Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了

[IBIZA (溫一壺月光作酒)]

1.SVB目前的缺口是出售210億美元的國債組合, 產生的18億美元缺口
  洞不大, 但如果繼續讓SVB賣手上金額更大的MBS, 洞就會越挖越大

2.25萬美元顯然無法償付大部分企業客戶的存款
  但其實只要撐過緊縮或是等債券到期, SVB的資產應該足夠償付所有客戶存款

3.現在就是看美國政府怎麼處理
  如果直接清算銀行, 那就是直接挖大洞, 企業客戶會炸
  其他銀行的企業客戶看了也會想趕快把錢領出來, 會有連鎖效應
  如果由某個機構暫時保證償付, 風暴就會停息
  如果不想由FED做, 可以由財政部做, 但如果多幾個銀行出事, 財政部資金可能也不夠
  不過接手的機構只要度過這一波, 債券價格回升之後肯定會大賺的

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                          願歲月靜好，現世安穩

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.169.68.116 (臺灣)
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※ 編輯: IBIZA (1.169.68.116 臺灣), 03/11/2023 07:51:07
推 newbrain    : 不降息 債券價格怎麼回？
→ IBIZA       : 早晚會降息 不降息債券也會到期  到期就拿回票面
→ IBIZA       : 不會有損失
推 jfw616      : 當你還能討論的事情...就是可防可控
推 Hitimothy   : 這邊推一個 哈
推 ck326       : 債卷價格昨天就狂升一波了
推 wade00123   : 財政部比較有可能
推 bboman      : SVB手上的MBS 97%都是超過10年才會到期 利率1.56%
→ IBIZA       : 銀行爆掉這個絕對是FED業務
→ IBIZA       : 回錯篇
→ IBIZA       : 由財政部做的問題就是要國會同意 反應較慢
→ IBIZA       : 而且財政部有多少錢幹這個事情？舉債在現階段也很難
推 qk3380888   : 升息繼續誰要接這些債==
推 autokey     : 推
→ IBIZA       : 沒有賣不出去的債 只有賣不出去的價格
推 bboman      : SVB就是2021年FED大放水，一下進來太多資金
→ bboman      : 結果超過一半的錢都拿去買國債和MBS
→ IBIZA       : 其實這波最大問題可能是重新定義國債
噓 csf2071     : 共體時艱 大家不要擠兌
→ bboman      : FED升息帳面虧損一堆 一被擠兌就炸掉了
→ csf2071     : 美國政府信用破產
→ IBIZA       : 以前美國國債都被當作無風險現金，結果炸成這樣
推 a71y242     : 要看是不是分批短債吧 長債要撐2年
推 mecca       : 現在根本根本韭債
推 a26893997   : 怕就怕不只一間要救啊
推 littenVenus : 推
推 a71y242     : 現在不買債 買股風險才大  怎麼沒人接
→ littenVenus : 美元霸權終結 鎂蛙哭哭
→ littenVenus : 國外央行拋美債買黃金不是沒原因的
推 pg2000      : 可是這幾天美債大漲耶?
推 a71y242     : 利息高就有人接 長債利率市場決定  說到底是槓桿出
→ a71y242     : 問題
→ a71y242     : 到期保本還是不變
推 Severine    : 話說中國手上不是一堆美債?這樣他們的也不值錢吧?
推 pg2000      : 連台灣都一堆美債，沒到不值錢只是帳面虧損
→ IBIZA       : 出問題的是價格 不是槓桿
推 a71y242     : 沒本生意收幾千億賺利息不是槓桿嗎
→ a71y242     : 保單都很長 定存 1 2年風險不一樣
→ IBIZA       : 沒人會把銀行收付叫槓桿吧
推 piliwu      : 銀行正常存貸業務多點錢買債券是很保守的經營
推 pg2000      : x年後能拿回本金+利息的東西.現在被人強迫賣死豬價
→ pg2000      : 導致現金流出問題
→ pg2000      : 跟股票一樣，你知道之後100%會漲回，可是你現在要錢
推 johndennis  : 學學潤泰全 現增
→ IBIZA       : 之前嘗試過找人現增17.5億　　失敗了
推 jerrylin    : 巴菲特出手買可轉債就好了
→ jerrylin    : 之前金融海嘯高盛就是找巴菲特出手
→ donkilu     : 新創企業不可能不擠兌 這就典型囚徒困境
推 hihi29      : 這篇正解
推 yapot       : 推
推 totqoq      : 推，買美債還不保守嗎，不然利息哪裡來？
噓 lnonai      : 短債才是無風險類現金啦  長債不是
→ lnonai      : 長債的價格受到利率影響很大
推 gibbs1286   : 就沒人敢接啊，FED也受限於資產負債表的問題
→ gibbs1286   : 可能真的去跪巴爺爺比較快
噓 AGODC       : 等債卷到期或回升，那墳頭的草早長得跟天一樣高了
推 nfsong      : 不是說債券都要用 債券梯
→ nfsong      : 怎麼svb 看起來是直接買好買滿
推 LiuTerry    : 去年台灣一堆保險公司一樣，收到的保費一部分拿去
→ LiuTerry    : 買美債，升息美債跌了3、4成，帳面損失都嚇死人，
→ LiuTerry    : 但保戶不贖回就等到期拿回票面就沒差
→ cityport    : 問題是買長債..不是買債券..銀行不應該買長債
→ cityport    : 壽險公司買長債沒問題..產險買長債一樣會出問題
推 artning     : 無風險現金是在到期才贖回情況可得到全部本金與約定
→ artning     : 利率。當你自己操作價差、未到期贖回，然後抱怨美
→ artning     : 國債失去信用？豈不無理取鬧？
→ shinyi444   : 不行 太理性了股版不喜歡
噓 touurtn     : 恩恩 要不要看你在去年七月說現在利率是多少的觀點
→ touurtn     :  真以為自己是先知喔
推 KrisNYC     : 不錯  結果就是接管  這篇完全正確
推 Federerstone: 推
→ IBIZA       : 我去年七月說2%是台灣房貸利率
→ IBIZA       : 現在不是2%是多少？
推 kanyewest927: 老巴沒幾年可以救了，要炸快炸
噓 FatFatQQ    : 終於知道你對債的誤會在哪了 都爆掉就賣債了 還等
→ FatFatQQ    : 你到期喔
→ IBIZA       : 樓上 誤個屁
→ IBIZA       : 無知不要亂推文
→ IBIZA       : 3/14處理方案還沒出來就算了, 3/20 BFTP都出爐了
→ IBIZA       : FatFatQQ還能狀況外 到底是活在哪個平行世界