Re: [心得] 存股族的槓桿操作經驗

[aulau (鋒哥)]

分(紀)享(錄)存股心得

從2018~2020用自有資金存股

2020年6月開始借貸槓桿存股

運氣好，跟到一波大風口資產水漲船高

目前的持股，能質押的都質押借貸了

https://reurl.cc/l9yxzQ

本身還有一點資產在美股，最近看著美股劇烈上下震盪

給自己的一些建議(給存股族參考)


1.持續定期定額

因為不知道高點在哪，也許今年真的能看到台股2萬點

還是建議繼續參與市場，甚至這幾年的經驗

讓我逐漸放棄主動選股，把每月剩餘資金都轉成定期定額

本身在建築營造業工作，很看好這個產業長期的獲利

但這些個股過去兩年都沒有大盤漲得多

可能東鋼有吧，但我也只敢小買，不敢在個股上歐印

即使我算是業內人士，知道東鋼業績有多爆炸好


2.今年明年的股息，優先還款提高生存率

2020年6月開始槓桿存股，賭的就是股市在各國政府的細心呵護下

不至於有大修正，甚至崩盤

但修正才是股市的常態，賭1~2年的勝率高，要賭5年以上勝率就很低了

自己股票部位有70%都是借貸買入的，目前只能承受30%的下跌

希望在2年內提高到40%下跌的耐受度


3.不熟悉的產業個股，減碼賣出集中到大盤ETF

2020剛借到大筆資金的時候，信心爆棚

認為自己很有錢，甚麼個股看起來都很便宜，瘋狂買入

現在回頭檢視其實獲利都不多，只是搭上大盤的大風口

長期並不如大盤

之前已經先賣出同欣電、農林

今年預計賣掉三陽工業、穩懋、聚碩(考慮中)

自己熟悉的公司，在下跌時才有信心長抱



今年應該會回歸到股市的長態，想要買甚麼賺甚麼應該很困難了

回收資金看準風向後再投入，是我今年的投資主軸

原本的存股不會賣出，但新資金會先扣在手上

祝大家今年都投資順利，新年快樂



※ 引述《aulau (鋒哥)》之銘言：
: 有鑑於最近版上存股風行
: 分享自己存股的槓桿操作心得
: 7年級中段班，工作年資8年。自有資金約220萬
: 2017年尾開始存股
: 買入標的是玉山金、華南金、中華電信、台泥、中鋼、聚碩
: 今年疫情爆發後，一直在等股市向下修正一大波
: 等到5月底確定已V型反轉
: 拿家人的房子去貸款借了400萬，利率1.32%(原屋融資)
: 每月攤還約19K
: 6月初開始陸續加碼買入，並增加亞泥、光寶科、三陽工業
: 原本想買入100萬的00692，但一直等不到大盤一萬二以下
: 就先選擇加碼除息後貼息的光寶科、亞泥
: 近期要再辦理股票質押，利率1.95%，預計借5成資金出來再投入
: 槓桿的加成效應及風險是否值得這樣，明年配股配息後可以再來檢視
: 這三年的小小存股心得分享
: 1.盡量取得便宜、低利息的資金、放大投資部位
: 我很幸運有家人願意拿房子讓我做擔保品，雖然貸款人是我
: 評估還款能力是以我的薪資、年資及聯徵資料，但有房子作擔保品
: 才能這麼便宜的利率1.32%
: 2.抄心經、讓心靜、慎選標的投入
: 剛拿到400萬的時候，腦中只有一個念頭：老子很有錢!!
: 看到甚麼股票都覺得很便宜，原本設定分3~6個月投入的資金
: 2個月不到就幾乎全部買入
: 原本設定要分配一部分在大盤指數的ETF，結果也是沒上車
: 3.專心工作，務實本業
: 本身薪水約70K，接近藥師XD
: 工作、所得穩定，聯徵信用狀況良好
: 才有辦法去借貸取得便宜的資金
: 不要天天盯著股票看，存股就是比耐心跟定力
: 法人跟投信有每月檢視績效的壓力，但我們這些散戶沒有
: 減少進出，減少交易手續費
: 稅務的問題我自己也沒解，目前只能用自提撥6%去節稅
: 4.只用小量資金去投機
: 每天看生技股暴漲暴跌，心中一定也會想要賺快錢
: 但切記投入部位不能太大
: 個人是投入5~7%資金去做投機
: 其他都在大型權值股裡面
: 看了市面上一些書籍，都勸大家不要槓桿做股票
: 但我覺得槓桿沒有問題，是資金的成本及投入標的風險的問題
: 進賭場就要有這些籌碼輸光的覺悟
: 小小心得，跟大家分享
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把前次文章的推文刪除，避免文章太長

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推 city3026    : u 質
推 scovary     : 沒有損益
質借出去的股票看不到成本價，賺多賺少跟文章內容無關
再厲害也比不上板上的大大，沒有要秀損益的意思

推 g44619      : 感謝分享
推 Insatiable  : 感謝分享
→ jimmyid4    : 只能承受30%的下跌我可不敢
富貴險中求，所以我要拉高下跌耐受度了XD

推 aq2272353712: 看好上2萬，然後新資金扣住先不投資=很矛盾
不知道今年會不會上兩萬，會的話目前在股市裡的部位會賺
但如果大修正我可能會畢業，所以要先扣住資金，優先還款
以保住資產為第一優先

推 newvote     : 借錢存股 主要買友達？？？？
友達還排不進我的五大持股喔，市值排名的話依次是台積電、光寶科、00692
亞泥、台泥。友達只是張數多，部位還好
但是筆失敗的投資沒錯

