[請益] 買高股息ETF的在資產配置上的意義是什麼?

[riyu2013 (小雨)]

這邊想請教一下
小弟我一直都是定期定額006208，大月約定期定額了兩年

最近拿到三個月的年終，想做更多的配置
本來是想說看要不要買些個股，自己增加持股部位
但單買個股我其實也無法評估到底甚麼時候可以買
太貴的個股買不起一張，買零股又覺得不划算

這邊想說已經配置了一檔市值型ETF，不如買買看其他的種類的ETF一起配
幾種ETF的考量下，高股息ETF的震盪相較較穩(股性就這樣，把部分資產配在高股息算不
算避險呢?

另外也有想說要不要存00692或是00850這種，報酬和殖利率都有點折衷的
可是感覺跟我原本存的006208感覺明顯差異沒有到很大

高股息的話目前版上最常看到存0056、00878、00900、00919
不想要因為ETF規模變大讓配息上上下下，所以想選有收益平準金的，
目前是00878和00919兩檔有收益平準金
但去年壽險、銀行受傷很重，有點擔心今年金融股配不太出息，
00878選了不少金融股...

00900則是費用率太高了吧...這費用率放在高股息我覺得非常不划算啊...
更何況貴為高股息ETF，結果去年跌得比大盤還多...

但我目前現在還是傾向季配息，拿到的配息轉投入原本的006208
假設我就平常各定期定額006208和00919，今年六月拿到的第一筆配息就先放到006208
有點自組母子基金的概念?

等於我資產配置上，一半追求大盤報酬一半追求波動穩定
然後又有類似母子基金的複利循環?

請問這樣能不能讓高股息ETF在資產配置上更有意義一些呢?
還是高股息ETF在資產配置還可以有其他的意義???

