本業不錯 給個讚
→ ym010273    : 倒果為因了
推 thbygn98    : Vti 35.34% soxx 54.54%
噓 nightmare08 : 你要不要先搞清楚這30%是常態還是特例……
→ cloud3455   : 十年後再來說吧，去年到現在走多頭，多數人都是賺的
噓 MaxLJ       : 你是在複製貼上書的推薦序嗎?
推 kof70380    : 去年八月到現在 隨便都有30%吧
→ nightmare08 : 當然長線投資沒有錯，但你要搞清楚你玩的可以說是ea
→ nightmare08 : sy mode…
→ ppnow       : 27年。。。隨便買個房子都贏了
→ ppnow       : 再說第一點正是我看朋友一堆套牢的原因，公司業績
→ ppnow       : 好訂單多就會漲？
噓 mumumoom    : 有算過那虧損的15萬如果不賣現在會是多少？
→ cloud3455   : 而且你的持股除台灣50外，集中在電子股，如果電子股
→ toty1101    : 真的笑死 你加油
→ cloud3455   : 走跌的話，摔的也會比較重(不賣是沒差啦)
噓 KNPP        : 噓……最後那一段，你這樣也不會變有錢啊，我股市
→ KNPP        : 菜雞去年八月130萬現在400萬，也沒像你這樣自信心爆
→ KNPP        : 棚
推 shinyi444   : 漲停漲停！！
→ stocktonty  : 其實你這篇盲點也很大....
推 vcft6       : 觀念正確，不過前提是大盤剛好大多頭
噓 pariah      : 漂亮話講一堆，我就不相信你現在持股全套牢時寫的出
→ pariah      : 這篇
推 shinyi444   : 觀念錯誤，板上先前有位sp指數投資少年股神，去年一
→ shinyi444   : 波帶走，您只是翻版
推 boombastick : 樓上可以提示是誰嗎？
推 encoreg57985: 創新高不賣? 那很多水手賣長陽在2xx 大賺 怪怪的
推 ching0303   : 瑞昱買的不錯 抱的不錯
推 lturtsamuel : 滿手ic設計是分散了什麼...？
推 poeoe       : 這篇的論點基本上是沒錯的啊
→ Gyin        : 去年八月到現在也太短了吧
推 jimmyid4    : 還好是現在發的，之前航運天天漲po這篇會被嗆爛+笑
→ jimmyid4    : 死。
→ Lmkcat      : 很好啊 祝福你
噓 zirca       : 為了你好邏輯在股市是行不通的，好好悟吧
→ ZunYin      : 反正選擇自己睡得著的交易方式最重要
→ NomoreSeven : 你還是買大盤就好了 別想太多
噓 final01     : 去年到今年漲多少，你連入門分享的資格都沒有吧
→ qqmaybenot  : 大盤無腦多36%...並沒有顯著優於大盤
推 newthinker  : 穩穩的賺
推 willtaiwan  : 雖然我是重壓派的，但這篇講的基本是對的，有一點是
→ willtaiwan  : 個股價格明顯超低或超跌時，會是低風險高報酬的好
→ willtaiwan  : 機會
推 kissa0924307: 在少年股神三年賺7900萬面前 你提這個只是傷感情
推 slayptter   : 因為股版大部分人的生活都窮忙碌，沒空查資料都是看
→ slayptter   : 線進出。試著站在喜歡看線的立場，你就會理解為何你
→ slayptter   : 的文章會被噓
→ slayptter   : 看線進出的就不會有太複雜的進出理由
推 hakkacandy  : 推
→ yeses0026   : 這樣也一篇@@
推 hippo123123 : 講的正確呀@@不過台灣是淺碟市場 輪動頻率與週期都
→ hippo123123 : 要尊重
推 kissa0924307: 台股不是國際資金最終蓄水池 要放一輩子有難度
推 CLucci      : 好文
→ CORYCHAN    : 不反對這種操作方式
→ CORYCHAN    : 但結論很怪
→ CORYCHAN    : 部位只有這樣的人
→ CORYCHAN    : 不會自承有錢人，就普通人
→ dougho      : 小白先經歷過崩盤再說吧
→ dougho      : 經歷過個幾次景氣循環再來說
推 grateful    : 給原PO推一個 看完了以上一系列的推文內容 就了解
