Re: [請益] 買0050，退休全換0056是最佳解嗎？

[apl02 (阿嚴)]

下午上班無聊來幫感覺派的實際計算一下

假設我有1000萬退休
分別投入0050，0056
每年的退休花費以0056的配息金額為基準
0050配息不足的部分就賣股補齊
股價以配息前一日計算
在不計算二代健保、手續費的情況下
從2009-2021結果如下

https://i.imgur.com/rT2KMMj.jpg

結論:

0050真是廢物，10幾年下來竟然還要賣掉將近45張股票才能跟0056享有同等的尊榮，這樣
以後退休要怎麼生活!

數學不好算錯不要炮我。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.167.231 (臺灣)
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推 jjjjjjs     : 現在是要戰什麼？
推 sb107912    : 推
推 awss1971    : 簡單說,依照這樣趨勢再過幾年0050配息就會大於0056
→ awss1971    : 配息
推 QKei        : 真的超廢 大家還是快去買0056吧
→ awss1971    : 然後0050市值遠遠超過0056
推 hankwanghow : ...其實齁 我也可以挑台積電來回測 賺更大...
不行啦，題目是0050跟0056 台G不要隨便參戰
※ 編輯: apl02 (49.216.167.231 臺灣), 11/19/2021 16:25:55
推 kusocomtw   : 雖然我是支持50 但你有發現2021拿掉的話50跟56差沒
→ kusocomtw   : 多少嗎
的確拿掉2021差沒多少
但這就是選擇0050的優勢
長期來看可以吃到大盤的漲幅

