[請益] 存股真的能抗通膨嗎?

[submarineche (風的孩子)]

這是某檔電信股的24年來的每年配息狀況,其中有高有低,

https://imgur.com/xdJxmJV

但是總個來說,平均配息金額為4.7元,
如果我存了100張該股股票,打算未來利用股利才過退休生活,
持股100張每年約可以配47萬股息(這裡忽略其他稅金與健保補充保費),
如果拿這47萬元生活,假設我60歲退休,
經過20年後,會不會這47萬的價值不值47萬(可能折合現在價值只剩40萬甚至只剩37萬)?
那所謂的存股生活,是不是不能抗通膨?


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推 samarium    : 退休前應該持續投入
→ callmeanswer: 你每年47萬都拿去幹嘛了
推 ketter      : 那是假設那間空司收入完全沒有被通膨影響
→ scotthsiung : 沒有計算到複利的效果,只看20年後做什麼呢?
推 kitsune318  : 股利再投入就有複利效果抗通膨
→ man790810   : 你把47萬全花光了沒有持續投入?
→ ketter      : 如果通膨，公司調整價格的話，營收，配息等都會變
推 TAYLOR888   : 複利啊 大哥
推 nightmare08 : 大哥，你退休前每年的股利要再投入啊，或者說你到退
→ nightmare08 : 休前才存到一百張，那麼你應該要有其他收入才是
推 k543k5      : 所以你不覺得電信業是衰退產業嗎?
推 kid1a2b3c4d : ETF可以
→ iamaq18c    : 退休生活需要的是現金 所以退休後比較難維持複利
推 k543k5      : 選擇成長性高的股票不好嗎 幹嘛硬要買電信業
→ iamaq18c    : 主要是退休前要努力把複利最大化
推 dnm08       : 通膨有種複利概念，每年通貨膨脹率2%，通貨價格1.02
→ dnm08       : 的N次方，你拿來花永遠也抗不了通膨。
→ k543k5      : 電信業要一直投入資本建設基地台跟標頻段 手機資費
→ k543k5      : 太貴又沒人要辦
→ k543k5      : 像是買台中銀 台新金這種每年有多配一點股票的 長
→ k543k5      : 期下來才能抵抗通膨
推 BossGibbs   : 樓下兆豐王解釋給你聽
推 kelon       : 你錢留著沒買這100張連47萬都領不到
→ twic        : 反正屌打定存
推 g0t24568    : 開挖金啊
噓 final01     : 60歲你一年要花多少
推 f204137     : 存大盤 跟著世界經濟成長
→ eipduolc    : 你前面的股利應該持續丟進去才能抗
推 bbalabababa : 所以要再投入
推 julian42    : 存0050
→ eipduolc    : 而且正常來講你還會有一點點退休金
→ eipduolc    : 講難聽點到你退休可能改成75歲了
→ f204137     : 存電信股存到像美國AT&T 反而會賠錢
→ kkkuccu     : 以你這種智商我很難跟你解釋
推 jackypan1989: 只有 etf
推 purstal     : 電信是寡占有定價能力
推 eipduolc    : 想存幾十年的應該以大盤為主
→ frankie30432: ETF一堆 做點功課不難吧
→ ealleneee91 : 難不成去定存？
→ eipduolc    : 除了配股息外還有機會做到資本利得
要有資本利得就要賣股票,
賣股票存股pool就變少了,
將來股息就變少了,
除非將資本利得賺到的錢再拿來存股...
→ chess12335  : 你可以看一下10年前，20年前這檔的股價，通膨也會
→ chess12335  : 反應在股價上，這不就抗通膨了，你現金貶值，但股
→ chess12335  : 票增值
→ eipduolc    : 除息一到就再投入
鄉民可能誤會了我的文字意思了,
我的意思是,假設我到60歲退休了,我手上有100張的存股,
而這100張存股的股息將運用來過退休的生活費,
是不是在我退休20年後(也就是80歲),47萬的價值就縮水了?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:26:38
→ talentsu    : 你存銀行肯定無法抗通膨，學古人埋在土裡面更不能..
