Re: [心得] 定期定額的考驗

[wind731123 (Joker)]

※ 引述《Eide (艾德)》之銘言：
: 下圖是0050還原週K
: https://i.imgur.com/vNfwMHT.jpg
: 假如你也是那種一歐印市場就崩盤的衰人
: 抓個大概啦
: 在2007年10月1日那週歐印在最高點
: 一路要「長期投資」到2014年5月12日那週才能損益兩平，時長6年又7個多月
: 但是假如是所謂定期定額的人
: 在這6年又7個多月期間
: 只要你繼續加(ㄊㄢ)碼(ㄆㄧㄥˊ)0050
: 就能有效縮短損益兩平的時間
: 因為後面漲上去的獲利可以拿來抵掉原先套高的虧損
: 對於定期定額的人來說
: 只要不是全在最高點區間決定定期定額，然後又在最低點區間放棄投資(損出)的話
: 目前來看還是可行的
: 大幅降低風險，同時也大幅降低盈虧
: 但如果你不幸在2009、2010市場不好時剛好急需用錢(買房、生病、小孩、周轉...)而
不?
: 不變賣股票的話
: 就不比定存，你將賠錢:((


原本不想講的，還是講2件事吧。

1. 不用再去講這種定期定額，這麼違反人性的事。
這是紀律絕對做不了很久的事。或許連續10年定期定額，有很少的人做的到（因爲人生很
難說，原po已講）別覺得自己是那個天選之人，因爲要連個20年，就更難了。

而且什麼叫定期？定額不說了看你的財商分配
定期我們假設你是每個月定期買好了
（不要戰什麼日或年來定期，沒這麼簡單，就算是，最後點位也差不多）
重點是 定期定額 是要長期投資的。
有多長？ 最好20年以上吧！ （但上面講了，很難）10年？那就完了，等等下面會說到爲
啥
而且是定期喔！ 你是要追高的。
可別跟我講說，你會看狀況定期…還是你會偷跑
這樣就是我講的，沒紀律，一堆自己覺得做調整。

紀律是真的沒那麼簡單的，你家透支長說了，你們沒邏輯，他要教你。
QE降息大做多，沒停止QE前不要怕。
請問現在不止沒QE，還縮表升息，你怕了嗎？
沒拉回高點20%不算空頭不要怕，請問拉回萬5跌破會做空嗎？ 當然不會

因爲沒有紀律啊，這是他的邏輯。

2. 假設每個月來定期買好了，那也很簡單啊。
用很多人瞧不起的技術分析看就好了。
均線會告訴你，你均價大概在哪。

沒看沒事，看了嚇一跳。不想貼了，自己做功課。
當然是看10年線啊，你定期定額長期投資給我看年線？ 如果是，那這2年才進的已經在賠
了。

好來挑戰10年線吧。給你原po的進在2007年高點開始往下攤。
要有概念，碰到10年線的那天，代表這10年來，我就一次買那天，均價跟你10年來一樣。
（不要講什麼你有配息，0050平均有2-3%，以前也沒降息，再加上要升息，算個2、30年
均下來跟放銀行差不多啦）

原po只講到2014年5月，在不加碼的時候會持平。
我給你定期定額攤好了，讓你在2014年5月會贏。
但請看，再繼續定期定額2015的8月會打到10年線。這什麼意思？ 意思是你10年來的均價
在那，我直接買就跟你同一個點。
（就是你辛苦買了8年，我一次就買到你的均價）

就講到這，聽不懂的就聽不懂了，聽懂的恭喜。
（還聽不懂？假設給你這10年是往上噴啦，我也能找到一個點是跟你均價一樣的點買進去
，因爲你是定期定額買的。）
那如果往下呢？ 我會接到我要的點，但你可能會畢業。
（那我接的點會不會畢業？我是接10年線，我都能畢業，那外面也早就畢業）

認真說一下，不要再去講10幾20年前，如果做什麼事是對的，會發財，方法是對的。
因爲那件事，你必須10幾20年前就做，才有意義。
你以爲那件事，你現在隨便找一個時間點做，真的會贏嗎？
而且剛剛舉的例，還是要10年線是永遠往上才可以