https://i.imgur.com/32Bgv5e.png

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→ laptic      : 分類錯誤，請修正
→ riyu2013    : 請問是請益嗎?
※ 編輯: riyu2013 (223.140.29.132 臺灣), 01/18/2023 12:02:58
推 syuechih    : 不要浪費錢買高股息就對了
噓 sdfsonic    : 這裡只會無腦推0050正二
→ kait        : 硬要說就是增加現金流
推 a281393     : 意義就是穩定現金流啊
→ laptic      : 是的，感謝配合
推 XiaoLi      : 盤子在買的 手續費比較貴 報酬也沒比較好
推 edcs        : 問就是
推 pqpqpqpq    : 正二，不用謝
推 qaz123454321: 請問這樣跟缺錢時小賣幾股當方式，現金流差在哪？
推 allancool500: 差在不用手動排骨
推 love0819n   : 那缺錢時剛好股價在低點 也賠錢賣嗎？
→ Benetnasch  : 想要無腦管理流動資產變現率啊= =
推 FatSucks    : 年底發息買機票出國 至少我是這樣 科科
→ Benetnasch  : TO 11樓，實際股數不變
推 tr000064    : 00900唯一
推 cheetahspeed: 韭菜喜歡左手配右手啊
推 Q00863      : 抵稅
推 Messi100    : 高股息真的沒意義 要現金流自己賣股換錢
推 Xmasbear    : 明顯是919業配，大家別當真
推 yao80106    : 懶人才買ETF...
推 Adrian      : 臨時要金流可以質押
推 F0314       : 賣股換錢，股數不就變少了嗎?
推 sungtau     : 買VOO吧
推 cheetahspeed: 還可以讓政府課稅 二代健保再扒一層皮 韭菜標配
→ Dia149      : 大於定存吧懶得看盤吧
推 perna       : 不想賣股又想每年領錢
推 bryan910015 : 不是每個人都喜歡長期賭價上上下下進出...
→ a9564208    : 出國機票錢剛好
推 pk0943      : 問就是正2，已成為這裡固定推文。
推 james0603060: 00692算折衷吧 我覺得還不錯 想存100張
→ wind2k      : 可以讓不熟股票的家人心安=>你看都一直有現金進帳耶
→ ffaarr      : 拿配息不再投入就等於賣股，低點拿配息一樣是賠錢賣
→ ffaarr      : 高股息的波動沒有證實比較小
推 bryan910015 : 而且想要存穩定又有季配息，高股息還不錯啊
推 alex5566    : 900...鄉民反串你認真...
推 plase       : 高股息一律pass，國內0050或006208就好
噓 hihi29      : 問就是正二 股息只是左手換右手
推 ab4daa      : 6547不會讓你失望
推 empirica    : 沒有比正2更好的了
推 kingright   : 00713跟00915參考一下
→ duriel3313  : 問就是正2
推 nobit       : 還在高股息笑死，懂得都只買正2
推 QQzaza      : 00919今年六月才會第一次配息，還要等一陣子
推 anaydh      : 2891
推 Merkle      : 高股息就穩定被動現金流 前提是都發得出來
推 pypy93264   : 推文居然還沒出現2498??? 我先!
推 kusocomtw   : 要就買低波動類似資產配置還有點道理，傻傻買高股息
→ kusocomtw   : 年化報酬率輸到脫褲
→ hebeisme5566: 這邊是正二版
→ kusocomtw   : 零股計較手續費覺得不划算，應該是你要去換券商
推 shinyi444   : 平滑曲線0.0
推 natukage    : 每篇都在洗正2
→ natukage    : 正名成正2板
推 sosiealex   : 2XETF
推 Messi100    : 看到藍燈買正2的 都躺著數錢了
推 pk0943      : 其實可出配息，也可券商定期定額的正2，應該會有很
→ pk0943      : 大市場，投信大哥參考看看吧。
→ kiversonx17 : 不要一直問 問就是正2 懂?
→ AirLee      : 你滿65退休了嗎？ 不然時間的複利比放高股息厲害。
→ AirLee      : 等你老了，再慢慢提高股息高波動低的投資標的
推 ej03xu3     : 問就是正2或2498 零零韭零零已經沒人推薦了啦
推 AkiMinoriko : 要現金流乖乖買債券，債券還有月配息的
→ u9603134    : 沒有意義，別買垃圾，你不如配點債券ETF
推 truelove356 : 年終奬金拿到就all in正二
→ ej03xu3     : 要配息的話自己賣股賣債變現領出來就好了
推 AkiMinoriko : 金融海嘯高股息成分股賠錢可以不發股息，價格也照樣
→ AkiMinoriko : 跌；買債券就算賠錢也是要發你利息，買公債甚至價格
→ AkiMinoriko : 還會漲
推 jenchieh5   : 正2
推 miku3920    : 0050 006208。回測一下看報酬會容易決定很多
推 fmp1234     : 蒐集圖鑑
推 Lime5566    : 正二太慢了 不如存股大台多單 無限轉倉存下去
推 frank0810   : 6208繼續投就好 不要想這些有的沒的
推 pns215      : 00713
推 abc0922002  : 債券吧 每年再平衡
推 IUOIUOIUO   : 18200多單續抱
推 ivan1116    : 先領一些出來用的概念
推 tswen       : 買高股息 報酬很低