推 intel9000i  : 絕對是要靠複利才行啊
噓 kai2573     : 對 越存越不值錢 全部花掉就對了
推 Albert0912  : 你的本夠多就可以
推 orz811017   : 你當下就花掉了哪裡沒抗通膨...
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:29:27
推 kanyewest927: 真的通膨，股價不太可能不動吧
→ orz811017   : 而且有通膨萬物皆漲 股票也是會漲啊....
股價應該是有上漲,但是股息看起來差不多都是4.5元上下
24年來好像沒甚麼變
→ eipduolc    : 你怕縮水可以從60歲繼續再丟進去啊..
→ JuiFu617    : 除非你是買到台積電這種dead money
→ orz811017   : 唯一不抗通膨的是把錢放在銀行沒有去兌換任何東西
推 Mustang428CJ: 對唷，你退休後每年會拿到47萬，但購買力會逐年下降
→ eipduolc    : 錢只會越用越少
→ eipduolc    : 你一直講47萬縮水這就肯定的
推 twic        : 你的股息和價差 過10年理論上是比現金成長更高
→ orz811017   : 喔看錯了 是20年後那錢會變少沒錯
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:31:38
→ eipduolc    : 你現在的通貨到下個月都縮水了更何況幾十年後
→ twic        : 你這麼覺得會縮水 那就不要買股票 改投資房地產虛
→ twic        : 擬幣
→ eipduolc    : 資本利得被你賣掉還是可以買回來啊
→ eipduolc    : 去年賣在股災前的再買回來你看他多領多少了
所以其實存股跟存錢的道理一樣對吧?
都會受到通膨的影響而讓股息價值降低吧對吧?
所以應該因應通膨選擇配息配股的標的對吧?
以往存股都選擇穩定配息的標的,
現在是不是要調整成配股配息且股價較穩定的存股標的?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:35:21
→ wake7078    : 拿這45萬元生活  股息看起來差不多都是4.5元
→ wake7078    : 你拿走股利花掉  然後說種花不能抗通膨?
→ fivemoonsky8: 壓到一次航運就財富自由了
推 eipduolc    : 存錢沒辦法抗通膨啊
→ krezev      : 壓到200多的航運怎麼辦XD
→ eipduolc    : 存股資產除了滾息給你也有機會創造資產價差
→ eipduolc    : 20年前的100NTD跟現在的100NTD是一樣的名目價格
推 haunt11     : 買進開發金，天天挖到黃金
噓 FadOut      : eps 股價 也會通膨啊... 不然你買別的看看
→ eipduolc    : 但20年前能吃5碗陽春麵，現在只能吃2碗
推 youjan      : 20年100張,一年要存5張,一張12萬.一年60萬.如果你把
→ eipduolc    : 電信雖然一直都死豬價，但你拿20年配息都倒賺了不是
→ youjan      : 股利再投入的話,那會容易存到100張.
→ eipduolc    : 它價格沒變動就是抗通膨了啊
推 goddarn     : 邏輯上沒錯
→ eipduolc    : 拿去買任何商品只要能增值成交都是抗通膨啊
→ youjan      : 前5年比較辛苦點,後面不用每年拿60萬來存.
推 flaneurbk   : 股利要一直丟進去才能抗通膨
→ Skabo       : 邏輯錯誤 存股抗通膨 不等於 一定可以完全抵銷通膨
→ Skabo       : 只要存股比存錢好 就是抗通膨了
→ flaneurbk   : 對啊，我也覺得比銀行好就贏了
所以我懂了,
所謂存股抗通膨只是勝過定存在銀行裡...
而銀行利息<CPI,定存是實質負利率...
存股股息一樣也會減損價值,只是比定存在銀行裡好一點點而已...
如果真的要存股,因應通膨的未來,只能把存股pool擴大一些,
把所需要的退休年金跟通膨率考量進去...
推 NiKuKuO     : 廣義來說:是   但還是看你存什麼
→ Skabo       : 防曬 不等於 就完全不會曬黑 只要塗了有比不塗好
→ Skabo       : 就是有效的防曬產品
→ krezev      : 還是要看通膨幾%吧
→ NiKuKuO     : 買一堆定存股至少比滿手現金跟定存好
→ youjan      : 就要用複利來抗通膨,只用單利來存會覺得不夠.
