Re: [請益] 大多數人賺不到價差,存股是不是才是贏家

[birdjack (啾啾啾)]

其實大家都是在賺價差，只是長短線的差別

你以為自己是在賺股利，其實也是在賺價差

以下用你的狀況一，我們可以一起檢視這點

※ 引述《lelena (智慧之神-透特)》之銘言：
: 我一直在想一個問題,如果資金500萬
: 狀況一:
: ,存股ETF殖利率6%,每年固定獲利30萬,在靠複利,3年就能累積595.5萬

先講一下一般存股的理想是每年穩定賺這6%，

500萬x1.06的12次方，大約12年就能成長到1000萬。



但資金500萬每年固定獲利最終1000萬是有前提的，

那就是你每年除息時的股價都至少能回到前一年的水準，

那其實每年賺6%股利這件事就等同於這檔ETF每年固定漲6%，

所以你的資金才會是每年1.06倍的成長。




那我們來想想如果前提被打破會是什麼情形，

也就是每年除息時的股價沒有保證回到前一年水準，

例如
該檔ETF你第一年投入時股價50元，

每年一樣都固定配6%，

卻在第二年往後都維持在25元震盪，

那麼你第二年開始的每年股利只有15萬，

明明是殖利率一樣都還是6%穩穩配，

但是總資產要成長到一千萬卻變成要花上23年，

所以可以看出存股真正獲利的關鍵其實還是價差，

每年能不能穩定配6%是其次，

說穿了你想賺的是每年固定漲6%的長線投資，

簡單講就是打開還原線一看，

你就發現自己其實還是在賺價差，

第一年股價50元配6%、第二年股價25元配6%、

第三年股價100元配6%、第四年股價10元配6%.....

第一年賺30萬、第二年約賺15萬、

第三年約賺60萬、第四年約賺3萬......



結:

所以看清自己是長線投資的話，

就應該逢低加碼才對，

那也是為什麼定期定額被認為相對穩，

因為同樣額度在第二跟第四年能買到的股數更多，

達到長線投資所要的逢低加碼。






: 狀況二:
: ,如果沒存股,自己賺價差,第一年賺30%,再靠複利,第二年賠10%,第三年賠5%
: ,這樣3年累積555.3萬,也陷入再風險之中
: 狀況三
: ,如果沒存股,自己賺價差,第一年賠20%,第二年賠5%,第三年賺30%
: ,這樣3年累積494萬,白忙一場
: 只要輸過,想再翻身的難度是不是就變得很難,心態也會崩掉
: 只要沒輸沒輸,但就等於浪費這三年
: ,更何況普通人只要本金大於300萬,輸過一次,幾乎就很難東山再起,因為本金變小了
: ,所以是不是存股才能贏到最後?
: 而且就算資金有500萬,也不可能把把重壓,壓小又變成賺少,存股就沒這煩惱

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※ 編輯: birdjack (123.195.46.211 臺灣), 01/08/2023 14:30:45
推 ryusenming  : 最完美狀況是貼息11年持續買進擴大張數第12年填息
推 ggirls      : 到底什麼神人可以知道公司可以開十年不倒，還每年
→ ggirls      : 發股利
→ ggirls      : 公司老闆自己都不知道了
推 shinyi444   : 沒股票能買了嗚嗚嗚
推 bruce20053  : 匯豐銀行開了100多年還沒倒 小銀行要注意
推 bruce20053  : 當年借錢給清朝 不知道有沒有還
→ cksai       : 存股組都馬定期投入  不看價差
→ sinsony     : 當然不能確定保證10年不倒,但可以預期吧
→ sinsony     : 就像你預期10年內,玉山金,中華電,台積電都還會獲利
→ sinsony     : 但不一定賺更多,所以這就是風險
推 ryusenming  : 怕一間會出狀況就分散到十間,每年換掉表現差的
推 newbrain    : 推 真正的數學神人講解!
推 lianli1024  : 存股講實話就是比命長 你各位沒把握活的比老巴久皮
→ lianli1024  : 就繃緊一點
推 cwts        : 推
推 sweetalex   : 長榮目前還可以撐好幾十年..不買嗎
推 zks6699     : 會寫出「每年固定6%殖利率」的，我是絕不相信這種人
→ zks6699     : 說的股票分析
推 pottr50911  : 推
推 Kouson      : 有可能每年領股利 某年突然沒發 一查發現上次發完股
→ Kouson      : 利不久 連續跌停 停止交易下市了
推 newbrain    : 存全市場etf就沒這問題了
→ het97306    : 心態問題
推 silver5566  : 6%還要被通膨吃呢…
推 kuoyu       : 0050 SPY VT VTI就沒有個別公司經營的問題
推 ppoollkk    : 上面都在做假設性,簡單講就是幹話
推 seal46825   : 逢低加碼代表你還有留可投資現金在等加碼 平常多保
→ seal46825   : 留現金也是有成本的