推 zick8932511 : 正2
→ banana831021: 想穩定獲利就買正二吧
推 k85564      : 問就是正二
推 BruceChen227: 通通都是正二 需要錢自己賣股配息
→ BruceChen227: 請參考109頁
推 ErnestKou   : 愛國！繳稅繳補充保費
推 ajkofqq     : 股息會騙人
推 abc0922001  : 沒意義阿
推 fish5123    : 我已經搞不懂推正二是認真還反串了@@...
→ abc0922001  : 看006208目前的市值多少除以4，拿去買0051
→ abc0922001  : 你回測就知道了，正2長期報酬滿多的，只要挺過低點
推 k91011022   : 問就是 109頁的正二
→ sa1989      : 嘻嘻，股價跌了殖利率就上來啦，股價一直漲還叫高股
→ sa1989      : 息嗎？？
推 bala045     : 正2
→ gary886     : 缺錢時股價在低點是賠錢賣的話，難道高股息在低點
→ gary886     : 配息就不是賠錢嗎
推 blademaster : 正二每年賺100%起跳，還真的不知道存8%的存股有什麼
→ blademaster : 意義？
推 ALiGoo      : 意義就是買心安的阿 就算你知道指數報酬比較高 指
→ ALiGoo      : 數一次大的回撤你心理還是會不舒服 就算只是假裝好
→ ALiGoo      : 像有很穩定的現金流心裡還是會舒服點
→ awss1971    : 高股息=花錢被動現金流..沒有意義
推 laurakao    : 00713
推 m1999114    : 歐印正二啦，00919小配置就好
推 newasus     : 複委託買voo啊
→ bkebke      : 就是買仁寶 華碩 兆豐金 台灣大那些股票
推 twchhmcs36  : 嫌錢太多，送錢給政府和信託公司的意義
推 Phineas2635 : 2498
推 frontseat   : 正二有股息嗎？
推 aduijjr     : 請問推正二是反串還是認真的@@?
推 AkiMinoriko : 正2+50%現金可行，歐印正2是找死
噓 icelaw      : 左腳 換 右腳
推 elenyan177  : 我是6208配713定額 手動撿正2
推 simon81345  : 要就繼續006208吧，不然我也推正二，配息多給人課稅
→ simon81345  : 而已~
→ duriel3313  : 正二就是標準的知易行難
推 ASG         : 現金流
推 laurakao    : 如果自律能力夠強，正二現金各50是可行的配置
推 jax2013     : 這裡是正二版 壓身家買正二就對了
推 stlinman    : 記得美股有回測母子基金不管事低波+高波或是高波+低
→ stlinman    : 波都輸歐印啦，主要是資金曝險問題。市值型配公債歐
→ stlinman    : 印會好一點。
推 winner1     : 配息除了現金流 還有視為收入這項優點~剩下自己想（
→ winner1     : 不過要一定收入以上）
推 chicchockk  : 安心啊!! 用報酬與波動換安心感 無價～
推 chou3321    : 6208全部出掉改買正2
推 Coolno9     : 菜雞嗎 問就是正二啊 考慮什麼
→ Coolno9     : 股版名人fj和far都背書了
→ Coolno9     : 弱智才買配息
→ Coolno9     : 正二哥等快出書了 等上市記得買一本壓枕頭下
推 on32        : 正2哪來每年100% 去年-30%起跳
→ on32        : 高股息推00713 高息低波 季配息
→ on32        : 敢賭的可以買正2 看你的心臟夠不夠力
→ on32        : 人性容易在高點買很多就容易套住 低點反小買或觀望
推 A90812345   : 現在還是006208配債類比較好
→ Kobe5210    : 在大家一窩蜂買ETF的時候，跟股板對作，撿個股就對
→ Kobe5210    : 啦
推 nautasechs  : 正二哥應該會走上一樣的套路 出書（已經出過）+參
→ nautasechs  : 加節目+演講
推 Allenliu0607: 唯一指名正二
推 yannicklatte: 我從去年加入正二教，年前剛好買滿3張，還在考慮要
→ yannicklatte: 不要把之前買的692都換成正二
推 truelove356 : 去年Ptt 股板鄉民狂推TQQQ+QQQ+TSLA+NV+AMD 後來沒
→ truelove356 : 再推過文 給大家參考
推 rebel       : 還真的不推薦新手從正二入門 一不順就負30%起跳 新
→ rebel       : 手很容易心態就崩了
推 tym7482     : 正二正夯
推 jax2013     : 心態崩是你的問題 不是正二的問題
→ jerrylin    : 穩定現金流啊
推 ingantai    : 把它當每年配5-6趴現金的副業
推 roger8695   : 買VOO VT VTI
推 g4njaman    : 問就是正2
噓 alway70345  : 00900
推 lemonz      : 生命週期投資法 歐硬正2就對了
推 zzzzzzzzzzzy: 希望原po知道推正二的不是反串就是..嗯
→ yiersan     : 推文反指標不喜歡878 就是要買
推 mingshin1235: 可以當成銀行定存 只是利息高一點 然後不會增值
推 diefish0620 : 都買，你就會有感覺了
推 gokuhwanlai : 一些錢可壓美國voo 鬼島不需要壓那麼多
推 nctufish    : 資產配置問題推692，看公司治理比看市值有意義
推 a281393     : 原來這裡是正二版
推 sinon8866   : 問就是正2
