[美股] UPST APPS SQ 多

[abc2090614 (casperxdd)]

換標題。UPST 目前是顯然首選，上季誇張的成長率我認為市場到現在還在不知道如何處理的階段。CRWD退居二線。

# 關於抄作業

投資不是念書，抄作業並不可恥，反而應該鼓勵有經過大腦的抄。

像之前說的 Saul MF板，我認為目前網路上沒有比這個地方更好的美股資訊。雖然不會每支都挑中（TSLA, RH, MRNA, 隨便舉都很多），但在透明度和功課作足的部分來說是找不到比它高品質的討論。Saul 阿公應該已經破 75 歲，所以沒人知道這個地方還會持續多久，能學想學我是推薦多學學。

也不用硬要想當第一個挑到好公司的人，這通常是為什麼會跑去買毛票的原因。你當第一個挑到的也不會有人給你獎盃。網路上資訊多，有好的作業就抄無妨。

當然我還是反對無腦抄。等給你抄的人消失，你要到哪去找下一份作業？重要的還是學到為什麼要這樣作跟找出自己的投資模式。


# 不要愛上股票

我根據之前TSLA的經驗，願意把領導層特別傑出的公司放25-30%（SQ和PLTR) 但我不可能把這兩家擺到 60% 70%

公司股價最大的實質影響還是營收成長率，很單純的複利問題。所以還是以高成長公司為主。但要追求高成長公司就必須在公司出現變動或是有更好公司出現時願意作大幅變動。

換句話說就是該砍就砍。


幾個容易讓你砍不下去的因素

這家公司股票之前幫你賺了不少錢。手中未實現報酬很高（APPS、最近的 CRWD)
這家股票到現在還是虧錢。
稅。在台灣比較不用管，住美國的話像我短線（持有一年內）稅率是35%，一年以上是15%

1跟2都是心理學上的沉沒成本。之前新聞說有人聯電抱18年，你早點砍掉買0050都不知道回來幾倍。

投資最大忌就是沉沒成本。

先打預防針：當有天UPST、APPS這兩支一線成長股成長出現疲乏時我會該砍就砍，但保證你還是會看到很多人續抱。


# 來看看這幾家的成長率

單純列出上季YoY 成長


UPST - 1100%
APPS - 90% (有機）
CRWD - 70%
DDOG - 67%
SQ - 91% （gross profit)
PLTR - 49%

觀察中

ASAN - 72%
MNDY -94%
RSKD - 35% 下季明天發表


如果你今天手上籌碼有100個，沒有任何投資，你會怎麼分配？

UPST APPS 兩家買很多，一家超高成長，一家第二高成長但最低估值倍數 在我心中是第一線

MNDY SQ 兩家高成長但有疑問成長率能否持續（MNDY 行銷費用高，SQ是跟去年疫情比，加上delta）
CRWD DDOG 兩家成長率稍低但已經以這速度成長很長時間，能否持續幾乎沒疑問  這四家是第二線

