[心得] 為甚麼我認為空頭年更適合存高股息ETF?

[mermaidrome ()]

今年適逢空頭年，看到新聞整理前十大定期定額的人數
以往存個股現在轉往存ETF的風氣更強烈了
比起壓在單一公司，個人也認同一籃子股票更讓人有安全感
總之，分散風險在現今這個市況也顯得更為重要


台股定期定額戶數前十名

https://i.imgur.com/PKZRTvi.png

存ETF大致存兩種，市值型跟高股息型
觀察到今年高股息ETF的人氣熱到爆
台灣投資人在市場不好的時候更傾向能有現金(配息)在手
而從市場入熊來看，高股息的ETF也確實相對抗跌

要選擇高股息ETF來存股，配息如果忽高忽低會讓現金流很不穩定
因此具備收益平準金制度的ETF對投資人來說更好掌握一點
尤其目前雖然只有幾檔高股息ETF有收益平準金的制度，不過比沒有平準金的ETF來說
這樣收益比較起來相對也是更加穩定

從回本的角度來看，當然配息越高越快回本，
以00878為例，今年配息1.18元，
對照現在股價，殖利率約6.7%，回本大約要15年
當然萬一投資人的持有成本更高，那就要花更多時間
依照現在空頭市場來說，甜價入場加上高股息，也能夠加快投資人回本的速度


篩選近期成交值前四大高股息ETF，綜合評估來看
0056
今年配到8%以上，但歷年平均配息率5%多
沒有收益平準金
但最近宣佈30檔擴大到50檔 預計股息還會被稀釋


00878
今年配息6.7%
有收益平準金
今年也還滿抗跌，難怪吸引大量投資人買進


00900
配息率很高 但股價跌更多
沒有收益平準金
股息極不穩定，也因此公布配息後還呈現折價
暫不考慮


00919
新上市的高股息ETF，也有不少市值
投組目前殖利率10%以上，股價也穩住沒破發
有收益平準金



以收益平準金為先決條件
可以先篩出00878&00919
00878，首先抗跌其實各位投資人有目共睹，配息率沒有到0056高
不過以6.67%以台股標準來說，算是不錯了

00919則是符合前項有提到以低成本入場，甜價回本更快的的條件
其實兩者的成分股攤開來看，更容易形成互補，月配時間也有互補到
皆是季配，00878在2、5、8、11月配息；00919則是在3、6、9、12月配息
且同樣都有收益平準金的ETF，在配息上更有保障一點(這也算是某種ETF的護城河嗎?



雖然00919還沒受到長時間的市場考驗
但單就看選股邏輯，12月也會以前三季EPS成長率高的股票去做篩選
這比其他高股息ETF多出了更多具備成長性的條件
現在價格穩住夠甜，持有成本也夠低，有機會比其他高股息ETF更快回本

不過以上是我個人單純看法，存股本來就看個人需求
尤其版上過去存股風氣一直都是偏向市值型ETF為導向
分享一些個人對於高股息ETF的不同看法
不同市況有不同的操作方式，每個人投資人的承受風險也不同
可遇到空頭市場，現在政府也干預市場設了禁空令的情況下，最佳建議永遠都是長期投資
最好啊