→ Gyin        : 你同樣的假設擺定存不就更少?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:47:38
推 gk1329      : 目前最抗通膨的就黃金啊
→ gk1329      : 房地產賺更多
推 snpr        : 如果不要去看房價買房子，絕對可以，買金融股殖利率
→ snpr        : 5%，可以抗通膨，但不會賺大錢
推 youjan      : 房子屋是開摃捍來抗通膨,股票也可以開來抗,如果你借
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:49:06
推 babymu      : 有人能存十年才賣 賺價差賺了十倍以上 這也是存股
推 snpr        : 每10年或者20年拿出1/4錢抄底，讓自己生活品質更好
→ snpr        : ，就完美了
→ youjan      : 得到2%以下的錢,那通膨對你不會是問題.
推 twic        : 你可以找其他比股票更抗通膨的資產 但股票有其流動
→ twic        : 方便性等優點
→ krezev      : 利滾利久了一定可以抗通膨啦，不
→ krezev      : 過你先問問自己能不能真存股
推 snpr        : 金融股一堆大到不能倒的，而且很會賺錢的，買就對了
→ youjan      : 很難真的存股的,大概半年就會癢了,尤其看到別人大賺
→ youjan      : 說要抄底的,不會等十年在抄的,會不斷在抄底,因為人
→ youjan      : 性,要專心看幾支股票10年操一次,不太可能,看久就會
→ youjan      : 手癢的,存股是不想看也不手癢的人在弄的,天天看的.
→ youjan      : 都到最後殺進殺出的,因為這種錢來得快很多.
推 tongmove0503: 都不要花，持續投入，不知道賺這錢還有什麼意思
→ baek6415    : 其實你多上網找資料就會有答案了，不用伸手牌問
→ krezev      : 所以買了就刪app,發股利時再去買，買完刪app，年復
→ krezev      : 一年
推 snpr        : 其實我說的抄底是等有類似股災的時候，平時當然繼
→ snpr        : 續買股存股，當然手癢也沒辦法，人的天性就是想賺
→ snpr        : 快錢
噓 h129875230  : 要選金融股辣
推 loveponpon  : 房地產不會賺更多啦 你家房子漲價 新建案也漲價 頂
→ loveponpon  : 多房子抗通膨 會玩的還是股票比較好賺啦
推 loveponpon  : 台積股價2018年到2021年漲了三倍 發哥漲了6倍
推 godevilyu   : 是邏輯有問題嗎？你股息現金只要沒有再投入換成股
→ godevilyu   : 票就沒辦法抗通膨，現金沒辦法抗通膨，價值股可以
→ godevilyu   : 。懂？
噓 aa6300158   : 你知道嗎？股市的年平均報酬率是已經扣掉通膨
推 EKman       : 就是你存得不夠啊而已
→ aa6300158   : 你拿一個電信業族群就要代表整個大盤？
推 syuechih    : 你知道這檔股票的股價主要是跟著利息跑的嗎
推 babymu      : 我相信台灣做房地產變有錢的會比買股票變有錢的多XD
→ syuechih    : 所謂的存股抗通膨根本命題上就有問題
→ syuechih    : 應該是問說怎樣的投資方式能夠抗通膨
噓 cheetahspeed: 對 不值錢了 全部賣掉換紅茶
推 eipduolc    : 做房產有錢是押在銀行那
→ syuechih    : 單壓一檔股票的方式 不僅風險高也很難保證獲利
噓 almostreal  : 這47萬不是全部拿來花的 懂嗎
→ eipduolc    : 哪個做不動產的不是拉爆
→ eipduolc    : 反正金流不要爆就好
噓 sgxm3       : 存股能不能成功還是個問號，還想抗通膨？看看十年
→ sgxm3       : 二十年前股版吹的存股名單和現在差多少？
→ mtmmy       : 通膨用2%算20年後47萬大概等於現在31.6萬
推 godevilyu   : 還有你以過去平均股息來看未來根本就是錯誤，誰能
→ godevilyu   : 保證未來配高配低？一堆成長股也越配越高的是否在