→ delaluna    : "高股息的震盪比較穩"... 建議你再確認一下
→ delaluna    : 資產配置可以去看William Bernstein的書
→ delaluna    : 看看學院派大師的書有沒有提到高股息三個字
推 eggdoegg    : 006208不覺得比0050強
推 F0314       : 正二 00919 006208 都給他買了吧
推 mainsa      : 大家都推正二 有人能說哪家券商可以定期定額正二嗎
→ mainsa      : ？ 手邊有的三家券商 又額外查五六家都沒有 想加入
→ mainsa      : 大正二教都不得其門而入  一個月扣4萬etf 想挪個一
→ mainsa      : 萬加入正二教的說 ps.價格起伏過大 要手動買可能有
→ mainsa      : 點難度 還是想定期定額
推 AkiMinoriko : 正2要跟50%現金在差距50%後再平衡 手動顧比較好
推 guowei616   : 台股除了正2都是垃圾
推 wokao269    : 板上又一堆人吹無腦投什麼（這次標的換正2)， 別笑
→ wokao269    : 別人盤，正二管理費1%、期貨換倉隱含費用，長期持有
→ wokao269    : 也沒多便宜吧，韭菜、心臟比較小顆的別亂跟，槓桿同
→ wokao269    : 時放大漲跌，更容易讓人抱不住!
→ wokao269    : https://rich01.com/leveraged-etfs/
推 rattrapante : 喊那麼多正二484反串？
推 manygod     : 高股息去年賠最少路過..股神都好幾倍報酬的可以忽
→ manygod     : 略啦
推 BruceChen227: 171樓 就算管理費1%
→ BruceChen227: 也直接扣淨值裡面了
→ BruceChen227: 報酬推出到現在400多%
→ BruceChen227: 知道風險 心態喬正為何不加入？
→ BruceChen227: https://i.imgur.com/dAKfMyq.jpg
推 Arkzeon     : 會說正二反串的都是沒有真的認真看，只用喊的吧。
→ Arkzeon     : 但正二要克服好幾個人性弱點不容易就是了。1. 手動
→ Arkzeon     : 定期定額，很麻煩，要持之以恆 、2. 不要All in
→ Arkzeon     :  、3.無視短期跌幅會是兩倍（很難），心平氣和
推 AkiMinoriko : 喊正2的就算不是反串也相去不遠了，明明正2哥推的是
→ AkiMinoriko : 50%正2+50%現金並有再平衡條件，到一堆推文只剩正2
→ AkiMinoriko : 甚至還有叫人歐印正2的
→ AkiMinoriko : 正2哥的正2理論的精妙之處是那50%的現金啊
推 wokao269    : 184樓 要這麼說，你去看很多基金、ETF從推出算到現
→ wokao269    : 在報酬率也都是幾百%起跳（正二沒有比較特別），重
→ wokao269    : 點是你買（抱）多久，有經過至少一次輪景氣循環嗎？
→ wokao269    : 剛買對不起你看到的報酬率跟你沒關，風險我也提過，
→ wokao269    : 能接受就去買吧
推 doushebu    : 股版的討論品質越來越差
推 hfhf        : 美元定存現在還比較保險，一堆看空
推 jax2013     : 股版討論品質還不錯啊 變成正二版就滿糟的了 反正問
→ jax2013     : 就是買正二 有人說波動大抱不住就嗆他抱不住心態崩
→ jax2013     : 是自己的問題 有人提別的標的就笑他報酬不如正二 高
→ jax2013     : 股息被正二酸成甚麼樣子就不多說了 正二版嘛 哈哈哈
→ jax2013     : 哈
推 ajkofqq     : 這商品不好  以後你就懂了
推 GEKKAKAJIN  : 正2漲的時候賺2倍，跌的時候也賠2倍，能不能撐過賠
→ GEKKAKAJIN  : 2倍的心理壓力才是它最考驗人性的地方
推 AkiMinoriko : 正2連跌跌幅不會到兩倍，加上50%現金跌幅比一倍還少
→ AkiMinoriko : ，會把人性當理由去買高股息的，等金融海嘯來高股息
→ AkiMinoriko : ETF也跌爛時，也會因為人性恐慌拋售領不到股息又賠
→ AkiMinoriko : 了價差
→ AkiMinoriko : 害怕抱不住的，你該買的是美國公債、美國公債、美國
→ AkiMinoriko : 公債，不是高股息
推 baolskoo    : 00772b 給你參考
噓 StarYao     : 一堆為酸而留言的 zzz
推 wokao269    : 不意外，之後又一堆韭菜無腦進場（根本不知自己風險
→ wokao269    : 承受度，資金又不控管），最終因心態崩裂砍在阿呆谷
→ wokao269    : ...再出來哭，板上航運、生技、美元熱潮皆如此，永
→ wokao269    : 遠沒有看清楚自己為什麼一直賠錢
推 biojo       : 兆豐有定期定額正二 但是只能設定開盤價正負5tick
→ biojo       : 不保證成交 目前成功四次還沒失敗過 對我來說還是
→ biojo       : 要自動定期定額 才能克服人性
推 rtfgyrtfgy  : 歐印0050 00900
推 kamio       : 比較方便而已
推 boringgenius: 00692可參考
推 tsteve      : 這篇在偷推薦919吧？
→ hippo130    : 問就是00878
推 birdpon     : ETF跟以前的基金到底有什麼不同？
噓 dodoro1     : n
推 gm3252      : 正二買完其他是有閒錢再考慮的
推 curry56     : 正二
推 jimhall     : 覺得可以容錯 買錯可以透過配息拿回本金