看板 Stock 關於我們 聯絡資訊
原文標題:快訊/新光銀、聯邦銀遭罰300萬! 貸款給炒房團 ※請勿刪減原文標題 原文連結:https://is.gd/Kj1R5s ※網址超過一行過長請用縮網址工具 發布時間:2023-03-21 16:46:00 ※請以原文網頁/報紙之發布時間為準 記者署名:記者陳依旻/台北報導 ※原文無記載者得留空 原文內容:聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到,在辦理自然人購屋貸款業務 ,有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失 。其中,新光、聯邦銀分別被罰150萬,共300萬;元大銀行則是糾正。 房價大漲,近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流,以規避官方查緝,對此,金管會先 前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢,經查,聯邦銀行及新光銀行涉及 未完善建立及落實執行洗錢防制作業,一共貸款給20、30戶,具體缺失如下: 第一,未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業,包含對借戶所得來源未確實查證其收入真 實性,或未審慎評估其資力及繳息還款能力,以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借 戶存款帳戶,再匯予賣方,惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。 第二,未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制,包含貸後資金有由代書或第三 人代理多名借戶提領現金,而發生金流斷點之情事,或未發現及查明貸後資金由第三人代理 匯款至代理人他行帳戶之原因;另,房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他 信託帳戶之異常情事,未落實執行交易合理性之判斷及監控。 第三,未落實檢視或查證是否為可疑交易:對客戶經常代理他人存、提大額現金,且經洗錢 防制交易監控系統產生之警示案件,未落實檢視或查證是否為可疑交易。 至於元大銀行,在辦理自然人購屋貸款作業,對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行 帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善,核有礙該行健全經營之虞,核處應予糾正。 金管會表示,銀行辦理授信案件,應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理,整體評估後 以決定是否核貸。而銀行核貸過程,除考量債權確保外,防制洗錢相關之控管措施亦應適用 ,均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調,銀行與借戶業務往來過程中,應強 化相關風險管理措施,並持續精進防制洗錢作為,以健全業務經營。 心得/評論: 竟然貸款炒房團 重罰150萬但這鐵定噴爛了吧 大家都知道要去哪裡借錢了對嗎 這算是多還是空?? ※必需填寫滿30字,無意義者板規處分 -- Sent from my iPhone 12 Pro Max PiTT // PHJCI -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1679389762.A.FEA.html
r30385 : 才300ㄏㄏ 03/21 17:10
rayisgreat : 300萬別報了吧= = 03/21 17:11
laechan : 我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦 03/21 17:11
laechan : 神他媽難辦啦 03/21 17:11
fakelie : 人頭戶 03/21 17:12
BruceChen227: 300ㄏ 03/21 17:12
Rattlesnake : 不就好多 跟3角差不多感覺 03/21 17:12
moon1991 : 重罰,笑死 03/21 17:12
kilo7 : 炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎? 03/21 17:12
zalasas39 : 炒房賺都不止這些 03/21 17:13
hot8899 : 300萬?至少3000再說吧 03/21 17:13
melonQ : 300萬去高鐵撿遺失物就有了 03/21 17:14
taker627 : 西瓜5塊收 03/21 17:14
Kobe5210 : 罰太輕了吧~ 03/21 17:14
ck326 : 罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ? 03/21 17:15
jen1121 : 300是在哈囉喔,賺一波可能都三億 03/21 17:15
alex5566 : 300萬?? 大概等於我的30元... 03/21 17:16
lpmybig : 難怪今天漲兩趴多! 03/21 17:16