好像還是不夠清楚？
就是 如果最後台股上10萬點，你定期定額這麼辛苦做啥？總有機會進場。
（有人要說，我怎麼知道會來，我不知道，我只知道07-22 這15年來有QE還來了3次，沒Q
E?)
若最後沒上，在2萬點下盤個10幾20年怎麼辦？這很難說喔，2008-2022是有QE，現在暫時
沒有了）

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推 poisonB     : 難不成要用蒙地卡羅
→ Radiomir    : 幫你濃縮, 我只跟國安同進~
推 qwe78971    : 所以我就說無腦台積 貸款 融資 睏霸數錢
推 dssb1978    : 看到 Monte Carlo 不自覺地笑了！
推 heyjude1118 : 至少也要有簡單長期的定期出場策略，如10年線正乖+
→ heyjude1118 : 季線正乖離各多少時，作出場。
推 dssb1978    : 但是MC指的是一定規範裡的隨機變化，可是樓主講的是
→ dssb1978    : 未來是不是在規範裡要等時間證明～所以用 MC 應該
→ dssb1978    : 還不適合唷～
推 Ray1018     : 無腦多一定贏 道瓊未來10萬點 不要不信邪
→ heyjude1118 : 不然存10年，累計金額是巨大的。回到10年線，其實
→ Ray1018     : 只是現在會不會先殺個幾十%我不知道
→ heyjude1118 : 等於近5年存的都在賠，心態是崩潰的，因為浪費的是
→ heyjude1118 : 時間。又要重新開始存10年
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:46:00
→ heyjude1118 : 如果在最低的那1~2年沒存到，獲利影響更大
噓 rebuildModel: 笑死，看圖放屁。
推 qqpbpp      : 十年線往下為什麼會畢業，你是定期定額買什麼？原油
→ qqpbpp      : 正二？
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:52:28
推 heyjude1118 : 定期定額的終極奧義，是低於10年線一定要存。
→ heyjude1118 : 甚至乖離到一個程度要加碼存
→ stlotwa     : 我都看畢業文進出，沒困擾
→ heyjude1118 :     負
推 abccbaandy  : 講一堆幹嘛...你知道低點還存個屁
→ heyjude1118 : 但在此之前，沒有作一些簡單的出場，巨額的回檔很挑
→ heyjude1118 : 戰人性
噓 allmetaphor : 到底在說啥
→ heyjude1118 : 因為逼近10年線，代表你過去10年賺的開始要轉負，可
→ heyjude1118 : 是反而到了要堅持存的時候
→ allmetaphor : 你根本不懂定期定額啊
推 nidoran     : 你可以買在低點是你有本事，別人做不到就只能用時
→ nidoran     : 間去攤。
→ duriel3313  : 投資是看未來,請問如果穩定每年漲5%的市場,你要怎
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:57:02
→ duriel3313  : 樣買可以均價跟定期定額一樣? 還是你直接踏空十年?
→ saisai34    : 定期定額說白了就是靠時間持續攤平攤到贏為止
→ tony15899   : 簡稱國安雞精流
推 zxcv75320   : 你這麼有自信大盤會回檔到10年線?捏著一筆錢你能捏
→ zxcv75320   : 到10年線完全不去動它嗎？捏一筆錢也是很挑戰人性
→ zxcv75320   : 啊，當你有閒錢不去買股票也可能拿去買其他有的沒
→ zxcv75320   : 的
→ saisai34    : 就算倒楣世界出現各種巨變 但理論上持續攤總有一天
→ saisai34    : 會贏
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 17:59:22
※ 編輯: wind731123 (42.79.205.133 臺灣), 04/24/2022 18:00:51
→ saisai34    : 重點是要有錢可以持續攤