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推 blueskyly   : 還不如低點all in 正2
推 Robben      : 高利率不會太久
→ jjjjjjs     : 哥 反而認為 趁空頭 買 0050
→ jjjjjjs     : 空頭年 填息率低
推 low0511     : 我認真上禮拜撿了不少00919價格稍掉 就多少撿一些
推 Xtaiwan5566 : 那你怎麼知道是空頭年？
→ Kobe5210    : 給發行商賺管理費而已。你們慢用
推 atrain8     : 你在通膨年存高股息？
推 gigi0316    : 其實不是空頭年適合買高股息 是空頭年適合買任何股
→ gigi0316    : 票 存股也好 指數也好
→ Kobe5210    : 一般人只要付手續費，你們是手續費加管理費。加油
→ Kobe5210    : 喔～
噓 KadourZiani : 誰跟你說是空頭年？嘉偉都可以凹單凹到解套。這就是
→ KadourZiani : 慢牛行情。嗆愛大癌大教主的喊空仔要道歉嗎？
推 jjjjjjs     : 所以 現在看到大家衝 878 哥 也是 笑笑
→ Kobe5210    : 報酬率起點就輸了
推 Sugimoto5566: 推
→ jason789780 : 00915呢
→ Detonate    : 高利率至少一年 讓你股市提早半年反應至少也明年中
→ Detonate    : 之後再進場 現在進去也是炮灰
推 wxwlm       : https://i.imgur.com/WJZ9UAp.jpg
推 k798976869  : 哥 因為你是收手續費的券商對吧
→ wxwlm       : 今天也都噴爆，00919上市以來還沒破發很猛
→ ffaarr      : 高股息又不是每次都跌比較少，去看0056過去歷史吧
→ ffaarr      : 發行以後台股 6次大跌，3次跌得比0050多。
推 JoshSmith   : 放15年才回本，市值型已經漲好幾倍了
→ JoshSmith   : 高股息報酬率太低
→ lpmybig     : 我覺得空頭買0050比較好
推 eric60932e  : 我買00878跟00915
→ karta018    : 現在隨便買都划算，問題是下跌可能還沒結束，再跌個
→ karta018    : 30%你也抱得住再進場
推 a281393     : 慢牛嗎…我都叫他小熊wwww
推 Messi100    : 寧可買0050 多頭回來時才跟得上大盤報酬
噓 syuechih    : 不是業配 就是勸人進去當韭菜
推 jjjjjjs     : 空頭時 是 累積 0050好機會 哥 將來出的書 109頁會
→ jjjjjjs     : 講
推 ntuooo      : 看不懂
推 Dia149      : 空啦
推 Messi100    : 只有00878相對抗跌吧 0056 00900跌得跟大盤差不多
→ DEAKUNE     : 我建議存股文統統m起來，過兩年再來看績效如何
推 ots625      : 反正又不會破3955，當然0050凹起來
→ heinzblack  : \沒人在乎/
噓 oldEn15     : 不然你上漲才想買？
→ oldEn15     : 打這麼多 就是下跌就買 存股而已想那麼多幹嘛
→ oldEn15     : 想賺價差的人就不會存股
推 wuntony     : 不急 慢慢看慢慢買
推 karta018    : ETF還是要挑適合自己風險屬性的，平均來說抗跌代表
→ karta018    : 漲幅也會比較小，而這取決於選股條件，因為不管股息
→ karta018    : 多寡，長期還是得看成份股的獲利跟成長，其次是管理
→ karta018    : 費跟換股頻率，我記得50都是比56好的
→ karta018    : 我覺得網路上挑選基金的教學比較完整，用挑基金的技
→ karta018    : 巧來挑ETF應該很有幫助，對ETF的屬性越了解，才越抱
→ karta018    : 得住
推 afflic      : 買878就是買優質公司的獲利配息
→ afflic      : 只要股價不要跌的比配息還多
→ afflic      : 股價於你各位如浮雲
推 Crushredkiss: 不碰有平準金的ETF
推 j32072      : 嘻嘻 還有人不知道現在是底了
推 dos01       : 我自己是也喜歡偏空的時候慢慢存沒錯 上漲就是要來
→ dos01       : 炒股啊 幹嘛在往上衝的時候存股去接別人的刀
→ dos01       : 不過不這樣喊 你手上的刀是要給誰接 韭菜哈哈哈哈
→ dos01       : 會被騙去接刀的自己檢討一下自己的智商
推 kiversonx17 : 878慢慢撿 到底怎麼輸?
→ wang111283  : 記得看高股息型裡面有沒有景氣循環的垃圾
推 ajkofqq     : 你錯了
→ Refauth     : 我的理由最簡單：因為愛。謝謝大家。
推 sw9294      : 我是多少買點00915
推 AOP1512     : 講這麼多幹嘛，台灣人看到高股息就高潮了 誰在乎股
→ AOP1512     : 價多少
推 markkao456  : 有的人是不是不太懂為什麼通膨年會高股息 呵呵呵呵
→ flyingdeeck : 高股息小心被投顧婊。。。
推 yieo        : 只看2498
推 ncucosine   : 0056跌的多配的多 是因為航運吧XD
推 qazmomo0314 : 要存高股息可以選878跟919
噓 a128019900  : 不管空頭多頭都是指數etf屌打好嗎
推 stocktonty  : 一句話解決 本多終勝
推 jjjjjjs     : 終於有明白人了 指數型etf 完勝主題型
推 karell      : 0056比較有機會價差股息兩頭賺
推 x44025      : 919幾進幾出啊？
→ BlueBlueLuu : 低點買啥都贏 賺多少而已
推 fish0220    : 919上市以來很穩 大盤漲的幾天都有跟漲
推 afflic      : 919還是要看之後配息能不能打贏878吧
→ afflic      : 能配多少都還不知道
→ afflic      : 成份股有比較厲害嗎?
噓 IanLi       : 對平準金的理解是不是誤導啊
噓 A90812345   : 94要韭一韭
噓 augustus215 : 先確定今年是空頭年吧。