ASAN 有跟MNDY一樣的行銷費用疑問

PLTR 我不是買成長率，但部位也不會大於10%，維持在個位數

RSKD 研究了一下很喜歡他們的產品，但成長率極低，下季還是低成長的話最多給他2%

一列出來就發現 Monday.com 我手中不夠（1.5%）所以會續加。但要加就要從其他抽出來，這時就很容易受情緒影響。但該動就要動。

換句話說就是用 zero based budgeting 去檢視自己手上部位。這是避免沉沒成本最好的方法。不合理就要動。



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推 zxcvbchiu   : 推
推 n19881112   : 推
噓 littlemame  : 推推  定期找信眾抬轎
推 IScmDa      : 笑死，台灣股民影響全世界
推 RedFlower   : 台灣錢淹腳目 足以撼動美股lol
噓 Rin5566     : 推  歐印了
推 sirius426   : 推 最近也在學習該砍就砍
推 ms0443001   : 某樓是有啥問題，美股資金龐大 怎麼抬
推 anonymous   : 推一個，這系列真的學到很多！
→ sirius426   : Zm抱過一座山的人一定很嘔
推 dingdong    : 推
推 caliph      : 推推，謝謝樓主不時分享看法
推 end81235    : rskd想賭的人可以玩看看
推 qwerty110   : 推
→ TISH12311   : apps狂跌怎麼減碼？應該再加倉ㄚ
→ end81235    : 應該是蠻刺激有趣的
推 tuny123     : 感謝你的無私
推 trtrtradam  : 沒想到PTT法人連美股都抬得動...
推 end81235    : apps我覺得對沖一下比較保險，和pltr一樣
推 won73       : 謝謝分享
推 giveme520   : trip 才抱了一座山 1月3X進 哀~ 垃圾delta
推 cheng604023 : 感謝大大願意分享討論，到底為啥會有人說美股在抬
→ cheng604023 : 轎
推 trtrtradam  : 三樓到底是跟原po有什麼深仇大恨 a他ID留言一直攻擊
→ trtrtradam  : 原po欸
→ dslite      : apps山頂好冷
推 shorty696820: 誰會天真到覺得有辦法抬轎美股 看一下成交量好不
噓 littlemame  : 跌不敢出來漲多再出來喊多騙人  不要幫人數鈔還笑==
推 trtrtradam  : 喔找到原因了 原來是跟了人家pltr賠了15萬 笑死
推 qwerty110   : 笑死 抬轎美股(X)  跟單沒賺錢(O)
→ Rin5566     : pltr敢跟的我都很佩服
推 thefire2000 : 我看了看UPST的估值倍數跟成長再比較下MNDY的...
UPST有個問題是他不是SaaS 收入是一次性（貸款）而非訂閱。所以營收波動可能會很大。一般人不會每週都新借一筆錢。他未來營收無法像SaaS一樣推斷。
→ thefire2000 : 目前我還買不下去MNDY 只能先觀望了
推 hduek153    : 這幾隻又不是冷門標的...自己跟單不研究就別酸了
推 ast2        : saul 80幾了
推 trtrtradam  : 有人無腦跟單賠錢開始各種留言攻擊原po 還美股抬轎
→ trtrtradam  : 咧笑死
推 end81235    : 咦？pltr還是可以的吧，手上也抱了不少
→ end81235    : 短期做做期權，每個月都很快樂啊
推 trtrtradam  : 看他留言說 PLTR買在37 ㄏㄏ
推 falcon11    : 推
推 CaTkinGG    : 抄作業前看一下市值啊 CRWD六百多億鎂怎麼抬
推 n19881112   : 我PLTR虧的還不是靠APPS和SQ賺回來，看你倉位水準大
→ n19881112   : 小吧
→ xsoho       : pltr之前在20元的時候都還可以撿
噓 nono830209  : 是多菜才在講別人抬轎
推 a1379       : PLTR這種就是買個5%賭博啊
推 kncc31      : 還以為版上大家pltr都是買10以下
→ a1379       : 自己亂跟單怪誰啊 笑死
推 nono830209  : 推個MNDY 同在觀望中
推 seantime    : 推分享
推 hioer       : abc都能噓，認真看財報還會分享，人家還會把所有持
→ hioer       : 股跟損益講出來，無腦跟單就盈虧自負
推 iPhone56s   : 推
推 ms0561188   : 推abc大
※ 編輯: abc2090614 (93.51.151.132 義大利), 09/06/2021 15:33:14
推 aspy15245   : 推
推 caliph      : 話說最近聲勢頗為看好的ZI，abc大有什麼想法嗎？
推 funkyseven  : mndy在youtube上廣告一堆
→ funkyseven  : upst應該還是可以進場 市值不大
推 wweking2002 : abc大 不是有說要慢慢進場NET嗎？
被你抓到 我忘了寫 一樣會加到5% 左右 他成長率50% 上下 代表是買未來而不是單純超高成長
推 thefire2000 : recurring revenue的問題嗎？ 那分散風險的標的...
推 phoenixEX   : 三樓笑死 這留言到底是有多菜
推 cute15825   : pltr最近又不差 買在37低點幹嘛不貪一下
→ cute15825   : 話說net真的是這領域近期看來最猛的
→ thefire2000 : abc大對LSPD這隻有看法嗎?
