[心得] 常見ETF整理比較，菜雞的穩健投資之路

[cyl6605 (cyl6605)]

上回跟大家分享了元大高股息 (0056) 與國泰永續高股息 (00878)，有板友敲碗大盤指數基金的比較，因此這次做了大盤指數與ESG概念的ETF比較整理，供大家參考、交換想法囉！

以大盤指數來說，最有名的就是元大台灣50 (0050) 與富邦台50 (006208) 這兩檔為主，而ESG概念，最多人推薦富邦公司治理100 (00692) 以及永豐台灣ESG (00888)。以下就此四檔 ETF 做些整理比較。


一、    績效、規模及追蹤指數：


以下圖片為近一年 ETF 的績效表現及 10/25 的收盤價。

https://imgur.com/a/JbQxEA1

指數規模及追蹤指數整理如下。

https://imgur.com/a/HxMxzEO

從上面可看出 0050 歷史悠久，還是最多人投資的存股標的。而 ESG 方面則因成立時間較晚，兩者規模還是相對較小，然而 00692 規模有追上 006208 的趨勢。

另外關於追蹤指數，這邊簡單介紹一下：

1.      台灣 50 指數：成分股涵蓋市值前五十大的台股上市公司，大概佔了台股市值的七成以上。

2.      台灣公司治理 100 指數：從台股上市的普通股中，剔除近一年日平均額最小的 20% 股票，再選擇近一年公司治理評鑑，結果前 20% 的股票，將符合上述條件的公司，再依據最近一年稅後淨利及營收成長率進行排名。

3.      富時台灣 ESG 優質指數：以富時台灣指數為母體，並以富時 ESG 評鑑與過去12個月股利率這兩大指標來來篩選並分配權重，適合想選擇擁有ESG趨勢、且股利率優良的中大型公司。


二、    ETF 經理費用比較：


不囉唆，直接上表格比較：

https://imgur.com/a/2FmKV7a

大家從上面的比較大概可以看出追蹤大盤指數的 ETF，0050 收的經理費用比起 006208 貴了快一倍，這個問題前陣子綠角大大也有寫了一篇文章評論，各位可以自己去搜尋，只能說元大在管理這檔基金，規模這麼大，是真的該考慮調整經理費了！


三、    成分股比較：


https://imgur.com/a/v2TtaWu

基本上單就成分來看，0050 與 006208 追蹤標的幾乎一樣，而 00692 則是多了中華電與長榮，主因是這一年來這兩家財務成長率高。至於 00888，主要差別在於前十檔中，看不到塑化股或鋼鐵股，可能這產業不夠 ESG 吧 XD


四、    歷史回測比較：


我想投資人最關心的就是績效表現，這邊我簡單用每月一萬元定期定額方式投資，且手續費只有 1 元的情況來做比較。（現在有些券商鼓勵存股，透過存股平台申購手續費超低，可以去股市菜雞網站看我之前整理的文章。）

https://imgur.com/a/qYpcODh

由表格中可看出，前三檔年化報酬率都在 11% 左右，而 00888 則成立的較晚，所以還看不出其成效。然而若從近期股市的震盪期間比較，倒是 ESG 比較有耐受力。雖然我只是簡單拉一下，但蠻多研究有提到 ESG 基金或股票特性較能助漲抗跌，我不確定長期觀察是否也會有如此的表性，值得未來在觀望看看。


總結來說，簡單比較一下這四檔也是很多人會投資、當存股的標的，至於說績效表現差異，或者成分股等考量，還是因人而異。如果大家還有什麼想了解的標的比較或股市內容，可以一起討論或交流，以上也是我個人投資的長期經歷，趁平日有空開始回顧整理，並且與大家分享，也希望新加入股市的朋友可以少走點冤枉路，避免當股市菜雞。還請板友們不吝指教 ：）

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→ cyl6605     : 網站易讀版本也提供給大家：https://bit.ly/3pRzxs8
噓 jackwula9211: /a/
→ jackwula9211: /a/
推 tenghui     : 00893這個月漲快20% 00895也有18% 其他都low
推 slayptter   : 最近484很多人看空台股？
→ slayptter   : 越來越多人討論ETF
→ slayptter   : 連每天只會傳黑絲照的營業員也開始寄資料給我。我要
→ slayptter   : 她看一下我的績效，就沒再吵了XDD
→ cyl6605     : 應該說波動變大，有些投資人會尋求穩健標的
→ cyl6605     : S大真強，我存股有賺一些，但操作上倒是還要再練練
推 seemoon2000 : 你要經營網站 我覺得標的選擇要多一點 這東西太少了
推 twic        : 最近法人買賣超都是穩健股+趨勢股配置 大哥二哥提款
推 slayptter   : 難怪最近權值股越來越硬，我也要做多了
→ ryusenming  : 求黑絲營業員圖
推 slayptter   : 存股正常都會賺啦，最大關鍵在與選對標的，最好是跌
→ slayptter   : 的時候願意加碼+抱得安心，剩下就交給時間慢慢複利
→ cyl6605     : 謝謝月亮大大建議，我也是投資好幾年，現在才開始
→ cyl6605     : 慢慢分享自己的投資經驗，剛好我背景也是財金出身
→ cyl6605     : 想說寫點內容避免大家走些冤枉路哈哈，感謝你的建議
推 newvote     : 績效看起來應該是漲最多這一段吧！！ 其實 這樣比
→ newvote     : 較不值得參考
→ newvote     : 正常 一般這段至少都賺幾百萬起跳了..…所以這數據
→ newvote     : 準嗎
推 afflic      : 買來買去這些ETF的標的都大同小異
→ afflic      : 不如自己組ETF！
推 newvote     : 今年資產能翻倍....就以為每年資產能翻倍..？
推 Kimmy       : afflic很多人以為自己組能勝過大盤,但實際一操作狂
→ Kimmy       : 輸,反正買etf比你自己組更便宜又方便
推 stuppi      : 感謝分享討論~
推 hate0322    : 有整理有推
→ ffaarr      : 哪個研究說esg助漲抗跌啊？
→ ffaarr      : 覺得看到的都是類廣告的說法。
→ ffaarr      : 不是真的有根據的研究
→ ffaarr      : 然後費用不要只看經理費，要看總費用比較準。
推 verdandy    : 自組麻煩，而且沒有要大筆投的話很多券商定期定額
→ verdandy    : 手續費便宜
推 komcmc      : 可以自動開圖嗎0...0
推 stuppi      : 總費用基本上都會算進去了嗎
→ victor21835 : 我覺得這一兩年資金太氾濫，不能當成常態去評估
→ victor21835 : 台積從300 to 670 可以當成常態嗎 XDDDD
→ victor21835 : 這讓很多以g排 為主的etf 看起來都超屌
推 fat980      : 富邦未來車看輝達跟特斯拉，都快變飆股
推 carrying0225: 00881其實也不差啊XD
推 chicchockk  : 總費用涵蓋了隱含費用 https://reurl.cc/q1rLAn
→ chicchockk  : 006208約較0050少0.1%
→ jinhouse123 : 0050 006208 安心凹單 安心加碼 安心睡覺 安心工作
推 tsteve      : https://reurl.cc/Ok6kzD
→ tsteve      : 還是看看綠角在介紹00692 中肯
推 stuppi      : 謝謝chic大回覆
→ hippo130    : 既然都講ESG了為啥沒00850