→ godevilyu   : 你邏輯裡就算抗通膨？
→ eipduolc    : 所以存0050跟006208就好
→ syuechih    : 我說的是重貼現率
推 godevilyu   : 結論 要抗通膨要選成長型公司 不然就跟存錢沒兩樣
推 junkuo      : 存股就不要壓同一檔、同一個產業，分批進，保持隨
→ junkuo      : 時換標的的靈活度，股息再投入才能創造效果
推 stanry      : 對阿 如果你只選5%的 你只能花3% 2%再投入股票抗通
→ stanry      : 4%法則 印象中 就是7%獲利 3%抗通膨 只花4% 好像啦
推 stocktonty  : 所以不要花光要繼續加減買啊
推 shyshyan    : 0050 006208 00692
推 CaTkinGG    : 我覺得能跟存款對齊的"存股"是隨時能提領出本金的
→ CaTkinGG    : 去年三月中華電信重跌5%時領出來炒底大盤跟大媽拿現
→ CaTkinGG    : 金跟隨國安基金危機入市有87%像
推 shyshyan    : 存股不要同一檔 直接大盤指數ETF買就好 無腦存
推 ChikanDesu  : 不然？你存定存不是更慘？
推 chein17     : 存到 T VZ 這兩年應該哭死了
推 hihi29      : 萬七存股？
推 a28200266   : ？不然你存定存啊
→ ARTORIA     : 每年4%還不能抗通膨 怕
→ r85270607   : 看你存多少跟買誰啊
→ pqpqpqpq    : 0050 很難？
推 joey0718    : 重點是你47萬要再繼續買入
→ loopdiuretic: 每年47萬是蒸發了嗎
推 dos1019     : 每年通膨你就算2% 比2%多就可以抗通膨
噓 kkjjrtlym   : 糕點到了
→ bndan       : 通澎的可以看成$$變小了 然後購買力下降..這種情況
→ bndan       : 直接殺傷的是$$$ 而資產則會隨著通澎"數字變大" 換
→ bndan       : 句話說以存股來說 在$$變小變多的情況 一間正常經營
→ bndan       : 的公司就應該"賺更多"(假設通澎20% 那標準就是多賺
→ bndan       : 20%) 以這角度來看 假設你存的是正常經營公司 那你
→ bndan       : 持有的股價和配息會隨著通澎成長 換句話說 存股抗通
→ bndan       : 澎就是指你存股的"公司"是資產...
→ bndan       : 題外話:從這角度來看台股 你就會知道 不少公司今年
→ bndan       : 大爆賺是很"正常"的事..因為如果沒辦法大賺 代表這
→ bndan       : 些公司連資產都稱不上了...
推 gtoselina   : 你通膨股價高機率也跟漲 所以沒問題
噓 dufflin     : 要再滾下去呀
噓 ckyuzi      : 看你發言閣下應該完全是不懂機會成本
→ wenjie0810  : 選金融股好嗎？
推 turkeyonly  : 理論上通膨應該配息也要成長吧，公司穩定的話
→ sibrocho    : 年報酬率比通膨高多了~我存美股就是
推 maxsky      : 你要把股利再投資到裡面創造複利，一直到你退休那
→ maxsky      : 一年才可以靠股利過生活
→ fallinlove15: 不行 你不要跟別人搶
推 knik119     : 現在每年所需花錢的數字*2大概是你要存的現金流
推 VortexSheet : 通膨股價也會跟著膨啊...連通膨都跟不上是在賺辛酸
→ VortexSheet : ？
推 NoSex       : 怎麼會沒抗通膨？如果你錢放銀行，每年領47萬出來
→ NoSex       : 花，本金會越來越少，種花讓你領了47萬後，本金都沒
→ NoSex       : 變少耶～怕47萬購買力變差，不會慢慢把股票一些掉
→ NoSex       : 補足購買力嗎？1000萬要帶去天堂嗎
推 beagle2001  : 你買食品股好了，通膨提高售價後，最好不會影響到
→ beagle2001  : EPS 啦
→ benson6611  : https://bit.ly/3catern 金融股殖利率還不錯啦
推 justeat     : 不然你要存定存?
→ alex00089   : 可以啦，寫在課本的耶