[標的] 2885.TW 元大金 - 百張分享

[sheisol (GENE)]

1. 標的：2885 元大金

2. 分類：多/ 心得

3. 分析/正文：

最早推薦價位：21塊

A. 五月財報

連接：https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1623058386.A.49D.html

各位大家好，我百張元大金粉絲，

從上次八月開始，因為學業太忙停更了，一直到現在學期結束才有機會再發標的文。

先附上對帳單，目前的張數和損益：
https://i.imgur.com/o397XHh.jpg
以上不含配息獲利12萬，總獲利約52萬左右。持有天數約340天。

A. 股價還是貼息….

從令人興奮的27.15元配息後，股價就一厥不振，直到至今都還是貼息的狀態。個人認為
其中最大因素還是元大證券自身大賣自家股票所至，就有其中的
8/11 賣超十一萬張
https://i.imgur.com/m1x6pdl.jpg

8/13 緊接賣超兩萬四千張
https://i.imgur.com/GwtoaK3.jpg

11/ 9 賣超 五萬九千張
https://i.imgur.com/QH3cFwu.jpg

以上的大賣單，至昨日12/23為止，林林總，元大證券就賣掉自家股票達二十八萬六千
張左右（如下圖）
https://i.imgur.com/r5FjuQL.jpg

至於為什麼元大證券要賣掉自家這麼多股票？老實說我不知道，很多人說都是為了填補損
失，但對我來說只要投資大方向沒有變，籌碼沒有瘋狂流動，就不用太慌張。

股價只是無法站穩27，但24-25還是沒問題的。

B. 營收仍然漂亮成長
https://i.imgur.com/aRZMMt8.jpg

停了一段時間沒有追蹤財報，元大金每月的財報還是不用讓人擔心。每月財報仍大勝去年
同期，跟其他銀行股比起來，仍然是前段班好寶寶，要記得，元大銀還有沒有壽險護體，
獲利可以如此這般，著實不易。再看看EPS累計也來到令人興奮的2.74。

雖然我們看看去年的十二月eps，只有0.11 。稍微稍微預估一下今年的EPS破三可能有困
難，但還是成長的一年！

台股的成交量目前還是不錯的，雖然沒有天天三千億以上，但2500億左右還是可以的。我
還是樂觀看待元大金今年的總eps可以接近三。

至於財報詳細部分，非我強項，我都是看Haoway的分析來增強自己持有的信心，有興趣財
報分析的部分可以看這個影片：
https://www.youtube.com/watch?v=bi-zlC7Pkpw

C. 現在元大金還可以買嗎？
經典老問題，只要營收不下降，元大金的價值就在那。

讓我們預設今年十二月的eps 為0.12（比去年多0.1）所以我們得到今年整年eps 為2.74+
0.12=2.89

比起去年1.99 多賺了0.9。
（我理解錯了一股本的意思，感謝版友糾正）
再如果配發股息還是一樣維持60%現金股利，也就是說2.89*0.6=1.734即為
明年配發股息，一張元大金配發1734元，比起今年多了134元，

再按照台股大家愛的殖利率5%預測一下股價，得到1.734 / 0.05=34.68

這個可能是太樂觀的股價，但這個預估讓我知道，元大金現在還是有30塊的實力在，只要
有人看見他的價值！

股價本來就是人堆出來的，誰也不知道什麼時候會漲會跌，看著eps預測未來股價是我蠻
常用的指標，雖然不是百發百中，但長久下來，幾乎都可以獲利。價值真的很難背叛你。
現在元大金股價真的是委屈了。

E. 我的心態：
很久沒發標的文，發了也發現沒什麼好研究的，因為公司穩定，沒有什麼大變動，除了那
幾次元大證券瘋狂賣自己股票，讓我覺得WTF之外，其他表現都還讓人滿意。

就跟板上版友吐槽的一樣，金融股是有什麼好研究的，買了放著就好，但我研究也只是對
自己負責，讓自己知道錢放在對的地方。

這幾個月沒發標的文，損益也沒有太大的變動，都是維持在四十萬左右。投資也算心安理
得，不用殺進殺出，真的就是每次期中考完看一下而已lol.

看一下目前的技術分析，如下圖
https://i.imgur.com/qTZgQNP.jpg

股價就是在24-25塊之間波動，24塊有明顯支撐。個人預估下次股價有大波動就是總eps出
來還有新聞預測2022的股息配發，劇本跟去年差不多，希望那個時候可以有機會見到30元
。