→ grateful    : 為什麼股版現在的這種風氣會逼走愈來愈多願意分享
→ grateful    : 的人 先不論分享的內容是否百分百正確 肯願意出來
→ grateful    : 分享自身真誠的心得和經驗本身就是一件值得鼓勵的
推 CaTkinGG    : 我覺得還要在觀察 我用自以為的分散觀念買自己愛的
→ CaTkinGG    : 股票 結果輸大盤 朋友推的半導體系列反而carry整體
→ CaTkinGG    : 績效免強打平大盤
→ grateful    : 事情
→ rax1010     : 時間點對而已
推 CaTkinGG    : 但我還是對自己的配置有信心 只是覺得需要時間
噓 OhMyHair    : 拉開十年再來 名人堂 謝謝
推 CaTkinGG    : 但大盤ETF的威力有時候還是不得不服
噓 KAKAKA5566  : 好好好 可以出書了
推 poisonshing : 謝謝，很受用
推 lisugi3636  : 不忍酸你，你很多都在走空頭
→ lisugi3636  : sp500完勝全部
噓 Demonic1013 : 低調。讓韭菜學到了我賺什麼？
→ mp60707     : 阿就剛好一年內都大多頭
→ CORYCHAN    : 現實中當沖&隔日沖就是這麼夯
→ CORYCHAN    : 這是過去不曾發生的情況，
→ CORYCHAN    : 板上文章自然偏那邊，
→ CORYCHAN    : 長投玩家還是有只是比例下降。
→ real33      : 最後一段真的像賣課的
噓 CLucci      : 還剛好走大多頭咧？你要不要說你剛好4/29放空大盤，
→ CLucci      : 5/17回補，看圖說故事誰不會，那這個大多頭你也有
→ CLucci      : 剛好做多嗎？我真是會笑死，一堆沒有邏輯又無知的人
推 k85564      : 每年可以存100-200萬 當然可以這樣 但更多的人是一
→ k85564      : 年存不到什麼錢想一次翻身
→ SAKUHIRO    : 我自己在航運小賺七位數，也是每天努力做功課，努力
→ SAKUHIRO    : 分析，克服想賣的心情，歷經好幾次洗盤。你最後一段
→ SAKUHIRO    : 不能說錯啦，但更多的人是自己不願意努力，假裝說服
→ SAKUHIRO    : 自己說這方式我很舒服啊，但好險我選擇了不舒服的方
→ SAKUHIRO    : 式，才可以賺到七位數。現在沒有大趨勢的時候我再來
→ SAKUHIRO    : 像你這樣舒服做股票就好
噓 LiamTiger   : 一直下跌的東西有可能是有些事情已經發生但是你還
→ LiamTiger   : 不知道，市場太多訊息不對稱的事情。
→ LiamTiger   : 而且說實話你手上幾乎都是ETF跟權值股，沒什麼參考
→ LiamTiger   : 價值，如果是中小型股還有發文的價值
推 baek6415    : 有賺錢就推，找到符合自己個性的交易方式也能賺錢就
→ baek6415    : 夠了，酸民的話看看就好
噓 trader79    : 站在風口 X都會飛!
→ Lowpapa     : 多頭白癡都會賺
推 lipoa85412  : 認真說 錢在口袋才是錢 長長紙上富貴沒多久都歸0的
→ lipoa85412  : 今年很多人...
噓 g27834618   : 用講的很簡單 實際操作才是重點...
推 dsch0126    : 推
推 suja        : 推
噓 TheVerve    : 長篇大論講個幾十萬的獲利
噓 TheVerve    : 拿個一年的對帳單來說長投 搞笑嘛 菜雞還在妄想變
→ TheVerve    : 有錢
推 niwatori    : 就是找好公司 投資他 等他給報酬 = =
推 flymango    : 好文，不過下殺時候真的都會想跑，要時時刻刻提醒
→ flymango    : 自己
推 allen90421  : 推
推 PttNoMoney  : 666 真。睏霸鼠錢
推 zaqimon     : 很多買加密貨幣的也認為自己邏輯投資
噓 musiclyrics : 這種基本功廢話不用打這麼長來分享,網路上已經太多
推 jackXDD     : 加油 明年也要30%
推 moboo       : 但你這樣不會變有錢人啊，本業賺太少了
推 kid1a2b3c4d : 很棒QQ但我就是做不到