[新聞] 中信銀遭罰1400萬！2理專A客戶逾2億

[village0817 (別人的女友不會讓人失望)]

原文標題：中信銀遭罰1400萬！2理專A客戶逾2億 52人受害

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發布時間：2021-12-28 17:41:00

原文內容：

記者陳依旻／台北報導

中信銀遭爆有理專與客戶異常往來，今（28）日遭金管會罰1,400萬，累計涉及超過2.3億
，受影響人數52人。

金管會銀行局官員說明，該行南中壢分行前理專管員自107年1月至110年1月與客戶間異常
資金往來，受影響客戶數35人，所涉金額1.9億元；另外，石牌分行前理專在108年5月到6
月與客戶也有異常資金往來，受影響對象17人，所涉金額4,686萬。

官員指出，經查，案關資金往來部分交易透過該行數個人頭進行資金移轉，該行對所衍生
的警示訊息未能審慎查核，異常交易未臻完善，導致沒能發現異常交易行為，核有洗錢防
制之存款帳戶或交易持續監控相關缺失。

金管會祭出「理專十誡」並於2019年6月銀行公會發布實施，為進一步強化理專人員紀律
及強化銀行內部控管機制。而金管會在今年8月修正相關規定，也就是「理專十誡2.0版」
，主要內容為「避免理財專員自製並提供對帳單」及「避免理財專員與客戶私下資金往來
」，尤其增訂「疑似理財專員挪用客戶款項之態樣」，明列資金往來類、關聯帳戶類、代
客操作類及其他行為類等四類共21種參考態樣。

近5年，銀行因為理專弊端而遭到金管會裁罰，2017年有4件、罰鍰金額為1,900萬元；201
8年2件、罰鍰1,000萬元；2019年8件、罰鍰5,100萬元；2020年有6件、罰鍰7,200萬元，
原本以為2021年僅1件，但今日再爆中信銀理專盜領案。

心得/評論：                             ※必需填寫滿20字

金管會今天公告3間銀行理專/行員盜用客戶資金的新聞稿

分別是中信銀、永豐銀、板信銀

中信一個理專在3年A了客戶資金快2億 有夠扯

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※ 編輯: village0817 (111.83.65.82 臺灣), 12/28/2021 18:46:35
推 allenchang0 : 他們到底怎麼A的有人能解釋一下嗎
→ laptic      : 重罰 = =
推 tooth9      : we are famiy啊，家人的錢當然可以用
→ alphish     : 不如改行當理專  理專賺真大
→ fbtm        : 怎麼不是罰兩億？難怪一直不斷發生來套利，賺2億賠
→ fbtm        : 1400萬報酬率多少？
→ village0817 : 罰1400萬是先罰公司的
→ village0817 : 理專個人被罰多少還沒有確定因素
→ village0817 : 因素多打
→ cheetahspeed: 越爛越噴 明天漲停
→ tenghui     : 這次金愛管委員會出手有稍微重一點
→ linyuchuen  : 大約是140個鴻海
推 horseorange : 終於有罰多一點的
推 TheNovCloud : 理專犯罪所得通通吐出去了吧
→ TheNovCloud : 罰錢另外的
推 Kobe5210    : 這年頭還有理專能生存;代表台股還有很大的上漲空間
→ labell      : 理專被罰外還有刑事吧
→ Kobe5210    : [理財專員]跟[投顧分析師]都是非必要存在的職業
推 yu1111116   : 明天金融股繼續漲！
→ talentsu    : 不懂理財就買0050，找理專簡直是.......
→ Petrovsky   : 理專、保險業務、投顧老屍、房仲 都是差不多
→ tctv2002    : 理專如果這麼厲害 早就自己出來做了 幹嘛還幫你操盤
→ pippen2002  : 都不用開記者會嗎?? 糞!
推 brabra      : 這樣沒有重訊，扯
推 fg008kimo   : 大戶這樣還敢把錢放銀行喔 什麼時候被挪用都不知道
推 abc32521    : 其實銀行賣的產品 很少有贏過大盤ETF的 手續費又貴
推 kl0408      : 打死不找理專
推 tony15899   : 明天漲停  收到打收到
→ lolpklol0975: 收到
推 chou3321    : 攻到
推 DiMammaMia  : 新加坡跟香港資產管理這方面是不是蠻強的
推 alphish     : 誰是收到要被打?
推 PeikangShin : 不用理專去哪裡找黑絲襪妹……
→ sleeplist   : 不是自己的生意但有錢收，政府成為最大贏家
噓 henry318    : 金管會有罰鍰預算 一定得罰 呵呵
推 calase      : 1400萬是行政罰款，對客戶的賠償另外處理
推 ntnuljg     : 利空出盡 噴
推 cleanx      : 白癡真的很多
→ aloness     : 會不會只剩郵局的理專可以信賴…
→ bouedx      : 怎會有人以為2億不用還
推 Vek1112     : 為啥這樣要重訊 癢得勒
→ Vek1112     : 重訊之後怎麼繼續
推 id44kimo    : 中信的內控真的很有問題啊
推 npc776      : (╮′_>`)<太棒了 終於可以下來補貨了....
→ p155239     : 1400對中信來說超少的
推 Robben      : 南部機器要崩了
→ abcnelson654: 震撼彈
→ fujimoto    : 怎麼A的？
噓 illegalmad  : 跌不下來啦 想便宜收QQ
→ tctv2002    : 日常的東西 為什麼要重訊？
推 aeont       : 中信董座:那個誰~明天去7-11繳一下罰款1400W而已
推 Arizona989  : 有跌有機會，但會跌？
推 RealID2018  : 越爛越噴，明天漲停
→ rainsilver  : 公股和民營都一樣爛
推 jaguars33   : 員工有辦法像老闆一樣搞定司法案件嗎
推 kkjjkkjj    : 怎麼不罰個1e
推 rick789j    : 真好老百姓做的要死，人家按一按鍵盤數字就變多，真
→ rick789j    : 棒
推 torce       : 搏一搏，單車變摩托，當然要搏
→ torce       : 升官發財的秘訣，都寫在刑法裡面了
推 VincentChiu : 石牌那個是女的嗎？我原本在那有找理專耶
→ ponypony71  : 年初就知道怎麼現在才公佈