kevin31a2 : 300萬?(挖鼻 03/21 17:17
xm3u4vmp6 : 300億比較有感吧 03/21 17:18
caity : 300塊的小事 03/21 17:18
small91051 : 才300看不起人嗎 03/21 17:19
mioco : 哪裡都有西瓜 03/21 17:19
sing60905 : 哈哈哈哈哈哈哈 金管會 03/21 17:20
jerrylin : 笑死 03/21 17:20
shomingchang: 原來今天是噴罰款太少R 03/21 17:20
AMDMARSHAL : 300萬能買台北的廁所嗎 03/21 17:21
jerrylin : 反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺 03/21 17:22
binchunwu : 罰那麼少... 03/21 17:22
osaka3131 : 西瓜怎麼都有你 03/21 17:22
nodyes : 應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話 03/21 17:24
oceanfishwu : 看清楚內文,是分別被罰150萬,共300萬,所以其實 03/21 17:24
oceanfishwu : 一家銀行才罰150萬而已… 03/21 17:24
aooa : 重罰300 03/21 17:24
bill0205 : 300萬? 銀行來說只是三毛錢 03/21 17:26
cityhunter04: 一堆不看內文的,是被罰300萬……不是貸 03/21 17:26
tony15899 : 笑鼠 03/21 17:26
klwei : 西瓜6塊收 03/21 17:26
bill0205 : 3億再來說嘴 03/21 17:26
nisi0773 : 明天掛漲停還買的到嗎 03/21 17:26
Shiver705 : 西瓜榴蓮臭 03/21 17:27
sosiealex : 看不起銀行嗎 炒房炒起來 03/21 17:28
aloness : 信貸審核都青菜盯了,盯有不動產擔保的幹麼… 03/21 17:28
aja1008 : 銀行:好啦好啦,我唉一下好不好 03/21 17:30
victorytim : 才300萬 哈欠 03/21 17:30
badguy227 : 怎麼一堆爛事都有西瓜啊 03/21 17:32
iamthebest08: 笑死人 三百萬 03/21 17:33
zzzyyan : 罰這零錢?有本事修法勒令停業 03/21 17:34
jeffmib : 怎麼都有西瓜的事情 03/21 17:34
ImCPM : 賺爛了賺爛了 03/21 17:34
kenntrf : 瓦!300萬好多啊!不知道有沒有獲利的1% 03/21 17:36
iamthebest08: 聯邦銀一定會貸款的啊 笑死 03/21 17:36
illya65536 : 重罰300萬 03/21 17:36
其實是150
Ujdhw3425 : https://i.imgur.com/UHJ1P03.jpg 03/21 17:37
※ 編輯: DDDDRR (114.136.124.151 臺灣), 03/21/2023 17:37:45
ppdogliu : 想一下,嗯,給囉 03/21 17:38
fakejoker : 這幾年炒房隨便都超過 重罰 哈哈 03/21 17:38
Syd : 才300萬 03/21 17:38
yiersan : 西瓜 又是你 管理層該換專業的吧 03/21 17:39
luche : 底下就有資產公司 03/21 17:39
totomo168 : 呵呵 03/21 17:39
luche : 最大那隻我真的認為在央行 03/21 17:40
ipath19 : 鼻屎點大的金額 03/21 17:40
apolloapollo: 300大概1個月就炒回來了 03/21 17:40
iamthebest08: 最大的那隻的確是央行 03/21 17:45
qaz12453 : 一團超過10個人 業績屌打這三百萬啦 03/21 17:46
mb : 根本侮辱人…怒炒 03/21 17:47
lltools : 罰個300億再來PO吧 03/21 17:48
k798976869 : 才300 轉手一間房子就賺300 03/21 17:49
chalon : 重罰300萬!他們一定很害怕晚上覺都睡不好了 03/21 17:49
fmp1234 : 300萬對西瓜EPS是一記重擊 03/21 17:54
pwseki206 : 聯邦?不要命啦,自己人打自己人。新光...嗯,得罪 03/21 18:00
pwseki206 : 人了厚 03/21 18:00
jc761128 : 股版又高潮了XXD 03/21 18:00
allmighty : 能吃就吃 能A就A 這一定噴 03/21 18:03
lafel : 300是鼓勵性質的懲罰嗎? 03/21 18:05
ak007 : 炒房賺好幾億 重罰300萬~有夠賺錢的公司 明天開 03/21 18:07
ak007 : 盤直接漲停了! 03/21 18:07
hunteryoyoyo: 沒事兒西瓜金正常發揮 03/21 18:08
oVNo : 300?你看不起誰啊? 03/21 18:09
zxc120 : 呵呵重罰耶! 03/21 18:14