4. 進退場機制：

進場：25元以下都可以進場，對我來說價值就是看30元。買綠不買紅。

退場：在財報不理想的情況下會逐漸減碼，除權息後會考慮加碼。

Note: 可以在作者搜尋我的ID: sheisol 查看之前的元大金分析文了解更多細節。

最後992885！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.27.155 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1640323275.A.0DE.html
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:22:48
推 lipoa85412  : 樓下水手就位
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:23:32
推 EvilJustice : 金金現在好貴
推 fg008kimo   : 現在有哪家銀行是值得買的嗎  價位都很高了欸
推 an0215      : 好 21元來買
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:27:46
推 shuinedu    : 大家現在會預期開發跟台新金明年破20
推 xxxg00w0    : 要便宜的就瓜農啊…
→ pimday      : 前幾天的京城銀 買到賺到
推 jimmyid4    : 這隻就高度綁定台股成交量
推 xxxg00w0    : 開挖20應該可期啦 後面看整體大環境造化
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:28:29
→ sdhpipt     : 羨慕
推 jimmyid4    : 大盤成交量7月見高點，2885也見高點
推 abccbaandy  : 現在漲到天上是要救啥...
→ s900144     : 一股本？
推 jc761128    : 配多一點 就不貴了
噓 hihi29      : 低調 我還沒買完==
噓 amingoliu   : 多0.9，一個股本？哪招？
推 Leo4891     : 1股本=10元
推 SSn         : 躺著讓當沖仔幫你賺 爽
→ Leo4891     : 金控賺一股本 富邦可以拚拚看
推 newvote     : 有可能配的比兆豐金多.不過沒吸引力
推 rstpiopxo   : 10元才是一個股本
→ z7956234    : 元大王，這時節的西瓜甜嗎？
推 shakeM      : 買台中銀吧
噓 jjjjjjs     : 元大王 可以出書了
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:38:53
推 rstpiopxo   : 感覺要等到明年初才會動
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 13:39:12
推 money1992922: 百張厲害
推 xd20083     : 京城銀今年應該賺6元以上，真的很便宜
→ steven1220  : 一股本是10元 它沒有*啊啊
推 smallb      : 不如開挖金
推 Leo4891     : 賺多少沒啥用  金融通常看股利發多少 5%回推股價
推 saionepiece : 開發金比價中信金  看看兩家價差
→ hihi29      : 我也是估會發的比兆豐金多..
→ fatb        : 元大綁證卷 明年股市有機率衰退
→ fatb        : 這檔目前是真不如開發金
→ Gyin        : 明年成交量應該很難大過今年 所以30應該難
推 a6976933    : 元大王
推 plumber1    : 開挖王路過表示：
→ b9513227    : 厲害了
推 spacewatch  : 17元一路放到現在
推 iamaq18c    : 元大王~
→ iamaq18c    : 元大的問題是明年應該不太可能像今年那麼好
→ cat654231   : 成本也是17 跟永豐11塊一起買的
推 Mazu323     : 我也16買到現在~賺到股利又賺到差價
推 piyieen     : 被開發金屌打
→ Mazu323     : 存股在今年反而比飆股穩定很多~
推 gy00015     : 百萬瓜農
推 kmjx        : 永豐至少18摳
→ krezev      : 讚讚
推 werty982730 : 元大很好，但看交易量少成這樣，明年元大獲利差今
→ werty982730 : 年很多吧
推 kingingl    : 可以
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 14:09:20
※ 編輯: sheisol (114.136.27.155 臺灣), 12/24/2021 14:11:15
推 latcabuw101 : http://i.imgur.com/RqverlP.jpg
→ latcabuw101 : 同好推 我也是看好明年除息前最少也要爬回 28、29元
→ latcabuw101 :  身上也還有錢 等明年再繼續加碼上去
推 luc0919     : 大大怎麼看永豐金永豐金
→ sheisol     : 沒有買不知道誒…..看看版上有沒有高手分享
→ Kayusumi    : 永豐除權息前賣掉，除後一路追到14元，真是個無意義
→ Kayusumi    : 操作XD
→ Kayusumi    : 不知道明年元大還配不配股
推 b14921447   : 我也是...永豐填完就賣了，沒想到之後又噴發，又買
→ b14921447   : 回來繼續放
推 vespa76123  : 元大王，厲害
推 pippen2002  : 有----2檔我盯上!!不能說!
→ pippen2002  : 學生可以買到200多萬股票? 妳是寶螺?
推 yohobiology : 992885
推 xninjax     : 元大王！元大王！元大王！
噓 Realite     : 顆顆
→ Realite     : 我開元大帳戶買1萬張隔天賣掉=元大金缺錢萬隔日沖
→ Realite     : wtf
推 bruce20053  : 買兆豐不如買元大！
推 ab1026430   : 元大自捅
推 xxxkey      : 頂
推 npc776      : (╮⊙▽⊙)
推 hillkoko    : 回15接
推 tenghui     : 992885
推 tku1178     : 推
推 sai82320    : 好有錢的學生  不過明年要看台股量能是否能維持
推 askl817     : 你算一下開發金EPs,現在才16塊，你有發現到驚喜嗎
推 distribution: 我朋友10元就開始買了，最多買到600張，後來有換好
→ distribution: 像200張去買中信，然後開發金也是10元以下起漲前就
→ distribution: 布好局了，是我不好都沒信他
推 Dreamer77   : 當成交量下滑 高點就過了 另外 證券和壽險都不太能
→ Dreamer77   : 用銀行那種殖利率推估法 要不然國泰富邦潤泰早噴到
→ Dreamer77   : 不知道哪裡去了