推 a1234561723 : 說真的你就賭一個低點，但那個低點會不會來不知道
→ a1234561723 : 人家定期定額攤是懶人或夠有本金才去這樣幹
推 ketter      : 定期定額又不是說要利潤最大 而是風險合理的利潤
→ a1234561723 : 至於自以為聰明當然會去猜一個低點
→ a1234561723 : 但現實常常發生低點到不敢買再不然就是低點很難等到
→ ketter      : 你要去賭十年線 去猜底 跟定期定額不同方式
→ saisai34    : 然後在你贏之前 不會有任何因素需要用到這筆錢
推 icelaw      : 還ok 但技術線型只佔我決策系統的一部分，我不會只
→ icelaw      : 靠技術線型 或 均線理論 來決定進出
→ icelaw      : 技術分析我只用形態學 沒有用均線理論
推 OEC100      : 猜低點好棒喔，然後就空手10年了
推 a311253263  : 是看準底部歐印嗎  這麼會確實不用懂什麼定期定額
→ icelaw      : 因為我覺得如果趨勢改變 均線就是用來破 沒有支撐
→ icelaw      : 或壓力的作用，然後均線也只是被總經大環境推著走
→ icelaw      : 的結果，與其抓均線 不如抓總經
→ icelaw      : 基本面
推 pujos       : 又一個靠猜底的，比定期定額還瞎
推 icelaw      : 如果要存大盤 要抓十年線 我覺得還ok 但可能要很有
→ icelaw      : 耐心就是了
→ icelaw      : 機會可能好幾年 甚至十年才一次
推 littlemummy : 要是大盤都沒回到十年線 你手裡一直留現金
→ littlemummy : 然後被通膨吃了怎麼辦?y
推 airforce1101: 猜底ok，一次敢打多少進去呢
→ littlemummy : 再說你平常小錢都不買 等跌到十年線那天 你是不是又
→ littlemummy : 認為還會再跌 所以手中現金還是不敢進場呢
→ OEC100      : 10年線等級的金融風暴不會一天就達到，有的是時間
→ OEC100      : 讓你跑，如果你要說現在就會是金融風暴我也是笑笑
→ littlemummy : 十年線的那幾天你不買 等到大盤又報復性上漲個幾天
→ littlemummy : 你是不是又不敢追買了呢~~
推 ming2710    : 貼個兩年前allin的單來看看如何
→ metallolly  : 誰會知道2020年3月就是近年最低點..猜的到低點的人
→ metallolly  : 不需要定期定額 定期定額就不是給你股神用的
推 s6212david  : 歐印其實就是反人性 不歐印還是輸定期定額
推 hsu0612     : 好啦 你就比較厲害 知道低點在哪 我們定存仔就是比
→ hsu0612     : 較笨 沒天份
→ BC0710      : 所以沒到那個低點就一輩子空手 了解了
推 icelaw      : 看來很多人人都看不懂他的想法，他要接十年線並不
→ icelaw      : 是因為他覺得他看得懂未來 想要猜底，
→ icelaw      : 而是他覺得他只想買在十年線以下的價位 這樣才是好
→ icelaw      : 交易，
→ icelaw      : 他寧願少賺 也不願意背負較高的風險去追高
→ icelaw      : 這算是看空的特化買法
→ icelaw      : 正因為他覺得不知道底部到哪裡 所以十年線以下才買
→ icelaw      :  才比較安全
推 abccbaandy  : 然後一直沒到一直空手，一輩子現金？
噓 seanidiot   : 自己翻歷史數據就知道了，你贏了趴數輸了時間，這有
→ seanidiot   : 比較好？
→ fallinlove15: 發現自己動腦也是賠錢 就無腦加入定期定額 這本來
→ fallinlove15: 就不是聰明的方法 只是賺最普通的報酬
推 icelaw      : 本來就沒有穩贏的方法，只要是方法論都有機會遇到
→ icelaw      : 有最佳 跟
→ icelaw      : 或最糟的副本
→ ntuooo      : 塊陶
噓 mackdaddy   : 這篇不行
→ om8713026   : 你要是能猜到這一波低點我就信你了
