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作者obrag (歐布拉)
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標題[新聞] 矽谷銀行倒閉 專家：衝擊小但恐影響Fed3
時間Sun Mar 12 23:18:12 2023
原文標題： 矽谷銀行倒閉 專家：衝擊小但恐影響Fed3月升息幅度 原文連結： https://money.udn.com/money/story/5613/7026227 發布時間： 2023-03-12 14:33 中央社／ 記者署名： 原文內容： 美國矽谷銀行（SVB）遭到接管，專家分析，SVB規模較小，主要影響大多是未上市的科技 新創、綠能產業，應該不會衍生成系統性風險；但SVB事件有可能會影響Fed3月的利率決 策，不排除Fed3月只升息1碼。 根據金管會調查，台灣本國銀行、保險業及證券商對美國矽谷銀行並無曝險；基金方面， 僅投信基金對矽谷銀行曝險新台幣3億元。 美國的第16大銀行矽谷銀行（Silicon Valley Bank,SVB），主要服務科技與新創公司。2 022年底前，銀行總資產為2090億美元，存款總額為1757億美元。矽谷銀行日前揭露鉅額 虧損，導致美國銀行股重挫後，美國聯邦存款保險公司（FDIC）隨後宣布矽谷銀行關閉， 引發外界高度關注。 台經院院長張建一今天對中央社記者表示，近期利率快速上揚，SVB主要是短期出現資金 流動性問題。過去2008年金融風暴，是次級房貸危機爆發後，後續相關衍生性商品出現骨 牌效應導致，當時連大型金融機構都受波及，SVB相比之下規模小很多，應屬個案，不至 於擴大造成系統性風險。 台新金首席經濟學家李鎮宇表示，SVB業務著眼在科技新創、綠能產業多，好消息是，SVB 的客戶比較多還是在未上市創投、私募基金、衍生的新創等，在這個時間點來看，整體風 險算是可控，應不至於造成系統性問題。 李鎮宇強調，值得留意的是，美國加州較大型的地區性銀行過去一年獲利確實有下滑，很 多新創也放錢在SVB中，後續可能對於新創的流動性、綠能產業的發展會有蠻大影響。本 週須留意市場對於FDIC處理方式如何反應，以及有沒有擴散到其他銀行等。 美國聯邦準備理事會（Fed）預定於3月21日至22日召開利率決策會議，原先市場預期Fed 將宣布升息2碼強力打通膨，但SVB倒閉事件發生後，李鎮宇認為，Fed最好3月只升1碼， 如果升2碼，市場可能會解讀為Fed認為通膨靠升息壓不下來，可能要靠小型金融風暴才能 壓制通膨，有可能會造成另一波恐慌。 不過，張建一分析，美國初領失業救濟金人數增加，但是美國2月非農就業人口增幅放緩 至31.1萬人，仍高於市場預期。隨著近期陸續揭露的經濟數據，市場預期也不斷變化，因 此Fed利率升1碼或2碼都有可能。對Fed而言，還是緊盯通膨相關數據變化最重要。 中信金總經理陳佳文日前在法說會上指出，矽谷銀行被認為是科技業很具利基的一家銀行 ，錯誤可能在於銀行以為自身流動性很強，投資在固定收益債券規模很大。但是銀行存款 都是短天期性質，若投資長天期債券太多就會導致「以短支長」，當收入固定，但利率一 直上升、成本一直墊高時，就會產生很大問題。 心得/評論： FED會不會因為矽谷銀行的倒閉而減緩升息的腳步 甚至開始降息呢？ 在台灣很難想像銀行竟然會倒閉 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.136.16.64 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1678634294.A.6DA.html
→ rb731024 : 又開始在想著繼續給毒藥讓大戶出場囉 哈哈 03/12 23:19
推 neo5277 : 不用幻想降息，現在的劇本是FED要的且一手導演的 03/12 23:19
→ neo5277 : 他要割全世界 03/12 23:20
→ rb731024 : 明明就是QE導致的炒作，結果現在在怪升息造成的 哈 03/12 23:20
→ rb731024 : 哈哈 03/12 23:20
推 answermangtr: 升一碼 明天大漲 03/12 23:22
→ jayppt : 整件新聞最想破頭不懂 就是為何SVB會滿手長債 03/12 23:23
→ jayppt : 遇到快速升息就是吃筍嚴重 有知道銀行運作的人可以 03/12 23:24
→ jayppt : 講一下嗎 怎麼都不懂 03/12 23:24
推 iamsosorry : 2000 2008兩次危機的背景都是升息到最高點 03/12 23:24
→ qaz12453 : 我大齙洱才不會因為這小事不升 03/12 23:24