→ newvote     : 借錢就是不推......一定沒見過 有些很可怕不回的崩
→ newvote     : 盤
已經開始擔心了，所以要增加下跌耐受度，股息優先還款

→ aq2272353712: 然後既然都要放圖表，圖表標頭不用列進去=鄉民元宇
→ aq2272353712: 宙
表頭有帳戶，不想另外遮就截這樣就好

推 cmh1017     : 我今天也打算把部分槓桿提早還掉，定期定額持續扣
→ cmh1017     : *今年*
同溫層，一起降低槓桿吧

推 boombastick : 30趴的下跌應該是資產歸零吧？那跌15-20趴應該原有
→ boombastick : 資產就去了大半了，心臟要很大啊
下跌30%可能會被強迫賣出，但也不至於歸零，屬於我的那400萬還是我的

推 IanLi       : 開3倍槓桿遇到大回測就是畢業，這吃趨勢也吃選股。
如果手上持股剛好都大跌，真的會畢業所以今年要優先還款增加下跌耐受度

推 RUSKA       : 推峰哥！感謝分享！
推 yayaha      : 村姑還是不要開槓桿比較好 不然遇上黑天鵝..
推 holylu      : 豐興、東鋼都很看好
東鋼我2020年中就買入了，一直都很看好
但這幾年的經驗是，大部位應該放在大盤ETF比較穩健
個股可以擇優放一些就好
目標是55% ETF，30% 0050成分股內的個股，15%現金部位

→ cjf7708     : 糕點 紅龜貴 讚
糕點到啦!!塊陶阿

推 johngenius  : 質押王推推，祝福大大賺大錢
不敢當，我只是比較願意分享，質借比我多的大大版上一堆

推 icekiba     : 只能承受30％的下跌就表示…資金超過5成7成了啊＝_
所以今年策略是優先還款

→ icekiba     : ＝
→ icekiba     : 如果用10％的金額去做一檔-30％才總資金的3％
→ tamama000   : 現在要跌三十趴很難吧 不然你等三十趴再進場
推 icekiba     : 現在要跌30％很難…痾…不好說啊XD
甚麼時候大修正不好說，自己覺得該先做好準備了
沒遇到就是運氣好，遇到也要有能撐過去的本錢

推 yayaha      : 鋼鐵 航運 面板都幾乎糕點腰斬了 真的不好說
我鋼鐵2020年中就買了，面板也是越跌越買，只是還虧損中

→ timidwei    : 這不是存股吧 不就作價差而已
每一檔都持有1年以上，而且打算繼續持有2~3年，這樣不能算存股嗎?
還是只有持有10年才叫存?

→ awss1971    : 股票部位有70%借貸...這..槓桿有點高耶...
推 gialon12    : 質押槓桿抓好，定期定額大盤穩贏的….
我也覺得，做到最後還是定期定額大盤ETF，恐慌下殺再加碼(不定期不定額)最穩

→ alongalone  : 又一個....呵呵
2020年8月po文時也有很多人不以為然，所以我打算每半年po一次
也分享自己策略上的調整
※ 編輯: aulau (150.116.183.91 臺灣), 02/05/2022 19:00:28
→ hicoy       : 好險你下的是台股 美股的話可能要畢業了
最近也有再投資美股，確實各個市場適合的策略不同

噓 a128019900  : 5年以上勝率低於1到2年？ 這啥鬼邏輯 長期勝率低於
→ a128019900  : 短期？？
1~2年內"不發生"大崩盤的機率低於5年以上 "不發生"大崩盤的機率
不崩盤才能用高槓桿存股

推 jerrylin    : 你那麼多存股  其實有很多隻可以合併成0056
我覺得0056管理費太高，只有高股息股價成長性不佳
我自己挑的光寶科就又有賺到股價也有賺到股息

推 bigair888   : 借錢虧損如果不會影響你的冷靜跟判斷力，就不用擔
→ bigair888   : 心，但是要有停損機制
目前測試不影響判斷力，但停損機制還在學習中
感謝提醒

推 chisheng74  : 我也習慣開槓桿，但今年自己預想會跌，資金放大率預
→ chisheng74  : 設最多是現金資產的200%，多空都做。不要開太大，保
→ chisheng74  : 本長勝最重要
推 llcjhcom    : 謝謝鋒哥分享
推 greenbug    : 我自己也使用槓桿，但標的選擇為 1. 長期穩定高股
→ greenbug    : 利  2. 經營者高持股  3.  要配發股票股利  4. 稅
→ greenbug    : 後淨利成長要大於股本膨脹。
→ greenbug    : 槓桿承擔了更多的風險，符合上述的標的，應該可以
→ greenbug    : 提供一些抗跌的力道，若整體走勢不如預期，還是要
→ greenbug    : 砍……
筆記

推 AirLee      : 友達該砍不砍 砍一些還有成長性的
友達就想凹凹看，希望他真的脫離景氣循環股

推 loopdiuretic: 存股開槓桿沒啥問題 開太大就......
→ loopdiuretic: 不過看個人條件啦 年薪破百萬 借個幾百萬出來存 風
→ loopdiuretic: 險沒有想像高
→ loopdiuretic: 跟銀行借錢 再買銀行股 一邊賺利息 一邊賺股利XD
→ loopdiuretic: 如果借錢玩飆股 那就難說了
→ loopdiuretic: 友達怎麼看都不像存股標的 至少位階不對XD
友達大家這麼看壞喔?

推 Capufish    : 要用槓桿可參考0050正2:https://reurl.cc/RjLZ5x
※ 編輯: aulau (211.22.46.32 臺灣), 02/13/2022 12:47:34