Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了

[ilw4e (可以吃嗎？)]

這跟之前台灣那些壽險淨值減損類似，
就是升息太快銀行滿滿的投資部位跟著
出現非常大的未實現損益，主要就是長
債部位跌價造成的

這家會先爆就是他的投資部位太高了。
一些大銀行跳出來說自己不會有事，這
可能是真的，大銀行流動資產夠投資部
位未實現虧損也沒到把淨值打到負，但
繼續升息很可能還有類似的區域銀行會
爆

也就是現在資產負債表看起來不夠強的
銀行都會被跟著檢視，債券也大漲因為
市場賭FED不會再升息升太多搞爆其他
銀行


※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言：
: 原文標題：
: 美銀行爆雷 華爾街慌了
: 原文連結：
: https://money.udn.com/money/story/5599/7023860
: 發布時間：
: 2023/03/11 00:43:23
: 記者署名：
: 季晶晶、任中原
: 原文內容：
: 經濟日報 編譯季晶晶、任中原／綜合外電
: 長期服務美國矽谷新創公司的矽谷銀行（SVB）突然陷入困頓，加上之前加密貨幣銀行
: Silvergate銀行清算的紛擾，引發投資人擔心，在美債價格重挫之際，這可能是華爾街一
: 場更大危機的前兆，9日引爆金融股賣壓，引領美股重挫，美國四大銀行市值更蒸發520億
: 美元。10日賣壓甚至蔓延至亞洲和歐洲市場。
: 在美國創投景氣低迷下，許多公司從矽谷銀行提走資金。矽谷銀行8日表示，為回應存款
: 減少的壓力，之前已賣出210億美元以美國公債為主的債券組合，但損失18億美元，為支
: 持資產負債表，須發股籌資22.5億美元。
: 由於矽谷銀行的許多科技新創客戶財務惡化，引發外界擔心矽谷銀行財務，客戶也加速提
: 款。矽谷銀行母公司SVB金融集團的股票9日收盤崩跌60%，10日盤前宣布暫停交易。
: 另外，近年業務轉向以加密幣為主的Silvergate銀行8日宣布，由於存款人紛紛提款，將
: 逐漸結束營業。此事也重創市場信心。
: 亞洲和歐洲銀行股10日也受累，MSCI亞太金融指數盤中跌2.6%，滙豐大跌5.2%，法國巴黎
: 銀行和瑞銀集團猛摔逾4%，瑞信股價甚至創新低。
: 心得/評論：
: 美股慘跌
: 銀行股崩崩
: 下周一台灣銀行股不知道還好嗎?
: 存骨族又要接刀存骨了嗎?
: 不過感覺其實沒那麼嚴重
: 市場怎麼慌成這樣