piece1 : 聽一堆人說貸款難貸.......呵呵! 03/21 18:14
zxc120 : 建商最喜歡民進黨政府最打房的。 03/21 18:15
avvvva : 金管會什麼時候要金檢央行一下 03/21 18:16
ken2508g : 明天漲停 03/21 18:22
baseken : 99西瓜 03/21 18:24
iansuture : 罰,很棒,蛤,300萬,對他們來說不到炒一間房的零 03/21 18:24
iansuture : 頭 03/21 18:24
dosiris : 炒房團:我大你一千萬 03/21 18:25
yungchan : 官商勾結 03/21 18:29
timetostudy : 結果炒房賺30億還夠付手續費 03/21 18:29
solomonABC : 聯邦不就黨的主人 03/21 18:29
geeg : 台南議長交保150萬,這是重罰,跟顧主重罰2萬一樣 03/21 18:30
k825324 : 重罰! 03/21 18:43
hectorbibby : 銀行:喔,300元拿去 不用找 03/21 18:44
lohas723 : 賺到流湯 重罰300萬 笑死 03/21 18:45
mix5172000 : 300萬手續費而已 03/21 18:45
kis28519 : 西瓜又是你 03/21 18:46
slayptter : 聯邦銀行好用~真的必須推 03/21 18:52
slayptter : 唯一問題就是常常接到保單電話..... 03/21 18:52
a70327cow : 西瓜 又是你 03/21 18:52
topahot9303 : 爽賺幾億重罰300萬 炒房推手不就政府 03/21 18:59
j5163124 : 說個笑話,炒股有罪炒房無罪 03/21 19:01
AustinRivers: 笑死 03/21 19:02
douxid : 金管會是看不起我中川集團是吧! 03/21 19:04
LMgogo : 為啥每次都有西瓜的事 03/21 19:23
joe33144 : 重罰300 03/21 19:26
fir191938 : 才300 484看不起人? 03/21 19:31
tsainalunba4: 西瓜又是你 你最爛 03/21 19:32
a03520 : 罰太重了吧 03/21 19:34
ChoiceLife : 笑死 重罰 03/21 19:41
haw561676 : 說個笑話重罰3,000,000 03/21 19:48
jageillolin : 才300賺的都不止了 03/21 20:17
gdp10 : 政府財團一起炒起乃,哈哈 居住正義 03/21 20:20
lnicole2224 : 才300 03/21 20:24
Khandraa : 3億都是小錢 03/21 20:35
JH10 : 300萬是看得見的,銀行最重要的是信譽 03/21 20:40
JH10 : 銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD 03/21 20:41
JH10 : 想搞銀行就是一直去檢舉缺失,然後他們就會被金檢 03/21 20:43
ppc : 300億再來說 03/21 20:49
sazabijiang : 300萬台幣根本零用金 03/21 21:04
q2520q : 做個樣子而已,有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情 03/21 21:05
bnnann : 300萬,哈哈哈哈哈 03/21 21:24
glorywolf : 一間150說的好像很多一樣 03/21 21:25
fg008kimo : 300萬...賣一戶就回來了 笑死 03/21 21:28
niceperson99: 才300萬會痛嗎 03/21 21:34
Alllllogo : 有1/1000嗎? 03/21 21:40
bolovema : 小零錢300萬 03/21 21:44
WWIII : 笑死 罰真少不會怕啦 03/21 21:46
s4511981 : 笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧? 03/21 21:51
mp60707 : 嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300 03/21 22:24
DareJ : 大概跟300塊差不多 03/21 22:49
Kenneth10 : 無關痛癢 03/21 23:24
jingbaby77 : 西瓜很便宜但一直買不下手QQ 03/21 23:41
DeapBlue : 我就爛,但妳就是要救我 03/21 23:43
aa851202 : 這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬? 03/21 23:46
kane1017 : 鳥事都有西瓜! 03/22 00:43
KTFGU : 笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元 03/22 01:01
hong414 : 炒房的人不用罰? 03/22 03:07
expertsaid : 房蟲:hp-1 03/22 12:04