Re: [請益] 存股真的能抗通膨嗎?

[waitrop (嘴砲無雙)]

※ 引述《fatdoghusky (胖胖哈士奇)》之銘言：
: ※ 引述《submarineche (風的孩子)》之銘言：
: : 這是某檔電信股的24年來的每年配息狀況,其中有高有低,
: : https://imgur.com/xdJxmJV
: : 但是總個來說,平均配息金額為4.7元,
: : 如果我存了100張該股股票,打算未來利用股利才過退休生活,
: : 持股100張每年約可以配47萬股息(這裡忽略其他稅金與健保補充保費),
: : 如果拿這47萬元生活,假設我60歲退休,
: : 經過20年後,會不會這47萬的價值不值47萬(可能折合現在價值只剩40萬甚至只剩37萬)?
: : 那所謂的存股生活,是不是不能抗通膨?
: 你搞混了『抗通膨』跟『退休後現金流』這兩者了
: 假設你今年有1000元現金，可以買10碗100元的牛肉麵
: 通膨率2%，明年牛肉麵就漲到102元/碗了，10碗牛肉麵就變1020元>1000元
: 但如果你買到正確的股票，股利4%還能順利填息，那麼你到明年總資產會變成
: 1000(股票)+40(現金) > 1020，這叫抗通膨
: 又或者你這檔股票不發股息，但股價穩定上漲了4%，那麼明年你的總資產會變成
: 1040(股票)+0元(現金) > 1020，這一樣叫抗通膨
: 但以上的前提是『不計算生活費』
: 回到你的問題，你退休之後不計算退休金，把生活費全都壓在投資部位帶來的股利，股利
: 沒有增加也沒有再投資，然後股票本身又不賣，當然是越存越少阿，這並不代表存股不抗
: 通膨阿= =

的確如你說得這樣,
但是事實上也沒有到這麼悲觀,
我曾經在2010年到2019年存了快十年的高股息定存股,
剛好可以在這邊分享一下我的經驗跟看法

其實存高股息定存股理論上跟買房養老的道理一樣的,
理論上股價股息跟房租會隨著通膨而成長,
以美股為例,
被定義為dividen stock的股票一定要有穩定股息成長的紀錄數十年,
請看這篇文章:
https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/
只是不知道為何台灣的股息發放似乎沒有穩定增長,

所以回到上面的例子,
1000股(股票)不考慮股價漲跌,
反正你只是要領股息養老,
今年每股發股利0.04元,
後年發0.0425元,
所以理論上如果每年股利都增長一些,
的確是可抗通膨, 靠股利房租養老,
十年後還是能夠吃十碗牛肉麵,
但是肉量減半就是另外一回事了

然而真的要能夠符合dividen stock的股票非常少,
不是隨便找個股利5%,10%的就算是,
主要是"穩定股息成長數十年"這點非常難達到,
整個美股符合這些條件的高股息定存股不到十家,
上網找都能找到列表,
而且這之中也不是每隻股票的股價都表現很好,
像說Verizon, AT&T 這兩隻美國中華電信定存股,
這五年內股價不只沒漲還下跌股價腰斬,
其他大型藍籌股好歹都漲了三四倍以上,
當然也有好的dividen stock例子,
像是Target, MSFT, MMM就是股價跟股息同時漲了三四倍的好例子,
所以理論上來說,
分散投資在這不到十隻的dividen stock,
總體報酬率而言還是不錯的,
要拿股利養老也是能做到的

當然以我個人為例,
我到了2019年, 看破dividen stock,
決定股市投資部分全力放在TQQQ/QQQ+尖牙骨,
股利的部分就用房地產投資收的房租彌補,
因為我發現定存高股利股票的報酬率跟投資房地產很像,
甚至收股利的方式都跟收房租很像,
實在不需要擁有同樣的投資模式在股市跟房市

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 24.4.131.164 (美國)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1637144185.A.290.html
推 cuteSquirrel: MSFT很香
推 kanx        : 台灣流行時不時盈餘轉增資 會配一些股票股利
→ kanx        : 複合成長算起來 股息還是有增加一點點的
推 tiefu       : 分享推
噓 a9564208    : ㄉㄧㄞˋㄒㄧㄣ
推 hihi29      : 收房租不錯 前提是沒碰到奧房客
→ a9564208    : 電信這幾年投資很難回收吧？
推 icedog122   : 買國外電信 還不如買中華電信
推 aitt        : 不要只靠存股.要有積極部位.至少要能打敗房價年漲幅
推 benson6611  : https://bit.ly/3catern 金融股好像殖利率還不錯