[心得] 2021股票年報 (低於大盤)

[koko147 (英雄韭大王)]

大綱
一、2021年報
1.與大盤比較
2.與自己歷年資料比較
3.資金流水帳
二、2021年與2020年比較
4.交易項目比較
5.現有持股
6.操作策略檢討
三、結語
7.結語


一、2021年報
1.與大盤比較
2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高
 1/4為第一個交易日，至今天12/24，大盤今天一度站上1萬8，台股又創新高，
如果台股加權指數就算是以手續費6成又不配息來計算，都已收盤價買賣來計算
2021年台股加權指數的年化報酬率高達   21.446%
計算公式如下圖
https://imgur.com/V4NEF1x.jpg

小弟結算後我的年化報酬率不如大盤，
以現金流加入未實現損益，以EXCEL計算XIRR，
再加入帳戶利息等項目拼命美化帳面也只有獲利 413,952 新台幣
以XIRR比較美化的方式計算，年化報酬率為17.996%，還是低於大盤
更別提直接以最終本金除以獲利，報酬率僅有13.798%

註：我的年化報酬率計算與美化方式請見第3小節資金流水帳

今年大盤真的神勇，許多ETF都跟不上，
0050跟0056都比不上大盤，台積電也是低於大盤，計算如下
0050            年化報酬19.005%
0056                    16.634%
台積電(2330)            15.311%
計算結果如下圖
https://imgur.com/CaHaIyT.jpg



2.與自己歷年資料比較
小弟2012年開立股票帳戶
開戶原因是幫當時的同事的朋友做業績才開戶，
然後參加當時辦公室的媽媽團進行抽股票，抽中了就請客之類的
那時候並沒有真心想研究股票，買賣不多。

2016年發現自己股票套牢的居多，開始決定想認真研究股票。
學習的第一步是發問，
發文請益「到現在多軍只有我套牢？持股請益」
並以此為根據作為小弟股票的核心

去年2020年發了13篇文章(含回文)，也是合併損益最高的一年，
合併獲利有 6個林飛凡

今年2021年明明投入資金比較多，大盤也很兇猛
但是這個系列文發文與回文量比較少，整體獲利就很明顯下降很多，
合併獲利只有 4.6個林飛凡
果然不懂的還是要問，少問就少賺錢了！

以圖片說明，歷年年損益比較如下圖
https://imgur.com/tuhCodu.jpg



3.資金流水帳
計算起點：
小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬
中途有需求所以領出，然後再存回到整數，到年底投入股票的金額共計 300萬
流水帳如圖
https://imgur.com/TdD2liZ.jpg

以下為方便計算，但是事實上最終是造成美化帳面的手法
1.以12/24收盤價來計算年終成果 (不計算賣出手續費與稅)
2.為了美化帳面，採用xirr來計算
  如果用1.美化，(年度獲利) 413,952/300萬(本金) 得到報酬率為13.798%
  但是以xirr來計算，年度獲利可以美化至 17.996%

小弟有計算從開戶到現在的XIRR，所以只要有金額入出帳還是會登入
但是XIRR會造成如此多的帳面美化並非小弟原意，
只是計算後發現差異之大，所以提一下。

註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整，
    原先開戶離家近的為 A帳戶，
    另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出，
    也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。



二、2021年與2020年比較
4.交易項目比較
小弟統計交易類型，將股票分為
「折讓款」、「抽股票」、「買賣」、「當沖」、「股利」、「借券費」六個項目
今年度刻意減少交易量，希望能多忍耐再出手，不要老是賺給政府稅金
整年的統計如圖
https://imgur.com/kGS3TAW.jpg

可以看到上圖中，稅加二代健保的部分，繳交的金額從26,985降低到14,355
獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長
但是只成長  8%，這樣成長幅度太少，比本金成長量還低，需要檢討
股利與借券費的部分也是有成長，
因為刻意減少交易量
當沖的部分虧損比去年少，當沖要賺錢實在太難了，問股問不到當沖的關鍵
折讓款減少4,282，和稅相比划算多了