→ dos01 : 他大概是覺得泡泡會無限變大 資金會無限變多 自己又 03/12 23:24
→ dos01 : 嘎得過來 03/12 23:24
→ dos01 : 然後...然後就爆了啊 03/12 23:24
→ iamsosorry : 歷史經驗都沒在看 03/12 23:25
→ qaz12453 : 搞不好還加碼大放送 一次兩碼up 03/12 23:26
推 DMM : 好的 影響小 03/12 23:26
→ qaz12453 : 大概就是要把泡泡弄爆吧 03/12 23:26
→ MIT5566 : 台灣不也一堆債券帳面虧損配不出息的 03/12 23:26
推 lefan : 整天幻想大爆噴 03/12 23:29
→ kausan : 厲害了 連銀行倒了都是利多 03/12 23:29
→ cuteme5566 : 銀行倒，利多，噴 03/12 23:32
→ a8521abcd : 阿就他的客戶都是燒錢的新創企業。在低利率時代籌 03/12 23:32
→ a8521abcd : 資容易到了升息週期的時候籌資變困難了他的客戶不 03/12 23:32
→ a8521abcd : 斷提領，導致銀行為了弄出現金被迫出售手上的資產 03/12 23:32
→ a8521abcd : ，好死不死他滿手都是長債跟流動性很差的MBS短時間 03/12 23:32
→ a8521abcd : 根本賣不出去只能賤賣，市場一看有銀行在賤賣資產 03/12 23:32
→ a8521abcd : 就知道他出事了，所以他更難以籌資 03/12 23:32
→ tom77588 : 我大陸朋友都說是硅谷銀行倒閉，不是矽谷銀行 03/12 23:35
→ fallinlove15: 升息不就希望防止炒作 這不就他要的 03/12 23:35
→ Shiver705 : 衝擊小？明天來看外資倒多少就知道多小 03/12 23:41
推 g0t24568 : 事實上就跟南山滿手長債意思一樣 大家低利率環境待 03/12 23:43
→ g0t24568 : 太久了 03/12 23:43
推 sandrasu : 銀行倒,fed不敢升息，利多噴 03/12 23:44
推 Marginal : 就是這樣啊 明天宣佈一碼，然後軋上去 03/12 23:48
推 SunRoy : 頂多不升 整天幻想降息 03/12 23:54
推 Vanquze : 一碼噴。不升噴爛吧 03/12 23:55
噓 qwe22992168 : 不就跟潤泰全一樣而已 又不會死 美債買一大堆 03/12 23:56
→ AndyMAX : 新創失業率上升 通膨緩解CPI下降 噴 03/12 23:56
→ qwe22992168 : 以後降息 這些都是錢啦 又不是沒價值的銀行 03/12 23:57
推 turtle66 : 救命 03/12 23:59
推 blueseason : 小啦！農會而已，說得天崩地裂 03/13 00:02
→ GoalBased : 客戶組成過於單一風險大 03/13 00:12
推 wei9898 : 農會擠兌而已啦，大銀行不影響 03/13 00:14
→ chocopie : SVB 為何滿手長債，就... 沒想到 FED 會賣隊友 03/13 00:25
→ IBIZA : 短債應該是在去年開始被大量提領就消耗掉了吧 03/13 00:27
推 qk31330 : 之前壓力測試 好像也是在低利率環境 03/13 00:28
推 qaz940239 : Svb誤判升息幅度 03/13 00:29
推 nobeldd : 有種降息 03/13 00:31
推 chevy123orz : 他們剛好滿手現金要買長債的時候剛好位階太高吧 03/13 00:54
推 okah : 1碼機率大增，但股市動盪，債券要先回穩了 03/13 01:05
推 Ronamtis : 資產有問題的兩碼一碼都沒差吧，fed 畏首畏尾投鼠 03/13 01:09
→ Ronamtis : 忌器才恐怖 03/13 01:09
推 traz04067 : 不要問 就是噴 03/13 01:12
推 freeclouds : 這樣算利多嗎 笑死 03/13 01:19
→ cityport : SVB還是舊金山FED會員呢 03/13 01:56
→ x221x221 : 比特幣噴出 空軍拜拜 03/13 05:30
推 AGODC : 聽說FED不敢升息甚至降息才是崩盤時刻，那這個算嗎 03/13 06:14
→ AGODC : ？ 03/13 06:14
推 k798976869 : 可防可控 03/13 06:25
推 panzerbug : 噴！ 03/13 08:49