噓 howhower    : 還沒看過存銀行十年的人敢在金融風暴歐印，期待你是
→ howhower    : 那個天選之人，下一次記得po單讓小的見識一下
→ wind731123  : 回上 短線16000 10年線若到我會找回這篇
推 ggmmyy      : 尊重你的看法
噓 johnsnow    : 就你最神可以買在低點
→ johnsnow    : 通篇不知所云
噓 twchhmcs36  : 病得不輕
→ strlen      : 講幾次 定期定額不買個股 就是不知道不預測高低點
→ strlen      : 你還在那邊「如果到低點怎樣怎樣」幹你都知道低點了
→ strlen      : 那摸厲害不股神中的股神？老巴都說自己猜不透高低點
→ strlen      : 老巴買個股這麼神都說自己不知道了 你會知道？
→ strlen      : 那你會知道風險都給你縮就好 地球爆炸外星人降臨
→ strlen      : 那說違反人性 就設個機器人自動下單每個月自動轉進
→ strlen      : 去然後刪APP好好工作過日子淡出股市股板 十年後開獎
推 madbele     : 定期定額就是不知道什麼時候是低點或高點才做的呀
→ madbele     : 如果知道的話不如買樂透更快
→ strlen      : 我自己不定期也不定額也不會去臭定期定額啊奇怪勒
→ strlen      : 你搜自動交易機器人就一堆服務了 哪有什麼違反人性
噓 mucle       : 到底什麼狗屎廢文
→ mucle       : 整篇都在馬後炮的屎文，毫無意義
→ wind731123  : 有人不知道 自動機器人 程式單 人為化去改變過程高
→ wind731123  : 達90%
→ wind731123  : 反正不信可以買啊 最好一直買 根本就不用多久就有
→ wind731123  : 笑話看了
噓 johnsnow    : 現在就在看你這個笑話了啊，還真的不用多久。
→ strlen      : 你要人為去改就不是定期定額 那不守紀律敗在人性 那
→ strlen      : 是你的問題 不是定期定額的問題 那既然是你的問題
→ strlen      : 臭定期定額這方法到底意義何在？
→ strlen      : 你說想要減肥 健身教練叫你別吃麥當勞多去健身運動
→ strlen      : 然後你說人性就愛吃麥當勞沒辦法啊 所以健身運動根
→ strlen      : 本是個爛方法？邏輯死了嗎？
噓 johnsnow    : 還在那邊高達90%，文獻在哪統計在哪？
推 mackdaddy   : 定期定額VT/VWRA/006208個20年，回頭再來笑空手大師
→ mackdaddy   : 們
噓 luc0919     : 廢文
噓 wenliao912  : 廢話一堆 就是不知道低點才定期定額
推 fmradio     : 定期定額仔只會逢低加碼啦 什麼10年線他們哪看得懂
噓 sbilor      : 我就是找不到這十年的最低點呀
推 fmradio     : 事實就是股災來的時候根本沒幾個能忍受帳面虧損逆
→ fmradio     : 勢投入資金
推 fmradio     : 所以才說定期定額刪APP最務實 前提是還要有閒錢能
→ fmradio     : 穩定投入個10年都不賣
推 stocktonty  : 因為這13年真的太爽 爽到讓人覺得股市只會一直向上
推 fmradio     : 這種定力跟資金控管根本已經超乎常人所及
→ stocktonty  : 這13年來新入市的 沒人遇過高通膨+連續升息
推 fmradio     : 說穿了就是享受瘋狂QE的果實太久了 資金犯濫到沒人
→ fmradio     : 覺得經濟和股市會崩盤
→ fmradio     : 怎麼上去的就會怎麼下來
推 Kenneth10   : 不就是猜不到低點才想只取得平均報酬嗎
推 Coolspot    : 你也有可能存了一大筆現金在10年線來之前，不小心
→ Coolspot    : 一次被詐騙光@@
噓 pizza0903   : 廢文還打這麼多 辛苦了
噓 LV3000      : .....你知道低點還不all in壓身家
→ will913     : 猜po不滿30歲 或剛開始社會歷練。你知道十年很短嗎
噓 acer4545    : 把股市當上帝模式在玩喔