5.持股分析
由於表格數字比較多，因此我將2021年度已實現獲利、合併損益、庫存成本將其圖化
如下圖
https://imgur.com/LyJGGyy.jpg

由上圖可以看到，獲利的主要來源為元大金(2885)
                可成(2474)實現獲利雖高，但是套牢金額一計入反而是虧損的
                          水樹大大說可成不是塑膠，今年股價表現比塑膠還軟啊！
                華通、京元電子這些表現不錯，但是賣得差不多了
                台積電DEAD MONEY，不過還是穩定有收益，預定繼續零股買進

由庫存來看，現在持股大部位集中於可成、BRK.B、佳格、瑞儀
BRK.B今年走勢低於美股大盤，甚至低於台股大盤
很明顯就是賺錢的股票都賣了差不多了，剩下一堆套牢的持股
而且持股量偏高，今年度投入的資金300萬，持股水位已達100%以上
只剩下少量現金可以運用，
明年看來是岌岌可危啊！



6.操作策略檢討
小弟在2018年換成現在這份工作，工時比較長，所以決定做除權息為主
                          結果該年度都是0050的權值股在漲
      2019年改變投資策略，買入0050權重股如正新
                          結果正新跌跌不休，套牢很多錢
      2020年改變投資策略，進行波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人不要長持套牢
                          結果年初疫情爆發，停損正新，還停損在最低點
                           3月落底後連續多頭，
                          整年都處於連魚頭都沒吃完就跑了，小賺10%就跑
                          整年度算起來有賺但是沒有更很多
      2021年改變投資策略，減少交易頻率，希望能降低稅支出，穩穩吃魚身
                          結果錯過海運、錯過空運，還是一樣套牢

幾乎每一年我都試圖改變投資策略來改善交易成果
但是每一年大盤都不理會弱者期望，我被市場狠狠傷過
今年度結束了，整理發了年報，
然後在單身的聖誕夜裡思考明年的策略吧~~



三、結語
7.結語
財富是競技賽跑
並不是自己跑了10%就算優秀
當大盤跑了21.446%，就算小弟努力跑了10多%，還是落後大盤許多
到底怎樣打敗大盤呢？想不透阿
今年台股0050也不敵大盤，到底誰在贏？
總之小弟來年也是繼續問股求進步，希望各位版友多給指導，謝謝大家！

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 設計師!那邊有貓德大秘   設計師!那邊有貓德傷害循環卡   設計師~~那邊有核心橘貓德
         失業                   治療技能                       打高傷害 ψQSWEET
    GM  ◥      設計師◥    GM  ◥        設計師◥        GM  ◥他媽的◤設計師  
 ◤◎ ◎ 喔~~  ◤︶ ︶   ◤◎ ◎   喔~~  ◤︶ ︶       ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥ 
 ◥    ◤      ◥  █◤  ◥    ◤        ◥   3◤╯ξ  ◥    ◤沒王法了◥皿  ◤
 ◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤   ◥ ◥◥   (煙~) ◤ ◥ ◤￣    ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤)