推 hankwanghow : 對於一般長期存股人應該是張數比較重要？
推 rwhung      : k大講出關鍵點了
→ hankwanghow : 現在0050 可能要三個月才能存一張 可0056可月存一張
→ hankwanghow :  如果複利在考慮進去可能優勢就不一樣了
推 s11qs4      : 56家族:不要看後照鏡開車
推 awss1971    : 樓上是不能買零股嗎?
推 Maxslack    : 定期定額就好了…
推 gary886     : 你0056要加一欄賣出股數，然後全部填0，這樣才顯得
→ gary886     : 0056尊爵不凡
要下班了沒空啦
推 Feather025  : 高股息這個選股策略本來就很詭異
推 hankwanghow : 其實買0050 0056做啥 就分開買大公司 還有爆噴的可
→ hankwanghow : 能
※ 編輯: apl02 (49.216.167.231 臺灣), 11/19/2021 16:35:00
推 ls61412     : 2021佔太大漲幅 如果從現在開始存 還真的不好說
推 hankwanghow : 大同都噴到40 聯電60 航空海運 從20年前開始存 現在
→ hankwanghow : 爽歪歪
→ MADAOTW     : 0056就配息當作是贖金，再把多的錢配進去即可
推 henryeech   : 就祈禱gg能再威20年我心臟小還是各買一半好了
推 sb107912    : 0056踢出聯詠 0050加入聯詠 就知道0050的策略比較好
推 airforce1101: 0056的換股成本很大啊
推 nodnarb1027 : 反串壞壞
其實只是想讓大家不要只是為了配息
就錯過你原本可以拿到的報酬
尤其是新手常常糾結在這邊
※ 編輯: apl02 (49.216.167.231 臺灣), 11/19/2021 16:37:44
→ trtrtradam  : 20年前開始存？有道理 那麻煩跟我說20年後哪隻會噴
→ trtrtradam  : 爛嗎？我想歐印ㄌ@@
推 jimmyid4    : 0056的特性就是很容易挑到成長性不高的股票
→ jimmyid4    : 跟常常會挑到景氣循環股
推 tsgd        : 不要看到大同40就忘記年年股東會開罵啊XD
→ tsgd        : 綠能跟華映想罵還沒機會了
→ tsgd        : 0050+0051 70:15:15(現金) 現金看個人怎麼配置進去
推 CaTkinGG    : 複利大部分的報酬在後面幾年 再滾幾年多頭下去0050
→ CaTkinGG    : 這兩年拉開的本金會更有威力
→ tsgd        : 50+51 你管高股息怎麼選股 都在裡面啦 哈
推 airforce1101: 0056一年內扣費用1.02%
→ airforce1101: 配息率約5.6%
→ airforce1101: 內扣就吃掉配息獲利18%
→ airforce1101: 56報酬沒有50好
→ Skylegend   : 都能定期定額買0股了，價格太高問題已經不存在
→ airforce1101: 怎麼看都是虧啊
→ airforce1101: 大盤下降，56怎麼有自信每股配息不會掉
推 twic        : 0056選航運 就問你航運主跌段要不要給他定期定額扣
→ twic        : 你跑也不是  不跑也不是
→ twic        : 把56 和50極端好壞的因子去除，0050還是勝
推 rwhung      : 不過… 股數沒辦法 小數點吧？
推 aJan5566    : 我有1000萬退休幹嘛玩股票...
→ rwhung      : 1000萬的股票不過才…
推 windersword : 都買不就好了？
→ rwhung      : 你有1000萬，你自己也可以組ETF
推 airforce1101: 股息還要被課稅
→ airforce1101: 是嫌錢賺太多嗎
推 rainingkid  : 笑死 就說0056是廢物還一堆人買
→ rainingkid  : 為什麼一推人都有配息迷思
推 aspirev3    : 台積電上1000 發哥上2000, 0056股票漲了就踢掉 要怎
→ wr          : 13年的戰績是七勝六負 好像還好而已
→ aspirev3    : 麼贏
推 allmetaphor : 推這篇
推 fengliyoung : 說的真對台積電的工程師也不要領薪水了直接拿股票
→ fengliyoung :  缺錢時賣一些就好
→ fengliyoung : 不需要拿現金
推 jimmyid4    : 台積電借錢成本那麼低，不可能印股票換鈔票
推 airforce1101: 台積電員工給股票
→ airforce1101: 那是凱股東吧
推 fengliyoung : 又不用一定要用印的可以收回庫藏股分發吧
推 CaTkinGG    : 阿這篇就在說賣股補息其實也不會把本金侵蝕光阿
推 relyt       : 如果0050一年的績效是10%
→ relyt       : 某少年股神自己操盤 一年績效30%
→ relyt       : 你本金比他多三倍就賺得比他多了啊
推 Tartarsauce : 幫補 有些人有資料也不會信啦
→ WunoW       : 到底吵什麽 小孩子才做選擇好嗎 都買都買！
推 hillkoko    : 各買一千萬 選我正解~
推 aa6300158   : 0050跟0056的持股一比，誰強就很明顯，戰不起來
→ Alwen       : 台灣人真的對配息有一股執著XD
→ a9564208    : 護國神山崩了，台灣還能活嗎？
→ a9564208    : 除權息是個爛制度，不然配息很爽的好嗎？
推 AlexanderIn : 配息就左手換右手，還是要看成分股組合，目前有成
→ AlexanderIn : 長性就低殖利率，穩定就高殖利率。吃不到大盤的漲
→ AlexanderIn : 幅才是硬傷。
推 gakkag      : 2021拿掉還是贏阿，56真的爛
推 newvote     : 各買一千.…...可是我不會買這兩檔..
→ newvote     : 0056買八位數 剛賣掉..….偶爾小賺...買其他的實在
→ newvote     : 0056 偶爾可以操作....又不怕套牢....
→ newvote     : 爛股 好股 可以賺錢就好
推 Messi100    : 哈哈 反串滾
噓 godnnn      : 不就互有輸贏…..你怎麼不去年發，笑死
推 hsupaijay   : 看不懂股價是取哪天的
→ metallolly  : 你們數學好好
推 pqpqpqpq    : 1000萬很多嗎？？？
推 frankfurt   : 裡面一半數據是56贏50，50主要就是靠台積電成長，
→ frankfurt   : 我也希望台積電一直無敵，但以退休來說，我寧願穩
→ frankfurt   : 定現金流，萬一台積電大回檔可能幾年你就要捏軟蛋
→ frankfurt   : 過日子。但56就是穩，不求爆贏，但絕對穩定且細水
→ frankfurt   : 長流。
推 awss1971    : 樓上請教一下,所謂0056就是穩的依據是甚麼? 大盤漲,
→ awss1971    : 0056跟不上0050,大盤跌,0056跟0050跌幅差不多
推 twic        : 我覺得那不叫穩 那叫懶...懶得賣出
推 awss1971    : 參考ffaarr 大文章 #1XQv2SsG (CFP)
→ awss1971    :
→ awss1971    : 0056發行之後，最近5次台股大跌（根據 https://
→ awss1971    : reurl.cc/emzQrK 計算 ）
→ awss1971    : 從最高點到最低點的跌幅：
→ awss1971    :             0050    0056
→ awss1971    : 2008        56.7%   57.7%
→ awss1971    : 2011        25.5%   30.6%
→ awss1971    : 2014-16(註) 24.1%   29.7%
→ awss1971    : 2018        18.6%    17%
→ awss1971    : 2020         32%     27.1%
→ awss1971    : (註)其中0056高點在14低點在15、0050高點在15低點在
→ awss1971    : 16
→ awss1971    : 其中3次0056跌幅大，2次0050跌幅大，整體來說就是，
→ awss1971    : 兩者的最大下跌風險差不多。
→ twic        : 然後這篇就說沒算二代健保和手續費了
→ awss1971    : 0056比較穩...又是感覺啦...
推 twic        : 這幾個月納股長榮主跌段 到底哪裡穩
→ twic        : 你急用錢怎麼辦
推 nacoojohn   : 要配息的話 怎麼不買潤泰集團
推 neilisme    : 這表看起來好像最後一年差最多，前幾年還是0056穩
推 neilisme    : 光看表，就只是賭未來是上半張還是下半張而已
→ seanidiot   : 反串要先說，不然會…
推 mackdaddy   : 時間拉越長0050優勢只會更大
推 awss1971    : 複利效應不就是時間拉越長,效果越驚人
→ stosto      : 台積電占比這麼多，0050只是降低點風險而已