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推 sp3164971231: 所以升一碼還是升兩碼 都會出事，你是麻FED爺會選
→ sp3164971231: 哪一個？我偏向兩碼死乾淨一點
推 wisebani    : 當然升兩碼，凡事有一好沒兩好.
推 aegis43210  : 最好會希望死乾淨一點啦，官員只會想把炸彈留給後人
→ aegis43210  : 啦，除非上級強迫你引爆
→ kilo7       : 怕.jpg
推 a71y242     : 哈 頭洗下去 只升1碼  多方又高潮 沒完沒了
推 jemc1905    : 壓力測試下，才吹七倍泡泡就倒閉
推 killerking05: 我也覺得會兩碼，一碼只是延長通膨痛苦時間
→ a1237759    : 升息有用早就有用了，只是製造金融風暴而已
→ a1237759    : 只升半碼都嫌智障
噓 swgun       : 不用再瞎扯壽險 壽險會一次性大量賠付只有疫情啦
→ swgun       : 都已經是過去式
推 newbrain    : 十幾年來都靠放水救市，結果現在升息不收水，再被中
→ newbrain    : 日背刺，造一個熊市陷阱害死大家，不如老實緩衰退
→ yesonline   : 投資房地產不就沒事了嘛~ 可參考台灣的護國神山產業
噓 peter98     : 跟壽險完全不一樣  台灣壽險是風險無限  這次SVB承
→ peter98     : 受的是有限風險  只是他還是承受不了而已
推 flyingdeeck : 體質太爛被市場淘汰
推 kkchen      : 美國壽險就是房地產投資太少，如果像台灣的壽險早
→ kkchen      : 就富可敵國了。
推 Ripper      : 今天非農就業遠大於預期，你是當空氣沒看到？而且FD
→ Ripper      : IC保險每位存戶有25萬美元的保障額度，對絕大多數
→ Ripper      : 的普通人根本沒有影響，你覺得鮑爾會為了少數幾家
→ Ripper      : 有問題的銀行讓影響大多數人的通膨繼續爆炸嗎？
推 SRNOB       : 多多就是這樣 97.3%不再25萬保額內 一堆企業戶
→ SRNOB       : 錢沒領出來就完蛋了
→ SRNOB       : 房地產人家08年玩過 鋼管女郎都能買三間房
→ zzahoward   : 我猜新的Basel 3.1大概也有影響 XDDD
→ zzahoward   : 不過要期待連環爆的可能會失望 Basel 3以後很難
推 newbrain    : 所以推文的意思是這次掛的是企業?
推 Aixtron     : 看不懂就都換成現金，不差那一兩個月
推 SRNOB       : 美國接近一半的新創都是SVB的客戶 6兆台幣
→ SRNOB       : 你剛好是新創企業存戶錢沒領出來 拿25萬鎂 恩
→ zzahoward   : 投資太多國債被夾殺 不過他清算應該是可以cover多數
→ zzahoward   : 連環爆是不太可能 會讓他倒但絕對會止血
推 SRNOB       : 可不可能你這麼了解嗎 好吧 結論歐印抄底做多
推 bboman      : 一大票新創大概稱不到清算拿到錢就會發不出薪水了
→ zzahoward   : Basel3以後設定那麼多條防火線 這次算很早介入了
→ zzahoward   : 就是避免當年的連環爆 當然有可能阿 但主管機關也不
→ zzahoward   : 是智障好嗎 美國跟台灣不一樣 美國各種創新花式爆炸
→ zzahoward   : 但吸取教訓也很快
推 t516        : 這家銀行不就虛擬幣存款常用的那家
→ Aixtron     : 2008是swap，一直包裝出售再包裝出售再包裝出售，現
→ Aixtron     : 在看起來不是這樣，2008還有一個重要因素是評比機構
→ Aixtron     : 幫再包裝給了背書，目前都沒看到
→ zzahoward   : 金融機構監管實務面上台灣還在殺豬公以為歐美都膨風
→ Aixtron     : 新創失業其實對通膨是好事吧？
→ zzahoward   : 會死比較慘的大概就幣圈 我看老趙又要割韭菜割一波
→ zzahoward   : 這一波科技巨頭裁員配上新創爆炸 傳產爽收
→ bboman      : 新創要是倒個幾萬家 通膨又要降了
→ Aixtron     : 歐美按照某主修證交法的大法官的
→ Aixtron     : 說法，也常是不知道發生了什麽事！
→ ptta        : 降息！降息！
→ zzahoward   : 歐美常常都是創新式的爆炸阿 你搞到像台灣法規一樣
→ zzahoward   : 當然隨時能掌握 因為能做的事情就那麼多啊XDDD
推 Senga41     : 之前不是還有對銀行做壓力測試 每間都通過很屌
→ zzahoward   : 說真的 爽到的大概就是科技巨頭開始無痛收購新創XDD
推 donkilu     : 金融業造成的影響是會一層層擴散的 不是FDIC就算了
→ donkilu     : 對公司來說流動性就是命 你用一般人去比較沒意義
→ zzahoward   : 當然知道金融體系是一圈圈 問題是目前觀察並不是因
→ zzahoward   : 為大槓桿崩掉所以失去流動性 所以清算後影響說不定
→ zzahoward   : 也不大
→ donkilu     : 非農就業大於預期是壞消息吧XD 表示升息還不夠
→ donkilu     : 老鮑現在就是要看到升息效果明顯反應才會停止升息
→ zzahoward   : 非農就業就是一些傳產大公司趁機50收阿XDDDD
→ Misscat16868: 那就倒閉！我要看大場面！
→ laechan     : 類似提高準備金這類的吧然後就會有銀行爆了
→ laechan     : 這只是剛開始 https://youtu.be/6Up9tdlSZMU
推 Groundwork  : 小銀行而已 沒事啦 馬照跑 舞照跳
→ Groundwork  : 沒有競爭力就是淘汰 這麼簡單
推 fly5566     : 今天失業率高於預期，有人當空氣沒看到？
推 k798976869  : 存戶恐慌擠兌什麼大銀行都穩倒的啦
噓 dos01       : 一直吵著要升息的五毛 不演了喔
→ sniper777   : 是不是有人以為只能升息或降息兩個選擇而已 呵呵
推 jerrychuang : 一樓真得搞不清楚FED,通縮跟通膨會選哪一個？經濟衰
→ jerrychuang : 退跟通膨會選哪一個？
→ dslite      : SVB客戶是都是新創公司 不是小散戶 存款應該都遠高
→ dslite      : 於25w
推 ish55667788 : 不是散戶哪有差 這種玩幣圈本來就沒什麼規範在管
→ ish55667788 : 會買的本來就有問題
推 donkilu     : 現在又沒有通縮的問題 只有高通膨和低通膨
推 InfocusM510 : 散戶沒差 但是公司存款怎麼可能只有25萬
噓 space729    : @bboman