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.233.241.3 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1640334998.A.AD7.html
推 ImCPM       : 推
推 npc776      : 推檢討分析
推 s155260     : 有賺錢就贏惹
※ 編輯: koko147 (36.233.241.3 臺灣), 12/24/2021 16:39:18
推 chpses      : 光分析就猛了=  =
推 springman   : 航運漲太多吧！沒有賺到航運要贏大盤有點難。
推 obeyxxxx    : 秀財報徵友 推一個
推 LKJS        : 長期贏大盤本來就不容易..
推 a125g       : 認真給推
→ LKJS        : 未看先猜等等樓下會說 贏大盤幹嘛，大戶10億放定存
→ LKJS        : 就很夠了 之類的
推 lolpklol0975: 優質心得文
推 yayaha      : 很強耶 我不知道怎麼分析我自己的XD
推 ninelai     : 有賺錢就在努力惹
推 dahlia7357  : 神人，好強大的自我檢討
推 lusifa2007  : 他馬的 我慘輸大盤
推 osaka3131   : 好認真分析文
→ a125g       : 不過看你版上發文的標的都相對牛皮
推 HeliosPlus  : 推～有記錄有反省是好的開始～但你的策略自己都沒
→ HeliosPlus  : 驗證過就真槍實彈的上還一直換策略就不好了
推 ljh109      : 推
推 yuffie      : 好認真的分析！（也是慘輸大盤+1……(雙手掩面
推 castlewind  : 推 有紀錄才知道自己問題在哪
→ katanakiller: 不就GG在搞
推 fbtm        : 你好會做圖表喔！
→ katanakiller: 600盤一年 一月追高的套到現在
→ springman   : 到年底剩下四個交易日，我準備等年底再來整理。
→ fdkevin     : 未看先猜推文少年股神隨便都翻倍
推 alan0260    : 長期贏大盤本來就難，不然巴菲特怎麼叫股神。但是
→ alan0260    : 推你的整理，好仔細~~
推 rick6304    : 愛買華通怪誰
推 androider   : 台指期可贏#
→ androider   : ？
推 Leechihung  : 0050的全年配息應該是3.4
推 kl0408      : 自己操作就是怕踩到雷 採到一個雷其他獲利都不夠他
→ kl0408      : 補
→ Leechihung  : 今年總資產要跑贏大盤或是0050真的難，我都做主動
→ Leechihung  : 選股，結果總績效跟0050一樣，白忙一場
推 qscxz       : 大盤有漲21%唷 完全無感欸
→ castlewind  : 我做現股真的不太看大盤多少XD
推 rahim       : 長期贏大盤很簡單，你槓桿開下去買台指期就贏了，
→ rahim       : 當然這是建立在大盤長期往上的前提下
推 VincentZeda : 我習慣跟0050比 跟大盤比太難了趨勢股換來換去
推 springman   : 去年底收盤14732.53，到今天收盤漲21.92%。
推 LKJS        : 槓桿開2倍，然後績效是大盤2倍…這樣哪有贏？你冒大
→ LKJS        : 盤兩倍風險欸
推 GhostIsland : 大盤應該要算還原權息指數
推 d2623       : 看來今年大盤的報酬率，航海王貢獻不少
推 GhostIsland : 大盤報酬率（今年初到今天）是23.85％
推 hao5566     : 認真推
推 f204137     : 4.6個林飛凡XDD
推 cumore      : 有分析檢討有推，韭韭如我都沒有回測QQ
→ f204137     : 今年抱台積電 2月之後幾乎沒參與感 盤了一整年
推 springman   : Gh大，您這樣算，我們就輸更多了 :(
推 magicianyun : 推
推 pushstut    : push
推 GhostIsland : 自己有算入股息，就忽略掉大盤的，這樣有點bad
→ Gyin        : BRK.B只算今年還略勝S&P500喔
推 cancer6170  : 推 今年也輸給大盤 尤其是下半年...
推 lunasiao    : 光是能仔細分析檢討就很強了
推 k1222       : 今年大盤真的猛
推 shiyanin    : 應該有基金獲利跟大盤一樣吧？
→ alan0260    : 飛凡這個單位我愣了一下才想到要X九萬
推 sean3378    : 一堆基金賺塊100趴的好嗎
→ sean3378    : 我今天為止5x趴 還輸給好幾檔基金 覺得有點丟臉
推 shiyanin    : 剛查基金最高的是賺86%
推 livious     : 不用這麼辛苦
→ livious     : 買006208就好
推 sugimoto0607: 非凡現在變成一個標準單位了
推 bbcer       : 感謝分享
推 jagger      : 認真努力推
推 hihi29      : 你這id原來是老手 原來韭菜擺久了還是韭菜...
→ castlewind  : ←20年陳年韭菜
推 K0RVER      : 推
推 gokuhwanlai : 炫哥說今年崩 還剩四天可逃
推 chalon      : 推推