說真的我這幾月因為結婚買房的關係沒時間研究UPST 錯失最好機會，如果有人要提出LSPD看法我很歡迎，我自己除了知道他90%成長以外沒有。Monday是因為工作的PM有用過 UPST是跟同事濤論聊到（他之前在fintech)才開始認真看
推 truevines   : 很謝謝你的分享。收穫很多。
推 nilay       : 謝分享
推 alex0837    : 謝謝分享，值得學習的前輩
推 lafayee     : 可憐啊 買股賠錢就在噓 韭菜命
推 peng6240    : 感謝分享，受益良多
推 lovehank1210: 謝謝分享！ 想詢問你對於有人示警美股崩盤有什麼看
→ lovehank1210: 法嗎 怕
推 trtrtradam  : 樓上 從去年每週都有人示警美股崩盤 聽那些人的屁話
→ trtrtradam  : 真的都不用投資了
推 nicejerry   : 推原PO熱心分享
推 joanne1452  : 笑死還抬轎咧 這幾支怎麼抬 當股版每個都中樂透？
推 QQ5566      : 超好笑 pltr買到賠錢的
推 themix      : 笑死 美股還能抬轎 是多菜
推 tales1216   : 某樓的獨立思考呢？人家可沒拿刀逼你買股票誒
推 jerry61729  : 謝謝分享心得
→ CozyLife    : 37 XDDD
推 hduek153    : 買在37真的是慘 大家別酸了QQ
說真的 買在高點我也有很多次過，我認為在股市待久，一定有會買在高點的時候。單純樣本數機率問題。沒必要吵。
推 zagato      : 買在37攤下來，現在也賺了，37全部歐印就....算了
推 Windtears   : Saul已經85了，哈佛畢業
推 johnlin35   : 推分享
推 futurerich  : 推分享
推 n1234567810 : 推
推 FannWang    : 推
推 thefire2000 : 關於abc大說UPST未來營收沒辦法像訂閱方式一樣推斷
→ thefire2000 : 我的假設是就算是訂閱在營收成長初期用戶也剛在累積
我認為他營收不會下滑，單純難以預測。如果下滑肯定砍掉。訂閱利潤跟蛋糕一樣是用疊的。這是我還繼續持有CRWD DDOG的原因。但UPST能暴發成長到市場無法定價真的很猛
→ thefire2000 : 此時大部分的營收來源可能為新客戶
→ thefire2000 : 基於這假設至少目前我會不去在意非訂閱帶來的影響
→ thefire2000 : 當然這假設只是個人想法 有人認為謬誤也歡迎提出
※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:31:26
※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:33:51
※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:39:25
※ 編輯: abc2090614 (84.33.103.31 義大利), 09/07/2021 00:40:33
→ javatea     : 羨慕你稅率只有 35%/20% :p
→ javatea     : *15% :p 稅才是美國成長股投資最大敵人
推 AYLiu       : 請問upst可以直接追嗎？
推 wowtaiwanese: 樓上我剛又補了20股了
→ briankch    : 動輒幾十億美的市值我也想可以抬轎QQ
推 lovehank1210: UPST 剛買完直接漲8塊 omg
推 wowtaiwanese: 剛訂閱Gamma，不知道是否網路流量數據上升，帶動大
→ wowtaiwanese: 家看好營收再度成長，UPST一開盤就又漲漲漲
推 bjk         : UPST 漲到你會怕
→ bjk         : 想問一下之前upst財報看到什麼指標，讓他一直漲呢
推 undft082    : 跟鬼一樣
推 Grammy      : 現在還在買 upst 痾 我想說 謝謝 請繼續 lol
推 herculus6502: 推
推 lisa541212  : 美股也能抬轎，鄉民真神
推 bigair888   : PLTR商業模式起來應該很可觀，要等待吧，等下一季
→ bigair888   : 的財報如何
推 asdfqwer63  : 推分享
推 silence569  : 謝分享,這漲幅也只有美國有了,怕
推 longkiss0618: 可惡 來不及上車UPST
推 wowtaiwanese: 後面不是有篇估值到$290？Saul 8月才把UPST加倉到2
→ wowtaiwanese: 3%，我想現在也不是完全來不及上車吧？
→ abc2090614  : 這週兩天繼續加UPST 目前22% 最後一筆買在272
推 Windtears   : Saul在160時就砍過，不想佔最大倉，雖然財報後160幾
→ Windtears   : 有再添加，但他23％倉位基本上都是靠漲太多澎漲
推 wowtaiwanese: 感謝說明
推 wowtaiwanese: 發現是我看太快沒看清楚
推 darlost     : 推
推 bunjie      : APPS 9/7正式納入S&P 400，洗單個兩天 今天繼續向上
→ abc2090614  : RSKD 成長4x% 不值得持有 把1%觀察部位砍掉加各一
→ abc2090614  : 半至APPS/UPST
推 k9871108    : 好文推 請文AFRM跟SQ是競爭對手嗎?AFRM漲SQ PAY跌
推 a125wind    : 感謝分析
→ abc2090614  : 買了1% GLBE 覺得商業模式很好
推 leojoy      : Saul 在160是加倉加更多
推 james157826 : Apps默默的漲回70惹