→ chin700908  : 我的損益加絕對值贏大盤。厲害吧。嗚嗚嗚嗚
推 jimmyid4    : 猛
推 aja1008     : 推認真
噓 lorenzero   : 先比個三到五年再說有沒有輸大盤吧
推 arl616      : 推認真
推 sean3378    : 給你一個建議 你好像沒找到自己的交易策略
推 tonyandshe  : 推喔
→ sean3378    : 我覺得你很用心也很細心 但績效這樣實在不好看
推 poisonshing : 推
推 Petrovsky   : 推認真
推 romenticpoet: 可以了  繼續加油！
推 davejam     : 是不是分析的部分花太多時間XD
推 activeactive: 推認真分析
推 Ojamon      : 真的很用心
推 lingarden   : 推認真分析
推 jack18262   : 今年目前37% 未實現損益加上去有40%
噓 xylitol     : 不意外^^
→ xylitol     : 看ID就可以直接噓了
噓 michael14   : 弄成這樣還比大盤差，不如買0050…
推 money1992922: 大盤有20以上喔那我以後買0050就好了
噓 twic        : 樓上的 0050不等於大盤 內文也有寫
→ money1992922: 抱歉
推 qouwso      : 認真檢討推一個
推 okbon       : 長期 0050 台積電 會勝大盤
→ YAYA6655    : 還一個禮拜耶
推 qwre9854    : 讚
→ pippen2002  : so nice
推 aaronjosh33 : 建議你與其問股  不如做指數投資
→ aaronjosh33 : 連續多年沒贏過大盤  何況今年還是大多頭
→ aaronjosh33 : 那如果碰到空頭要怎辦呢?
→ aaronjosh33 : 認真分析檢討是很好  但一直用錯方法也枉然
→ pippen2002  : 等等! 光一年算年化報酬率??
推 OhMyHair    : 唉 玩幾百年沒賺過 韭菜王
推 windalso    : 打不贏就加入
推 fucsh       : 我本金只湊齊一百萬，10月多老二出身，想賺奶粉錢
→ fucsh       : ，目前賺31萬。
→ fucsh       : 但我覺得只是因為是多頭市場，明年應該就很難做
推 a4567850    : 非凡公子已經是量化單位啦
推 money1992922: 看來指數投資才是正規路
推 CaTkinGG    : 我記得原po組合偏牛皮 可以回測一下大盤差的時候你
→ CaTkinGG    : 的投資組合有沒有比較抗跌
推 jimmyid4    : 你已經不錯了，更多的是一堆不知道怎樣算報酬率的
→ jimmyid4    : ，以為自己贏大盤結果實際輸慘了
推 chinaeatshit: 你發華通反而會被酸爆XD
推 jdjfghr     : 不是哥你要採用哪個策略應該先跑回測看看有沒有用吧
→ jdjfghr     : 怎麼會是啥都沒統計先實際做做看==
推 resy        : 推
噓 jlist       : 那你這樣要幾百年才能賺到半個顏寬恒啊？啊更別提連
→ jlist       : 勝文了，大概五輩子都賺不到！
推 menpoor1234 : 交給專業 https://i.imgur.com/O8cECqK.jpg
→ fatdoghusky : 你不是策略問題，是選股有問題
→ fatdoghusky : 今年大部分股票都噴過，結果你賺到的只有金融...
推 Jimmy030489 : 這個檢討給推
推 CORYCHAN    : 嘗試不同交易很好，試完記得把覺得不適合的暫停更
→ CORYCHAN    : 好。
推 stompsid    : 推認真 我們都要繼續加油 要相信明年會更好！
噓 williamtw241: 半年報已經噓過xirr問題了
推 awss1971    : 能把自己的績效與大盤比較,就值得給一個推了,另外其
→ awss1971    : 他市場指數今年至今績效如下 VT:17.53% ; VTI:24.83
→ awss1971    : % ; AOA:14.73% ; AOR:10.64%,不過因為你是只有投資
→ awss1971    : 台股,今年績效的確是被0050虐爆
推 cheche905   : 看了一堆分析節目，最後只敢買富邦國泰…
噓 esunworld   : 自以為厲害才會去做個股
推 smallroad   : 計量單位是林飛凡XD
推 princessigot: 這樣持續的下去 未來肯定不會變差的 不過台灣加權確
→ princessigot: 實是頗強…加油
推 d8731400    : 加油 明年說不一定可以用昱凱為單位了
推 uyulala     : 台股基金12/24止前183名績效都高於大盤
推 uyulala     : 前21名績效 https://i.imgur.com/GqpmfYA.jpg
推 pezon123    : 台股基金其實一直以來都不錯
推 e65947      : 好多個陳明文
→ andyd       : 有一堆飆股你當然贏不了大盤啊，航運航空元宇宙你
→ andyd       : 有辦法每波都跟到嗎？沒有的話輸大盤是理所當然啊
→ aaaazzzz    : 我400w大概多200，也才50%，多靠航運
推 WorkForFree : 推推
→ peace0823   : 加權股價報酬指數是25.27%
推 trewq987    : 推
推 veniesbetty : 推
推 kai2573     : 推 今年我是第一次贏大盤 靠一月時開槓桿玩GG